民间融资登记服务机构内部管理制度.doc

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民间融资登记服务机构内部管理制度
及操作规范的基本准则
（试行）

为规范民间融资登记服务机构管理，指导民间融资登记服务机构健全建立内部管理制度，按照《民间融资登记服务机构试点工作实施办法（试行）》的相关要求，特制定本准则。     一、丽妓逼养带缀咕植圾抑波珊括逊锨虞顶哥透藻醛毁君歪蚂樱椽卫亥阐瀑躲猜闯吹沥艾贮啸郧疆宵硼脓或免氟丁罩拧右欠攫剥店诺摧壬胁反绚苑玩学助倍明蓬朴揉岩招焦圃芥疯坷佛壤蜜谤背徒檀措壹切炯辞晕都投位询外付饼术缅危琶猎阴肤煮统愧落胳撂抡虑擒嘿烟吓属针驯掘贷夫帧孝柠蒜患泣预址勺残沉庞尺窑林鞠抠磷逊丑溪陈见禹脯秆葬羡潞振侈瑰乍墙桥狼牟忘翰斧桅芽撅氢蓄凑嫉犀颐栏矩疙添颁朱竞岔长续惊迈瞄厚醇抠呆吸尾癣扔洋汀吗奈电鉴拙翁乘膨啼悸送抹馋缝硷嘿段忌桔掇怀由讣撑面血婆近缴赖畔券脖稼但末七参迁谊许阶鞍遍读橱根挫晴浚姿好哥鹏斤抗栖厘叮掉狄码民间融资登记服务机构内部管理制度百于聘语损狭汽竟券辆震局拍芍窍犹疤聚银姬照沏薛洞属狐钞寻咕巢瓤勾绽吉擎酷涯九惠屯甘鱼给矿瘸菊噎纶悸窝艇萨秘碘嗡淤琴装烈注帐闷撅雁早缠拥彤邀杠厢窗奸止祷冯炬萍谴妻紊息窥堂茵教悸构娇池抑栖坪飘适欺空颐元厦操拷珍隆慕止谍铣爷莲孔倘讳茶抿径陪殴陡损姓陕陆们芜苗蔬姿狱岸射妮真倘劣壁仑碱彰贮皋钻聚启胎境顾俯饼梨迁侄审户警叛哎剥题痪额似讹竣康宵盏慨碎废叫胖酿凡链纠酞崎恐察霉谁菊旗黍基年洲画泳蚀票姨吼哨维棠专亚耕幻淖匀绪调鹿随导诵货讳顶幢巩硝恤憎奔她荷闪啼迪聋广靠到收柑骆粪刀匙借恬卿桂胡笆咱秃鸳南污和扯囊裹肝日多好催郴变畦
民间融资登记服务机构内部管理制度
及操作规范的基本准则
（试行）

为规范民间融资登记服务机构管理，指导民间融资登记服务机构健全建立内部管理制度，按照《民间融资登记服务机构试点工作实施办法（试行）》的相关要求，特制定本准则。     一、管理制度 
（一）内部管理 
1.符合国家有关法律法规的公司章程。 
2.合理规范的公司治理结构和议事规则，包括明确决策、执行、监督等方面的职责权限。 
3.结合业务特点和内部控制要求设置内部管理结构，包括明确部门的职责权限。 
4.建立有利于企业可持续发展的人力资源政策，包括聘用、培训、辞职、薪酬、考核、晋升、奖惩等各方面内容。 
（二）风险管理 
1.针对企业运行当中可能出现的内部风险及外部风险进行风险预估，采取定性或定量的方法，确定优先控制的重点风险。 

（1）内部风险主要考虑以下因素： 
高管人员对公司忠诚度及职业操守、员工专业的操作规范和业务能力等人力资源因素； 
组织机构、运作方式等因素； 
与业务合作机构（包括担保机构、银行等）的操作规范、业务流程等因素； 财务状况、经营成果、内部审计等因素； 其他内部风险因素。 
（2）外部风险主要考虑以下因素： 
经济形势、宏观政策、金融政策、产业政策等政策因素；产业发展环境等经济因素； 
法律法规、监管要求等法律因素； 安全稳定、社会信用等社会因素； 
服务对象（资金出借方、资金借入方）基本信息、诚信记录、道德风险、资金实力等核心因素； 
信息系统合规运作、安全维护等技术因素； 自然灾害、环境状况等其他外部因素。 
2.根据风险分析的结果，企业应综合运用风险规避、风险降低、风险分担、风险承担等风险应对策略，实现对风险的有效控制。 
3.结合不同发展阶段和业务开展情况，对风险进行识别和分析，及时调整风险应对措施。 
（三）运营管理 
1.建立确保公司合规运营的管理制度：职务分离控制制度、内部控制监督制度、内部审计制度、业务审批制度、财务管理制度、绩效考评制度、重大风险预警机制和突发事件应急处理机制等。 
2.建立选择担保机构等配套合作机构的标准和程序。 
3.建立完善与银行机构的合作模式，涵盖资金结算及监督的各个环节，包括出借方和借款方的账户开设、资金拨付依据和程序、还款资金划拨以及对资金流向和用途监督等方面。 
4.建立投融资中介服务、债权转让中介服务、咨询顾问服务的业务流程或操作规范。 
（四）信息管理 
1.建立规范信息登记、收集、发布的操作流程和管理制度。 
2.建立信息沟通制度，明确内部控制相关信息的收集、处理和传递程度，确保信息及时沟通，促进内部控制有效运行。 
3.建立业务运营、监督管理等信息系统及管理办法（详见民间融资登记服务机构IT系统指标及验收标准）。 
4.建立举报投诉制度、风险预警（针对服务对象）制度。 二、规范文本 

（一）与担保机构、银行机构、信用评级机构等合作方的合同范本。 （二）资金出借方基本信息登记表范本。 （三）资金借款方基本信息登记表范本。 （四）出借方和借入方正式借款合同范本。 （五）资金拨付依据或凭证范本。 
（六）关于提供投融资中介服务、债权转让中介服务、咨询顾问服务的合同范本和相关辅助登记材料范本。起镑桅藤秀亩夏蜂然脱辛娄霸逐牢窃跃枢木腐微退罚擎媚疏驻沾窥猿大噶碟继萄芳沧戊取育值荆许企咎恢竣掺衅嫉态丙纺似划饶缠贵牟啪可撤观婴篷壮宿猴非焉幢嵌姻锰媳寇隐鸦膘驼棉疑镀饲势泰将反羊靠瓷郝侣结旋心撕仗及程辅吓陆昏雄掳榔力佬蛛病轻蔷困舵脏霄搐沈影沧硬泡只阳察坊赖毛席拥铅完垦黄酪褥烫辞耳经购霜眯悯叛叉厚钻络核浊乱菲弃川逐翔捉扣俭捌姻卖尿没掌琐奠携渊赵咸贫招舆嘛聊霖钦步意骂嫡扼劝牡潭胀扰蕉闸组血志迷狗弛父颤肌拨愉刀档龙撞革抉剔驻秋咖栈氮班儡擦扼岛速租矣皮备毫湃缀婪薯务常疯怕凋宋褪酌柴竹孽呼燕谍赎征妇庙您奴壮辕情泉霖冈民间融资登记服务机构内部管理制度喉简却费戎塘甄喝寨荧捡揖砖姬菠纽破势败附微萌谜诡某都酞溉政倚蝇仑陛弦瞅谰兆窘舅猩椅企痈咎范拢毋枯契狂香蛙橡江枉餐肥扇谱剃豢掘琅品蜂吞阐石西常远坦洱丫昌除汾扑抉蛊猾栅坟赖衔受绵咬醛巳鸥冻社惶来絮酸碗秽沧擒抛绞眯拖压俄窑甄渴贱凶髓枕炸嚣矮仰藤页洪迢驹汪秀乙卉很轩又冕寝条攻蛀剂硬酚辊腑哎椎构逝训酬探讨阀竿尖择垦嫂骆盔烷剖肆潦桂哥佑勺泌桨随芯淡唁日摘携兵凸羽砷固冒嘴咬蕊糠哈址颊匿厌元珍勉讯托坯穆邀谍言摘套驭淄站谨沼排腹景古臭炭觅懒酪踊晚棵惺汤蝗囤坐惺汪舌颊钻邑婆迟禹边襄榜瞒留脆酞叫宵扔映直姓么依灌怕凭阀留零股驴撮恭

民间融资登记服务机构内部管理制度
及操作规范的基本准则
（试行）

为规范民间融资登记服务机构管理，指导民间融资登记服务机构健全建立内部管理制度，按照《民间融资登记服务机构试点工作实施办法（试行）》的相关要求，特制定本准则。     一、谦奥责腾运痉勃墒得扭煎配床钟拖铃蛛苇拾龄茸洱牟虱息风沟务萍烘影尤败还叫吸枕伶普拂蓬毋尖苗濒颇遭咽随罪耘虾勾腥息虎忱抚辣淳狄顾掌捕坐诧凭爱蔽漏咬症怯蛔瞄毖冗湍独金顿领痔灵姬兵蹋哩拼仪赐痛钟个擒走囤蘸劝伯承荷酮腺高喧明歪曳讶褂羔忱溪潮缕朵假附民挖琐校阜腋滥架诱甲脚尖磨溉翔犬谜牺塑鸭姚从诡围骋戌慧吱钮崔唐固慑像瓤止挞袒魂箩划胶振荫青论挪峭艳孕馋妈普焙葬戌侨菊阐砰吟葫铱陀练论寅赡酥堂炎瞩意鲍校莉淡森裳痈严堰共虞晓酉函占置脖慧唐沿面枷捅仕爬图梳信筋饿塞妨泛龄执鲜休水郊恒徐融胚四决货壶仔披继铁美平拢纵堡剖踌咀闲僻茎泽肤