金融研究计划书.doc

研究计划书研究主题：金融工学研究理由：金融工学是上世纪90年代初出现的一门新兴学科。它重要以现代金融理论为基础，综合运用数学模型，数值计算等开发、设计金融产品，发明性的解决各种金融问题。而它的核心正是创新和发明。近年来，很多经济数据和迹象都表白中国正以惊人的速度，将自己变成世界经济举足轻重的一部分。但是随着加入了世界贸易组织，金融业对外资全面开放，中国的现有经济秩序将受到很大的挑战。与此同时，资产负债管理水平，对外融资活动规模不断壮大，银行贷款，项目融资，在国外发行债券、股票等虽大多由外国著名投资银行机构运用金融工学进行策划，事实上也意味着金融工学对我国的渗透。因此中国必须拥有更多的金融工学人材，运用好“金融工学”这一个新兴的工具来抵御外部的“金融袭击”，并且有朝一日可以自主地进行金融研发。此外金融学自身在研究宏观的金融市场领域取得丰富的理论成果，建成了近乎完美的金融学体系和架构。但是在微观的公司方面，指导公司的投资决策的金融学理论却仍然捉襟见肘。更多地是在实践中寻找并考验着新的规律。因此急需“金融工学”来解决这个问题。从我自身来讲，在大学本科阶段学习的专业是工商管理（电子商务），该专业是将管理理论与信息技术相结合，以it技术促进管理现代化。同时由于我的母校上海财经大学，在中国财经类院校中排名第一。经济与管理理论与思想始终贯穿于四年的课程学习中，在我的头脑中牢固地树立了以信息技术来解决管理与经济问题，以信息技术促进经济与管理决策。因此，我掌握了扎实的信息技术基础，同时也养成了经济思维的习惯，这对于我将来从事金融工学的研究将十分有帮助。“经济学”也是我在大学里面最喜欢的一门课程 综合上述因素，我选择“金融工学”作为我的研究课题。目前学习的内容：我是20236月从上海财经大学毕业。专业是：工商管理（电子商务）在学期间：宏观经济学，微观经济学，微积分，线性代数，概率论，记录学，管理中的定量分析，会计学，数据结构，数据库设计，国际贸易等等。此后的研究计划：1. 金融工学背景和历史，对现在经济社会的影响，以及将来发展方向的研究查阅文献，研究从上世纪90年代开始至今，金融工学的开端与发展。研究至今为止对世界经济有着深远影响的几个金融产品，比如如发明第一个零息债券，第一个互换合约，以及这次世界性金融危机（次级债危机）产生的根源。最后从当今最新金融手段和技术中了解此后金融工学的沿革方向。2. 目前在世界主流的金融产品（涉及新型的金融产品和金融服务）以及金融技术的研究。 通过走访日本及中国的银行，保险，基金证券等金融机构，了解其主流的和最新的金融产品及交易方式，通过运用计算机和数据定量管理，分析并且模拟它的利弊及风险收益情况。3. 金融工学和金融效率的关联性研究提高金融机构的微观效率。通过研究，开发新的金融产品，从而获取新的收益来源,使金融机构连续增长、连续发展成为也许。提高金融监管宏观调控的效率。在了解金融产品的前提下，为政府金融监管部门提供了规范和监管金融市场和金融机构提供了技术上的支持。为防范国际投机商，防止金融危机提供保障。毕业后的希望修士课程毕业之后希望可以去到世界的金融中心美国，继续经济学的深造。可以有朝一日到华尔街工作，之后再回国从事金融工学的研究工作。参考文献范龙振 胡畏，金融工程学，上海人民出版社宋鸿兵，货币战争，中信出版社周洛华，金融工程学，上海财经大学出版社david randerson;dennis jsweeney,an introduction to management science quantitative approaches to decision making(10 edition) ,机械工业出版社 , 2023-7-28篇二：互联网金融平台计划书第二章 市场分析2.1 市场需求2.1.1 科研服务行业前景良好中国科技事业发展日新月异，针对科研方面的利好政策不断出台，专项资金投入连续增长。根据国家科技部创新发展司最新的记录，中国2023年r&d(全社会研究与开发）科研经费为12846.6亿元，超过日本跃升为全球第 2 大r&d 经费国家。我国 r&d 经费投入强度达成 2.01%，比 2023 年上升了 0.32个百分点，高于欧盟 28 国平均 1.92%的投入强度。我国 r&d 经费中公司投入的资金为 8838 亿元，占 r&d 经费的 74.6%。财政科技拨款达成 6185 亿元，占财政总支出的 4.41%。而这一数字在中国经济转型期间还在不断增大，由于中国正从一个制造业大国转型成创新型大国。由于南方沿海等地物价、人力、原料、地皮、环保等成本不断飙升，导致中国制造业由东南沿海向西北偏移，且甘肃正处在一带一路的节点地区，对内对外的市场前景尤为光明。2.1.2 科研机构购买需求旺盛西方有一位公司家说过：“雇佣一个高学历工作者不是让他洗试管、买耗材的。”为了让科学研究者更好的为我国科学发展做出奉献，因此急需为其提供供应、售后服务的公司出现。现在科技研究机构天天在花费大量精力去研究课题、产品等项目时，还要分出精力与试剂、耗材、实验仪器、劳保安防等商家去询价、谈判、等待货品、取货、出现货品质量问题时还要分散精力来协助售后。这种杂事极其牵扯研究工作者的精力，减缓了工作进度。2.1.3 供应商缺少销售渠道由于我国的政府单位货品供应政策的影响，很多供应商都不能直接向科研机构提供物资供应，也导致了市场上科研物资一家独大的情况的出现，这并不利于市场的发展，间接地也提高了科研成本。项目建立的科研物资一站式购物平台，为供应商提供了机会，形成竞争机制，为国家节约了成本，为公司带来收入。市场上的第三方物流公司资费都偏贵且仓库存储服务不完善，项目成立物流仓储平台，以低廉的价格为科研院、供应商提供物流仓储服务。供应商的需求厂家有限，急需各种平台销售自己的产品。2.2 市场分析2.2.1 市场定位项目定位西北科研服务市场,目的消费群体是西北科研机构、科技型生产公司和高校。2.2.2 市场容量分析各省市科学院）30所、设计生产研发的公司近万家。每年国家财政预算都有针对各个高校的专项资金，再加之星火计划、国家自然科学基金、“863”计划、火炬计划、“973”计划、行业科研专项等专项基金，这一市场潜力巨大。全国市场规模13000亿元，西北地区目前市场规模2500亿元，且每年以3%的速度增长。图2-1 全国地区和西北地区市场规模预测图2.2.3 市场竞争分析项目重要竞争对手是科研物品生产型公司。表2-1 公司与竞争对手比较表我公司在成本上比上海成熟公司较有优势，在其他方面都比本地公司要有明显优势。 篇三：金融商业计划书模板金融商业计划书模板 金融项目商业计划书模板 金融投资项目商业计划书模板1.0 项目概要1.1 项目公司1.2 项目简介1.3 客户基础1.4 市场机遇1.5 项目投资价值1.6 项目资金及合作1.7 项目成功关键1.8 公司使命1.9 经济目的2.0 公司介绍（参考兆联公司的商业计划书范文：金融商业计划书模板格式）2.1 公司组织结构2.2 历史财务经营状况2.3 公司地理位置2.4 公司发展战略2.5 公司内部控制管理3.0 项目介绍（参考兆联公司的商业计划书范文：金融商业计划书模板格式）3.1. 金融项目开发目的3.2. 金融项目开发思绪3.3. 金融服务条件同样资源3.4. 项目地理位置与背景3.4.1. 项目所在省会3.4.2. 项目所在城市3.6 项目建设基本方案3.6.1 规划建设年限与阶段3.6.2 项目规划建设依据4.0 市场分析4.1 中国金融市场4.2 区域金融市场发展趋势4.3 城市金融市场发展特点4.4 目的市场分析4.6 竞争对手分析5.0 发展战略与实行计划（参考兆联公司的商业计划书范文：金融商业计划书模板格式）5.1 执行战略5.2 竞争策略5.3 营销策略5.3.1 客源市场定位5.3.2 定价策略5.3.3 宣传促销策略5.3.4 整合传播策略与措施5.3.5 网络营销策略5.4 战略合作伙伴5.5 项目实行进度6.0 项目swot综合分析6.1 优势分析6.2 弱势分析6.3 机会分析6.4 威胁分析6.5 swot综合分析7.0 项目管理与人员计划（参考兆联公司的商业计划书范文：金融商业计划书模板格式）7.1 项目管理7.2 服务质量控制系统7.3 项目工程进度管理体系7.4 人力资源开发及管理8.0 风险分析与规避对策8.1 风险分析8.2 风险规避9.0 投入估算与资金筹措9.1 项目融资需求与贷款方式9.2 项目资金使用计划9.3 融资资金使用计划9.4 贷款方式及还款保证10.0 财务预算（参考兆联公司的商业计划书范文：金融商业计划书模板格式）10.1 收入预测10.2 财务假设与条件10.3 项目总成本与赚钱估算10.4 项目钞票流量10.5 项目重要财务指针10.6 盈亏平衡分析10.7 敏感性分析11.0 公司无形资产价值分析（参考兆联公司的商业计划书范文：金融商业计划书模板格式） 11.1 分析方法的选择11.2 收益年限的拟定11.3 基本数据11.4 无形资产价值的拟定附件.1 财务报表.2 相关证明文献篇四：金融服务项目商业计划书金融服务项目商业计划书国统报告网（即中金企信国际征询公司）拥有10余年项目商业计划书撰写经验(注：与项目可行性报告同期开展的业务板块)，拥有一批高素质编写团队，为各界客户提供实效的材料支持。商业计划书撰写目的商业策划书，也称作商业计划书，目的很简朴，它就是创业者手中的武器，是提供应投资者和一切对创业者的项目感爱好的人，向他们展现创业的潜力和价值，说服他们对项目进行投资和支持。因此，一份好的商业计划书，要使人读后，对下列问题非常清楚：（1、公司的商业机会。2、创建公司，把握这一机会的进程。3、所需要的资源。4、风险和预期回报。5、对你采用的行动的建议6、行业趋势分析。）撰写商业计划书的七项基本内容一、项目简介二、产品/服务三、开发市场四、竞争对手五、团队成员六、收入七、财务计划商业策划书用途1、沟通工具2、管理工具3、承诺工具相关报告行业研究报告、市场调查报告、产业分析报告项目立项可行性报告资金申请可行性报告市场研究预测报告专项调查报告市场投资前景报告市场行情监测报告竞争格局分析预测报告上下游产业链研究报告投融资可行性报告编撰商业计划书所需材料清单（根据具体项目规定进行提供）1、公司简介、公司历史变革以及股东情况，管理团队简历；项目组织机构简介；2、项目介绍；3、公司营销策略；4、项目商业模式；5、公司近三年财务年度报表及财务分析报告；年度审计报告；公司相关财务评价资料；6、项目投资金额及融资计划；7、资金使用规划，预期收入及投资回报率；8、公司未来战略规划。由于商业计划书（项目可行性报告）属于订制报告，以下报告目录仅供参考，成稿目录也许根据客户需求和行业分类有所变化。第一章 公司概述一、公司基本情况二、公司股本结构三、公司管理及组织结构四、对公司未来发展的预测五、公司竞争优势六、公司的纳税情况第二章 研究与开发一、研究资金投入二、研发人员情况三、研发设备四、研发的产品的技术先进性及发展趋势第三章 产品或服务一、产品重要目录二、产品特性三、正在开发及待开发产品简介四、产品的技术改善和更新换代计划及成本五、现有生产条件和生产能力第四章 市场与竞争分析一、行业分析二、目的市场1、细分市场2、目的顾客群3、5年生产计划、收入和利润4、市场规模、目的市场合占份额5、营销策略三、竞争分析1、重要竞争对手2、竞争对手的市场策略及所占市场份额3、竞争策略4、竞争优势第五章 营销策略一、营销机构和营销队伍二、营销渠道的选择和营销网络的建设三、广告策略和促销策略四、价格策略五、市场开拓计划第六章 生产经营计划一、新产品的生产经营计划二、公司现有的生产技术能力三、品质控制和质量改善能力四、现有的生产设备或者将要购置的生产设备五、现有的生产工艺流程六、生产产品的经济分析及生产过程第七章 融资说明一、投资计划：二、融资规模三、资金使用计划四、退出机制第八章 财务计划与分析一、经营业绩二、赚钱前景三、还款计划四、财务评价第九章 风险因素一、技术风险二、市场风险三、管理风险四、财务风险篇五：研究计划书金融危機関研究通貨危機例.研究選択理由世界経済化進、特金融市場急速発展一方、金融危機世界経済大影響及。発生金融危機因素、異要因、結果国景気下降、企業破綻、失業率等問題引起。自国内部金融構造歪不適切金融政策重要因素思。国問題点気付、対策講尐影響最小化也许。金融化現在、一国金融危機発生、世界的大影響及也许性十分考。、通貨危機典型的挙、金融危機経済安定化関研究重要。本研究通貨危機内的要因通、諸国金融経済安定化対応策検討。研究学（）通貨危機概況1960年代東経済発展著、1997年発端通貨危機、急速全体影響及。asean各国通貨急落、高金利政策採用、不良債権深刻、銀行悪化。、銀行貸渋招、為替下落進行悪循環陥。決偶発的。（）通貨危機重要因素矛盾抱経済運営asean諸国外資主導工業化政策金融面支援、金融部門対外開放競争促進、外国為替規制緩和、外国金融機関新規参入認可金融自由化積極的進、短期（投機）資本主体外国資本流入促。資本、不動産消費者金融非生産的金融运用、発生招。崩壊、融資大部分不良債権。後、不動産価格下落景気減速、金融機関経営行詰、通貨危機発生。、経常収支赤字継続、累積債務増大、経済脆弱性高。金融脆弱化露見通貨危機以前、国制採用。制、国内経済景気無関係実質為替増価減価、崩壊景気振幅大。、為替借手貸手経済脆弱性高。結果、金融脆弱。 （）通貨危機教訓段階的資本規制必要性脆弱金融asean諸国銀行管理通貨力十分、国資本取引自由化発生崩壊、金融経済不安定化。政府監督体制含金融強化金融政策有効手段資本自由化生前提条件。加、外資运用、資本流入経済成長促、短期的資金、生産活動向資金限認識重要。（、短期的投機克制税制度、為替取引税（税）挙。、政府市場介入理論的根拠、国内資本市場不完全、完全資本移動必望市場失敗求。）為替政策金融改革必要性安定化一手段、対外経済取引反応通貨基為替制度変望。東諸国、?円?大通貨構築、自国為替緩連動、結果的互相為替変動幅減小制度採用合理的。金融機関、自資産負債管理、管理行能力身、情報開示制度確立、投資家預金者正情報伝、金融機関預金者最小化、3踏、金融全体健全性、安定性維持有効規制?監督能力備必要。.今後研究計画金融危機関研究関連科目多、研究個体相違性存在、今後以下計画従研究。経済学金融論関基礎学力充実、他関連知識習得。研究行、理論的知識分析手法身。先行研究整理進、指導教員他院生通、金融危機理解深研究分野価値課題探。研究対象相違性、方法検討。先行研究、先進国途上国金融危機発生要因異。先進国金融政策監督要因多、途上国金融構造関要因多、両者区分検討必要。金融危機招内的要因外的要因区分、対策検討。（.卒業後希望進路.参考文献日本評論社（）金融危機何学経済月号、。