上海基金从业教材基础知识资产收益相关性考试试题.docx

上海基金从业教材基础知识：资产收益有关性考试试题一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题备选项中，只有1个事最符合题意） 1、契约型基金和企业型基金划分根据是_。A运作方式不一样B法律形式不一样C投资目不一样D投资对象不一样 2、基金销售市场细分中，重要人口原因变量不包括_。A家庭规模B社会阶层C家庭生命周期D交通通信条件3、下列有关基金与银行理财产品说法，对是_。A从投资范围来看，基金投资领域较银行理财产品更为广阔B银行理财产品信息披露程度一般不如基金C银行理财产品投资门槛比基金更低D基金流动性不及银行理财产品 4、证券投资基金销售管理措施规定开放式基金认购费率不得超过认购金额_A：2%B：3%C：4%D：5%5、年终我国推出首只交易型开放式指数基金(ETF)是_。A深证100ETFB华夏上证50ETFC上证180ETFD上证红利ETF 6、在基金份额认购上一般存在两种收费模式，即_。A前端收费模式B后端收费模式C全额收费模式D净额收费模式 7、目前，我国基金管理费、基金托管费实行_。A每日计提B每周计提C按周支付D按月支付 8、基金管理企业重要业务有_。A基金募集与销售B特定客户资产管理业务C投资征询服务业务D基金投资管理 9、评估基金历史业绩指标一般不包括_。A平均收益率B合计收益率C风险调整后收益D持仓比例 10、个人投资者从基金分派中获得_，由上市企业和发行债券企业在向基金派发股息、红利时，代扣代缴20%个人所得税。A国债利息收入B股票股息收入C企业债券利息收入D买卖股票差价收入11、是基金收益分派基础。A：基金收取各项费用B：基金获得税收优惠C：基金净收益D：基金管理费和托管费 12、将基金市场参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类根据是_不一样。A设置条件B服务方式C参与方式D所承担责任与作用 13、考察基金经理操作风格要点包括_。A基金经理持股集中度状况B基金经理行业偏好状况C基金股票周转率状况D基金经理对净值波动控制状况14、下列有关货币市场和货币市场工具说法，对有_。A货币市场工具一般指到期日局限性1年短期金融工具，因此也被称为“现金投资工具”B与股票市场相比，货币市场投资门槛一般很低，很适合一般投资者直接投资C货币市场属于场外交易市场，交易重要由买卖双方通过电话或电子交易系统完毕D货币市场工具一般由政府、金融机构以及信誉卓著大型工商企业发行 15、目前，我国基金重要投资于_等。A国债B企业债券C权证D货币市场工具 16、在基金募集期间，最重要信息披露文献有_。A基金协议B基金招募阐明书C基金托管协议D基金年度审计汇报 17、有关深入增进境外上市企业规范化运作和深化改革意见规定H股企业应有_独立董事。A：一名以上B：两名以上C：三名以上D：五名以上 18、对基金分析研究角度重要有_。A对基金市场分析和评价B对基金企业分析和评价C对单个基金分析评价D对基金经理分析和评价 19、下列有关基金管理企业内部控制总体目说法，不对是_。A保证企业经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B防备和化解经营风险，提高经营管理效益C保证基金信息真实、精确、完整、及时D实现企业利润最大化 20、下列项目不列入基金费用有_。A基金运作审计费和律师费B基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致费用支出或基金财产损失C基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关事项发生费用D基金协议生效前有关费用 21、9月公布_深入重点规范了初次公开发行股票询价、定价以及股票配售等环节，完善了询价制度。A：初次公开发行股票并上市管理措施B：上市企业证券发行管理措施C：上市企业收购管理措施D：证券发行与承销管理措施 22、根据证券投资基金法规定设置基金管理企业，重要股东注册资本不低于_亿元人民币。A：1B：2C：3D：523、_是用来分析货币市场基金指标。A融资比例B保本期C安全垫D担保人 24、广告通过多种媒体和方式向投资者传播，如_等。A印刷媒体B户外和公共交通广告C移动电视媒体D网站在线服务25、基金利润重要包括_。A利息收入B投资收益C公允价值变动损益D其他收入二、多选题（共25题，每题2分，每题备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选每个选项得 0.5 分） 1、基金协议当事人包括_。A基金销售代理人B基金管理人C基金托管人D基金份额持有人 2、证券发行人可以分为_。A个体户B企业(企业)C政府和政府机构D金融机构3、如下有关基金信息披露描述中，不对是_。A基金运作信息披露时间一般是可以事先预见，基金临时信息披露时间一般无法事先预见B存续期募集信息披露重要是指封闭式基金在基金协议生效后每6个月披露一次更新招募阐明书C基金定期汇报重要指基金年度汇报、六个月度汇报、季度汇报D基金运作信息披露文献包括基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值公告以及基金定期汇报 4、是衡量一种基金经营好坏重要指标，也是基金份额交易价格内在价值和计算根据。A：基金份额净值B：基金资产净值C：基金资产总值D：基金资产估值5、决定股票市场价格是股票_。A票面价值B账面价值C清算价值D内在价值 6、_是指当基金销售机构或基金销售人员利益与基金投资人利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人合法利益。A投资人利益优先原则B全面性原则C客观性原则D及时性原则 7、基金持有人大会召集、议事及表决程序和规则在_中出现。A：招募阐明书B：基金协议C：托管协议D：基金份额发售公告 8、基金各类信息披露文献中，信息量最大是_。A基金资产净值公告B基金年度汇报C基金托管协议D基金招募阐明书 9、国际上，大多数共同基金通过独立投资顾问销售，以_作为理财顾问或金融规划师。A银行B证券企业C律师事务所D会计师事务所 10、某投资者申购某开放式基金，成功申购4000份，申购当日基金单位净值为1.2500元。申购采用后端收费模式，后端申购费率原则为：局限性一年申购费率为1.80%，满一年局限性两年申购费率为1.60%，满两年局限性三年申购费率为1.00%，满三年局限性五年申购费率为0.50%，五年及以上申购费事为 0.00%。三年零六个月后该基金单位净值为1.5000元，此时投资者将4000份该基金所有赎回(赎回费率为0.50%)，则该投资者可以赎回金额为_元。A5975B5945C5970D594011、在我国，股票型基金资产投资于股票比例应不低于_。A50%B60%C80%D90% 12、针对直接关系型、间接关系型、陌生关系型客户群，常用寻找潜在客户措施有_。A缘故法B简介法C问卷调查法D陌生拜访法 13、对于货币市场基金赎回资金，一般于T+1日从基金银行存款账户划出，最快可在_抵达投资者资金账户。A划出当日B划出后一天C划出后两天D划出后三天14、基金分析和评价中，全面性原则规定全面考察基金_。A价格B收益C风险D构造 15、ETF与投资者互换是_。A现金B一篮子股票C一篮子债券D基金份额 16、企业资产净值是全体股东权益，也是决定_重要基准。A现金流量B股票面值C股票价格D存款利率 17、下列属于社会公益基金有_。A教育发展基金B养老基金C福利基金D文学奖励基金 18、与债券相比，债券型基金_。A可以分散单一债券也许面临较高信用风险B也面临着信用风险C所承受利率风险取决于所持有债券平均剩余期限D分散了系统风险 19、基金监管有效性原则规定处理好_关系。A监管成本和监管效益B基金投资人和基金管理人C监管力度和监管强度D监管投入和市场调整 20、下列有关证券投资基金税收问题说法，对是_。A对基金管理人运用基金买卖股票差价收入，根据税法规定征收营业税B对基金管理人运用基金买卖债券差价收入，根据税法规定征收营业税C从4月24日起，基金买卖股票按照1税率征收印花税D对证券投资基金从证券市场中获得收入，根据税法规定征收企业所得税 21、基金投资人评价应以基金投资人_类型来详细反应。A职业B收入水平C投资意愿D风险承受能力 22、债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率，又称为_。A到期收益率B实际收益率C持有期收益率D名义利率23、基金管理人为发售基金份额而依法制作，供投资者理解基金管理人基本状况，阐明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额规范性文献是指_。A基金协议B基金托管协议C基金招募阐明书D基金上市交易公告书 24、资产证券化发展史上最早出现证券化类型是_。A实体资产证券化B资产支撑证券化C住房抵押贷款证券化D现金资产证券化25、一般有一种固定存续期，存续期满后，可以通过一定法定程序延期。A：封闭式基金B：开放式基金C：企业型基金D：契约型基金