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金融工程在金融风险管理中的运用研究.docx
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1、 金融工程在金融风险管理中的运用研究 黄益丹摘要:随着我国经济的快速发展,也带动了金融领域的各项事业发展。金融活动日益呈现的活跃趋势,不仅给我们的生活带来了无限生机,但与此同时也存在着一定的风险与挑战,在金融行业向纵深方向发展的过程中,我们尤其应加强对金融风险的管理力度。目前,金融工程数理技术与计算机等先进的前沿科技技术应用,使我国的金融发展以稳健之姿在国际上独赞鳌头。那么在风险管理中都有哪些技术应用值得我们进一步推广,又有哪些完备的指导方法需要进一步完善,通过对金融工程在金融风险管理中的具体运用进行分析,以期为我国未来金融事业发展提供更具创新发展的空间。关键词:金融工程;金融风险管理;运用近
2、几年来,我国的金融活动日趋活跃,不仅受到了国内众多学者的关注,同时也吸引了国际金融界的目光。在日新月异的金融创新发展过程中,金融工程的技术应用不仅得到了广泛应用,同时也得到了快速提升,尤其是在金融领域的风险控制方面,有了长足的发展与进步。通过金融工程在风险管理中技术应用日渐成熟,使金融市场不仅稳步发展,而且呈现出越来越活跃的态势,金融工程技术的组合运用使金融市场既能够快速分散风险,还能使金融系统内部的风险管理体系得以完善。在创造巨大市场经济效益的同时,也促进了我国金融事业的良性发展,对金融领域具有积极而深远的作用意义。1、 金融工程在金融风险管理中的优势应用分析1.1、金融工程使经营效率得到提
3、升金融工程所采用的是专业性较强的知识应用,不仅需要通过专业性的技术分析,还需要进一步判断其可能存在的各种投资风险问题。在我国的金融机构中,金融活动一般情况是在组织模式下开展起来的,通过金融工程对组织模式进行科学、合理的分析指导,这不仅促进了金融领域的实际工作效率,而且也使其更为适应当前的金融市场运营体制,运行效率得到提升的同时,使金融经营模式越来越多样化,金融活动也愈加活力四射,而且随着科技水平的不断提高,金融机构在金融市场中的经营效率也将得到更迅速的提升。1.2、金融工程促进市场效率的提升在金融产品的创新运作中,无疑会对投资风险有一定的作用影响作用,运用金融工程对风险管理进行有效控制,主要是
4、通过金融工具基本集发挥出的高能作用,这其中不仅包括债权、股票,还包括期权、远期,以及互换等。通过不同的组合方式,发挥其流动媒介作用,使以上金融工具可以更好地为投资者提供投资机会,同时也拥有了更多的风险分散方式可供选择。此外,对于传统产品存在的金融风险问题,不仅可以通过套利获得均衡的商品价格,还可以使金融市场更稳健地发展,为此,加大金融机构的创新力度,使投资者能够获得更多更好的无风险利润,是金融行业的当务之急,不仅可以实现市场的高效运转,还为潜在市场的快速发展创建了有利条件。1.3、金融工程对金融市场环境的改善金融工程对风险管理发挥出的控制作用是一个显著的优势应用特征,在信息时代悄然到来之际,金
5、融市场也受到了信息的重要影响。当然好的信息会皆大欢喜,但当不利的信息出现时,就可能引起大幅度的价值波动,金融市场也会因风险管理落后而受到市场风险的大力冲击。正如我们经常看到的金融危机来说,它存在着一定的系统性风险,这主要是由于金融危机的出现不仅仅是一个国家受到影响,往往可能是全球性的。为此,金融机构应该加强对现有风险理的手段,不仅要进行创新思维的发展,还要确保金融机构运行的稳定性,使风险管理的分散性思维能够对系统性风险起到制约作用。而通过金融工程进行的金融风险管理,主要运用的方式就是风险分散与风险转移,其中风险分散一般是通过不同的投资方式,规避资金投资过程中可能遇到的风险,由此削弱风险的危害程
6、度。而风险转移主要是对即将到来,或者是已经到来的风险进行资金的安全转移,使存在的风险损失可以降低到最小范围内。现如今,国际各大金融机构都在进行广泛的、跨区域性的、多样化的分散型投资,也因此受到不同国家、不同情况的限制,但都可以通过金融工程的应用轻松解决,如在外汇管制方面就存在着不能进行跨区投资的问题,但通过国际股票收益进行互换即可处理这一问题。1.4、金融工程有助于金融体系的完善随着金融工程对风险管理发挥出显著而有效的作用,也使金融机构得到快速发展,在不断地积累发展经验,运用科学的理论方法,从而建立健全了金融发展体系,也使其更具科学化的应用优势与特点。可以说金融体系的日益完善,金融风险的有效控
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