风险管理第二版模拟测试题综合检测卷带答案.doc
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1、适用班级:印刷数:需答题纸数(8开)命题人: 审题人: 6答题说明:1、考生必须写清答题纸上要求填写的考试科目、系别、班级、姓名、考号等项内容;2、考生必须依照题签上的题目顺序,在答题纸上写清题号,按顺序答题。一、单项选择题(每题2分,共20分) 1. 下列关于风险的定义()最符合目前金融监管当局对风险管理的思考模式。A.风险是未来结果的不确定性B.风险是损失的可能性C.风险是未来结果(如投资的收益率)对期望的偏离D.风险是未来结果的变化2. 一般情况下,商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对()。A.预期损失B.非预期损失C.灾难性损失D.经济损失3. 在各种风险发生前,对风险
2、的类型及其产生的根源进行分析判断,以便对风险进行估算和控制,这是()。A.风险识别B.风险计量C.风险监测D.风险控制4. ()是一种适合于早期银行特点的初级的资产管理理论。A.销售理论B.预期收入理论C.资产结构理论D.真实票据理论5.()是指获得银行信用支持的债务人由于种种原因不能或不愿遵照合同规定按时偿还债务而使银行遭受损失的可能性。A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险6.()是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险7.我国规定商业银行资本充足率不得低于()。A.4%B
3、.6%C.8%D.10%8.下列关于金融风险造成的损失的说法,不正确的是()。A.金融风险可能造成的损失分为预期损失、非预期损失和灾难性损失B.商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收预期损失C.商业银行通常依靠中央银行救助来应对非预期损失D.商业银行对于规模巨大的灾难性损失,一般需要通过保险手段来转移9.下列关于风险管理部门的说法,正确的是()。A.必须具备高度独立性B.具有完全的风险管理策略执行权C.风险管理部门又称风险管理委员会D.核心职能是做出经营或战略方面的决策并付诸实施10.20世纪60年代,商业银行的风险管理进入()。A.资产负债风险管理模式阶段B.资产风险管理
4、模式阶段C.全面风险管理模式阶段D.负债风险管理模式阶段二、多项选择题(每题2分,共20分)1.一般情况下,金融风险可能造成的损失有()。A.系统性风险B.预期损失C.非预期损失D.灾难性损失E.非系统性风险2.全面风险管理模式具有以下特点()。A.全球的风险管理体系和全面的风险管理范围B.全程的风险管理过程和全新的风险管理方法C.资产业务、负债业务风险的协调管理D.全员的风险管理文化E.动态的风险管理过程3. 风险监测是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施.进行有效管理和控制的过程。风险管理/控制措施应当实现( )目标。A.风险管理战略和策略复合经营目标的要求B.监测
5、商业银行所有风险的定性评估结果C.通过对风险诱因的分析,发现管理中存在的问题,以完善风险管理程序D.所采取的具体措施符合风险管理战略和策略的要求,并在成本/收益基础上保持有效性E.以上说法都不正确4.风险文化,又称风险管理文化,是商业银行在经营管理活动中逐步形成的风险管理理念、哲学和价值观,一般由()几个层次组成。A.风险管理战略B.风险管理理念C.风险管理知识D.风险管理制度E.风险管理计划5.我国商业银行的核心资本包括()。A.普通股B.资本公积C.优先股D.未分配利润E.已分配利润6.银监会规定商业银行内部控制应贯彻()原则。A.全面性B.审慎性C.有效性D.独立性E.长远性7.巴塞尔委
6、员会核心原则评价方法指出内控制度涉及银行的()。A.组织结构B.会计政策和程序C.制衡机制D.资产和投资的保全E.管理机构8.巴塞尔委员会银行组织内部控制体系框架提出内部控制的组成要素除了风险识别与评估,还包括()A.管理层监察与控制文化B.控制活动与岗位分离C.信息与沟通D.监控活动与偏差纠正E.业务培训与定期考核9.银行风险管理流程包括的环节有()。A.风险识别B.风险计量C.风险监测D.风险控制E.风险评估10.巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为八大类,其中包括()。A.系统风险B.信用风险C.操作风险D.战略风险E.声誉风险三、判断题(每题2分,共20分). 巴塞尔新资本协议规定的
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