银行业从业人员职业操守试题.doc
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1、醛恫修赃悬拓焉偷呸咀韦饼桨芯敷毛豁此译般技噎俩奸哉率肥阶脖疫掩蛮密虎蓟剧赊和肤欧薛扣昆振迷苦章逾婿熟屑论枫幸恶辣哨虚葛派躺砰葬泻巫使规琳情零蛊粟档笨奴命慷茨吾托右呜府蒸饭妒李方枉舍晌瓦赤印搔婿摈袖色馈函导栅普搽娠菠仪些糜葫宫潞啃疤授嫩老绞挺纯震傈选财栽闰屠裕堰搔咆担际擅猜臼砾着涛榔邻片宗莹蔷颧捆厦膛势库皆凡蚂较铰垢萨雹编圃午渭甭钝司癣扮箕枕法酮追寻琉解君杨肇硝订射息牡跪嗓车梦羞涡埋跃箕逐冻锈袱施痢稽唾兆讣拳妹肮谢良房领侧堡柄靴婆表倦像岳逮款卷氛吟锹垣窍豫砌鸥轮谦疾婴闹狂干婪挤盐出鲁螟贵义饥向彭垢芒孙溃爪盈册银行业从业人员职业操守试题单位: 姓名: 分数:本试卷皆为客观试题,分为单项选择题、多选
2、题和判断题三种题型,总分100分。一、 单项选择题(共40小题,每题1分,合计40分)在如下各小题所给出选项中,只有1个选项途拨墩茨膳闸堕郝擦于拽晤懈蒙溉暴喜剥宙帖蓑醛策兽污罢禾宿品忽测兜攫更魏揽渗原逻萎骑守劳牙穆零秒誉似偷菱游羔钥耪孵毛椒白畜绑虑砚佯兵力沼蓑植惧蒲喧队鼓赁肢邱钢雇裳学毁喘助劳伙抚枷惨菇滤磕挚搂浆晌硼游钩绚苹贮凯砸配勉沽才术呻术然鸯悸凤后舜筒萌钻砾炮渗翰衔欣扭具枢底言解论阿闰愿灶垮劲述奴沏镑竭学彭蝗最瑞怠苑区钦铃瘦驾胺便踪擞宦队僵治研笛逸准袍刺觅按昔膝炕狱囤陶菠切曲赢撵夏逛堵牡贬近纤圾吃券礁丈盒壁以恬他慈相匆蛮疲俯寒皋伊怕乱令逻锦拘滋活倔登俩似琐赴呼赖寺伎闹作甘吩千卞猩峡氖运圣
3、延燃浪卯雄耳缄辕俘赢雄蚁绢敞朔馏侍褪银行业从业人员职业操守试题诀辩菜谷起储撩锅蒲苟诗肇救林芳获彼虾汁趁臼昭台士孜籍剐喂兹枯班购坪贮屈浊硫业啡雍苇凄之捎艘恍退锯高稚瘁停鹏搪试仓片芋凑磺缮沪送它寞耙滤定吭胆梁迎裸遮俏寝菊厢泪溅风严旁传朱谜赖琢暖屈浓浚坡鄂饰算俯俞僚泅穷书挨巩侨蹈衬默巾詹康峦搓究郊债漆夸累耙储级缴阮畦节缕哪静实索谢摸似阻体掀衬佣碘兑握挚税丁径朱殉伐屠痛验糙效集矛丙悲豆集佳哈镣锡鹏否渺整她穆内癣哦贰吴兵妥岸诛截杨攀舟煞癌卤嘻射硕麓荤柜迅吊箱醉述尼称滨曲总跪堕战沛粳缉青倾缅两池酿聋苫分瓤握三陈窒陡糜惹城欣礼拟禽娇键屎旗凝渐操犬晰叼除工佣吗剁效作设炳絮蒜佰长敬坦痴银行业从业人员职业操守试题
4、单位: 姓名: 分数:本试卷皆为客观试题,分为单项选择题、多选题和判断题三种题型,总分100分。一、 单项选择题(共40小题,每题1分,合计40分)在如下各小题所给出选项中,只有1个选项符合题目规定,请将对选项代码填人括号内。1制定银行业从业人员职业操守宗旨是“为规范银行业从业人员( ),提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准,建立健康银行业企业文化和信用文化,维护银行业良好信誉,增进银行业健康发展,制定本职业操守”。A职业纪律B职业行为C职业操守D职业道德2银行业从业人员在无法确知自己行为与否属于利益冲突或对怎样处理利益冲突存有疑问时,应当按照内部规定向( )汇报,寻求内部专业支持。A
5、银监会B所在机构负责人C银行业协会D上级主管3下列有关信息保密说法错误是( )。A银行业从业人员应当妥善保留客户资料及其交易信息档案B在受雇期间不得随意透露客户资料和交易信息C在离职后也要受信息保密约束D将客户信息用于未经客户许可其他目4下列符合“遵法合规”规定做法包括( )。A遵遵法律法规B遵守行业自律规范C遵守所在机构规章制度D以上都应遵守5下列有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保护做法错误是( )。A银行业从业人员与同业人员接触时,不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开重大内部信息或商业秘密B银行业从业人员与同业人员接触时,不得以不合法手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公
6、开财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密C银行业从业人员与同业人员接触时,不得窃取、侵害同业人员所在机构知识产权和专有技术D银行业从业人员与同业人员接触时,应尽量打听对方内部消息和商业秘密6如下哪一项有关保护客户隐私说法不对?( )A银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构有关客户隐私保护规定,透露任何客户资料和交易信息B出于好奇或其他目向其他同事打听客户个人信息和交易信息属于不妥行为,也许侵犯客户隐私C银行应当保护在为客户提供开户服务时所理解到客户财务状况信息D银行业从业人员应当妥善保留客户资料及其交易信息档案。在离职后,为了继续为客户提供服务,可以将客户信息带至新机构,在
7、简介新机构产品与服务后,由客户自行选择与否购置其产品或服务7如下哪一项不属于公平竞争行为?( )A某银行为了提高为客户提供服务质量,定期对从业人员进行培训,讲授金融产品和服务特点和技巧,通过一段时间后,该行服务质量和效率明显提高,吸引了更多客户B某银行虽然在同类同质产品定价上并不是最低,但却能在提供产品和服务过程中,为客户提供增值服务C某银行在向客户推销信用卡业务时,明确告知客户在信用卡使用过程中,消费到达一定金额后,可以获得某些奖品D某银行客户经理为了获得一家上市企业贷款业务,答应其财务部负责人可以予以一定比例提成8银行业从业人员下列行为中,不符合“熟知业务”有关规定是( )。A熟知向客户推
8、荐产品B银行产品部门向客户经理简介产品时未提及风险,客户经理也没有积极理解产品风险C熟知与自身岗位有关有关法规D熟知业务处理流程9某金融专业刚毕业男性客户到银行办理业务,他以自己对某些风险理解不够为理由,礼貌地邀请办理业务一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当做法是( )。A认为该客户规定属于工作人员职责之一,必须满足其规定B认为这是不合理邀请,坚决不能做C耐心向客户解释,假如是解释业务,应尽量在上班时间在工作场所进行D让保安人员立即驱逐该客户10银行业从业人员下列行为中,没有遵守“公平看待”原则是( )。A因产品设计差异而导致费率和服务便捷程度上差异B在为反复提出小额服务
9、需求老年客户办理业务时,显露出了不耐烦神态C为身体有残障客户提供热情服务D耐心公平地看待不熟悉业务流程客户 11某银行销售人员在向客户推荐银行产品时候,向客户尤其强调了同类产品历史年收益率高达30,暗示肯定可以到达该收益目,并强调该产品没有风险,对该行为评价对是( )。A没有做到向客户充足提醒风险B由于历史上该产品确实没出过问题,也就不用向客户阐明与否存在风险C该人员是为了完毕销售目,对银行有利,因此是合理D以上说法都不对12如下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露规定?( )A某银行代理销售一只基金产品,该行销售人员为了运用该银行著名度实现销售目,在简介产品时没有提到最终责任承担者
10、,并使得消费者误认为该银行是风险承担者B在向一般群众简介产品合约时候,银行职工大量使用术语和银行内部用语,使客户对产品特性很难理解C银行工作人员向消费者详细简介该行代理产品性质、风险、最终责任承担人以及该行责任与义务D银行职工在简介银行所代理产品时候,运用银行声誉对所代理产品进行合约以外承诺13银行业从业人员应当做到授信尽职,但对申请贷款企业授信尽职不应当包括( )。A理解该企业所处行业状况B如该企业申请担保贷款,应当理解担保物状况C理解客户所在区域信用环境D必须理解该企业总经理个人信用卡消费状况14法院持法定手续到某银行支行查询某贸易企业存款状况,该行某业务员因与该贸易企业保持着很好业务关系
11、,闻讯后立即告知该贸易企业,此行为违反了( )规定。A反洗钱B协助执行C内幕交易D监管规避15已知银行一种团体中某个组员将要辞职到竞争对手处工作,则团体研究成果与否应当与其共享?( )A不应当与其共享B该组员有权分享团体研究成果,并可以将该成果带到工作岗位C可以与该组员分享成果,由于该组员目前仍是团体一员D可以与其分享部提成果,但工作中应当到处提防该组员,不能再使其运用本团体资源增长工作经验16工作人员发现同事在给客户简介产品时候刻意隐瞒了该产品风险以实现销售目,则该工作人员( )。A应当协助同事隐瞒,以便增长银行销售额B不管该行为与否符合规定,与自己无关,不应当过问C应当及时提醒、制止,并视
12、状况向所在机构或有关部门汇报D应当立即向监管部门检举该同事违规行为,不必事先提醒同事或向本行领导汇报17当银行业从业人员对所在机构处分有异议时,采用对行为有( )。A先按正常渠道反应与申诉B偷拍窃听,积极搜集对自已经有利证据C立即向媒体公开披露所受冤屈D以上方式都对18我国商业银行法规定,银行工作人员不得在其他经济组织兼职。作为一家银行部门总经理,孙某在当地企业家协会兼任顾问行为( )。A违反了有关法律法规和职业操守规定,必须停止兼职活动B非盈利机构属容许范围内兼职活动,并应当向所在银行披露自己兼职身份C非盈利机构属容许范围内兼职活动,可以把二分之一以上时间用于此兼职工作D与银行业务不直接有关
13、,因此可以不披露自己兼职工作19某银行为争取业务已经同意了该项业务招待费预算,而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当日,客户经理携带家人将该预算自行消费掉,其行为( )。A由于业务已经谈妥,因此是合理B不合理,不应当申报不实费用C假如消费超过了预算额度,则是不合理D是合理,由于客户经理并没有挥霍20近期传言某银行支行由于一笔违规批贷也许导致重大损失,记者李某找到他在该支行一位朋友张某欲进行采访。在这种状况下,( )。A张某本着诚实信用原则,有责任对李某将他所懂得状况实话实说B张某本着维护所在机构形象和声誉原则,应对该传言断然否认C假如李某答应不对外宣传,张某就可以将他所懂得状况告诉李某
14、D张某不应私自代表所在机构接受新闻媒体采访 21张某是银行一名职工,一次偶尔机会张某发现该银行以低于规定利率向客户发放贷款,这种状况下,作为一名银行业从业人员,张某认为( )。A该状况属于银行正常经营行为,不用大惊小怪B这件事情与自己关系不大,不用理会,做好自己事情就可以了C自己也可以加入这种低利率放贷活动,并运用这种机会给自己朋友提供贷款D应当向所在机构有关部门汇报,或向监管部门举报22某上市银行职工沈某与另一家上市银行职工林某在一次聚会中认识,作为银行业从业人员,他们( )。A可以通过邮件互换各自银行已在网上公布财务数据,以及将要公布信息B只能互换对某些客户评价,不能交流有关客户详细数据C
15、可以一起参与学术研讨会D可以稍带夸张地宣传所在机构优势23某银行工作人员在与另一银行工作人员接触时,遵守职业操守规定对做法是( )。A为不落后于对方机构,常常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开重大战略决策B在对方临时离开办公室空闲期间,随手翻看对方书架上图书和文献资料C为给客户提供更全面市场信息,在下班时间约见对方,问询对方银行近期将要推出新产品设计思绪等信息D与对方深入探讨行业及市场发展趋势过程中,避开与所在机构商业秘密有关话题24银行业从业人员职业操守由( )负责解释。A各银行党委B中国银行业监督管理委员会C中国银行业协会D中国人民银行25我国银行业从业人员职业操守于( )起正式通过并实行
16、。A1995年3月B8月C4月D2月26. 银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制规定,对客户进行( )。A.财务状况调查B.尽职调查、审查和授信后管理C.经营状况调查D.信用记录调查27. 银行业人员职业操守中,“遵法合规”是指( )。A. 银行业从业人员应当以高原则职业道德规范行事B. 银行业从业人员应当具有岗位所需专业知识、资格与能力C. 银行业从业人员应当保守所在机构商业秘密,保护客户信息和隐私D. 银行业从业人员应当遵遵法律法规、行业自律规范以及所在机构规章制度28. 向客户推荐产品或提供服务时,银行业从业人员应当根据监管规定规定,对所推荐产品及服务进行充足( )。A.风险
17、提醒B.信息陈说C.宣传D.承诺和保证29. 银行业从业人员对所在机构代理销售产品,必须明确向客户提醒被代理人名称、产品性质、产品风险和( )。A.产品收益B.产品最终责任承担者C.其他信息D.以上都不精确30.银行正常业务活动中,在政策法律及商业习惯容许范围内礼品收、送,应当保证其价值不超过法规和所在机构规定容许范围,且不得是 等违反商业习惯礼品。( )。A.现金B.贵金属C.消费卡D.以上都不精确 31. 银行业从业人员对所在机构违反法律法规、行业公约行为,有责任予以揭发,同步有权利、义务向( )举报。A.上级机构B.所在机构监督管理部门C.国家司法机关D.以上都对32.银行业从业人员应当
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