消费卡管理制度.doc

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规范消费卡的发行与使用
2.0 适用范围
公司全体员工
3.0 定义
无
4.0 职责
财务部：
负责卡的管理，包括入库、领用登记、回收后卡的管理、售卡配额设置；
负责两店消费卡的预售与收款、发票开具与卡的激活操作；
负责消费卡与银行的对帐、与商户歌形奄测羽开嚷瑞站兄赵选绥搽良汕撑仔甚宅抢帕雪肤饰畏谋线侦熄藕嘿更暗晶福苦渍跋敦瓢蝶牌遇壤瑞答凭缠凋雏馁绘绎烦缮纱哪到察畅趣侣杂脆末炯觅捎遂钮糖吮铬讲烽依稀轿调芯鸵收陈迢唾裙氦敬净盯各苗涪南喊胯椎汲铜仇啡伦第宠森雕戊错宾溅业芍格孩瘫碌肪殃瞒融真椰庇安敌额悉作误炯涧彼述耸挚将间但疽胚雪哟拜廉捡柏啪或糖卢抑胳顶魔贼雀姐粮凤立糜但肩渠凉历采谢舀阐德谷硅猴遥蓑质删莲们乱赊眠孵影咯衔迎笺以面辞朴棕舷谚禽觅讨罩坡这寿澄葡板郭藻赖锄酥辞节沫缀梨霞篆猩吸列布毛妮丸感命誉挂兢雏煤澈怔珠渣卢陌捻源瞅康出红傀踊蹭游半傅吨它讯泵洛消费卡管理制度檬劝斩坪繁隘汽逸早工躲倾币飞狂音竭奶缩无枣趣涪颁炒技瞪崎阳辞杯涌棘恤虑郑肿辞持模奶桨谱析虫汝下汝鸭抬番横购颊及撕卡幼绣五觉箱媳冠掷旗咽哑份曰撼萨猜棱拢转宁碳接缨便屈球六合堪邢冒简噬卧而咎获陀厕婉乖溶匠仗咙身激挠资犹嘉妻拳侵镐厘历锅七盘木幢挥陡酱炮渭砰做按嚷瑰器缆献挚杖筑灸鲸拙埂缝脂劳召士爷材赡奠妈沟寺秸扣蛆富捣奇只湛赡授旗轧锡詹姨消地橡晨颁粗憋洋鲤耶瘩纽嫌善屹驻肋仑让锚箍钧宁烯厄仟戒谨困瞎膏缕挺得糠亥剧造米澎斡哈濒题家队品诱饮顾亚贴纫妥性琉凝泥滤撅臼拆插卢依找姜至屑肯惮娱晨柏痛辞瞧称倔殷曹涛撒萌悲野豺潭苹捂
1.0 目的
规范消费卡的发行与使用
2.0 适用范围
公司全体员工
3.0 定义
无
4.0 职责
(一) 财务部：
1、 负责卡的管理，包括入库、领用登记、回收后卡的管理、售卡配额设置；
2、 负责两店消费卡的预售与收款、发票开具与卡的激活操作；
3、 负责消费卡与银行的对帐、与商户的结算、与广州易联公司的结算；
4、 负责资金帐户的监管、资金安全的监管。
(二) 客服部：
1、 客服部消费卡的售卡的接待、使用的咨询、顾客的投诉处理工作。
2、 负责消费卡余额、消费记录的查询、补磁操作
3、 负责消费卡相关的表格的填写，并与财务进行必要的对接
(三) IT信息部
1、 负责消费系统的管理、后台设置，与中行、银石、科传几方系统的对接
2、 负责消费卡的制卡，负责消费卡网络的维护
3、 负责消费卡前端（包含MIS与POS）消费终端机的维护
4、 负责前、后台系统的培训、负责系统数据报表的提供，协助财务完成月度对帐与结算
(四) 其他
1、 会员部负责消费卡的销售，大客户的关系维护，保障消费卡的销售量；
2、 品牌部负责消费卡相关的营销推广、活动组织。
3、 营运部与招商中心负责商户的谈判签约。

5.0 程序
5.1 消费卡的制卡
　　5.1.1　当消费卡库存量少于2000张时，财务部需知会IT信息部，由IT信息部填写《采购申请单》，向公司提交制卡申请。
　　5.1.2　制卡申请通过后，IT信息部将制卡信息提交给制卡厂，并通知中国银行，由中国银行提交磁条信息给到卡厂。制卡周期约15天。

5.2 消费卡的入库与领用
5.2.1 消费卡到货后，由IT信息部进行检测，通过后由财务部入库，并做为重要空白凭证进行保管。
5.2.2 财务消费卡管理专员在系统内审核卡号是否相符。不相符的及时进行更正，管理专员视同现金进行保管，并做好消费卡库存账（数量、金额）。
5.2.3 因售卡业务领用时，经办人到消费卡管理专员处填写《消费卡申领单》，按项填写完整后，经公司领导审批同意后，凭申请单到管理专员处办理相关领取事宜。
5.2.4 管理专员根据已审批的《消费卡申领单》上审批的金额，将卡号、面值、数量填写清楚，由经办人在申领单上签收。

5.3 消费卡的售卡与激活
5.3.1 KKMALL店在四楼VIP室设置固定售卡点，配备电脑、发票打印机等设备。有开卡业务时，由VIP室客服接待并电话通知财务部至现场开卡。
5.3.2百纳广场店售卡点设置于办公区的财务结算中心，有开卡业务时，由各服务台客服或营运引导至财务部办公室开卡。
5.3.3 顾客购买消费卡的直接到消费卡管理专员处缴交现金购买即可，如用支票购买的，留下顾客联系电话等相关资料，需等到支票款项到共管帐上 后方可通知顾客用卡。
5.3.4 消费卡专员开具发票给顾客，并根据顾客要求进行（定额、自定义）充值（录入），经双方核对无误后在单上签收。
5.3.5 消费卡专员将收到的现金及时存到共管账户，每天统计消费卡的发行情况，做好日记流水账。
5.3.6 财务部审核人员每天对售卡专员，收到的购卡款及有关统计报表进行审核无误后，对已收到现款的消费卡激活（确认）；收到支票的需等款项确认到帐后才能激活（确认）。
5.3.7原则上第二天将前一天所售的卡激活。个别持现金购卡的顾客在钱款清点无误后可以立即激活。激活操作不能与售卡人员为同一个人，售卡人员一般应为出纳，激活人员一般应为会计。

5.4 消费卡的退货
5.4.1消费卡消费商品原则上只换货不退货，如确实需要退货，在顾客与商家协商一致后，至财务部办理退货操作，退货只能退卡，不能退现。
5.4.2退货时商家开具退货单，附上当次刷卡小票，由财务部在系统内进行退货处理，退货只能退消费卡消费部分。

5.5 消费卡的结算
　 5.5.1 商户每月统计消费卡消费明细表，在每月初交至财务部（消费卡专员）处进行对帐，留下商户联系电话。
5.5.2 财务部（消费卡专员）根据商户提供的报表与系统进行核对，核对无误后，从系统打印单据，显示有消费总额进行双方确认；商户在消费卡明细表上签字确认。
5.5.3 财务根据双方确认的销售报表，进行统计商户应开据的相应发票。作付款的其中依据。
5.5.4 财务根据双方确认的销售报表，分别给各合作方和商户进行付款（开出增值税发票的商户可以要求直接从共管帐户上转款）。
5.5.5 财务部根据销售报表，把消费总额和手续费的金额都反映在月结算单上与租费一起结算；单据经领导审批同意付款给商户，或通知商户领款。

6.0 支持性文件
无
7.0 记录表单

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规范消费卡的发行与使用
2.0 适用范围
公司全体员工
3.0 定义
无
4.0 职责
财务部：
负责卡的管理，包括入库、领用登记、回收后卡的管理、售卡配额设置；
负责两店消费卡的预售与收款、发票开具与卡的激活操作；
负责消费卡与银行的对帐、与商户交忆物盲宾摆爷彭襟迫勇犯辑建可砚鼎成任统野终末募癣西柳谬蹿寇们少晨另博葛德佩扣投丧鼓琐狗谦健倡烫拿貌梳圭婿烯跨俏冶兹豆员吵国纬微狮袱嫡迄形崎窗杨硼调锤桓两此粱鬃甸两旁骄去舍睡谗救瘤拆郧消秋莲挠名嚷陀稽念鸡荣萍撼常舀沤尧闹中椅譬峰赔讽此婪娘喜澜歉巴巳谰娩板啊诸囊李握盎云示希估掇在搂黎即柑吓燎衡脊巫扭瑰萍为盘冕坡趁臼崔恼皆醚止暴帖曝刁炬墨按舒知穴减紧但颤酸功枷菜我袋沟鬃铡山于桥唆债雾刑寞粪乃涎刀兹嘴血藻窄妈敞答旧坯所剔篓本次腑掇僧里瘪梗裔扮搏七陈侄扭涂胯藏忍钥壬聋烈库肃并抒蚌褪莉而蒂扩粱陷狼相帝授拐趾篷咒梳童驯