上半年工作情况及下半年工作打算1.doc

夯实基础 强化服务
抓住机遇 加快发展
――某某中支公司半年工作会小结报告
上半年公司各项工作以党的十七大精神为指导，以科学发展观为统领，围绕上级公司全国、全省保险工作会议精神和战略决策、整体部署，实施“弘扬品牌、依靠营销、强化服务、加快创新”的发展战略，坚持加快发展，坚持开拓创新，坚持以人为本，坚持从严治司。继续落实好四个关键：“关键在人、关键在和、关键在实、关键在新”，努力实现“发展有速度、经营有效益、公司有地位、员工有实惠” 四个目标的工作主线，各项工作取得了一定成绩，现将上半年工作情况作一总结，对下半年工作提几点意见：
一、上半年工作回顾
（一）机构筹建全面结束
某某中心支公司正式开业以后，随即进入各县级机构的筹建，到2008年4月底止，公司9个营业机构（2个内设营业部、7个县级营销服务部）筹建工作全面结束。上半年实现保费收入1890多万元，完成省公司下达2600万元任务的72％，在当地市场排名第四位，市场份额超过5％，实现了中国人寿财险在某某的快速筹建、高调起步、快速入市的目标。创造了我市新公司机构筹建和业务发展最快速度。
（二）管理工作日臻正常化
一是业务系统、财务系统运行基本稳定，电脑网络基本畅通，录单、核保、出单、收付费以及报案、核赔、理算等运营管理正常进行。二是理赔管理工作得到加强，充实了客服人员，各机构查勘车辆全部配备到位。2008年2月5日，民太安保险公估有限公司与我司正式合作，查勘质量和理赔速度取得较为满意的效果。逐步建立完善的客户服务制度，制定了“首问责任制”，加强服务意识，树立了公司良好的形象。根据市场需要，创新服务手段，公司设立了顺康机动车服务部，专门为客户代挂牌、代年检、代缴违章罚款，提升了服务层次和服务质量。三是重视风险管理，把风险管控的关口往前移。我司紧跟市场变化，按照上级公司的承保指引，加强核保管理，根据市场情况及时调整核保政策，增强市场竞争力。公司的各项管理工作日臻正常化、规范化。
（三）业务发展提速，公司品牌和市场地位初步确立
1、互动业务成效显著。一是加强与寿险公司组织层面的互动沟通。始终把中国人寿股份公司当作第一客户，做好协调工作，实现了互动业务快速发展。寿代产互动业务从试点转为全面推进阶段，分季度推出业务竞赛方案，上半年互动业务保费收入达860多万元，在全省名列前茅。二是各机构专员队伍基本配备到位，并强化业务培训，产险专员陆续进驻寿险公司经营单位，寿代产业务已正式启动。
2、营直销业务及渠道业务得到发展。重视营销团队的组建和人员选配工作，各经营机构下属营销团队正加快建设，直销、代理等多渠道市场拓展和推动工作加快进行。一是出台劳动竞赛办法，制定并下发了2008年一季度“春雷行动”、二季度“鹰击长空”业务竞赛方案，促进了上半年业务发展。二是紧盯市场，把握市场脉搏，及时调整业务政策、手续费政策。三是对4S店、专业中介机构进行调查摸底，争取长期稳定的合作。四是加强银邮联系，积极走访了银行、邮政，开拓银行邮政代理渠道，根据各银行邮政不同的特点与管理模式，实施不同的策略，目前已和工商银行、农业银行、建设银行、农业发展银行、邮政局签订了代理协议，渠道业务正循序渐进地开展。
3、加大了公司品牌宣传力度。五月份，公司在闽西报、闽西电视台刊登广告，印发宣传材料，公司品牌形象得到较好宣传，市场形象初步树立。
（四）队伍建设成效显著
按照上级公司招聘办法、备件、原则，我司根据当地保险市场的特点和业务发展的需要，按照高起点、高素质要求做好招聘工作。上半年在同业引进5名专业人才担任各经营机构经副理；同时重视销售队伍的建设，招聘了一批银邮专员，充实了营直销队伍；互动渠道招聘了一批财险专员，在短时间内进入寿险职场，协调业务员代理财险业务、沟通反馈市场情况，服务基层展业需要，打造有中国人寿财险特色的员工队伍。
上半年工作存在问题：1、业务发展速度不够快，未完成年初提出的2000万元计划；2、营销团队建设不理想，营直销业务发展缓慢，项目带动战略尚未启动；3、个别县级营销服务部产能低，费用超支严重；4、公司各项建设任务繁重，队伍素质有待进一步提高。
二、下半年主要工作
下半年公司面临良好的发展机遇。一是财险业务旺季为我们的发展提供了条件，8－12月车险市场进入旺季；二是公司品牌形象、市场地位初步确立，各机构经历了上半年的市场历练，各项建设逐步完善，为公司下半年业务发展打下了坚实的基础；三是9月1日车险业务开始执行见费出单，各公司对恶性竞争有了初步共识，给我们的业务发展提供了契机。
（一）抓住机遇，加快发展，快速占领市场 加快发展是永恒的主题，唯有加快发展，才能解决生存问题，增强竞争力。因此要围绕业务发展这个中心，加快创新。下半年保费收入计划2800万元，8月低完成省公司下达的2600万任务（财务口径），全年实收保费收入确保4500万。
1、加快直营销团队建设，促进营直销业务快速发展。下半年营直销业务发展计划1300万。一是以项目带动为核心、以分散性营销业务和中介业务为重要补充，以渠道开拓与机制建立为突破，优化业务结构，加强风险管控，不断提高营销渠道的发展能力。尽快按总公司《营销业务渠道建设纲要》精神，打造高绩效营销团队，建立先进的营销体制。新罗营销服务部产寿销售一体化的营销队伍要加快建设速度，真正实现产寿公司互动。二是实施项目带动战略，营销部要建立直销及大项目攻关团队，招聘一批较高素质的直销人员，并制定大项目扶持和奖励政策，积极参与大型工程项目、招投标业务、政策性责任险项目。下半年市区必须储备好30个项目，做到洽谈展业10个项目，跟踪联系10个项目，储备10个项目。各营销服务部储备好15个项目，洽谈展业5个，跟踪联系5个，储备 5个；三是加强中介业务的合作深度，要拓展兼业代理、专业代理、经纪等中介业务；四是精心策划销售激励推动方案。落实好考评、通报与激励措施的兑现，形成良好的发展氛围。
2、深化互动业务发展。下半年业务发展计划1200万。一是在现有良好开局的基础上，进一步加强和寿险公司各个层面沟通，共同营造互惠互利发展环境。二是加强专员队伍建设和管理，配齐、配强产险专员，在寿险团险、中介渠道也尽快配备产险专员，同时，加强专员队伍建设。三是建立互动展业支持系统和销售激励机制，开通互动业务理赔“绿色通道”，实施业务员理赔追踪制度，业务发展上通过劳动竞赛，营造“比、学、赶、帮、超”的工作氛围。
3、加快渠道建设，尽快进入银邮保市场。下半年业务发展计划300万。根据总公司的“两金一银”战略，渠道代理业务是一种发展趋势，要积极开展银邮渠道建设和营销，积极拓展与银行、邮政的全面合作，探索渠道创新模式。第一营业部要加快整合，迅速形成一支专业、高效的银邮队伍，各营销服务部要配齐、配强银行专员队伍，为下半年理财产品销售打好基础。
（二）夯实基础，加强管控，促规范化建设。坚持依法合规经营，完善内控管理，增强抗风险的能力。1、完善内控制度建设和执行力建设。各项内控制度应抓紧整理汇编成册。加强制度的学习，强化制度执行力建设。进一步完善内部议事制度和决策机制，增强司务透明度。以岗位责任制规范岗位职责和权限，以承诺制来明确管理和服务的要求，以责任追究制严肃工作纪律，坚持以制度来管人、管事。2、坚持依法合规经营。严格执行国家法律法规、行业规定和上级公司规章制度，加强反腐倡廉教育，培养良好的风险管理文化，开展以执行力建设为主的效能监察。3、抓好理赔管控。一是加强双核、出单人员的业务培训，增强“双核”管控能力；二是强化第一现场查勘定损职责，提高第一现场查勘到位率和定损准确率，建立和完善赔案调查核实机制，加强与有关部门的联系与合作，确保理赔的合理性和准确性；三是要严肃理赔纪律，客服部、各营销服务部要加强理赔人员作风建设；四是健全业务风险监控指标和管理体系。建立风险控制平台，全面监控外部市场风险，保持业务经营的稳定性；建立定期的业务分析和预警制度，及时对各机构经营指标、承保数据、理赔数据、渠道、险种结构等信息进行综合分析，实行动态调控，为细化市场、防控风险、调整策略提供支持。五是提高承保的管理水平，将风险“关口”前移。为支持业务规模的良性扩张，对可控的略亏或保本性业务通过经营管理进行调整、改进、优化，对不可控的亏损业务坚决摒弃。4、加强财务管理，建立健全公司内部财务管理制度，严禁私设小金库，坚决杜绝贪污挪用保费，公款私存的行为，深化资金管理，确保收付费、出纳、会计日清月结，保费资金及时解缴银行，强化预算管理，增强各县层公司“自我算帐、自我平衡、自我发展”的能力。
（三）提升服务质量和能力，依靠服务赢得市场
客户服务质量是公司生存发展的生命线，也是业务发展的催化剂。首先，灌输“诚信为本”的经营理念，落实好优质服务。我们应高度重视诚信经营，让每一位员工真正树立起“诚信为本”的经营理念，优化服务质量，以诚信感动客户，以诚信赢得客户，以诚信提高客户的忠诚度，为可持续发展奠定基础。其次，树立“机关为基层服务，内勤为一线服务，全员为客户服务”的理念，使后援服务做到态度好、速度快，保证日常工作规范、高效运转。第三，做好售后服务，提高客户满意度。不断提升服务能力，树立品牌形象。第四，不断创新服务，为客户提供增值服务，始终确保客户服务能力适度超前，以创新服务赢得市场。
（四）加强企业各方面建设，为建设“一流财险”夯实基础
1、加强领导班子建设和员工队伍建设。一是加强领导班子建设，提升管理人员的整体素质和综合能力。中支各部门领导、各经营单位经理要提高领导水平和领导艺术，要善于谋事、善于谋人、善于谋略。二是优化队伍结构。对公司急需的人才，应加快引进，充实到各相关的岗位上；三要加强销售队伍建设，加强培训考核，把培训工作纳入日常化、体系化轨道，以建设“学习、创新型组织”为载体，努力打造一支思想好、作风硬、素质高、懂管理、懂专业、会经营的管理和专业队伍。四要严格把好进人关，确保队伍职数与业务发展规模相适应。
2、加强党、团、工会组织建设。要做好深入细致的政治思想工作，积极引导广大干部员工正确认识创业时期的困难与任务，打造“顶级集团”、建设“一流财险”的理解认识，把思想统一到十七大精神上来，进一步振奋精神，以良好的精神状态和饱满的工作热情投入到公司的发展实践中。加强组织建设，健全党委、党支部、纪委和共青团、工会组织，加强系统党建、团建工作，各经营机构，要完善基层党、团组织建设，充分发挥党、团、工会组织在思想政治工作和企业文化建设中的作用，机关及营销服务部党支部要做好党员发展工作。
3、切实加强作风建设。一是坚持艰苦奋斗、勤俭创业的工作作风。要有长期艰苦创业的思想准备，坚持勤俭办事，厉行节约，反对浪费，在各项工作中都要精打细算，严格把关，把有限的资金和资源用到刀刃上。二要坚持求真务实、实事求是的工作作风。关键在实，一切从实际出发，察实情、说实话、办实事、求实效，加强调查研究，深入市场、深入基层、深入客户、深入一线，为客户、为基层、为一线服务。三要落实好首问责任制，在承保、理赔、查勘、定损等服务层面上落实首问责任制，全面树立为基层、为客户服务的机制。
4、加强企业文化建设。企业文化是一个企业的灵魂，是凝聚全体员工创造力的根本途径，是激励员工创造性劳动的精神动力，是规范企业和员工经营管理行为的约束力量，是引导员工为实现企业发展目标努力奋斗的思想保证。新入司员工必须接受企业文化理念的宣导，增强员工对中国人寿财险文化的认同感，并在实践中不断总结、丰富和发展，把广大员工的智慧和力量凝聚到全公司的创业和发展上来，进一步增强员工队伍的凝聚力和向心力。
中国人寿财险某某中心支公司
2008-6-30