新零售信贷管理系统软件需求-[风险预警].docx
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1、 中信银行新零售信贷管理系统软件需求规格说明书发布日期控制级别内部资料制定部门r 文档属性属性内容u 用户名称:uu 文档标题:uu 文档编号:uu 版本日期:uu 发布版本:uu 适用范围:uu 作者:ur 文档审批审批人职务审批时间审批意见发文编号uuuuuuuuuur 修订内容版本修正章节日期修正人变更记录uuuuuuuuuuuuuuuuuuuur 模板修订历史版本生效时间变更概要作者审核批准uuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuu目录1前言41.1目的41.2预期读者41.3背景41.4术语定义41.5参考资料52系统概述52.1系统简介52.2建设目标52.3运行环境52.4
2、与关联系统关系52.5业务需求分配情况53软件功能需求53.1功能结构及列表53.2XXXXX功能63.2.1功能说明63.2.2业务流程63.2.3业务规则63.2.4操作权限63.2.5输入要素63.2.6输出要素73.2.7有关计算方法、计算公式73.2.8异常处理73.2.9补充说明74软件非功能需求84.1接口需求84.1.1软件接口84.1.2硬件接口84.2性能需求84.3易用性需求84.4用户界面需求84.4.1界面风格84.4.2界面版式84.5安全性需求84.5.1业务安全需求84.5.2技术安全需求84.6兼容性需求94.7运维需求94.7.1运行需求94.7.2维护需求
3、94.7.3数据管理需求94.7.4容灾需求94.7.5故障处理需求94.8政策和法律要求94.9其他方面需求91 风险预警1.1 需求概述1.1.1 参考文档序号文档名称最后修订时间版本号来源作者1.小企业业务管理系统业务需求_系统总体介绍2013.12.12V1.2小企业进入部2.小企业业务管理系统业务需求_贷后管理2013.01.16V0.4小企业进入部3.中信银行消费进入管理信息系统业务需求总体说明2013.10.31V1.2消费进入部4.贷后检查V1.0-信管2013.11.29V1.2消费进入部1.1.2 需求整合分析原则:从操作流程、输入输出项、业务规则、操作权限四方面(包含但不
4、局限)分析两条业务线的共同点和差异点,以此界定功能需求。1.1.2.1 业务功能差异序号消费进入小企业差异说明整合说明1.任务创建任务生成均支持依据参数发起或手工发起功能整合均支持2.任务分派任务分派均支持手工活人工任务分派功能整合均支持3.任务领取无消费进入:客户资源在分行层面共享,因此进行任务领取;小企业:客户对应有管户经理功能整合均支持4.结果录入任务处理消费进入:贷后检查登记后支持联动向风险预警发起预警信号;小企业:手工发起功能整合,均支持5.报告审核任务审批流程差异支持工作流配置6.报告归档无功能整合1.1.2.2 贷后检查任务差异序号消费进入小企业差异说明整合说明1.资金流向检查无
5、消费进入:系统自动检测小企业:手工进行资金流向查询功能整合均支持2.系统检查系统检查均支持依据预警规则定期进行系统巡检,并生成巡检报告功能整合均支持3.人工检查不定期检查均支持依据参数发起或手工发起功能整合均支持4.无定期检查可不配置检查频率,不触发定期检查功能整合均支持5.专项检查专项检查消费进入:项目检查小企业:组合风险类检查,例如:行业,集群、项目等功能整合均支持1.1.2.3 操作差异双击此处添加比较操作步骤1.1.2.4 业务要素差异双击此处添加输入输出数据项比较1.1.2.5 规则差异双击此处添加业务规则的比较1.1.2.6 权限差异双击此处添加操作权限的差异1.1.3 需求整合方
6、案1.1.3.1 整体思路双击此处添加以整合为大前提,根据差异项得出的整体思路。或整,如何整;或拆,为何拆如何拆。1.1.3.2 系统功能划分双击此处添加整合后的功能菜单,及对应的业需。示例:功能编号一级功能二级功能(点)优先级对应小企业的需求章节对应消费进入的需求章节客户新增新增1.1.3.3 其他说明1.2 风险预警SR编号需求功能点需求优先级核心模块模块名称功能名称子功能名称资产分类调整发起查询列表必须实现R是否上调申请必须实现R是否下调申请必须实现R是否提交必须实现R是否调整审批待审批必须实现R是否已审批必须实现R是否审批必须实现R是否资产分类查询资产分类查询必须实现R是否更新类型调整
7、必须实现R是否历史调整查询必须实现R是否资产分类对象依据条线不同,分为客户和合同序号业务条线资产分类对象1消费进入合同2小企业客户资产分类申请状态序号阶段动作状态1调整申请发起发起已发起2提交已提交申请审核审批中同意审批中同意审批中退回审批中退回终审同意终审同意终审不同意终审拒绝分类调整的发起依据发起方不同,分为系统发起和人工发起;系统发起参见1.3批处理说明;人工发起参见下文说明调整方式列表:序号发起方调整方式说明系统系统上调系统系统下调人工人工上调人工人工下调调整方式编号生成规则:序号调整单编号生成方式系统上调前缀(A)+调整方式(U)+日期+序号(3)系统下调前缀(A)+调整方式(D)+
8、日期+序号(3)人工上调前缀(H)+调整方式(U)+日期+序号(3)人工下调前缀(H)+调整方式(D)+日期+序号(3)客户/借据更新类型说明:更新类型处理说明人工资产分类的结果仅支持人工调整,系统跑批时不进行处理系统资产分类的结果以最新系统跑批结果进行覆盖更新类型调整时点:1) 人工调整审批提交时;2) 通过资产分类查询,定位到需要调整的记录,手工调整;1.2.1 预警发起1.2.1.1 预警查询l 功能说明该功能支持资产分类调整申请单的查询,包括系统调整及人工调整。l 业务流程输入查询条件,点击【查询】,显示查询记录,系统支持【上调申请】、【下调申请】以及【提交】,界面示意如下图所示:资产
9、分类调整查询资产分类对象: (*)调整方式: 客户编号: 客户名称: 证件类型: 证件号码: 合同编号: 经办机构: 逾期天数: 至 申请日期: 至 任务状态: 来源: 查询 清空 人工上调 人工下调 修改 删除 提交 序号调整单号调整日期客户编号客户名称合同编号经办机构逾期天数1XXX2l 业务规则界面校验规则: 资产分类对象选择客户时,n 客户编号允许选择贷款余额不为零的法人客户或个人经营贷客户n 合同编号置灰 资产分类对象选择合同时,n 客户编号允许选择贷款余额不为零的消费贷款客户n 合同编号允许选择客户项下余额不为零的合同显示规则: 操作员机构范围内的数据 资产分类对象为客户时,查询输
10、出列表中的合同编号显示为“-“排序规则: 调整日期(降序)+调整单号操作规则: “已保存”,支持修改; “审批中-退回”支持修改;修改保存后状态变化 “已保存”,支持删除;补充说明: 批处理推送出的系统上调调整单状态为”已保存” 批处理推送出的系统下调调整单状态为”已提交” 贷后检查发起的人工调整单,状态为“已保存” 催收管理发起的人工调整单,状态为“已保存”l 操作权限贷后检查责任人l 输入要素序号名称初始值是否必填字段类型(长度)显示类型备注1.资产分类对象客户|合同2.调整方式3.客户编号4.客户名称5.证件类型6.证件号码7.合同编号8.贷款余额9.经办机构10.逾期天数区间查询11.
11、申请日期区间查询12.任务状态13.来源支持复选资产分类|贷后检查|催收管理14.查询按钮15.清空按钮l 输出要素序号名称初始值是否必填字段类型(长度)显示类型备注16.调整单号链接链接显示调整申请单界面17.调整日期18.客户编号19.客户名称20.证件号码21.证件编号22.合同编号23.经办机构24.贷款余额25.逾期天数26.逾期本息27.调整前资产分类28.调整后资产分类29.状态30.来源资产分类|贷后检查|催收管理31.操作员登陆用户32.操作机构登陆机构33.操作日期系统日期34.人工上调按钮35.人工下调按钮36.修改按钮37.删除按钮38.提交按钮l 有关计算方法、计算公
12、式无l 异常处理无l 补充说明1.2.1.2 预警新增l 功能说明该功能支持风险分类认定员对资产分类发起人工上调申请;l 业务流程在查询界面,点击【人工上调】,进入上调申请界面,界面示意如下图所示:人工上调申请资产分类对象:XXX(*)调整日期:XXX客户编号:XXX客户名称:证件类型:证件号码:合同编号:贷款余额:逾期天数:逾期本息:调整前资产分类:调整后资产分类:(上调单只允许向上调整)调整原因:文本说明操作员:XXX 操作机构:XXX 操作日期:XXXX-XX-XX保存 提交 取消l 业务规则界面校验规则: 资产分类对象选择客户时,n 客户编号允许选择贷款余额不为零的法人客户或个人经营贷
13、客户n 合同编号置灰n 贷款余额:显示客户项下未结清借据贷款余额之和n 逾期天数:显示客户项下借据(低风险除外)中最高逾期天数n 逾期本息:显示客户项下的未结清借据的逾期本息之和,包括:逾期本金和逾期利息n 调整前资产分类:显示客户项下借据(低风险除外)中最高资产分类(原则上都是一样的) 资产分类对象选择合同时,n 客户编号允许选择贷款余额不为零的消费贷款客户n 合同编号允许选择客户项下余额不为零的合同n 贷款余额:显示合同项下未结清借据贷款余额之和n 逾期天数:显示该合同项下的最高逾期天数n 逾期本息:显示合同项下的未结清借据的逾期本息之和,包括:逾期本金和逾期利息n 调整前资产分类:显示该
14、合同项下的最高资产分类(原则上都是一样) 调整后资产分类:上调单只允许向上调级处理规则: 保存成功后,申请单状态变更为“已保存”; 提交成功后,申请单状态变更为“已提交” 取消,关闭界面,返回列表界面 提交逻辑处理参见提交中说明l 操作权限分行风险分类认定员总行风险分类认定员l 输入要素序号名称初始值是否必填字段类型(长度)显示类型备注39.资产分类对象客户|合同40.调整日期系统日期41.客户编号42.客户名称43.证件类型44.证件号码45.贷款余额46.逾期天数47.逾期本息48.调整前资产分类49.调整后资产分类50.调整原因51.操作员登陆用户52.操作机构登陆机构53.操作日期系统
15、日期54.保存按钮55.提交按钮56.取消按钮l 输出要素无l 有关计算方法、计算公式无l 异常处理无l 补充说明1.2.1.3 提交l 功能说明对调整单调整内容的确认及提交进入审批流。l 业务流程在查询列表,选择(允许多选)“已保存”的调整单,点击【提交】按钮,确认提交操作后,提交成功。l 业务规则审核-退回单据的再次提交的状态显示规则: “已保存”和“审核中退回”的变更申请单可进行提交操作;处理规则: “已保存”变更申请,提交成功后,变更申请状态变更为“已提交”; 系统上调调整单(非不良转正常),无需进行审批,提交时系统级进行分类调整;n 资产分类对象为客户,客户项下借据(非低风险)资产分
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- 关 键 词:
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