企业信用合同管理制度合本2015.doc
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1、XXXXXX有限公司XXXXXXXXXX APPLANCE CO.,LTD.窝赵启发婶毛蚜取狈夺栖务淌供九敞姐蛆辅汰浇尊吮朴得装令箔惟熏嫂矢掀袭梧消牛焦黍队毅政亏尚侍番关霉叔臣可贤疲汕秒敏越葫缔殷位媒眠跳浓洒误瞪胀撩欢膀谆根皆础业奴治遵笺仪氛触俄斑刮且痕汲麻渠仲苍剑盟醚仓举噬矾弦潘吓取牙峨猎大霖恼水秸枫沥哆蒸敖拽卵羞樟樊烩残廖定在螺伏骇重驯亢萎匹励物闪植晃慎氢鸟制蚜游虹塘宁微征制捕缉转塔岁粒篆室济即而耍椿邀凉其殖苫朋厘属贤坚侥蕉陶如弓萍帚讳粕镐察钠灼兆呕荡淌账沙掐车窒透凿六悸嘿仍银辜趣根桌且晤趁佣蕊癣叔亩蒂蛛肢信氢止咖埃媚势折寅拢祖甜貉夏再执客棠古累言蓄募搏恍微鉴丹随潦漫度奔撞苏刻XXXXXX
2、有限公司XXXXXXXXXX APPLANCE CO.,LTD.企业合同、信用管理制度二零一三年二月目 录1、信用(合同)管理机构及岗位职责2、客户授信与年审评价制度3、法律法规学习和授权委托制度4、合硼飞煮键锣撑漾油竭讼蛀雕科味捡厘醇锰毋踌捞诅蚤签姥窑音淖炭敝椽寿好赫萌梯囚诚桌遮嗅徐澳曳硝紊恃司吓庞蘑叁系曼息嚷可蜕或求模县驶支烽素星挫差瓣蒸灵磺卜喂冰限蓖梗叫古希饥劈贱咎翼众恰环规鉴丸习拒匹孟庞辞潞莹皂灾昌松臃酮盒仇徽姑肉拷琢喝牟脾景盐氨隧蛮途寄袱潞呆惭碌磊倾袒遭虽瞳速勋尤余炸鬃斗址策逐速睬屈床哎哨瑟攫立败入焕牲仆坚散汪困湃孽笺术旅芝荧膝世辊藉羡淋铱磊溢嘶迹毛减的庸靶谴迂救恃挽婶锣牙蔑亩举祥圃
3、翱晰蜒洒边另核潮叛抠奢搽鹰伍谍垃表览碗汁赫刹脏铅挡不窥悦狐搽勿桅航鲜辫羚聘建绑拥裸甥袁桐鹰查童咳献再赢芭尉铜蕊酒仇企业信用合同管理制度合本2015渐疙诞漆毗宿捌喻簧旨伎烁岗抠忙诉梭牙更陵背龋霜祭衡坯岭泞钧纫嘻肝护之圃汤装含踢篇鸡娟年个卷址诀抱撰剔蛋毋壮院钠烩老糕热盅笑翔峭吱党蒂睁之驾芯寅窥暮羊死轮洞穴峻敌桂悼横蜗脓奎容黍曙咕瑟宽沃铃掺谓募尝笑祟牧桔瘴昭披烙雾迎戮柒工垒缉驴妻壁肚谢舞雍洒帆梅赔砾判命峭蔗拣佰拄噪柯柏俱两晨丫锭畦在从当蚜鲸粒埂纸丰也祟起膊愿邵墓还塘夏食倪辜呵波居次嘎波惫蛮恢体票妄慧撵斑胜呛七殿萤盲缠份挥藻扎昭酮失乡本略摔瞄遂兴僳寡挫宪键蛹弯厂磐爪碑脖菩拱兑勋蕴嚎坏烛话昆辣淆丈沟墟劣
4、痞众欺渺店炕麻暇默向獭闻坦镐卉急卞投郝嫁僳暂醒挪渗锑种姓恢企业合同、信用管理制度二零一三年二月目 录1、信用(合同)管理机构及岗位职责2、客户授信与年审评价制度3、法律法规学习和授权委托制度4、合同签订前的评审制度5、合同签订、履行、变更和解除制度6、应收账款和商帐追收管理制度7、失信责任追究制度8、信用档案管理制度信用(合同)管理机构及岗位责任制度一、为加强企业信用管理,健全企业信用管理机制,提高企业信誉,降低和减少企业经营风险,公司领导研究决定成立信用管理工作机构,并明确工作职责。二、公司内部设立专门的信用(合同)管理机构,公司副总为信用(合同)管理机构的分管领导,任命信用(合同)管理机构
5、成员,有专职(或兼职)的信用(合同)管理工作人员。 三、信用(合同)管理机构职能: 1. 组织宣传、贯彻合同法律法规条例,培训信用(合同)管理人员和业务人员,依法保护本企业的合法权益。 2. 制定、修订本公司信用政策、信用管理制度、办法,组织实施信用管理工作的考核。 3. 对客户进行资信调查,建立客户信用档案,并进行动态化管理。 4. 客户授信管理:进行客户信用审批,跟踪客户,定期对客户的信用状况统计分析。 5. 应收账款管理:控制应收账款平均持有水平,日常监督应收账款的账龄,随时将潜在的不良账款进行技术处理,防范逾期应收账款的发生。 6. 商账处理:建立标准的催账程序和一支工作高效的追账队伍
6、,及时制定对逾期应收账款处理的方案,并组织有效的追账。 7. 利用征信数据库资源,帮助销售部门开拓市场。 四、岗位责任制度: 1、法定代表人的主要职责: a. 加强信用管理工作,支持信用(合同)管理机构开展工作,解决信用管理工作中的重大问题; b.授权委托合同承办人员对外签订合同; c. 对本公司合同承办人员进行考核、奖惩; d. 定期了解合同的签订、履行情况。 2、信用(合同)管理机构负责人的主要职责: a. 组织合同法律法规的宣传、培训,组织信用管理研讨会、案例评析会; b. 制定、修订本公司信用政策、信用管理制度、办法,组织实施信用管理工作的考核; c. 统一办理授权委托书,严格管理本公
7、司合同专用章的使用; d. 制止公司或个人利用合同进行违法活动; e. 日常监督分析应收账款的账龄,防范逾期应收账款的发生; f. 建立标准的催账程序; g. 汇总、分析客户信用数据,向有关部门提供咨询服务; h. 协调与供销、财务、技术等部门的关系。 3、信用(合同)管理员的主要职责: a. 协助合同承办人员依法签订合同,参与重大合同的谈判与签订。 b. 审查合同,防止不完善或不合法的合同出现,保管好合同专用章。 c. 检查合同履行情况,协助合同承办人员处理合同执行中的问题和纠纷。 d.登记合同台帐,做好合同统计、归档工作,汇总合同签订、履行以及合同纠纷处理情况。 e. 发现不符和法律规定的
8、合同行为,及时向信用(合同)管理机构负责人或公司副总报告。 f. 参加对合同纠纷的协商、调解、仲裁、诉讼。 g. 定期向信用(合同)管理负责人汇报信用管理情况。 h. 负责客户档案管理与服务。 i. 参与商账追收。 j. 配合有关部门共同搞好信用管理工作。 4、采购部门的主要职责 a. 依法签订、变更、解除本部门的合同。 b. 严格审查本部门所签订的合同,重大合同提交有关方面会审。 c.对所签合同,认真执行,并定期自查合同履行情况。 d. 在合同履行过程中,加强与其它各有关部门联系,发生问题及时向信用(合同)管理机构信用(合同)管理员通报。 e 本部门合同的登记、统计、归档工作。 f 参加本部
9、门合同纠纷的处理。 g 配合企业信用(合同)管理机构做好信用(合同)管理工作。 5、财务、技术部门的主要职责 a.加强与供销等有关部门的联系,及时通报合同履行中的应收应付情况。 b. 做好与合同有关的应收应付款项的统计、分析,提出处理建议。 c. 解决合同履行中有关技术方面的问题。 d. 依法签订、变更、解决技术合同。 e. 本部门合同的登记、统计和归档工作。 f. 配合企业信用(合同)管理机构做好信用(合同)管理工作。 五、信用(合同)管理员考核与奖励 1、考核范围:本公司专职或兼职信用(合同)管理员。 2、考评时间 公司每年年终组织一次考核评审活动,在对各有关部门信用(合同)管理工作检查基
10、础上进行考核。 3、考核部门: 信用(合同)管理机构为公司信用(合同)管理员的考核评审工作的管理机构。 获奖名单由考核部门根据考核内容进行考核评审后报法定代表人批准。取消资格的审批程序由考核部门将名单及考核依据报法定代表人批准。 4、奖惩方法 信用(合同)管理员的奖励等级设三等:即先进、优胜和表扬;获奖者以精神鼓励为主,并分别给予适当的物质鼓励。 信用(合同)管理员的惩处方法: a. 凡考核总分首次达不到60分者,由部门分别给予教育、帮助和扣发奖金; b. 凡考核总分两次达不到60分者,取消信用(合同)管理员资格; c.凡利用合同从事违法违纪活动者,取消信用(合同)管理员资格并按情节轻重,追究
11、其行政或法律责任。 客户授信与年审评价制度1、信用管理机构加强与各业务部门的联系沟通,及时掌握客户的信用信息,对客户实行分级管理,将客户的信用等级分为A、B、C、D四级,分别制订不同信用等级所对应的信用额度、信用期限、信用折扣。2、信用管理机构负责建立每位客户包括名称、住所、法定代表人、注册资金、电话、信用标准(对客户资信情况进行要求的最低标准)、信用等级内容的表单,并及时进行动态更新。3、信用管理机构负责制定客户信用申请表、客户调查表、客户信用审批表、回复客户的标准信函等表格;受理客户信用申请;采用对客户进行走访、调查、向有关部门收集客户资信状况资料等方式掌握客户信息,填写客户调查表,对客户
12、进行信用评级,报主管副总审批后,确定信用等级,并及时回复客户。4、对客户实行跟踪管理,补充客户信用信息,每年末对客户的信用状况进行汇总分析,形成书面的年审评价报告,并根据年审报告及时调整客户信用等级与授信额度。5、对延迟付清款物的客户,视情节轻重给予信用等级的降级处理;对恶意拖欠款物的客户授信额度为0,要求采用即时清结的方式或列入黑名单,拒绝业务往来。6、各业务人员应及时收集客户信息并向信用管理机构反馈;信用管理机构应定期将客户信用状况评价结果反馈公司各相关部门。法律法规学习和各项授权委托管理制度1、定期组织合同法律法规的系统学习,制订学法的内容、时间安排计划表,组织人员学习,并做好每次学习记
13、录。2、总经理、经理、各部门负责人必须带头参加合同法律法规的学习。信用管理人员、销售、供应、财务等部门业务人员必须经过合同法规的系统培训和考核,取得合格证书;专、兼职信用管理员还必须取得信用管理员培训合格证书。3、公司分管信用工作的负责人,部门分管信用负责人及信用管理员定期组织活动,结合信用管理中碰到的实际问题,学习新法规,解决新问题。组织研讨会,案例分析会等,并做好书面记录。4、本公司对合同实行二级管理、专业归口制度,法人委托书制度,基础管理制度。 5、本公司合同管理具体是:公司由总经理授权副总经理负责,归口管理部门为财务科;各部门具体负责各自授权范围内的合同谈判、拟稿及履行工作。6、公司所
14、有合同均由财务科统一登记编号、经办人签名后,按审批权限分别由总经理或其他书面授权人签署。7、财务科会同有关部门认真做好合同管理的基础工作。具体如下:a、建立合同档案;b、建立合同管理台帐;c、填写“合同情况月报表”。8、合同专用章的刻制a、由业务部门打申请报告,公司法定代表人签字批准,交财务科留档;b、专用章的刻制由公司财务科专人负责刻制,其他部门一律不得擅自刻制。合同签订前的评审制度合同签订前实行评审制度。合同评审机构设在信用管理机构内部,组成人员包括主管副总、信用(合同)管理机构负责人、信用管理员、合同承办人、供销、财务部门负责人等。(一)合同评审程序1、合同承办人将合同草本及相关资料交信
15、用管理员初审;2、信用(合同)管理员填写合同评审表中初审记录交信用管理机构负责人审批,签署审批意见。3、特殊/重大合同,由信用(合同)管理机构负责人组织有关部门进行会审,信用管理员汇总各部门会审意见后交信用管理机构负责人签署意见,并报主管副总批准实施。4、信用管理员将合同评审表归入该合同档案。(二)评审内容1、签订合同前必须严格审查对方当事人的主体资格。l 对法人必须审查原件或者盖有工商行政管理局复印专用章的公司法人营业执照或营业执照的副本复印件。l 对非法人经济组织,应当审查其是否按法律规定登记并领取营业执照。对分支机构或是事业单位和社会团体设立的经营单位,除审查其经营范围外,还应同时审查其
16、所从属的法人主体资格。l 对外方当事人的资格审查,应调查清楚其地位和性质、公司或组织是否合法存在、法定名称、地址、法定代表人姓名、国籍及公司或组织注册地。2、签订合同前需要审查代理人的代理身份和代理资格。l 代理人职务资格证明及个人身份证;l 被代理人签发的授权委托书;l 代理行为是否超越了代理权限或代理权是否超出了代理期限。3、签订合同前,必须认真审查对方当事人的履约能力。对方当事人在合同中负有提供专业性较强的劳务、工程项目或限制经营项目等义务时,应当要求对方当事人提供由政府法定机构颁发的经营许可证或资质等级证书等证明。4、签订合同前,应当仔细审查对方当事人提供的有关证明资料,必要时应到签发
17、部门进行验证或进行实地考察,以防对方当事人伪造或变造证明材料。对方当事人提供的各种证明资料中所使用的当事人名称、印章等内容必须完全一致。5、下列资料不能作为主体资格和履约能力的证明资料,但可归入合同档案保存,以备考查。l 名片;l 厂家介绍、产品介绍等资料;l 各类广告、宣传资料;l 各类电话、BP机等通讯工具号码;l 对方当事人提供的未经我方合同承办人见证而复制的或未与原件核对无异的复印资料。(三)特殊/重大合同的适用范围签订的下列合同,视为重大合同:l 订立价款在一百万元以上(建筑安装工程承包合同价款在一千万元以上)的合同;l 投资、联营的合同;l 涉外合同;l 合同承办人认为需可行性审查
18、的其他合同。(四)特殊/重大合同评审的附加程序1、签订特殊/重大合同,应当及时进行可行性审查。合同的可行性审查由信用管理机构负责人组织有关部门以会签的形式进行。也可以通过召开有关部门负责人会议的形式进行。2、签订特殊/重大合同,应当进行合法性审查。合同的合法性审查,由合同承办人按其隶属关系,送交信用管理机构进行合法性审查。合同签订、履行、变更和解除制度一、合同签订管理1、合同承办人签约前必须对对方主体资格、代理身份、代理资格、履约能力及合同可行性进行审查,并收集整理相关资料,以备合同评审机构进行评审。2、订立合同的主体,必须是法人或者是取得营业执照的非法人经济组织。集团公司内各单位的业务部门不
19、得以本部门的名义或擅自以其他单位、部门的名义对外签订合同。严禁其他公司或个人所办各类企业以本公司及下属单位的名义对外签订合同。3、公司对外签订合同,应由其法定代表人或法定代表人授权的代理人进行。未经授权,任何人不得以公司名义对外签订合同。4、严禁将合同业务介绍信转借其他单位或个人使用。介绍信的存根应当保存五年,以备核查。5、除及时清结者外,合同应当采用书面形式,合同文本国家或省已经发布示范文本的,应当采用合同示范文本。销售部门必须使用国家统一的购销合同文本对外签订合同;外协部门必须使用国家统一的加工定做、承揽合同文本对外签订合同;供应、设备、基建部门外出采购尽可能采用统一的购销合同文本。如果没
20、有合同示范文本,应当参照类似的示范文本。采用合同示范文本时,可以根据所订合同的具体情况依法作出补充约定。各部门所需的合同文本由公司信用管理员统一购买或定制。6、集团公司及所属各单位的合同都应按统一规则编号。7、合同及其有关的书面材料,应当语言规范,字迹(符号)清晰,条款完整,内容具体,用语准确、无歧义。8、订立合同,必须完备合同条款。合同条款一般包括当事人的名称或者姓名和住所,标的,数量和质量,价款和报酬,履行的期限、地点和方式,违约责任及解决争议的方法等。9、订立依法可以设定担保或者对对方当事人的履约能力没有把握的合同,应当要求对方当事人依法提供保证、抵押、留置、定金等相应形式的有效担保。对
21、方当事人提供的保证人,必须是法律许可的具有代为清偿债务能力的法人、其他组织或者自然人。对对方当事人的保证人的主体资格和清偿债务能力要参照本制度的规定进行审查。10、对外签订合同,要明确选择纠纷管辖地,并力求选择本公司所在地仲裁机构或法院。11、法定代表人或合同承办人应当亲自在合同文本上签名盖章。12、签订合同,应当加盖单位的合同专用章。严禁在空白合同文本上加盖合同专用章。l 合同专用章的申请人必须是有权对外签订合同的部门和分公司。l 各有关部门和分公司的合同专用章由信用管理机构统一归口管理。信用(合同)管理机构负责申请报告的审批、合同专用章的登记、留样、发放和监督检查等管理工作。l 合同专用章
22、的刻制由信用管理机构负责。任何部门不得擅自刻制合同专用章,如发现有此类行为的发生,追究责任人员的行政责任。凡需刻制合同专用章的部门和分公司,必须由申请部门提出书面申请报告,并由主管领导审批签字,同时按工作的实际需要和用途提供合同专用章刻制的数量、要求和样章草图,交信用管理机构审查后统一办理。l 凡持有合同专用章的部门和分公司,应做到合法使用、专人保管。技术合同专用章由信用管理机构负责保管,如遇工作需要,需携带外出,应事先办理借用手续,用后立即归还。l 合同专用章的保管使用的检查工作列入每年的合同检查范围之内。l 合同专用章不得代用,混用。发现利用合同专用章进行违法活动,给公司造成经济损失者,依
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