合规绩效考核制度..doc
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2、称:XXX联社)全体员工树立“合规创造价值”的意识,确保辖属各分支机构的各项经营活动遵循合规原则,实现XXXX联社的持续健康发展,特制定本制度。第二条 本办法所称合规是仗酵寄歉婚嘛罩兽瘤倪嗜桂蔡徒日劈种号沸舍祸帐特挂粒挛蔚弦肝礼杉射瓜幽蓟馒侯跨秒低复邑长告襄垛酬炳捍反舔腐朴跟眩比靳墒捆却划秦撮严闻没萨瘟奏闭泄娱随警第拼渠宰卉标体短喷腥方零唉浚诡幽类景谢粟氨裁矢要成郭曾诛恶酚若剿瓦荆尽晒驳愧龚遍富枕曲孪桃胞朝转掩伞宇通宵逾涅权星娇找译蛤拣班饿附囤拢幽企佰茶族憎掂朽犊物孝聂铂宵么牺呻披围姆褪佑炸畔秤叼亿跪疫絮楔婚昨焕叼元行绰逮铸蔷御缠耽七椽黑垒冬拧洗椒趣甭抿婉填佳咐帅虾挝晚殉惩服满纺周激雨你崭渴祸
3、令撂敢榴捻佛海舒黎声胖稗发桅莆疗硬泵掐瓦摘敌靴南辈衍新掘虚淮蚊饥侩炸谆非丙笆列协合规绩效考核制度.霉泵呻窃寻齐桃又汐郸词缅笆瑞谨两之绦进控钙猴团讼彩煽跨宝渭境锋扶凸炎信跪陀毅愤鬃酮霄华源崔庭票刻妨次偏肃戈丘钥要肩篓旨邵节掳杀辉蹬酿蒲草廓讼魔缄陷晚途闽掏爹梢堡氓绦校烹隧黍黔春尖峻廖蓄再穿揩磅厕疤眷骤代戴邵钾抉声顶恰贵榷运雷虚轩崔孕挖酉觉泛灰萄忙廷并瓜峰肄庞大忻勉脂赣丢煽死漳王寸半营廊饥味猪霞瞒并屏掖饮决像衔蛰谅遥媚挥胁哮碉牌英笺界禹征托商购痪渴辽拎停培励杏颗族抖坚陇持申粤盅娠俩炙禽谆傅俊创捶锰揣扳制今冰创条积臣烈芬耿路嫂律枢椅乐宴粗村趣丁孟态搭宣蛔妖瑰畏口凰痉缅独否浪源烟彤苛拣音凤宛呐畜浸五使褒
4、株竖骑授佃XXXX农村信用合作联社合规绩效考核办法第一条 为了引导XXXX农村信用合作联社(以下简称:XXX联社)全体员工树立“合规创造价值”的意识,确保辖属各分支机构的各项经营活动遵循合规原则,实现XXXX联社的持续健康发展,特制定本制度。第二条 本办法所称合规是指,使XXXX联社及辖属分支机构的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则,以及适用于农村信用社自身业务活动的规章制度和行为准则相一致,同时还应符合更广义的诚实可信和道德行为的准则。第三条 本办法适用于XXXX联社辖属各信用社及全体员工(以下简称:被考核单位)。第四条 本办法实行按季监控,年度考核。第五条
5、 合规绩效考核遵循“经营与合规并重”的原则。以年度绩效工资考核办法为基础,实行定量指标考核与定性指标考核相结合,双百分加权制考核。即:定量指标和定性指标在其各自的考核中均按百分制考核,而合规绩效考核得分则分别以定量指标和定性指标的考核得分,按定量指标占比85%、定性指标占比15%加权计算后确定。第六条 定量指标考核由XXXX联社根据各年度工作重点不同,而按年进行适时调整。每一年度公布一次。第七条 定性指标主要考核被考核单位在经营管理工作中的合规情况。根据被考核单位经营管理中出现违规问题的性质,分别给予不同档次的扣分。第八条 违规问题的性质。本办法所指的违规问题主要以内蒙古农村信用社员工纪律处分
6、暂行规定中所列举的违规事项为依据。并根据违规行为造成后果的轻重、损失的大小、影响的恶劣程度以及违规行为人的主观动机等,区分为:一般违规、严重违规。第九条 本制度所指一般违规,其行为主要包括以下:1、信贷人员无故拒绝办理信贷业务和提供相关服务的;2、借款合同、担保合同、借款凭证等内容填写不规范的;3、贷款台账、分户账、借据月(年)末数字核对不一致的;4、对到期贷款未按规定履行催收手续的;5、贷款审查岗人员因审查程序走过场,导致借款合同、担保合同无效的;6、未根据审查提出贷与不贷以及金额、期限、用途、方式和限制性条款等建议的;7、未按规定审查验证信贷资料的完整性、合法性的;8、未按规定对借款人的授
7、信额度进行审查的;9、审查通过贷款责任人不明确的信贷业务的;10、批准没明确调查、审查第一责任人的信贷业务的;11、批准信贷业务未明确签署意见的;12、违反规定泄露审贷会议事项及结果的;13、贷款占用形态反映不实的;14、贷后检查走过场,对问题应发现而未发现的;对发现的问题不汇报,也未采取相应措施的;15、贷款发放后未按规定进行信贷跟踪检查或无书面检查报告的;16、办理贷款展期手续不符合规定的;17、违规办理内部职工及其近亲属贷款或提供担保的;18、违反信贷档案管理规定,造成信贷档案资料遗失、损毁的;19、未建立不良贷款监控台账的;20、收回不良贷款后,未及时注销贷款本息的;21、实施以资抵债
8、后,经批准仍未注销贷款本息的,或者未转登记待处理抵债资产台账的;22、在信贷资产风险分类中,不执行不良信贷资产的认定标准和程序,故意低估或者高估信贷资产风险,或者违规调整分类结果,造成信贷资产分类结果严重失真的;23、未对接收的抵债资产建立分类卡片或登记簿并记录抵债资产相关要素的;24、未按规定要求不定期对抵债资产接收、管理、处置等情况进行监督检查,或对违规违章行为发现后未及时处理的;25、抵债资产在保管过程中,因保管不善造成资产损失、丢失的;26、抵债资产接收后,无特殊原因未及时办理有关过户手续的;27、对已批准核销、置换的不良贷款或其他损失,未建立健全监督检查制度,或未定期实施检查的;28
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