![点击分享此内容可以赚币 分享](/master/images/share_but.png)
工程项目管理9~12.doc
《工程项目管理9~12.doc》由会员分享,可在线阅读,更多相关《工程项目管理9~12.doc(85页珍藏版)》请在咨信网上搜索。
1、精品文档就在这里-各类专业好文档,值得你下载,教育,管理,论文,制度,方案手册,应有尽有-第9章 工程项目的风险管理9.1 概述l 现代项目管理与传统的项目管理的不同之处是引入了风险管理技术。l 风险管理强调对项目目标的主控制,对工程实现过程中遭遇的风险或干扰因素可以做到防患于未然,以避免和减少损失。l 目前,项目管理界已把风险管理和目标管理列为项目管理的两大基础,认为只有把这两者有机地结合起来才能较好地实现工程项目目标。9.1.1基本概念l 风险 风险的概念 风险的存在,是因为人们以任何未来的结果不可能完全预料,实际结果与主观预料之间的差异就构成了风险。 风险可定义为:在给定的情况下和特定的
2、时间内,那些可能发生的结果间的差异。若两种可能各占50%,则风险最大。 风险的分类 按风险后果划分 纯粹风险(a) 不能带来机会、无获得利益可能的风险,叫纯粹风险。(b) 纯粹风险只有两种可能的后果:造成损失和不造成损失。(c) 纯粹风险造成的损失是绝对的损失。工程项目蒙受了损失,全社会也跟着受损失。如某项目空气压缩机房在施工过程中失火,蒙受了损失。该损失不但是这个工程项目的,也是全社会的,没有人从中获得好处。纯粹风险总是和威胁、损失和不幸相联系。 投机风险(a) 既可能带来机会、获得利益,又隐含威胁、造成损失的风险,叫投机风险。(b) 投机风险有三种可能的后果:造成损失、不造成损失和获得利益
3、。(c) 投机风险如果使工程项目蒙受了损失,但全社会不一定也跟着受损失。相反,其他人有可能因此而获得利益。例如,私人投资的房地产开发项目如果失败,投资者要蒙受损失。但是发放贷款的银行却可将抵押的土地和房屋收回,等待时机转手高价卖出,不但可收回贷款,而且还有可能获得高额利润。 纯粹风险和投机风险在一定条件下可以相互转化。项目管理人员必须避免投机风险转化为纯粹风险。 按风险来源划分 自然风险:由于自然力的作用,造成财产毁损或人员伤亡的风险属于自然风险。例如,水利工程施工过程中因发生洪水或地震而造成的工程损害,材料和器材损失。 人为风险:人为风险是指由于人的活动而带来的风险。人为风险又可以细分为行为
4、、经济、技术、政治和组织风险等。(a) 行为风险是指由于个人或组织的过失、疏忽、侥幸、恶意等不当行为造成财产毁损、人员伤亡的风险。(b) 经济风险是指人们在从事经济活动中,由于经营管理不好、市场预测失误、价格波动、供求关系发生变化、通贷膨胀、汇率变动等导致经济损失的风险。(c) 技术风险是指伴随着科学技术的发展而来的风险。如核燃料出现之后产生的核辐射风险;伴随宇宙火箭技术而来的卫星发射风险。(d) 政治风险是指由于政局变化、政权更迭、罢工、战争等引起社会动荡而造成财产损失和损害以及人员伤亡的风险。(e) 组织风险是指由于项目有关各方关系不协调以及其他不确定性而引起的风险。现代的许多合资、合营或
5、合作项目组织形式非常复杂。有的单位既是项目的发起者,又是投资者,还是承包商。由于有关各方参与 项目的动机和目标不一致,在项目进行过程中常常出现一些不愉快的事情,影响合作者之间的关系、项目进展和项目目标的实现。组织风险还包括项目发起组织内部的不同部门由于对项目的理解、态度和行动不一致而产生的风险。 按风险是否管理划分 可管理的风险是指可以预测,并可采取相应措施加以控制的风险。反之,则为不可管理的风险。 风险能否管理,取决于风险不确定性是否可以消除以及工程项目的管理水平。要消除风险的不确定性,就必须掌握有关的数据、资料和其他信息。随着数据、资料和其他信息的增加以及管理水平的提高,有些不可管理的风险
6、可以变为可管理的风险。 按风险影响范围划分 风险按影响范围划分,可以有局部风险和总体风险。局部风险影响的范围小而总体风险影响范围大。局部风险和总体风险也是相对的。 项目管理班子特别要注意总体风险。例如,项目所有的活动都有拖延的风险,但是在关键路线上的活动一旦延误,就要推迟整个项目的完成日期,形成总体风险。而非关键路线上活动的延误在许多情况下是局部风险。 按风险后果的承担者划分 项目风险,若按其后果的承担者来划分,则有项目业主风险、政府风险、承包商风险、投资方风险、设计单位风险、监理单位风险、供应商风险、担保方风险和保险公司风险等。 这样划分有助于合理分配风险,提高项目的风险承受能力。 按风险的
7、可预测性划分 按这种方法,风险可以分为已知风险、可预测风险和不可预测风险。 已知风险就是在认真、严格地分析项目及其计划之后就能够明确的那些经常发生的,而且其后果亦可预见的风险。已知风险的发生概率高,但一般后果轻微,不严重。项目管理中常有的有:项目目标不明确,过分乐观的进度计划,设计或施工变更,材料价格波动等。 可预见风险就是根据经验,可以预见其发生,但不可预见其后果的风险。这类风险的后果有时可能相当严重。项目管理中常见的有:业主不能及时审查批准,分包商不能及时交工,施工机械出现故障,不可预见的地质条件等。 不可预见风险就是有可能发生,但其发生的可能性即使最有经验的人亦不能预见的风险。不可预见风
8、险有时也称未知风险或未识别的风险。它们是新的、以前未观察到的或很晚才显现出来的风险。这些风险一般是外部因素作用的结果。例如地震、百年不遇的暴雨、通货膨胀、政策变化等。l 工程项目风险 工程项目风险的概念 工程项目的立项、分析、研究、设计和计划都是基于对未来情况(政治、经济、社会、自然等各方面)预测基础上的,基于正常的、理想的技术、管理和组织之上的。而在实施运行过程中,这些事先不能确定地内部和外部的干扰因素,称之为工程项目风险。 风险在任何工程项目中都存在。工程项目作为集合经济、技术、管理、组织各放牧的综合性社会活动,它在各个方面都存在着不确定性。这些风险造成工程项目实施的失控现象,如工期延长、
9、成本增加、计划修改等,最终导致工程项目经济效益降低,甚至项目失败。 而且现代工程项目的特点是规模大、技术新颖、持续时间长、参加单位多、与环境接口复杂,可以说在项目过程中危机四伏。许多领域,由于其项目风险大,如国际工程承包、国际投资和合作等,常被人称为风险型事业。 工程项目风险的特点 风险的多样性:在一个项目中有许多种类的风险存在,如政治风险、经济风险、法律风险、合同风险、和作者风险等。 风险的覆盖性(1)项目的风险不仅在实施阶段,而且隐藏在决策、设计、及有关阶段的工作中,如:(2)目标设计中可能存在构思的错误,重要边界条件的遗漏;(3)可行性研究报告中可能有方案的失误,高分分析错误;(4)技术
10、设计中存在图纸和规范错误;(5)施工中物价上涨,气候条件变化;(6)运行活着市场变化,产品不受欢迎,达不到设计能力,操作失误等。 风险的相关性:风险的影响往往不是局部的,在某一段时间风险也会随着项目的发展,其影响会逐渐扩大。例如一个活动受到风险干扰,可能影响与它相关的许多活动,所以在项目中风险影响会随着时间推移有扩大的趋势。 风险的规律性:项目的实施有一定的规律性,所以风险的发生和影响也有一定的规律性,是可以进行预测的。重要的是要有风险意识,重视风险,对风险进行全面地控制。l 项目风险管理的概念 风险管理:就是人们对潜在的意外损失进行识别、评估,并根据具体情况采取相应的措施进行处理,即在主管上
11、尽可能有备无患或在无法避免时亦能寻求切实可行的补偿措施,从而减少意外损失或进而使风险为我所用。 近十几年来,人们在项目管理中提出了全面风险管理的概念。全面风险管理是用系统的、动态的方法进行风险控制,以减少项目过程中的不确定性。它不仅使各层次的项目管理者监理风险意识,重视风险问题、防患于未然,而且在各阶段、各方面实施有效的风险控制,形成一个前后连贯的管理过程。 项目全过程的风险管理 在项目目标设计阶段,就应对影响重大的风险进行预测,寻找目标实现的风险和可能的困难。 在可行性研究中,对风险的分析必须细化,进一步预测风险发生的可能性和规律性,同时必须研究各种风险状况对项目目标的影响程度,即项目的敏感
12、性分析。 随着技术设计的深入,实施方案也逐步细化,项目的结构分析也逐渐清晰。这时风险分析不仅要针对风险的种类,而且必须细化(落实)到各项目结构单元直到最低的操作层。 在工程实施中加强风险的控制 项目结束,要对整个项目的风险管理进行评价,以作为今后进行同类项目管理的经验和教训。 对全部风险的管理:在每一阶段进行风险管理都要罗列各种可能的风险,并将它们作为管理对象,不能有遣漏和疏忽。 全方位的管理 对风险要分析它对各方面的影响,例如对整个项目、对项目的各个方面(如工期、成本、施工过程、合同、技术、计划)的影响。 采用的对策措施也必须考虑综合手段,从合同、经济、组织、技术、管理等各个方面确定解决方法
13、。 风险管理包括风险识别、风险分析、风险文档管理、风险评价、风险控制等全过程。 全面组织措施:在组织上全面落实风险控制责任,建立风险控制体系,将风险管理作为项目各层次管理人员的任务之一。9.1.2风险管理的主要内容l 风险识别 对潜在的可能损失的识别是首要的任务,也是最困难的任务。因为如果对所有有关的可能损失未能作出正确的识别,就会失去风险加以适当处置的机会。 识别风险的方法可依靠观察、掌握有关的知识、调查研究、实地踏勘、采访或参考有关资料,听取专家意见、咨询有关法规等方法,当然还要掌握正在评估的风险系统或类似的项目发生的风险事件的索赔资料等。l 风险分析和评价 对已识别的风险要进行分析和评价
14、,这一阶段的主要任务是测度风险量R。 德国人马特是提出项目风险量的测度模型为:Rf(pqA)式中: P风险发生的概率;q风险对财务的影响量;A风险评价员的预测能力。 从上述模型可看出,由于p、q均为风险管理专业人员预测而得出,所以这些专业人员的预测能力与水平就成了至关重要的因素。 上述风险的分析、评价以及风险量确定的目的是为了确定第三步风险处理所采取的方法。 风险的分析与评价涉及到统计与财务方法,内容涉及到预测技术、总体研究、估计可能的最大损失、严重灾害分析、事故分析、灾害逻辑树分析等,并且特别要注意已完类似工程项目的索赔频率及索赔事件严重程度程度的评审。l 风险的处理 一旦风险被识别、分析、
15、评价以及风险量被确定之后,就要考虑各种风险的处理方法。一般来说,有下列三种风险处理方法: 风险控制。包括主动采取措施避免风险、消灭风险、中和风险,或一旦风险发生即采取紧急应急方案,力争将损失减至最低限度。 风险自留。或称保留风险。即风险量被确认为不大,并不超过项目应急费用时,可以自留风险。自留风险的好处在于节省保费,又可以将风险损失费用控制在项目的储备金范围之内,从而保证一旦风险发生,项目不致损失而造成财务的困境。 风险转移。包括将风险转移给合同对手、第三方以及专业保险公司或其他风险投资机构等。一般将风险转移是要付出经济代价的,有时当事人利用市场供求关系把风险强加于对手,这属于不公平竞争之列,
16、不予提倡。而将风险以有偿方式转移给专业保险公司或其他风险投资机构是符合平等有偿原则的,也是明智的办法,但是须付出保险公司能接受的保险费用,这笔费用比较大,以致使许多企业或个人因不愿支付保费而承担着巨大的风险。 此外,如何降低保费而又使保险范围全而不漏,如何当风险发生时能迅速准确地索赔而又不致于耗费业主的大量精力,这就需要一个专业的保险经纪人或风险顾问。l 风险监督 风险监督在风险管理中是十分重要的环节,它包括对风险发生的监督和对风险管理的监督; 前者是指对已经识别的风险源进行监视和控制,以便及早发现风险事件发生的苗头,从而将风险事件消灭在萌芽中或采取应急措施尽量缩小损失; 后者是指在项目实施中
17、监督人们认真执行风险管理的组织措施与技术措施,以消除风险发生的人为诱因;后者还包括对保险方案的监督等。9.1.3 我国项目风险管理存在的问题l 本来,风险管理技术是20世纪60年代以来的现代项目管理中不可缺少的工具,但我国在70年代末、80年代初引进项目管理理论与方法时,只评价引进了项目管理的基本理论、方法与程序、未能同时引进风险管理,其中的原因不外乎是: 当时我国经济发展水平较低,人们风险意识普遍较差,尚未认识到运用风险管理技术来抵御风险并转移风险的重要性。 当时我国尚处于计划经济体制,国家是惟一(或主要)的投资主体,为了节省投资(只在账面上反映)而不愿增列风险管理费用。 风险管理的环境尚未
18、形成,人民保险公司当时刚开始组建恢复,也无工程险等险种,风险管理人才奇缺。l 由于上述原因,风险管理理论与方法未被及时评价引进是不足为奇的,但是,80年代中期以来随着经济的不断发展,国外各种风险管理的理论与书藉被介绍到我国,同时也被应用到项目管理之中,尤其是大型土木工程项目。l 虽然风险管理已在我国逐渐被采用,并已在大型项目管理中显示了广阔的前景,但也仍然存在一些难点,比如: 淡薄的风险意识 在我国风险意识仍然淡薄,这是制约项目风险管理在我国发展的主要障碍,人们不愿在资金极度短缺的情况下增列风险管理费用。中国有名话:“少花钱,多办事。”在这种观念指导下,相当多的企业领导在对待项目客观存在的风险
19、时,宁愿采用风险自留和风险不合理转移的办法。应该指出,这种自留风险量已经大大超过了为风险而设置的储备,一旦风险发生,项目将不可能恢复财务稳定和经营的连续; 此外,风险的转移也不是公平地以合理报酬为前提转移给利益的对立方,而是利用目前建筑市场为业主市场的情况下通过合同免责条款以及其他苛刻条件转移给承包商。这种情况虽然可以给业主带来短期的经济效益,但也带来了合同双方利益的尖锐对立,一旦风险发生,承包商可能因无法承受而导致破产,也终将经业主带来损失。 此外,这种不公平地转移方式也将给我国建筑业带来损失承包商为承担这种不公平的风险转移责任,只好拚设备、拚人力、甚至偷工减料,最终造成企业技术投入不足、装
20、备陈旧,导致整个建筑业的衰退。 虽然如此,从另一方面看,由于我国采取改革开放的政策,大量外资涌入,其他经济成分崛起,形成投资主体的多元化,也带来了新的经营观念和较高的风险意识,因而,有许多外商投资项目采取项目的风险管理技术,有许多非国有经济成分的企业在不断增强风险意识。此外,许多政府的有关部门也吸纳了风险管理的思想,开始为风险管理的研究项目提供资助,这些都是令人鼓舞的进步。 风险管理的技术难点 风险识别难。在发达国家均有专门的风险研究报告或风险一览表,一些大型企业或专业的保险经纪人公司、项目咨询公司还制定自大的风险管理手册。这一切均为做好风险识别提供了良好的基础。但是,目前我国尚无此类研究与报
21、告,也很少总结过去已完成项目的风险。这样,要进行管理成本也随之提高。为了避免这类成本的增加,一些项目业主即聘请外国风险管理专家完成风险识别工作。但因为外国专家本身工资与费用较高,并没有达到降低风险管理费用的目的,还可能因为我国与外国的实际情况不同造成风险源误列或漏列,并对以后的分析与评价造成影响。 风险评价的误差大。由于基础工作不扎实,风险评价中无历史数据可借鉴,或者为了查找历史数据要花费巨大精力和时间。此外,风险识别阶段的误差也已经形成,即使评价做得再好,也可能会因为主要风险的漏列而前功尽弃。 风险处理手段落后。一般风险处理手段有三:风险控制、风险自留、风险转移。我国的项目经理或项目主客部门
22、都愿意采用前两种手段,但是其弊端是明显的: 其一,风险控制的含义是采取一切手段避免风险、消灭风险或以应急措施将已发生风险造成的损失控制在最低限度。这一切,均需要在一定前提下才能实现。比如,回避风险意味着采取别的高成本技术方案;应急措施意味着更大的实际风险开支等。此外,一旦风险真的发生就将破坏项目财务的稳定; 其二,风险自留的前提是:风险评价表明该风险要么概率几乎接近于零;要么风险造成损失在项目储备源限度之内。但是,我国的大多数项目要么不进行风险评价,要么设置少量的项目储备(如不可预见费)就认为可以包容全部风险。 产生上述弊病的经济根源在于:一切投资均由政府承担风险,企业或项目负责人无须承担因风
23、险发生而造成损失责任。这就造成了所谓的“三超”现象,即概算超估算、预算超概算、决算超预算。随着我国已确立社会主义市场经济体制,投资主体多元化及其经济责任明朗化和具体化,如何处理项目的风险已成为项目开发企业和项目主管部门急待解决问题。 风险的转移 将风险转移给专业保险公司或其他风险投资机构,这是一种符合市场经济规则并且公平的转移手段。 但我国的实际情况是,保险的项目数量不多,保险公司收取的保费较昂贵,且保险合同条款明显不利于项目方。随着参加保险的项目增多,保险公司竞争日益激烈,保费和服务均会向有利于项目方转化。9.2 工程项目风险的识别与分析9.2.1风险的识别l 风险通常具有隐蔽性,而人们常常
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 工程项目 管理 12
![提示](https://www.zixin.com.cn/images/bang_tan.gif)
1、咨信平台为文档C2C交易模式,即用户上传的文档直接被用户下载,收益归上传人(含作者)所有;本站仅是提供信息存储空间和展示预览,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对上载内容不做任何修改或编辑。所展示的作品文档包括内容和图片全部来源于网络用户和作者上传投稿,我们不确定上传用户享有完全著作权,根据《信息网络传播权保护条例》,如果侵犯了您的版权、权益或隐私,请联系我们,核实后会尽快下架及时删除,并可随时和客服了解处理情况,尊重保护知识产权我们共同努力。
2、文档的总页数、文档格式和文档大小以系统显示为准(内容中显示的页数不一定正确),网站客服只以系统显示的页数、文件格式、文档大小作为仲裁依据,平台无法对文档的真实性、完整性、权威性、准确性、专业性及其观点立场做任何保证或承诺,下载前须认真查看,确认无误后再购买,务必慎重购买;若有违法违纪将进行移交司法处理,若涉侵权平台将进行基本处罚并下架。
3、本站所有内容均由用户上传,付费前请自行鉴别,如您付费,意味着您已接受本站规则且自行承担风险,本站不进行额外附加服务,虚拟产品一经售出概不退款(未进行购买下载可退充值款),文档一经付费(服务费)、不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
4、如你看到网页展示的文档有www.zixin.com.cn水印,是因预览和防盗链等技术需要对页面进行转换压缩成图而已,我们并不对上传的文档进行任何编辑或修改,文档下载后都不会有水印标识(原文档上传前个别存留的除外),下载后原文更清晰;试题试卷类文档,如果标题没有明确说明有答案则都视为没有答案,请知晓;PPT和DOC文档可被视为“模板”,允许上传人保留章节、目录结构的情况下删减部份的内容;PDF文档不管是原文档转换或图片扫描而得,本站不作要求视为允许,下载前自行私信或留言给上传者【人****来】。
5、本文档所展示的图片、画像、字体、音乐的版权可能需版权方额外授权,请谨慎使用;网站提供的党政主题相关内容(国旗、国徽、党徽--等)目的在于配合国家政策宣传,仅限个人学习分享使用,禁止用于任何广告和商用目的。
6、文档遇到问题,请及时私信或留言给本站上传会员【人****来】,需本站解决可联系【 微信客服】、【 QQ客服】,若有其他问题请点击或扫码反馈【 服务填表】;文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“【 版权申诉】”(推荐),意见反馈和侵权处理邮箱:1219186828@qq.com;也可以拔打客服电话:4008-655-100;投诉/维权电话:4009-655-100。