集团财资管理平台系统.doc
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1、集团财资管理平台系统,突破老式,方兴未艾 集团企业要提高关键竞争力,其管理必然要致力于多方面改善与变革,包括流程、组织与信息整合,资源、服务与知识共享,集团业务与战略协同,面对环境迅速应变能力,建构产业链优势等。 国际著名征询机构麦肯锡指出:跨国企业与中国企业相比最大进步之一就是实现了集中化管理,尤其是财务集中管理。“集中管理、共享服务” 资金是企业血液。对于集团企业,财资管理所波及资金金额庞大,开户银行众多,资金收付频繁,集团内资金结算、划拨手续复杂,资金计息考核工作量繁琐,决策层难以及时理解资金信息等。处理问题首先需要集团有效财资管理制度,另首先也需要合适财资管理工具。 招商银行集团财资管
2、理平台系统(TMS,Treasury Management System)是配合企业共享运作中心建设和推广,在实现集团内多业务、多企业整合处理同步,为企业财务资源共享、风险控制、管理决策提供系统软件,是企业现金流管理、结算管理、资产负债管理、投资理财和风险管理统一平台。 不仅管理企业在招商银行账户资金,并且管理企业在所有其他银行账户所有资金; 深入集团内部管理其内部账户、资金信贷、计划预算、商业票据等所有与资金有关内容,包括企业供应链; 提供整体资金决策分析; 原则化与定制化相结合产品,需要银行专业团体服务,包括需求调研、差异化开发和实行、专门系统维护等。 市场背景 大中型集团客户是各商业银行
3、优先服务对象; 加强客户细分,针对不一样类型客户需求推出切合方案是银行服务方向; 资金集中管理在集团企业中已经成为必然趋势,出现了一批财务企业、结算中心; 集团企业对信息化规定很高,需求已经从单纯结算上升到资金集中管理、风险控制、决策分析等层面上; 目前资金管理已不单纯是业务操作系统,而是信息管理系统、决策分析系统; 市场上为数众多软件供应商销售集团资金管理系统,但大型集团对软件供应商信誉和后续能力规定越来越高 ,并且承认招商银行技术实力和资金管理经验。既有国内银行资金管理产品局限性:各商业银行提供网上银行功能较为类似,不能完全满足集团企业管理和决策规定。产品功能大部分集中在查询、结算和资金归
4、集等方面,存在如下缺陷: 产品功能类似,多是单纯提供业务处理功能;产品体系零碎,无现金流预算、资金授信、外汇等业务管理功能,无法提供管理和决策支持,无法构成完整集团资金管理体系。 多是以客户端形式提供,无法与集团自身系统有机集成,影响集团充足应用;集团必须同步使用多家银行网上银行系统,无法有机地整合在一起,集团对下属组员企业资金无监管或监管效率低下。 * 市场现实状况和需求证明,综合、统一集团财资管理平台是大势所趋!银行金融产品创新在不停适应和引导市场需求进程中,将开辟财资管理服务新天地!集团财资管理平台系统实行目 财资管理体系与业务一体化 统一信贷融资 建立资金计划(预算)与控制机制 结算中
5、心及组员企业资金集中,并提供实时监控功能 以数据集中为基础,为集团各部门、各管理层提供决策分析支持系统设计框架图构造层次和体系系统从构造上可分为四个层次: 结算中心(或财务企业)使用主系统,处理各类收付款、票据、信贷、国际结算等业务,以及查询和输出报表。 组员企业与结算中心(或财务企业)通过客户端连接,提供应组员企业3A服务,使其通过网上即可办理与结算中心有关各类业务。 财资管理平台与各商业银行系统通过直联来对接,重要处理网上实时支付、银行信息查询、余额查询、当地和异地资金归集等业务。 财资管理平台与企业ERP、MRP、MIS、财务软件等其他业务系统对接,实现不一样系统之间数据和信息传播与互换
6、。系统基本构造(以结算中心为例)系统在集团财资管理职能架构中定位系统功能模块 结算业务:包括各类收、付款业务 信贷业务:集团内部组员之间资金拆借,财务企业还可以向集团外企业融资 电子票据:包括票据托管、签发、背书、贴现、质押等功能 国际结算:各类外币汇款、信用证以及其他外币业务 计划资金:包括组员企业收付款计划、资金调拨、清算等功能 融资理财:包括银行融资和投资理财两部分 决策分析:提供各类分析报表和数据查询功能 其他系统:包括风险控制、凭证管理、库存现金管理等部分系统功能设计基本思绪 统一客户(组员企业)服务渠道、资金结算平台和外部信息接口。 以客户(组员企业)为中心进行管理。 系统高度集成
7、,数据集中,支持多种结算中心多层次管理模式。 业务驱动帐务,系统顾客不需要关怀详细业务会计分录。 引入工作流概念,以“流程管理”为关键,实现业务流程再造。 实现完备岗位权限管理,如多级、多权限、多级别管理,支持全柜员管理。 系统设计开放灵活,多种配置和参数设置,提高系统可扩展性和设计柔性。 完备系统日志,提供可追溯性,减少风险,加强控制。系统运行方式 托管方式系统建立在招商银行内部专用平台上,企业运用互联网联接,采用招商银行安全认证体系。系统数据托管在招商银行,可认为企业节省大量硬件和网络成本,便于维护。 非托管方式系统平台设置在企业内部,企业需要自己构建网络和硬件设备,投入大,不便维护,但企
8、业自主性更强。 项目有关技术阐明开发技术 后台:JAVA开发,采用J2EE框架。 前台:C+ Build 5.0开发,采用企业银行设计框架,支持顾客手动升级。运行环境 数据库:DB2,可支持其他如Oracle等多种常用数据库。 运行平台:AIX/RS6000,可以支持一般WINDOWS服务器。 网络:互联网,支持专线。后台: 三层C-S架构 采用J2EE框架,具有可移植性、伸展性好、运行稳定、开发效率高等长处; 高效稳定数据库连接池和事务处理机制; 可支持DB2、Oracle等多种常用数据库。前台: 采用了模块化设计; 具有自动下载和升级功能; 运行速度快,业务处理速度快; 较强安全性和稳定性
9、; 支持灵活业务处理方式和顾客需求。系统安全保障 数字证书:采用招商银行数字证书及数字签名体系 登录:采用了有效身份认证机制、密码容错保护、高安全密码保留和传送机制 通讯:提供VPN,专线连接;两层加密,公用SSL和私有加密协议 系统运行环境:多层防火墙保护,不一样级别安全区,系统日志和实时监控,通过国家安所有门评审 交易:权限审核控制,支付业务必须有数字证书卡操作 客户端;程序动态库数字签名,客户端不保留重要数据和信息,尤其防木马技术,消息告知机制 劫难恢复与数据备份:负载均衡、热备份、劫难备份中心系统主体构造体系系统名称模块构成备注系统包括30余种报表资金业务综合处理主体系统系统设置、账务
10、体系、客户管理、账户管理、报表查询资金业务综合处理业务系统结算业务结算模块包括现金和凭证管理模块票据业务信贷融资业务国际结算业务资金计划管理资金管理网上银行系统业务查询、支付结算、账户管理、票据管理、回单打印如企业需要,可开发与内部其他系统(如ERP)直联接口银企直联网上信息平台综合处理平台支持与招行、工行、建行、农行、中行等商业银行总行系统直联。系统应用模式资金监控模式 通过银企直联网上信息平台将把集团所有组员企业在各家银行账户及收支信息集中起来,利于总部及时理解组员企业资金状况,并通过加工处理各类资金信息,配合资金预算体系,为其内部财务系统和ERP系统提供详细资金信息流,同步为集团资金决策
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