工商银行经营状况及经营绩效调查报告.doc
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7、积极变化,业务结构、收入结构、渠道结构、客户结构明显改善,竞争发展能力和经营管理水平又有了新的提升。经营能力指标:总资产周转率为2.87%,净资产周转率为48.46%。盈利能力指标:净资产收益率为10.43%,总资产收益率为0.65%,净利润率16.75%,毛利率100.00%。偿债能力指标:资产负债率:93.72%,流动比率0.66,利息保障倍数1.65/。现金流指标:每股现金流1.19。1.2 2007年度工商银行经营状况2007年,工商银行加快经营转型,巩固中国最大公司银行地位。坚持信贷稳健发展,保持中国第一信贷银行的地位。实施综合营销及精细化管理,推动公司客户营销模式向精细化、集约型转
8、变,提高营销管理水平及服务能力。开展业务创新,有效满足客户金融服务需求,提高对客户需求的快速反应能力。成立工银金融租赁有限公司,进一步提升为客户提供综合化金融产品服务的能力。2007年末,银行客户272万个,比上年末增加31万个,其中公司贷款客户5.9万个,公司银行客户基础进一 2007年度经营能力指标:总资产周转率3.14%,净资产周转率50.54%。 盈利能力指标:净资产收益率15.08%,总资产收益率0.94%,净利润率31.97%。 偿债能力指标:资产负债率93.73%。 现金流指标:经营现金流与负债比3.64%,每股现金流0.891.3 2008年度工商银行经营状况2008,随着金融
9、危机从局部发展到全球,从发达国家传导到新兴市场经济体和发展中国家,从金融领域扩散到实体经济领域,全球经济增长明显放缓,国际金融市场动荡加剧,国际经济环境中不确定不稳定因素增多。美国、欧元区、日本均已陷入衰退,新兴市场经济增速明显放缓。全球通货膨胀压力缓解,通货紧缩风险同步增加。国际货币基金组织2009年1月28日预测,2008年全球经济增长率降至3.4%,比2007年下降1.8个百分点。2008年末,广义货币供应量(M2)余额47.5万亿元,比上年末增长17.8%,加快1.1个百分点;狭义货币供应量(M1)余额16.6万亿元,增长9.1%,回落12.0个百分点;基础货币增长平稳,金融体系流动性
10、总体充裕。2008年度经营能力指标:总资产周转率3.36%,净资产周转率54.24%盈利能力指标:净资产收益率18.36%,总资产收益率1.14%,净利润率35.76%。偿债能力指标:资产负债率93.78%。现金流指标:经营现金流与负债比4.05%,每股现金流1.111.4 2009年度经营状况2009年,改进信贷业务发展方式,调整信贷结构,保持信贷业务平稳较快发展。大力发展投融资顾问、债务融资工具承销、银团贷款安排管理等投资银行业务,加快现金管理、资产托管、对公理财、跨境贸易人民币结算等新兴业务推广。加强综合营销,挖掘客户业务潜力,提高客户综合回报率。推进客户分层营销体系改革,提升大型优质客
11、户营销层次,提高不同类型客户差异化服务水平,扩大优质客户基础。2009年末,公司客户361万户,比上年末增加51万户;有融资余额的公司客户8.4万户,增加8,927户。根据人民银行数据,2009年末,公司类贷款和公司存款余额保持同业第一,市场份额分别为11.9%和13.8%。2009年,完善以客户为中心的经营管理体系,提升专业化经营水平,加快个人金融业务经营管理体制转型。推进个人金融业务与公司金融业务协同营销,增强交叉销售,提升产品客户渗透率。完善客户分层服务体系,实施服务精细化管理,扩展客户基础,提高中高端客户比重。加快个人融资服务、理财产品、银行卡等业务创新和推广,提升品牌影响力,推动个人
12、金融业务协调发展。荣获亚洲银行家杂志“中国最佳大型零售银行”称号。2009年末,个人客户2.16亿个,其中个人贷款客户580万个。根据人民银行数据,2009年末,储蓄存款和个人贷款余额均列同业首位,市场份额分别为17.6%和19.3%。2009年年度经营能力指标:总资产周转率2.87%,净资产周转率48.46%。 盈利能力指标:净资产收益率19.08%,总资产收益率1.09%,净利润率41.56%。偿债能力指标:资产负债率94.24%。现金流指标:经营现金流与负债比3.64%,每股现金流1.211.5 2010年度前三季度截至报告期末,工行2010年度主要经营情况如下: 实现净利润1,277.
13、95亿元,同比增长27.24%。利息净收入2,216.63亿元,同比增长24.36%,主要原因是生息资产规模增长及净利息收益率继续小幅回升。手续费及佣金净收入545.63亿元,同比增长32.88%。归属于母公司股东的净利润1,272.16亿元,同比增长27.33%。成本收入比28.39%。报告期末,总资产134,178.87亿元,比上年末增加16,328.34亿元,增长13.86%。客户贷款及垫款总额65,715.12亿元,比上年末增加8,428.86亿元,增长14.71%。从结构上看,公司类贷款45,470.45亿元,个人贷款15,500.95亿元,票据贴现1,342.15亿元,境外贷款及其
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