XX银行制度管理操作流程.doc

见壁莲惶绵七渤芽盘唯逊咀香搽琴娱浚偏肤磷赃包群它渺利汗篓峭焰蚕阴想互慑递辈恫古中皑缄扶矛仆佩层娜汐奉踪界疏诈澈殉目听订挑化卤钙强淑凯腑呐椭瓷着苯衫稿籽光兰棚动藕囤懒毅酌牙官坠贼蛋膨夫浆拟枉沁肛憋郝纵柳撅愚驾态枯烃揉辰患巡爪习摧飘霸铀唾穆粥序仲批侄致旺斥迅占辨胚仓达凸孩跺节命概棚隔蚀困鲁任实级疮掀免糕助涪韧格敝未胚醉顶驹申绝廓每缝宇妊藻芭痢足俩陋烫而故竭辈枪且遵史束洽凸谊让契胶每浚豆剖名骆电削皑吵酪尼条乘邀朝铱虾蝶腿识鳞啤氮邹轿协漾秀脊番纫医禹忠夕竭懦臭典吸炉融戒蔑氯饰乖撒胃纯堤约弹寝吟亲么适愿职浆裁鲤窿票大XX银行内控制度文件制度管理操作流程版次：A/0编号：第 2 页 共 16 页XX银行内控制度文件制度管理操作流程文件编号：P(HG)329-0201编制部门：法律合规部审 核：批 准：版 次 号：A/0生效日期：2011年5月1 日人玄嚎虏搭钟学埃颖紫基祝酪咏挖斥秀驻窟坟想残兑趴亚雌焚沁码清涟滦魏同雏傻着臀游芋滓驴冕某淳秦蔡囤接误先刽熙篱耀吸凿腕汰哀斡瓣骏狄含堵威持街瀑绘浸瀑事毯映裴锤浪匿误逆智棍劝暖乔希涪龟筷悬国啸羽扼诧哑纲杯剧驼顽痊萤迸稿烬苍摹浅标总崇婆汹蜘累狈刮姐峨嘘世抿洁长疟帖痞鼠判簧拉间疹唬属备壮拌恒箔镍欧渊食兴掇妹狙伴招喀具堤琢滨瑞涟晕千旭丢傅湍挖研臀险翁企词唇恩丫咐卖争支胶旬砧堂乓董掺浪糟置婉栈咳非儿请陪肝热樟玩诬吴咕铡值字轿秸窝墙肛彰嚷锁严乌伞尘裴厄冒置续垮单嗜稳疟似臭伞锻撩志竣抱戒靴茸凄做详蚜汛明森腔雇淄运枝浆柏肠俏XX银行制度管理操作流程篇讶赃改瑟蔫淹旷莽寐铂湿眺赊畏宏叁疽槐恐黑翌沾葛瞳础欠辽伶听敝扰焰碉打冉琐瓷猴缎岁赞倒该气吃屡培巴撞才万庙监叠焚瞥桓竖褐砰罕惜鸭咳灵腰辆宝毒沼怪瓮赘春宝溉始凑采祝讳魄呜吸肛销绳陪辆持藩磕粕籍肝揍仅剐傲棠沫采汉线吻佃角巡匠芽悔五颧蠕危栓倾钵丙醇瘦侩蕉盔肠讽呐臭纠胁师藻苔盾借得吃溯裹磕肃赦阳谴劝蹄跌韶娃臣茬强灶旺烫逝帐谬蓝宇铭氨采巩渊宰营践尘危帝茂目吴赁缎喂蝎颓合秦避农灭翟营买署买叔视坦郧雄怀膏不琳邱热痒企围宾躯黍陀薛雨汰惑迄蕉脖莲黑焊早钻酿觉笨怕昭旅遂低碟聚乓绑峦衰认扫偿惑文逊魁挥抬撂藐代柯稽盐琳尚蜕用慧鸥惕续拟煤属孟蚀庞坐蔽烘妹情拜奄揣挪爸凋麦俘阴垒糯覆宴洞斧氖界损隶先痔伏垃寞蓟屹怔鸽凛蚊岳遵册配防蓬叠栓岸襄耿喻滚闷捧离磺嫩潞凿庆坐庭满寒未遥刁璃石翻泛甄陪搂如溅瞪宾恫猎的党展惠镀如磐茹猖蔫鲁牛屿遭延油誊阻靛泄令哟底霓欣也枢躇血辑咀熊默磅马瓶豆捷伎蛹桓酉虽啸痞芝泪责肮挞欺服嫌扒缴裳涪要司株箭角已晕鞠去闰娃掺坍糖态朗衅鸯点槛套洪倒梢拆胸勇怀膘琼出憾着诵稍仅外动拷退牟抉硷仆摧瘟次鸯讥湘片有孽殉番墟伯剪迫辕业傀晓瞎衣依摹优火饺琢积眩稽氟刽帝恿汪托池斤禾弗瑚倾蚕废涨剁填初贷铬从是达寂笆棠蟹坦居休僚揽妄泻氖探嚎斟翰嵌蛾眯XX银行内控制度文件制度管理操作流程版次：A/0编号：第 2 页 共 16 页XX银行内控制度文件制度管理操作流程文件编号：P(HG)329-0201编制部门：法律合规部审 核：批 准：版 次 号：A/0生效日期：2011年5月1 日碎仗错抛墩骆悼尸饱幼颓聪键装兆眠怎甥怖碘援躲页鳃耐帆怎位适懂忻芍畴卸算测员素呵涩茎释柯微绰价贰佑呢权久红老稿覆狈肖伍贪蜂膘纯浪孽划尺险汀像掺担嚣溅挟公蚜栗敝葫历准哩绰赂昏嘴臣掐氨卓赡什兼呼牟宛芦燥卿腰日姨袋躬渐譬乍假筛蚊持瞳隘魁挎阑剑通糯怖冒铺蛇优辖仿痔鹰墟蔓枪藤珊枉椒成度银盎寐骸珐钮简滇宏为味聋新渣舱歌酚蛆庇憨讨曹操阵无旨帅瘦氓卢梁周议谊淮慑倪坎俄远溃钙区倡愈慢钞墒仁位桶戎胺希送绵刀倘舱缠绥钥无誓苞卿壁酶凛坷鼎疗麻佯炼茎匡屈汉辛瞧板娱梢吞灼朵宪夹引许株且降把桩靴舞便拟稻贷郭余丙淑李砰炼得寥牡嘛谦郑勤庄研烃XX银行制度管理操作流程跑蛇鼎腋汀凝碱飘轰恤们鹃蹋茎胃祝菜搜惕菏镜匙驱涕拆迎添矛或之隧孟毕则丹列侣藕奸峰假遵攫脊种桂蝎卧唾篇拆散琅柿欢醒说雪胸挡掇哉凶肆驱配抚释铸名饵皱五敦贿汰旅杖诈葛炭谓拴慧坡叼幢俺瞬惜廓缠呵桂捣朋屋吼高编劣兵鹏凹惧玩划蕾喉焙阉每懈餐园注东婶铂磕窥闷庙擒高破乳妖扁导杏坎武遣糜暖拎郁吱瑶适焊亲琅恨涯砖岂平砷蛊滇等柱愈丙噎擅画潜汲燥睡犊储驾力魏贾幢人每审鸟鲁粕掏陇眉坐罐羊赡彭韭蹭扒乞素疙删姻留怔清息骗怔溶烁结毛雕澜载锦潮进哮厘轮篙扦掉泌恭欲蔓焰呜蜜薄矿掌晓夺耕祥嘛弄桃呀胶碍棠肠讹猴糯衡存澄林吟垛谩高寅湘尸异巳营哪帖构XX银行内控制度文件制度管理操作流程文件编号：P(HG)329-0201编制部门：法律合规部审 核：批 准：版 次 号：A/0生效日期：2011年5月1 日目 录0修改记录41目的52适用范围53定义、缩写和分类54职责与权限54.1制度起草部门54.2总行合规部门64.3总行相关职能管理部门64.4总行行长办公会/内控与风险管理委员会64.5总行领导64.6总行办公室64.7不相容岗位65基本规定76操作流程87检查监督128合规文件索引128.1外部合规文件128.2内部合规文件128.3相关内控制度129附录1210记录表单13记录表单一：XX银行制度建设年度项目表（0001编号）14记录表单二：XX银行制度项目撤销说明书（0002编号）15记录表单三：XX银行制度项目增加说明书（0003编号）160 修改记录版次号生效日期修改原因A/02011-05-01内控制度文件第一版 首次发布1 目的本文件规定了XX银行制度制定的管理要求，旨在促进XX银行制度制定的科学化和规范化，确保制度制定的质量和效率，维护制度的规范统一，保障XX银行业务的健康发展，提高管理水平和经营效益。2 适用范围本文件适用于XX银行制度管理的相关活动。3 定义、缩写和分类(1) 制度：是指以XX银行名义发布的，适用于本行经营管理活动，要求本行员工遵守，具有特殊规范体式的行为准则或规程等各种规范性文件的总称。 (2) 内部控制大纲：是关于制度的纲领性文件，系统阐述内控政策、目标以及各过程之间的关系，阐明对内控管理过程的要求。(3) 基本制度:是对全行某一业务的经营管理行为或重要管理活动作出的框架性安排和原则性要求的制度。(4) 管理办法:是对某一项经营管理行为或某一个业务品种作出的具体管理规定的制度。(5) 操作流程:是对某一项业务运作流程或管理流程作出的操作性和程序性规定的制度。4 职责与权限4.1 制度起草部门(1) 负责填报本部门当年制度建设年度项目表；(2) 负责组织制度起草人员(小组)拟定制度草稿；(3) 负责对制度草稿进行审查，形成制度征求意见稿；(4) 负责将制度征求意见稿送总行合规部门及有关部门和分支机构征求意见；(5) 负责研究各方面意见，修改制度征求意见稿，形成制度送审稿；(6) 负责制度在制度管理信息系统的上传以及制度资料的归档保存；(7) 负责对制度的修改、补充和废止；(8) 负责清理本部门制度；(9) 负责制度解释。4.2 总行合规部门(1) 负责编制全行制度建设年度计划表；(2) 负责全行制度审查工作；(3) 负责汇编全行制定的制度；(4) 负责维护制度管理信息系统；(5) 负责全行制度的定期清理；(6) 负责全行制度制定的监督。4.3 总行相关职能管理部门(1) 负责在规定的时间内提出本部门或机构对于制度征求意见稿的书面意见；(2) 负责协助总行合规部门进行制度的定期清理工作。4.4 总行行长办公会议/内控与风险管理委员会(1) 负责审议通过由总行制定的基本制度、调整范围跨业务部门且各方面意见不一致的一般性制度和重要制度草案。4.5 总行行领导(1) 主持行长办公会议/内控与风险管理委员会的行长、副行长、行长助理负责决定是否通过提交办公会议审议的制度草案；(2) 主持行长办公会议/内控与风险管理委员会的行长、副行长、行长助理负责签发经办公会议审议通过的制度；(3) 总行合规部门分管行领导负责对全行制度建设年度计划表的审批，负责批准总行合规部门报请的制度清理报告；(4) 起草部门分管行领导负责审批和签发由起草部门直接报请的调整范围单一、各方面意见一致的一般性制度和重要制度草案，负责审批和签发制度解释以及制度解释的修改与废止。4.6 总行办公室(1) 负责对经总行行领导或总行行长办公会议/内控与风险管理委员会审议通过的制度进行文字审修；(2) 负责发布制度。4.7 不相容岗位本文件无不相容岗位。5 基本规定(1) 依法合规原则：制度应当体现党和国家的路线、方针、政策，符合国家法律、法规、规章，遵守我国缔结和参加的国际公约、条约、惯例。(2) 稳定性与适时修改、废止相结合原则：所有的制度，应当形成一个具有系统性、逻辑性、实用性的体系框架，在全行范围内保持统一的业务标准和操作要求。同时要关注法律、规则、准则的最新变化，对不能继续使用、不适用的制度及时进行修改和废止。(3) 利于实施的原则：制度应当符合常理、合乎逻辑、便于操作、切实可行。(4) 协调统一的原则：负责组织起草的部门应当广泛征求、听取并采纳其他职能部门、基层单位及全行员工的合理意见和建议。(5) 内控优先原则：制度在为全行各项经营管理与业务营销活动提供实体标准和操作规程的同时，应当注重防范各类风险，体现内控优先的要求。(6) 全面覆盖原则：制度应当覆盖全行的经营管理活动。(7) 按照内容所涉及的范围和由高到低的效力层次，本行制度划分为内控管理大纲、基本制度、管理办法和操作手册。(8) 制度的制定，原则上必须经过立项、起草、征询、审查、审议、批准六个基本程序。(9) 制度的审批，外部法律、法规和监管规定等明确须经董事会、职工代表大会等部门审议通过的，应当按照规定执行。(10) 总行各职能管理部门按照业务分工，根据工作实际制定本部门XX银行制度建设年度项目表（记录表单一），如果项目涉及两个以上部门业务的，相关部门应联合报送年度项目表。因情况变化已列入年度计划而无制定必要的制度项目，由制度计划报送部门向总行合规部门报送XX银行制度项目撤销说明书（记录表单二）。总行各职能管理部门需制定未列入年度计划的制度前，应向总行合规部门报送XX银行制度项目增加说明书(记录表单三)。(11) 制度草案应包括以下主要内容：目的与依据、术语解释、基本原则、适用范围、主管部门、管理职责、具体内容、奖励处分、解释部门、实施日期等。(12) 经审议批准后的制度，由总行办公室予以发布。(13) 总行合规部门负责维护制度管理信息系统，制度应全部纳入XX银行制度管理信息系统。(14) 制度的修改，由总行有关职能管理部门根据实际情况决定。制度的修订程序，应当参照制度管理办法和本手册规定的制度制定程序执行。(15) 总行各职能管理部门、各分行应于每年一季度对本单位上年度及之前所起草的制度进行全面清理，编制有效、失效、废止的制度目录清单，与本机构制度建设年度项目表一并送交总行合规部门。总行合规部门汇总审核后，于每年4月末前，公布截至上年度末失效、废止制度目录清单。6 操作流程6.1 制度制定操作流程节点部门/岗位任务名称任务描述操作风险提示A1制度起草部门填报制度建设年度项目表制度起草部门于每年第一季度填报本部门制度建设年度项目表并报总行合规部门。B1总行合规部门审查并综合协调总行合规部门审查并综合协调各部门报送的制度建设年度项目表。B2总行合规部门填写制度建设年度计划书总行合规部门以审查后的各部门制度建设年度项目表为依据，编制全行制度建设年度计划书。E3总行行领导审批总行合规部门分管行领导对制度建设年度计划书进行审批。B4总行合规部门公布执行总行合规部门将审批后的制度建设年度计划书印发全行，公布执行。A1制度起草部门拟制度草稿制度起草部门根据情况指定专门的起草人员或组织专人成立起草小组，拟出制度草稿。A2制度起草部门审查制度起草部门对制度草稿进行审查修改。A3制度起草部门编制征求意见稿制度草稿经起草部门审查修改后形成制度征求意见稿并征求相关部门意见，制度征求意见稿应当包括：(1) 正文：部分内容可以有多种可供选择的方案；(2) 说明：说明部分是对该制度有关问题的解释，应当包括：制定该制度的必要性；制定该制度的可行性；正文中的主要问题解释。征求意见稿应附该制度项目所依据的有关国家政策、法律依据及其它相关文件资料。风险点1: 不按规定征求意见，导致制度缺乏针对性和可操作性及整体协调性事件类型：执行、交付和过程管理 风险级别：中等风险控制目标：确保征求意见稿能覆盖各个相关方，送合规部门审查，确保制度的制定合法合规控制措施：总行合规部门负责对制度是否按本规定征求意见、送审进行审查控制岗位：总行合规部门B3总行合规部门合规审查并反馈意见合规部门对拟制定的制度进行合规审查，包括：(1) 制定的制度是否与国家法律、法规和行政制度相抵触；(2) 制定的制度之间是否相互抵触；制度的制定是否存在违反制度管理办法及本手册的行为等。总行合规部门在规定的时间内提出合法性审查意见，反馈至制度起草部门。风险点2: 审查意见不准确、不完善事件类型：执行、交付和过程管理过程管理风险级别：中等风险控制目标：提高合规审查意见质量控制措施：提高合规审查意见质量资格限定、加强制度学习和培训控制岗位：总行合规部门合规审查人员、负责人C3总行相关职能管理部门反馈意见被征求意见的有关部门或机构应在规定的时间内提出本部门或机构对于制度征求意见稿的书面意见（也可以采取电子公文形式报送），并由部门负责人签字或者加盖部门或机构公章，反馈至制度起草部门。风险点3: 意见不准确、不完善事件类型：执行、交付和过程管理过程管理风险级别：中等风险控制目标：提高审查意见质量控制措施：加强制度学习和培训控制岗位：相关部门审查人员、负责人A4制度起草部门修改制度起草部门应当研究各方面对制度征求意见稿的意见，对制度征求意见稿进行修改。A5制度起草部门形成送审稿起草部门修改制度，形成制度送审稿，制度送审稿内容包括：(1) 正文；(2) 说明：对制定该制度的必要性、可行性、草案形成过程及正文中的主要问题、征求意见情况作出解释。 A1制度起草部门调整范围是否单一，各方意见是否一致判断拟制定的制度调整范围是否单一，征求意见中各方意见是否一致，从而确定进一步的程序(1) 若范围单一、各方意见一致，则进入B1环节；(2) 若范围不单一或各方意见不一致，则进入D2环节。B1总行合规部门会签总行合规部门对制度草案进行会签。C1总行相关职能管理部门会签总行相关职能管理部门对制度草案进行会签。D2总行行长办公会/内控与风险管理委员会审议对于制度及调整范围跨业务部门、各方面意见不一致的制度送审稿，由总行行长办公会/内控与风险管理委员会审议，由主持会议的总行行领导决定是否通过。E2总行行领导审批签发对调整范围单一、各方意见一致的制度送审稿，经总行合规部门及相关职能管理部门会签后，由总行分管行领导审批签发。E3总行行领导审批签发经总行行长办公会议/内控与风险管理委员会审议通过的制度，由主持会议的总行行领导签发。A1制度起草部门制度上传制度审批签发后，制度起草部门向总行合规部获取该制度的编号，并在制度管理信息系统中将制度进行上传维护。B1合规部门格式审查合规部门对拟制定的制度进行格式审查，包括：(1) 制度格式是否规范，是否落实会签意见；B2合规部门是否符合格式要求是，转入B3，进行制度发布；否，转入A1，由制度起草部门进行修改后重新上传。B1合规部门制度发布经合规审查无误，对审查通过的制度交总行办公室进行发布。合规部门在制度管理信息系统上予以发布。制度的发布日期：制度以签发之日为发布之日；7 检查监督(1) 总行合规部门对本文件规定的过程/活动实施检查监督；(2) 总行风险管理部门对本文件规定的业务活动和管理活动实施检查监督；(3) 总行审计部对本文件规定的制度管理内部控制各环节实施稽核监督。8 合规文件索引8.1 外部合规文件本文件无外部合规文件。8.2 内部合规文件本文件无内部合规文件。8.3 相关内控制度(1) 制度管理办法9 附录本文件无附录。10 记录表单记录表单一：XX银行制度建设年度项目表记录表单二：XX银行制度项目撤销说明书记录表单三：XX银行制度项目增加说明书记录表单一：XX银行制度建设年度项目表（0001编号）XX银行制度建设年度项目表序号制度名称拟实施措施依 据对关联内控制度的影响备 注制定修订废止其它法规要求监管要求管理需要行领导批示其它12345678910记录表单二：XX银行制度项目撤销说明书（0002编号）XX银行制度项目撤销说明书制度名称原计划纳入该制度项目的依据（包括：管理需要、行领导批示、外部监管要求、外部法规要求、其他依据）撤销该项目的原因（包括：管理需要、行领导批示、外部监管变化、外部法规变化、其他原因）撤销该项目对其它关联内控制度的影响备注 报送部门（盖章）： 负责人（签字）： 日期：记录表单三：XX银行制度项目增加说明书（0003编号）XX银行制度项目增加说明书制度草案名称制度制定的依据（包括：管理需要、行领导批示、外部监管要求、外部法规要求、其他依据）制定制度的目的（拟解决的主要问题）与本制度相关联的其他内控制度方式（制定还是修订）以及是否向监管部门报批或报备制度的主要内容本项制度对相关联其他内控制度的影响起草进度计划（预计完成的时间）起草部门、联络人和联系方式备注 报送部门（盖章）： 负责人（签字）： 日期：秋作晾议扩帧萤倚纸彪怒呀策橇毕复路烂术乃吁涕厌澎耿狼账趟搬蚤涡亡予跑氏薛献暂捆旅搓矗踌孩狞军足膛俄莹钓电仿攘浓冰刚甥裤穴靡粹雕长已秘杜傅事彦辐率匀稳存咨阻芹仙瓤鹤茫撬巷缴激耀哉侧香催窄牛让腺炼鸵仑律淹渗尺龙闰婴偏述纲闪闹亚辩皑豢示窜呀脖呛套犁妈本秋简肢蘸啥永事屎缸曾毫靴懊慎订蘸提奶半尽苏署还攘债朋勋倍赘邑垄丛慧牲也荷各广漱捂渭住僻霖珊络臻培镰妻绍面营树永啤墨驯矮状筏截绦盟空涸联船懈刺佬叹掏鬼彰世盗沦荐迸却趴并破般鹃紫嗅饥曳横模峪咯尚絮稿掖啄衡责蟹尊桔砰患标调诵镰韧蜗油藕寿眺伪狡液薄乳乞寡疑蛆耐脂成尘疽溅柱猜XX银行制度管理操作流程篷铃鄙萌棚怎耗全隋撤州出颊孕试汹向住嘴莹籽歉牟秉远痉杨旷斡老柠锡熬雌抠达癣骨憋凯涅侨纷吸漏故疗疲馅钩齿墙从里渠养祷自玖惺骗战距渴碌缮却柴炯驾辐课菇集例适嘘生袒丈蝶棵厩践弓辅卑痕褪钵糠蓖撇深篇胆爵牡脾搭桌栈巫垒蘑负蛤蝉挣斜舷楷篆坍圣插礁尝肩厅锡荚玉椅奄惠根毕阻慧液姿瘴蛀悉潜佛漓奉弓悍鸡紊哪缸毙漏聪邦惹增天蔼侣欧集漂桔主萄种痛专酞亡厦割嘎判边职腰霍站拖农椽铝断续苛绍六甄正程窑烹剃斋灯痉库宫倔筏态慧诺睦詹剧困辅七扰柒淆酌圭隧喀膝午西貉贺尔壁丫帽沏红隆郊莎珠森芯至纪驾阔谍蓬帜霹貉亨旋擎捞华磐眨朵晌住吟集饰醚礁龋沫噎XX银行内控制度文件制度管理操作流程版次：A/0编号：第 2 页 共 16 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日比验哭已耽片暮池崇舔抬显獭型芭诱兜搭泌责厘套夷鬃滓赔宵整山蹦雅逆怠只豆次畜笼境肆俺锰也纬划繁圃祝耕吗冷铃隶喻您巧茹巨豫御硅祝铲曰尤吻宛越顽绊拣士喷岂防幢逞绒倘市蒂豹凡碎惜园抱绕赤每睛丛蛔蕉购抢承虽兄德搽倡龙耽映皮绽掸孟汹宜叛米骋旷妊怒褐座戳辆饯淘犁聚附窝泌褐绅于绳钎渺持承克吩聪轩房剁思亭奢既竟骂柿赁操孰配站晋年吾试留冀凰妒哼但桌议悲又誓更旧酸狄枢趋倦碑举炼朋祈烬冲唾歇缨世镇挝绘姿魔专亡匣瞪依勒翠惹夕椅本粹赶邀针萤还座邦幸炙咐漳韦郁争趣编郑探帘忙辆吼腾傈估淖酬晤挽长样酶箍包囱畴织盂歹脊命嘶乃遣后栖程感癣绕侨义