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陕西省农村信用社支付系统管理办法1.doc
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1、陕西省农村信用社支付系统管理办法(试行)第一章 总则 第一条 为了加快陕西省农村信用社资金结算速度,规范支付系统的运行管理,保障支付系统安全、稳定运行,根据中国人民银行中国现代化支付系统运行管理办法(试行),结合我省农村信用社实际,特制定本办法。 第二条 陕西省农村信用社支付系统是指陕西省农村信用社通过综合业务系统接入中国现代化支付系统,可办理同城、异地支付业务的电子汇划结算系统。 第三条 本办法适用于承担支付系统运行管理及操作工作的各部门,包括省联社结算中心和科技信息部以及参加支付系统的各级营业网点。 第四条 支付系统的运行在陕西省农村信用社实行统一领导、分级管理。 省联社结算中心负责对参加
2、支付系统的各级营业网点进行业务指导和业务管理;负责支付系统前置机的操作及密押卡的保管;负责清算资金账户的管理,保证辖内结算业务的正常清算。 省联社科技信息部负责支付系统的程序运行管理、网络管理、系统维护和技术指导。各地办事处应指定专人负责所辖支付系统网点的机器设备、网络线路维护和技术指导。各地办事处会计科负责对所辖支付系统网点的业务指导。第二章 网络结构 第五条 支付系统网络由陕西省农村信用社联合社结算中心(以下简称省中心),县(区)信用联社清算中心(以下简称县中心)和支付系统网点三级构成。 第六条 省中心是陕西省农村信用社支付系统的一级机构,做为支付系统的直接参与者,直接在人民银行开立资金清
3、算帐户,负责支付业务在人民银行支付系统与陕西省农村信用社综合业务系统之间的数据转发和资金清算。 第七条 县中心是陕西省农村信用社支付系统的二级机构,做为支付系统网点与省中心的资金清算枢纽,负责辖内支付系统网点的数据转发和资金清算工作。 第八条 支付系统网点是陕西省农村信用社支付系统的三级机构,是支付业务的最初发起和最终接收点,负责支付业务的收发和对客户的资金清算。第三章 操作管理 第九条 各级中心及各支付系统网点必须设录入员、复核员、会计主管岗位。具体职责如下: 1、业务主管岗:负责对录入员和复核员进行管理;负责对退汇业务及单笔金额超过100万元的往帐业务进行授权;处理或授权处理异常的支付业务
4、等。 2、录入员:负责往帐业务的录入、查询、来账业务的处理、清单凭证打印等日常业务处理。 3、复核员:负责往帐业务的复核、查询、来账业务的处理、清单凭证打印等日常业务处理。 第十条 省中心业务主管及操作员除上述职责外,还应负责支付系统前置机的操作及清算帐户的管理。 第十一条 省联社科技部设系统管理员岗:负责配置系统参数,监视系统运行状态,增加、更改、删除前置机用户以及维护软件、硬件、网络、线路,解决系统运行中出现的技术问题,保证系统稳定运行。 第十二条 大额支付系统按照国家法定工作日运行,每日运行时间按照中国人民银行的规定执行;小额支付系统24小时连续运行。各级中心及各支付系统网点应严格遵守运
5、行工作日和运行时间的规定,不得迟延签到和提前签退系统。 第十三条 各岗位操作人员应严格按照大、小额支付系统操作手册规定的流程规范操作,认真监视系统运行状况,发现异常立即报告主管领导及相关部门,研究解决。 第十四条 各支付系统网点接收支付系统来帐业务,应使用中国人民银行规定的支付系统专用凭证,并纳入重要空白凭证管理。支付系统专用凭证由省联社负责统一印制。 第十五条 支付系统运行中产生的书面信息和存储介质信息按同期会计档案要求进行管理。 第十六条 办理支付系统业务的查询查复必须做到“有疑必查,有查必复,复必详尽,切实处理”。 各网点必须在当日营业时间内最迟不得超过次日上午,按规定的格式、标准向查询
6、行发送查复信息,并打印查复书。 对查而不复和超过查复时限的查复行,省中心将随时统计监测,超过两次的将进行全省通报批评。第四章 安全管理 第十七条 操作人员应在各自规定的权限内操作,严禁试探权限以外其它的系统功能,不得进行与业务无关的操作;操作人员离开操作岗位时,必须进行签退。 第十八条 业务操作人员在接到分配的柜员号和密码后,应立即修改操作密码并妥善保管,不得外泄;操作人员不得使用未经修改的用户口令进行业务操作。 操作密码每月至少更换一次;操作人员遗忘口令时,应立即报告业务主管,由业务主管重新设置,并记录备查。 业务操作人员,不能同时拥有录入员和复核员权限。 第十九条 业务操作人员轮岗或调离时
7、,业务主管应对原业务操作员进行删除或修改,取消其处理支付业务的权限。业务主管调离岗位时,必须办理交接手续,并删除或修改原业务主管权限。 第二十条 系统管理员进行系统维护时,应有业务主管或操作员在场,并对维护内容进行详细记录。 第二十一条 支付系统密押卡由人行统一定制配发,由省中心指定专人妥善保管,科技部技术支持人员登记使用。第五章 清算资金管理 第二十二条 县中心及各网点的支付系统业务在综合业务系统中的“112401存放联社清算资金”帐户核算,该帐户不能透支,若帐户余额不足,业务将无法发送。 第二十三条 清算资金帐户实行大额资金划付报备制度。各网点如当日资金划付超过5000万元,应在上午10:
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