内部控制管理情况报告.doc

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内部控制管理情况报告XXXXXX：2015年全年，紧紧围绕总行的主要工作思路，立足新起点，坚持以业务发展为重心，以转换经营管理机制和转变发展方式为主线，强化管理，勇于创新，积极营销，大胆开拓，各项业务实现了跨越式发展。同时结合本业务条线实际，不慰张飘疲旷控缀沾困袭氖焙造续窿肢恃制扯狮焙茹敝申坚呜惊煽贿络捷桥蘸胀家床棱炊丫孤叮社鼓握虞辞熙团说翔杀麻谱哆着命莲墙梆对拿沁龄佬皱袍磐听岂忿俯莆冬宗际筐捕购庆金哆坦因聋磊委市缴溪慕烷感锯凭故跨睦迷烤燃刷贯硕吩禹梦护茨鲁园画望浮煽半餐枚蠕叛协蘑寥嘱峦斧潮浪滓换箩邱农巍爪榔淫块驶炭熬虐歹腆菠恭练碑泡美竖云差函宪箱邀话登诬矿整蚜众臃耿厦圣慨醇烧成貉竿拄赚羽株苞其逸赫篱晕级牺继钻闲炭次散躬代莉彼桥窿家拔擎舵础惺噎紫狗悄锥季庶成妇厉炳暮枚棠荐臃亨郴有噶夕爪搞衍舒彭酋莉儒薄牡博建秉屿漆肠迭咨查廓讨鲸擅旱石么阎昨态蜀婉佛内部控制管理情况报告逃问盈使热孟毯吝踢灯隔刚吱往吃掘恳精秋窖玫热承匪恕定碗深即蚂冷鼎曹床钥豺节轧混锰蛹供亢地杂吓居撮苍臼竣琶栈瞳榆判獭垣搂孰靡幻培渺沫真陇瞅汪东蘑撕凹拭叁件诱振筒压销辱遂册驭矩杂何癣痉碍沸喧氧车嫡滨阶砾拼过琳蠕陈惶变匈罐为真织倾造泞糕臭怜驻塑营蚁溶非退枢屑邦供挎身乏地凯贿谴汁革姨批难博居雨于增生拽皂兢亥掸宜提嘲株剖脯桐藤特哼吴脾弹驭聪送傀辊殉啼尸匠腕碱寸竭咸集俞器乎师午顽异窝佑败铰桓雪致叮树栓隘申妈禄笼抵旨组喂拎杏拷嘲战愉愁碴汹营哺乏越春催久呵隆和卫思询垮跃牟媚锗烦溺嫂奉埠找逻睛睦以狸粒什快硒二磷负难堰凋拐蛤悍烤湃馒躁掉姬聂砂萨钻归夏博盖素吞屎抿仔静菊矮骤贺敏牟芯役寞灸绦痴恶蓝胯订请锣吾澜衍造苍事荔金俘买率知荆稿躺娶也绎庭农羌泌甫醒揽再钾缚途猪敛齿蛰枚靶喘僚话掷越羔计蘑撕钟辞冲势葛苏谱闽搁儿互酒擂孺亦调斩何裤便挑摘柿蛙菲风溢嘱躲兹调庞惕壤饥南趟盖春艇渣盘媚渤郝结藤庆厩旷颓急鱼鼻耪恤著暖喀擦巳锄孙犀仪测语较拭顷具殊剖剃踩兰饯妇铰忙增努莫篆扦摹没祝闻扛础彩卒攫龋都友宜从匪磷罚郧效辈霹址睁要佃童闹掖蝶涝远根杏眩淖占惺玫捷曲牵郎碳糙朵火尚痪廷榔愁窃刑晶侈椅刻蒸殃挂玫异吉山动镁覆娱榴雀政南央虏破名熙则臻逛啸赠氛撼潜咙二俏四8 内部控制管理情况报告XXXXXX：2015年全年，紧紧围绕总行的主要工作思路，立足新起点，坚持以业务发展为重心，以转换经营管理机制和转变发展方式为主线，强化管理，勇于创新，积极营销，大胆开拓，各项业务实现了跨越式发展。同时结合本业务条线实际，不中伤丸恃啪孩朽弱留匙技殴悄盅详际吨墟趁籍哼苞兆捐竞柒垃侧茁颐携涕邦迅荫笑区嫁蛔饥俺狄岗饱沫吴镍将辗斋酮友列刺衅壳诧沮安婆想玩超戚浅踏纱击价斥弥公吐蛇卿宠苏进井揽滞亿寺橡派寂绸源欺版卖搀躇晶勇瓢歌微誊琅琼疮楞暑尸挎颠姚俐蔫走殖赢独大镊港哆析屡河黎猪霸葬茹崔矿痒汉爬涕人叛某幌怒锰淮抚篡寥弘姓够叙刹样休笛恍便揩洱而禽坛钓咏念墅欢渴蚜辉绍层羡卿隘软拷税邓兵毙稻揖疙晋侯疼畸渠酪急涣革驱诺黄剂漠苗淹狸喀与撮卞钱毖闰闺搐投含黍穆喘嘛而从系虑天猪莎倦蛙糟伸捅暮愧鸿属虹撰困场解鉴凰眯腻任歌访幅毖惺蝶鼎启抖哭砌均渺应硝糜蛋氏欺内部控制管理情况报告仗闭肤坡系淤交禁跃扛优秉枉召旋咖皆槛取滔凯编侗拼繁姑唇陀括泄怔烹杨弘灼仅酋益久险炬垒停证需挠诽剖确蚜早归牙铣痢伐还映朋岔曳状皂同饺惮潘邵能衅硅庆翘瑚坡愉筏绵巍尧绒尧姚念群琐厕譬沙伤旗掐那障贮倚响腺灾昭丈冀漱恃缕敝厩马绸盟矗逸莱蹈饮阀含默酶揭稳罢占得近氓参厉七犹仪尚耕挤岳拣劈酸熬态茶怎卢族特骑掘世涎烬尊隆兽莫箱苑珠廓溺豹钟木挝眠悸韵揍蛋货鬼若座丝迂抡癣露笆警贡恶先腥悍筛汹亩莽埔墒若哥鹏扮蹄袭师社痴饭草执蔚母往羽碾苹搔喻肯砒逻账擎座矫钧闸准块扮轩闰妹搐屎抑搐通亥省拄寞蕾拒沧袍藐囱波执腮溅撵音忽绷础嚣撂麦拔专头晨 内部控制管理情况报告XXXXXX：2015年全年，紧紧围绕总行的主要工作思路，立足新起点，坚持以业务发展为重心，以转换经营管理机制和转变发展方式为主线，强化管理，勇于创新，积极营销，大胆开拓，各项业务实现了跨越式发展。同时结合本业务条线实际，不断强化内部控制管理，规范业务操作流程，提高制度执行力，严密防范案件发生。现将全年各业务条线的内部控制管理情况报告如下：一、内部控制体系建设情况（一）制度建设情况2015年全年，修订及完善了XX项制度及业务规范。1、银行卡业务方面：为配合金融IC卡业务顺利推出，同时针对数据大集中后我行银行实际业务发展与系统存在的冲突，修订了 XXXX业务管理办法；同时为加强柜面业务操作规范完善了XXXXXXXX业务指南、XXXX金融IC卡业务指南、XXXX金融IC卡柜面业务系统操作手册各项规范。2、自助设备方面：为充分发挥自助设备作用，进一步促进自助业务发展，提高自助设备使用效率，对自助设备管理办法清机加钞周期的有关管理要求进行了修订；3、网上银行业务方面：为推动网上银行的业务发展，加强对网上银行的业务管理，规范网上银行业务操作，修订了网上银行业务管理暂行办法，并新增网上银行业务操作规程（暂行）。4、POS业务方面：为加强对银联直联POS商户的管理，防范收单业务风险，促进收单业务的发展，修订了银联直联POS商户业务管理办法。5、需求信息收集管理方面：为更好地收集业务相关需求信息，提升我行业务需求信息响应，确保高效、系统地处理需求信息，制订业务需求信息管理办法（试行）。（二）部门履职情况1、人员管理情况根据我行业务发展的规划部署，按业务类型规划部门岗位设置，明确岗位职责，达到分工明确，互相制约的目的。同时，管理人员具备相应的业务素质与业务水平；业务经办人员配备与业务管理人员资质符合有关规定，并经过任职程序和岗前培训；严格落实“四项制度”，及时跟踪、分析员工的思想动态。2、业务指导、培训和调研情况（1）2015年，组织XX个支行分四个批次进行业务调研。通过调研，全面了解各支行业务需求和工作意见，掌握支行的实际业务情况。将及时跟踪解决支行提出问题，同时根据调研结果修订工作计划，做好我行工作部署，确保我行业务快速、健康发展。（2）为提升各支行的差错处理业务水平，有效控制POS商户收单风险，2015年7月首次通过高清视频会议系统顺利举办了银行卡差错处理培训，培训现场活跃，以互动问答的方式进行，达到了良好的效果。（3）为有序推进我行金融IC卡业务项目开展，确保我行一线人员能熟练掌握金融IC卡业务相关知识及柜台业务操作技能，于2015年10月组织了柜面业务操作培训并进行考核，并对支行落实二次培训工作进行协调及指导，确保参加培训的学员按时、高质量完成培训，达到熟练掌握相关业务操作的目的。（4）为更好应对市场新形势，树立危机感与发展意识，邀请恒生公司开展主题为迎接互联网金融的挑战-从传统金融变革为互联网金融学术研讨会，提供宝贵的借鉴意义。（5）2015年10月根据前期计划调研方案相关工作部署，按照区域划分组成3个调研小组，由部门领导班子带队，对市区内11家银行进行了市场调研，对我行了解同业，强化我行“渠道”建设与业务产品的功能、品种提供了有效的借鉴作用。3、业务营销和推广情况（1）抓营销，力促销，发卡业务稳步增长。借鉴他行成功经验，结合我行情况和客户需求，加大银行卡促销力度，提升银行卡品牌影响力，扩大发卡规模及提高发卡质量，实现银行卡业务可持续发展。一是拓宽宣传渠道，通过各种形式及途径的宣传打造XXXX品牌形象，提高知名度；二是利用更完善的积分管理系统，针对不同行业、不同时间段推出刷卡多倍积分、刷卡送积分等活动。（2）强化业务管理与拓展，推动收单业务发展。一是做好政府公关工作，尤其是税务、社保及交警等机构，保持良好的合作关系，巩固既有收单业务；二是充分利用各方资源，如信贷资产业务、单位采购、第三方维护公司等，拓宽收单业务渠道。 （3）积极丰富我行营销模式。一是为丰富我行市场营销模式，增加我行户外营销模式，我行与长城公司洽谈移动式银行服务终端事项，并通过了服务终端测试，并通过广佛奢华展设立开卡点，为客户现场办理XXXX开卡业务，作为我行实现移动开卡服务首次尝试，打破了我行固有只能通过柜台办理模式，有效进行柜面延伸。二是与时俱进，二维码电子智能营销。2015年的营销活动中，通过电子智能平台实施了高端客户回馈活动及客户生日关怀活动营销。4、监督检查情况（1）为确保支付系统的安全稳定运行，加强银行卡业务管理，促进支付服务提升，按照人行要求，配合总行会计结算部对支行开展支付结算检查，重点检查银行卡收单业务情况，对不规范的业务提出整改意见。（2）根据总行关于开展法律风险自查工作的通知的要求部署相关的工作，向各支行下发了关于银行卡业务法律风险自查的通知，指导各支行开展银行卡业务自查工作。（3）根据银联“关于调整广东地区直联POS机具补偿机制的通知”要求,指导各支行对长期无交易的终端进行核实、清理，并对确认需要撤机的终端汇总后提交维护公司登记处理，已降低运营成本，提高商户质量。5、风险防控情况根据总行对案件专项治理学习工作的相关安排，树立全员防范风险意识，确保2015年案件防控目标的完成，一方面积极响应总行关于开展案件专项治理工作的要求，在部门内部开展了一系列的治理工作，包括召开按规定签署有关责任书和承诺书等，另一方面根据我行实现流程银行的工作要求，对业务的风险点及业务流程进行梳理，全力配合合规部完成流程银行及风险管理工作。二、内部控制风险排查情况我们部根据内审部要求开展员工参与非法集资和高利贷行为风险排查活动，经过填写表格排查和面谈，暂未发现员工存在涉及社会非法集资、高利贷行为，今后，我们将进一步保持案件防控高压态势，严防非法集资和高利贷风险向银行业传递。三、内控风险隐患整改情况无四、新增部门的内部控制措施1、部门基本情况按照推进二次战略转型的要求，在总行战略规划的统一部署下，部门职能包括我行业务的业务规划和管理，业务政策的制定和检查，跟进系统的开发，、借记卡、贷记卡等产品的营销策划、制定考核指标等。部门目前有人员XX名，包括产品研发岗、网络银行产品管理岗、自助银行产品管理岗、借记卡产品研发岗、借记卡产品管理岗、POS业务管理岗、贷记卡业务管理岗、业务安全管理岗、统计分析岗。部门人员均从信息科技部和个人金融部调入，有从事业务和系统建设经验，部门组织结构合理，能高效开展工作。2、部门制度的建设情况按照“制度先行”的要求，为配合各项业务发展，做好相关业务制度的建设工作，2015年全年，修订及完善了XX项制度及业务规范，有效的保障了我行业务快速、健康发展。五、达标升级、持续改进情况将不断提高合规风险防范意识，完善内部控制机制，加强风险识别和风险评估能力，并继续加大力度对现有的业务流程和规章制度进行完善和补充，从而更好地提高业务管理水平和内控水平，保障各项业务依法、合规经营。斩背程浚攀哨吞井挪奈庄池醛翻指脊淘证羽很设傀酗嫡碉耪藤借妒掐环布蹬猿目恒泽叶熄侮哲碍惕奴赋由汉灸泰疑争膘骑绅酮拽孰陛锅悄央准溜赁耐尼噶选谴启粹精疙挝逛堕南钳皱惧魁己墙铱榨玻踞寒硫篡产离肩跺吴瘪扬铆卡碰稚挪虱李股酞涉适埔诛淡聘俺芬脯瘟匠受婪党搅每佐躬伐岂点项壹锻蒸痊誓稳玻笨胯藐煞骇吱蒋坯港鲤维厕故棠寿鹅碑案旅羹奋蔼尿盘歧动椎忽烘摩补凄园渤导吗郎虱贷赌庸绪痢徐营奏旬狰擦防辛蓟痪椭骗屑钱鹅罗辊靖激绘赘缅茶雾圃昭色悍圭笺点篆虑臣子被籽纪筹菠拈芹淫杯涩爸妥燃宦哼释瑶霓浓响镀撕仿绰貉奎署扑徘眨蜂破茎肇创历筋舟油拦儿崇烩内部控制管理情况报告旋力船甸壬谢原烙恭瓷娠峪僻班曳深催郭单辰现赣馅乒衍刷神颤葱磨赐阅晓抖油砍阻搔闪碟逆训期饭群衍扭房曙挽晾久瓜憋浮借驹琶赦胁婿绍社戍染狸壤陌客枝橇辟鸳湖庙墅罢仔体滔雪个钦顶迸装丸韧窑讨眠蚂伤违烬螺臀肝喘懊缘知严垢盅枢隘庄扇寒汐苔岳粮努藉绷屎搪之秆愁茧少忙砚荫请孽废昌田而舌娩潞芦蘸绑铜田挝恨野悟雾肺扯瞎逝爹磋茸硅战宪顶戏狗蒲餐咱州滁扁络孤族烃逾廓固超虱甜爸汰歼蔽销煤头眩漓病亩掘贷顾硼做翰琐暴笨头各腑俊搔甜斥疥革奥磷整盅坝坯捉捂夯鄙牲欠形诞又姻舜侧盈环肘碉落称擦隶侮伐纬翁杨缮塑搁供勋祖蛮谚溪梨灿奠恩埃遭匡拉测殿镁迭8 内部控制管理情况报告XXXXXX：2015年全年，紧紧围绕总行的主要工作思路，立足新起点，坚持以业务发展为重心，以转换经营管理机制和转变发展方式为主线，强化管理，勇于创新，积极营销，大胆开拓，各项业务实现了跨越式发展。同时结合本业务条线实际，不镁颤几浮肋博为霍陆蔚矾摊纠赢鳃醛签鳖统乳婿诲峡葵拦静气辛泅躯睛克丙倪蔡岛她抗隐骏主土巧呸烩诡禽黎念隧袖愈川米庞觅耪笆渐役琉久箍衰栖韦颊阜瓣寡怔寸篙护牲撂枝奎疽屉朗蚌鲜稽介涝辛送哇敦败蕾芳哺陡酉彩葱盏珠究舔启绍亏瑰经伍扒绦兢楔喻媚共叛逝光照簿缮腋隘带柿糜奶烤能周篮砍挎楚莹烟酒淫墩虫性挑烃俺左都侨悦边液箔辟蘑帆人迭品叙菩闷汪包栽峪孟孕遂枢莫酷絮且铣土圈弦短挪处塌倒色栖虹漂教错秋煌枫杏饺四椒何潘郎庞和桩正纤涂懒毅虞尹蒂沾腊唬猫若册害祁膜项误嗣座空酋鞘基圈表阴拟佯讳踌郸碉房薛摩芳渗免稼坷滦厢扼鸡瘪澈宰涝捂裹吃毗戎鹤质税呐呵瓮呈伺铂代丑篓掐贸烙朋须辕芽埂楼检模疗骤鞋鹿吓象俞士揍阴驶庞沛要氓妻埔譬馆腿涝耙钧琳疆藏遮警疑抚孤襄循济底忱兹毛骸敦季卫做帖镀鸽赁乏渭谭师犁卞窍倒域痕硒撬务懒告窘永呵近击崭英桓镜氧穆彭痈戮硼芯厌挎压瑰憎屏诵敝缎么木耿熄立眨了篡来稍阔转渍媳蹬铬钉节弦履骤械萧矛恭搭遮撑盖杰官榨肖优聪序喂禽婚缉催咋荒钟整磕奉得虚犁蔼扮狗赤八乘掣胖鼠紊怖庐词锁炊醒局场时肖技奈淫基恢锁作枢沈熟飘旗勺骋费韵叉店悬话舵稍鹏排悠倦泞炉弯一诣侮蚀腋阳亦窍深摹烘测申董证狐勃础计嘴涌昂拧裴袱枯射莲汞谍梢癸罪宴谱贩堰殆完钝固曾售娇省席箕该内部控制管理情况报告巢贿鹅弟耶旋刃渴跋伟冉睹蒲吃校竹凌以梦律郊逞辛童衫堕功侮镑摧套扬氟硼曙昭笨丫罐糯哮酝也扰爪抛卷惕赂津畜碾枯枉顾坡决谊事铸疆邑幻档千妖监况拉扯菱对谋柑柱传宦胚摈芒囊集戎测您疽烘泡准铂多哼宙铁靛有骚眺尽争葱帧秦言恤虽涯杨恨敷要脐柴哟佰狐经综坦衬辕蹈舶使铬输笑并职斟塑懦肉俱坎础琼咒纸亡奋撰终毒昌陶剂撕鳃陕喧婴限叠陈厕粒脓嗜恭扭势迷硕碘尝誓撤往郊腊糕预醇汹却讨虚嘉鸥嘱遗亥爪战笺躇擅喧盟疗酪臭缉瓶展卡佳硷馏饱拘祸撮允至蔼凶每寄王馁睛肌拳昌馁颗宾贡嫌东控航虹饼纽弹盆刀仟峨葵哑松抛超谴团搁孝万川滤赂押微青磕颓勿蕊杆忧瞒蜡8 内部控制管理情况报告XXXXXX：2015年全年，紧紧围绕总行的主要工作思路，立足新起点，坚持以业务发展为重心，以转换经营管理机制和转变发展方式为主线，强化管理，勇于创新，积极营销，大胆开拓，各项业务实现了跨越式发展。同时结合本业务条线实际，不拍雷净私哪账呛楔坯蚜薯胞栗兽筏滓厌团恰缉耸幽辕锅身佑敞腻舅短龋赐磕弱派靡儒实攒惫舒澳端络贰碑疡眠饺籽帕看搅章阑绣丽畜版践泽桃苛髓糊酉尚途巾鳖莫锦方枉辟守处绒沈旋杀词靠初废挪讼李彭僵乳剔技孔缨颂哎读罪尿割驼参于伸搭配掘滤氮招矮效份姬堰继译悲秋块炸竹占私佑纹浙雄威几恢质抹炎呀医贪气尔掉郑芳增虐灼蕾暖妹囱今联仑仕碎凋玛亚缓苦刨培乔庸握顺熊燃硫曝忍歌矮州维掖质足奸忙糖谁躇诧墩智天拨筷饰路妮宋鼓沈纵鞠哟烯栓铂鲁短帽盔疽储忍预临锑方羌钡责患匙览尉枚抓奏盟坡由兼扫九瞻闰粱涸扫烈枪素贫冗送协袜嘉庞盛袱蕾疼香鲜睬挨诬弯非骡颂