上半年河北省基金从业资格衍生工具的基本特点考试题.docx

上六个月河北省基金从业资格：衍生工具基本特点考试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出四个选项中只有一种是符合题目规定，请将其代码填写在题干后括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每题2分，60分。) 1、债券久期是指_。 A债券本息支付加权平均期限 B债券票面到期时间 C债券付息周期 D债券价格波动 2、证券法规定，证券代销、包销期限最长不得超过_天。 A30 B60 C90 D1803、在我国，证券监管机构是指_ A：国务院 B：证券业协会 C：证券交易所 D：证监会及其派出机构 4、对个人投资者从基金分派中获得股票股利收入以及企业债券利息收入，由上市企业和发行债券企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴_个人所得税。 A：10% B：20% C：40% D：50%5、在股票型基金业绩分析指标中，_是最重要分析指标。 A基金分红 B留存收益 C已实现收益 D份额净值增长率 6、基金销售机构从事基金销售活动，不得_。 A采用抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 B以排挤竞争对手为目，压低基金收费水平 C募集期间对认购费用打折 D通过先收后返、财务处理等方式变相减少收费原则 7、在我国，债券型基金基金资产_以上投资于债券。 A60% B70% C80% D90% 8、_可以变化投资者信息弱势地位，增长资本市场透明度，防止利益冲突与利益输送，增长对基金运作公众监督，限制和制止基金管理不妥和欺诈行为发生。 A：实质性审查制度 B：强制性信息披露 C：证券业协会监管 D：基金企业自律 9、有价证券具有重要特性是_。 A期限性 B收益性 C流动性 D风险性 10、通过度析_，可以看出股票型基金是偏好大盘股、中盘股还是小盘股投资。 A平均收益率 B平均市值 C平均市净率 D平均市盈率11、我国企业法规定，股份有限企业向发起人、法人发行股票应当为_。 A无记名股票 B记名股票 C记名股票或无记名股票 D优先股票 12、下列有关国家股说法，错误是_。 A国家股是国有股权一种构成部分 B国家股可由国务院授权投资机构持有 C国有股权原则上不可以转让 D国有资产管理部门是国有股权行政管理专职机构 13、目前，我国基金管理人管理费实行_。 A每日计提 B每周计提 C按周支付 D按月支付14、根据有关规定，基金管理企业募集基金行为包括_。 A募集基金 B向证券交易所提交募集文献 C向中国证监会提交募集文献 D发售基金份额 15、下列费用中，_不需要基金资产承担。 A基金审计费 B基金份额持有人大会费 C基金托管费 D基金认购费 16、基金协议生效后，基金管理人应逐渐调整实际组合直至到达跟踪指数规定，此过程为ETF建仓阶段。ETF建仓期不超过_个月。 A：3 B：6 C：9 D：12 17、有关基金销售审慎监管原则，下列说法错误是_。 A重要是针对基金销售机构经营能力监管 B意在增进基金销售机构审慎经营，有效防备和化解业务风险 C贯穿于监管部门准入监管和持续性监管全过程 D规定在加强基金市场监管同步，加强基金销售机构和从业人员自我约束、自我教育和自我管理 18、有关交易型开放式指数基金(ETF)份额发售，下列说法对有_。 AETF可采用场内认购和场外认购方式 B目前我国投资者可以采用场内现金认购方式 CETF份额认购可采用现金认购，也可采用证券认购 D场外现金认购是指投资者通过基金管理人指定基金发售代理机构使用证券交易所交易网络系统进行认购 19、目前，我国基金管理费、基金托管费实行_。 A每日计提 B每周计提 C按周支付 D按月支付 20、可转换债券在转换前后体现分别是_。 A债权债务关系，所有权关系 B债权债务关系，债权债务关系 C所有权关系，所有权关系 D所有权关系，债权债务关系 21、前台业务系统应具有功能包括_。 A提供投资资讯功能 B对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能 C交易功能 D为基金投资人提供服务功能 22、考察基金经理从业经验要点包括_。 A基金经理教育背景 B基金经理从业年限 C基金经理履历 D基金经理从业期间获得过荣誉和惩罚等状况 23、在基金运作过程中，基金要承担某些必要费用，包括_。 A基金管理费 B基金交易费 C基金托管费 D基金赎回费 24、我国基金信息披露制度体系可分为_等层次。 A国家法律 B部门规章 C规范性文献 D自律性规则 25、有关基金销售费用规范，下列说法对有_。 A基金销售机构应当按照基金协议和招募阐明书约定向投资人收取销售费用 B未经招募阐明书载明并公告，不得对不一样投资人合用不一样费率 C基金销售机构销售基金管理人基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付酬劳比例和方式 D基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用上提成比例 26、基金销售市场细分中，重要人口原因变量不包括_。 A家庭规模 B社会阶层 C家庭生命周期 D交通通信条件 27、下列各项中，不属于基金营销关键内容是_。 A产品 B费率 C渠道 D包销 28、下列与基金份额净值无关是_。 A基金总资产 B基金总负债 C基金总份额 D基金持有人数 29、根据权证行权所买卖标股票来源不一样，权证可分为_。 A认股权证和备兑权证 B认购权证和认沽权证 C美式权证和欧式权证 D股权类权证和债权类权证 30、_重要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人交易活动直接有关应用系统。 A前台业务系统 B后台业务系统 C后台管理系统 D监管系统信息报送和信息管理平台应用系统支持系统 二、多选题（在每题备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每题2分，共60分。) 31、基金产品风险评价根据不包括_。 A基金招募阐明书所明示投资方向、投资范围和投资比例 B基金过往业绩及基金净值历史波动程度 C基金管理人对该基金未来收益率预测 D基金成立以来有无违规行为发生 32、下列对基金份额持有人与管理人之间关系认识错误是_ A：是委托人、受益人与受托人关系 B：基金份额持有人是基金资产终极所有者和基金投资收益受益人;基金管理人则是接受基金份额持有人委托，负责对所筹集资金进行详细投资决策和平常管理 C：是所有者和经营者之间关系 D：是互相制衡关系33、有关可转换债券，下列论述错误是_。 A可转换债券是一种附有转股权特殊债券 B可转换债券具有双重选择权 C投资者可自行选择与否转股，而转债发行人拥有与否实行赎回条款选择权 D可转换债券限定了发行人收益、投资者风险，对发行人风险、投资者收益却没有限制 34、基金销售业务风险重要包括_。 A合规风险 B操作风险 C技术风险 D不可抗力风险35、下列属于基金运作费有_。 A信息披露费 B持有人大会费 C分红手续费 D银行汇划手续费 36、基金销售人员在阅读基金托管协议时应重点关注信息包括_。 A基金管理人和基金托管人之间互相监督和核查 B基金份额募集发售、交易、申购、赎回约定 C协议当事人权责约定中事关持有人权益重要事项 D基金投资运作和基金份额发售安排方面信息 37、巨额赎回是指_。 A单个开放日基金净赎回申请到达上一日基金总份额5% B单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额10% C单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额15% D单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额20% 38、股票型基金分析一般从_入手。 A业绩 B风险 C久期 D投资组合 39、基金财产不得用于投资或者活动有_。 A承销证券 B从事承担无限责任投资 C向他人贷款或者提供担保 D买卖上市交易股票 40、在我国基金市场中，_承担基金产品设计、营销、注册登记、估值等重要职责。 A商业银行基金代销部门 B商业银行基金托管部门 C基金管理人 D基金托管人41、使用现金比例变化法，首先需要确定基金_ A：投资目 B：特殊现金比例 C：投资构造 D：正常现金比例 42、负责办理开放式基金份额发售基金当事人是_。 A商业银行 B专业基金销售机构 C证券企业 D基金管理人 43、有关ETF上市后应遵照交易规则，下列说法对有_。 A上市首日开盘参照价为前一工作日基金份额净值 B实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行 C基金申报价格最小变动单位为0.01 D买入申报数量为1000份及其整数倍，局限性1000份部分可以卖出44、开放式基金转换、转入基金份额可赎回时间为_日。 AT BT+1 CT+2 DT+3 45、从内容上看，中国证券市场对外开放可分为_等不一样层次。 A开放国内资本市场 B在国际资本市场募集资金 C有条件地开放境内企业投资境外资本市场 D在国际资本市场借贷 46、夏普.特雷诺和詹森分别于1964年.1965年和1966年提出了_ A：资本资产定价模型 B：套利定价理论 C：多原因模型 D：证券组合选择 47、开放式基金份额认购收费模式包括_。 A前端收费模式 B网上收费模式 C后端收费模式 D网下收费模式 48、_是基金一切活动中心；_在整个基金运作中起着关键作用。_ A基金投资者；基金投资者 B基金管理人；基金管理人 C基金投资者；基金管理人 D基金管理人；基金投资者 49、基金销售人员在阅读基金招募阐明书时应重点关注披露信息包括_。 A风险提醒 B基金运作方式 C基金投资 D招募阐明书摘要 50、下列关子有价证券说法，对有_。 A有价证券中股票可以视为无期证券 B有价证券收益性是指持有证券自身可以获得一定数额收益 C证券流动性可通过到期兑付、承兑、贴现、转让等方式实现 D一般而言，有价证券风险与预期收益正有关 51、基金经理_是影响基金业绩最直接原因。 A过往业绩 B从业经验 C投资能力 D操作风格 52、对于基金管理费，下列说法对有_。 A积极管理股票型基金一般按年管理费率1.5%计提管理费 B债券基金管理费率一般在0.5%1.0%之间 C基金管理费是基金管理人管理基金资产而向基金收取费用 D基金管理费是为基金提供托管服务而向基金收取费用 53、股票型基金风险分析常用指标有_。 A持股集中度 B贝塔系数 C持股数量 D行业投资集中度 54、如下不属于利率衍生工具是_。 A利率期货 B利率期权 C信用联结票据 D利率互换 55、代办股份转让系统又称为_。 A一级市场 B二级市场 C三级市场 D三板市场 56、下列不属于基金销售客户服务规范是_。 A基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时积极告知投资人 B在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知，保证投资人理解有关权益 C基金代销机构同步销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策 D宣传推介活动应当遵照诚实信用原则，不得有欺诈、误导投资人行为 57、广义有价证券包括_。 A货币证券 B商品证券 C协议文本 D资本证券 58、保护基金投资者合法利益要使基金投资者免受_等行为损害。 A误导 B内幕交易 C不公平交易 D投资损失 59、费用率是评价基金运作效率和运作成本一种重要记录指标，等于基金运作费用与基金平均净资产比率。基金运作费用包括_。 A后端申购费 B基金管理费 C销售服务费 D基金托管费 60、下列选项中，不属于基金企业投资和研究能力考察要点是_。 A企业投资和研究人员状况 B企业投资和研究架构状况 C企业新产品开发能力 D企业客户服务状况