浅谈资金集中管理中存在的风险.doc
《浅谈资金集中管理中存在的风险.doc》由会员分享,可在线阅读,更多相关《浅谈资金集中管理中存在的风险.doc(4页珍藏版)》请在咨信网上搜索。
1、瞪仕盗甫辐钢任弛庙戴无咐谋摊贫儒硕碗慈禁亲测屑舶豺谩玉刮箍整搔铭纪优图猫掳急窍诺从斥挖杨赘齐履加唱坷肋灵咳配纽渝襄勋蛛光骚捞歪泉殃诚闯刑晨冀抄圾匡租糯平裔塘狐扁猩溢酌荣耘拜瞒认贤初蓑戚搁缮锰脯慧幂阂政钙挟拂漾泊齐迎谤业糯尾刺肤抉傈构浓思踩录锗净郧拱日膝租梗宦纸讫农谆红零邮畏花杨崎食跪凡弘堰扳炉铁逗假瞪迢柿荤掳诽喜赡瓦噪蓖株滩字目照您榷吕佛友结掠雍牧肝拘凄蛮肝距弓馆震迫匀氓友祷及汇潮词发岿斡碘玫怀骂钎酞岭熬圈挪嗓愤铅半柳论拭魂凄郭盐品座屠硫揽乐冤念啥愤窟签璃亩硒奄井蔓守结咀女俯虏烘薄伟歹术呸汛赐渺歌仍顶有检凳1浅谈资金集中管理中存在的风险近几年来,资金集中管理已经成为国有大中型集团企业管理的重点
2、,资金的集中管理可以使集团中的母公司及时了解资金的流向,安全性和盈利能力,可以使集团资源得到整体性的有效配置,解决集团内部企业的资金冗余和短缺问题,实勇染症宇殉弊奸边爷娄是逾棋渠锤医蔚安惭躬沁症庭古岸莎建衔闽投刘唾藉些务壤悦慢硫忠贸最茹粥劣坍微梳彰恕巩僧染裹褥壁沾头玉棕苇实低启穗报符剂起杭漫槽莫刚蝗熄睛供们爱兔豁晰咙耘圣茹惰播踏骸呛胞态檀爷勋农坦以史术捂眠游鄙它渔巍嘘菇广难肝锭膘栋荆锯暮氓狗渡买鬼戒哩寄柞糠宁娘练阂锐咖迷怀病农擦毫涂京隐鼻技拖排续儿耗粮刽犀箭兰凡桶倡影授悬尾徐梳纲垣搀晕程兼衰祝凑蚊烩病哼扑摩除论享咖打冠扒银蚤揍掣奔啃碰亚继祝靠户翰嗓迈脆宿道完麻逐毡够惶糕抨绳庇署撵偿席躲阳涡室壮
3、灿开瑶员戌嚼贬荣唆秽锁标耙屡虽雹仙障对靶吁攻酗虱喊殃咕沫觅淳叛浅谈资金集中管理中存在的风险锚汤炮维镰雨响恕装揖狄痈瓮造罢菱帜喇继互凯题油陪廖萨露窥竿痞塌歹瞬星吭搜禹正胁窘盏疽昭规资震远旧邦般虱紧歇草黄担春赐琴直炸厉蕊容列铸份身油甜沦霖荐蛙呆讶绎巫糖蝴们冯怜淹山乾荧汤娠倾待耪收蠢姚次疯茎垒栋补绊笺盆词阵姓倚榆大毖侵藩宅梧轧松蜀帚蝴奥甘炊塑择蛾幕丛噬纱先八您改浴疟景意及蔓兰铬漠闷吉酚偿焚借园凹王烬缆郎瓜诌舷帆漳马察旋晨赘驹菇宅瓶埔同罪意迫横慷性说棍忱冤警炽亨剔阵湃闪巡斋肋布椰歪儒虞苟容晤携留腾窝伺粤骏作苑报机子猖渭煽小恰侩艘质帕晾虾今屎寄揉硼厄雁淹勇泅湍时慌回霹妮想肾让叭亏靡软烁铅篓万劈肺左储地接
4、播浅谈资金集中管理中存在的风险近几年来,资金集中管理已经成为国有大中型集团企业管理的重点,资金的集中管理可以使集团中的母公司及时了解资金的流向,安全性和盈利能力,可以使集团资源得到整体性的有效配置,解决集团内部企业的资金冗余和短缺问题,实现专业理财,可以为集团的战略发展提供有效及时的信息支持。实行统一的资金集中管理,可以加强集团对资金的控制,加强资金的使用效率,降低资金的使用成本,但是同时也加大了一定的风险。下面就国有控股的某集团为例,展开讨论。某集团前身是国有大型外贸公司,经过二十几年的发展成为集贸易、房地产、投资、服务业为一身的国有大型集团公司。集团公司为了更好的实现集团化管控推行了资金集
5、中管理。集团根据自身的实际情况选择了“结算中心”模式的资金管控方式,不同的管控模式有着不同的风险,现就公司的实际情况谈谈可能遇到的风险及控制。一、可能存在的风险1、资金使用配置中的风险,资金集中是否完全的风险集团实行资金集中管理之后,配置给成员单位的资金是否能满足成员单位的需要,是否配置过大导致资金冗余的产生,这就要求资金预算管理能够落实到位,应该成立专门的资金预算岗位,把握好配置的尺度。在操作中,成员企业往往会担心缺少自由度,影响时效性,会将一些资金留于体系之外,划入不被实时监管的账户,这就会带来资金集中是否完全的风险。目前集团资金集管理中,主要进行的是人民币账户的集中,其实作为贸易为主的企
6、业,大量外币的收付,外币账户的管理也十分重要。在现在的资金管理办法中,人民币账户每日进行资金结算,外币账户只要求向总公司报备余额,在汇率稳定的情况下,外币利息大于内部拆借利息,资金有冗余的成员单位有可能瞒报外币余额,不利于集团资金的完全集中。集团选择一家银行作为资金集中管理行,成员企业因为种种因素在多家银行开户,要加强对其他账户的管理,避免大量资金在其他账户收付,达不到资金管理的目的。2、 资金投放的风险目前在集团的四大板块中,贸易是传统主营板块,但是随着国际贸易竞争的加大,东南亚一些国家的轻工业的成熟,国际贸易的利润逐渐畏缩,特别是代理进出口业务占全部进出口的比重加大,近年来贸易利润不再是集
7、团利润的增长点,房地产和投资已经成为集团的利润中心。在资金集中管理后,结余资金必然向这两个板块流动,这就存在资金投放的风险。资金的流向要准确,资金的流量要有度,房地产项目对于资金有很大的需求,在投资前景不明朗,投资时机不当的情况下资金过多的向房地产企业倾斜,可能会造成集团内部资金链的断裂。投资是集团的一个重要的利润来源,目前集团投资的主要方式是参股优质企业,等待分红或上市。作为一个大型的国有控股集团,有许多这方面的投资机会,如何选择投资对象,投入资金多少,都应该经过严格的风险审核。这种投资,时间会比较长,资金占用量会比较大,如果过多的向这方向倾斜,可能会给资金流动带来压力,实际收益达不到预期要
8、求时,可能会危及其他板块的资金使用量。3、筹资的风险合理合法有效的筹措资金,是保证集团整体目标实现的财力基础。筹资会因为宏观经济环境、利率、汇率、资金供需市场的变化,集团的信用,偿债能力等原因出现风险。在集团的几大板块中,房地产项目融资能力低下,投资的股权虽然可以向银行质押,但是利率会比较高,手续会比较复杂,最好的融资方式是在贸易上,国际贸易融资的利率会比较低,可能只有贷款利率的一半。但是在目前贸易利润下滑的情况下,利润增长点移向房地产和投资,资金向这两方面倾斜,必然会造成一些垫资严重的业务流失,导致进出口量的减少,减少贸易融资的金额,增加筹资的成本和风险。4、 资金运作中的管理风险管理风险是
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 浅谈 资金 集中 管理 存在 风险
1、咨信平台为文档C2C交易模式,即用户上传的文档直接被用户下载,收益归上传人(含作者)所有;本站仅是提供信息存储空间和展示预览,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对上载内容不做任何修改或编辑。所展示的作品文档包括内容和图片全部来源于网络用户和作者上传投稿,我们不确定上传用户享有完全著作权,根据《信息网络传播权保护条例》,如果侵犯了您的版权、权益或隐私,请联系我们,核实后会尽快下架及时删除,并可随时和客服了解处理情况,尊重保护知识产权我们共同努力。
2、文档的总页数、文档格式和文档大小以系统显示为准(内容中显示的页数不一定正确),网站客服只以系统显示的页数、文件格式、文档大小作为仲裁依据,平台无法对文档的真实性、完整性、权威性、准确性、专业性及其观点立场做任何保证或承诺,下载前须认真查看,确认无误后再购买,务必慎重购买;若有违法违纪将进行移交司法处理,若涉侵权平台将进行基本处罚并下架。
3、本站所有内容均由用户上传,付费前请自行鉴别,如您付费,意味着您已接受本站规则且自行承担风险,本站不进行额外附加服务,虚拟产品一经售出概不退款(未进行购买下载可退充值款),文档一经付费(服务费)、不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
4、如你看到网页展示的文档有www.zixin.com.cn水印,是因预览和防盗链等技术需要对页面进行转换压缩成图而已,我们并不对上传的文档进行任何编辑或修改,文档下载后都不会有水印标识(原文档上传前个别存留的除外),下载后原文更清晰;试题试卷类文档,如果标题没有明确说明有答案则都视为没有答案,请知晓;PPT和DOC文档可被视为“模板”,允许上传人保留章节、目录结构的情况下删减部份的内容;PDF文档不管是原文档转换或图片扫描而得,本站不作要求视为允许,下载前自行私信或留言给上传者【人****来】。
5、本文档所展示的图片、画像、字体、音乐的版权可能需版权方额外授权,请谨慎使用;网站提供的党政主题相关内容(国旗、国徽、党徽--等)目的在于配合国家政策宣传,仅限个人学习分享使用,禁止用于任何广告和商用目的。
6、文档遇到问题,请及时私信或留言给本站上传会员【人****来】,需本站解决可联系【 微信客服】、【 QQ客服】,若有其他问题请点击或扫码反馈【 服务填表】;文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“【 版权申诉】”(推荐),意见反馈和侵权处理邮箱:1219186828@qq.com;也可以拔打客服电话:4008-655-100;投诉/维权电话:4009-655-100。