资产管理公司协议存款合同.docx

资产管理公司协议存款合同
合同编号：
甲方：
法定代表人/负责人：
住所：
办公地址：
乙方：-----资产管理股份有限公司
法定代表人/负责人：
住所：
办公地址：
根据国家法律法规的有关规定，经甲乙双方共同友好协商，就乙
方根据编号为xx 的《xx 资产管理股份有限公司—xx 号资产管理合同》
（以下简称“资产管理合同”，资产管理合同项下托管人为xx 银行股
份有限公司---分行）管理的xx 资产管理股份有限公司—xx 号资产管
理计划（以下简称“资产管理计划”）在甲方人民币协议存款事宜达
成一致意见，并签订本合同：
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1. 协议存款金额：
乙方在甲方或甲方指定的分支行存入人民币 元整（¥ ）。
2. 协议存款期限：
本合同项下协议存款（以下简称“协议存款”）期限为xx 个月, 自
乙方存款到达乙方在甲方开立的账户之日（即起息日）起算。协议存
款起息日、到期日以甲方向乙方开立的协议存款的《单位定期存款开
户证实书》为准。本合同项下的协议存款自起息日开始计息.
3. 协议存款账户：
乙方在甲方开立人民币单位定期存款账户，用于存放本笔协议存
款，账户信息如下：
户名： xx 资产管理股份有限公司xx 号
账号：
开户行：
大额支付号：
如本协议签署时，乙方尚未在甲方处成功开立人民币定期存款账
户，则乙方将存款资金一次性划付至甲方指定账户（含甲方中间账户）
之日起，视为乙方已履行本协议项下的协议存款资金存放义务，该笔
资金自划转至甲方指定账户之日起起息，指定账户信息如下：
户名： xx 资产管理股份有限公司xx 号
3
账号：
开户行：
大额支付号：
甲方应于乙方人民币定期存款账户起息后的1 个工作日内，将
《单位定期存款开户证实书》交付给乙方。
4. 协议存款利率：
本合同项下的协议存款按固定利率计息，年利率为 %，如在本
协议存款存期内，遇国家利率调整，本协议存款利率不调整。
5. 存款划款日及计息规则：
5.1 乙方将协议存款金额划入其在甲方开立的账户不迟于 年
月 日。自乙方存款资金到达甲方存款专用账户之日起开始计息。
5.2 甲方在向乙方支付协议存款利息时，遵循中国人民银行关于
人民币存款计息的规定，采用实际天数法每日计提利息。
计息期间的计息公式为：
利息＝本金×年利率×存款实际存续天数÷360。
6. 协议存款地点：
甲方指定如下分（支）行为协议存款存放地点： 。
7. 协议存款凭证：
7.1 甲方应依据本合同提前将存入金额、日期、存款地及存款账
号书面通知乙方。甲方保证于协议存款自乙方账户汇入甲方指定存款
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账户之日，为乙方开具协议存款的《单位定期存款开户证实书》（以
下可简称“存款证实书”）壹张，作为本合同项下协议存款的存款凭
证，金额、存期、利率等要素以本合同为准，存款起息日为划拨资金
到达甲方存款专用账户之日。存款账户户名为“xx 资产管理股份有
限公司—xx 号”，存款金额合计为人民币 元整。该《单位定期存
款开户证实书》应注明“协议存款”和“按xx 资产管理股份有限公
司和 签署的《协议存款合同》（合同编号： ）条款执行”
字样。
7.2 甲方保证自协议存款起息日起提供书面协议存款对账服务,
按乙方要求提供协议存款询证服务。
7.3 单位定期存款开户证实书领取方式采用以下方式：
该《单位定期存款开户证实书》应于存款起息后一个工作日内，
由乙方交给为乙方所管理产品（xx 资产管理股份有限公司-xx 号）开
立托管账户的托管行进行保管。甲方应对所移交的存款证实书的真实
性负责，并承担在乙方正式收到存款证实书之前由于存款证实书丢
失、损毁等引起的一切后果。
8. 还本付息方式：
8.1 除另有约定外，本合同项下的协议存款按季度结息并支付，
结息日为存款存续期间每自然季度末月的20 日，付息日为存款存续
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期间每自然季度末月的21 日；最后一个付息日为存款到期支取日，
且利随本清，利息均按照本合同第4、5 条约定的规则计付。甲方于
付息日将利息款项自动划付至乙方向甲方提供的付息账户内，利息支
付以转账方式划入乙方指定账户，甲方的划款凭证为已付利息的有效
凭证。
乙方指定账户为：
账户名称： xx 资产管理股份有限公司xx 号
账 号：
开户行：
支付系统号：
8.2 付息日或本息归还日为法定节假日或银行休息日的，则顺
延至法定节假日或银行休息日后第一个银行工作日支付，对于该顺
延期间的利息，甲方应当依据本合同第4、5 条规定的利率计付。甲
方自愿承担顺延延期期间产生的利息，且不得提出异议。
8.3 乙方执行本合同项下取款时，应依法出具单位定期存款开
户证实书、预留印鉴和甲方依法要求提供的其他证件。乙方应对上
述文书的真实性、合法性承担法律责任。甲方依法对上述文件依照
银行结算制度要求进行核验，如核验无误，将乙方所取款项依法划
付至本合同8.1 条约定的账户。
协议存款到期后乙方未支取或未全部支取存款款项的，逾期未
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支取部分按实际支取日中国人民银行挂牌公告的活期存款利率计付
利息。
9. 资金安全特别条款
9.1 为确保资金安全，甲方向乙方支付的本金和利息（包括每年
支付利息和到期本息、提前支取的款项）必须划至本合同第8 条约定
的乙方指定账户内，不得划入其他账户。
9.2 任何情况下，本合同项下的协议存款以及相应的存款证实书
不得被转让或以任何方式被质押、抵押、转让或背书。
乙方获得的存款本金、利息（含提前支取的本金和利息）、违约
金等所有款项必须划付至以下托管账户：
账户名称： xx 资产管理股份有限公司xx 号
账 号：
开户行：
支付系统号：
乙方不得将上述款项划入其他任何账户。
9.3 为办理本合同项下协议存款，乙方仅在甲方开立定期存款账
户，不开立一般存款账户。
9.4 甲方应以书面形式向乙方提供以资产管理计划名称为户名
的专用银行账户，用于划入本合同项下存款本金。
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10.陈述与保证
甲方在此陈述并保证：
10.1、甲方为一家依法正式设立并有效存续的商业银行，拥有
充分有效的法定权利、资格或授权从事经营活动；
10.2、甲方具有充分的法定权利、能力或授权签署本合同及履
行本合同，已采取签署和履行本合同所必要的全部行动（包括但不
限于银行内部行动），并已取得全部必要的同意或批准或授权；
10.3、为本合同的签署、有效及履行，甲方已向各政府部门取
得全部必须的并充分合法有效的授权、批准和同意；
10.4、本合同对甲方具有合法有效的约束力和强制执行力，乙
方有权根据相关法律法规规定的程序等要求申请并实现本合同项下
甲方义务与责任的强制执行；
10.5、甲方承诺为保障乙方的利益和资金安全，降低存款风险，
在法律允许的前提下，定期（从本合同生效之日起每[年]一次）或在
遇到特别风险事项时，随时向乙方提供揭示银行经营风险和财务风
险的相关资料或简单风险提示；
10.6、甲方签署本合同、履行其在本合同项下的义务、行使其
在本合同项下的任何权利并不会违反其章程、或适用于其的任何法
律、法规、监管规定、判决、裁定、裁决、授权、协议或义务或与
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之相冲突；
10.7、甲方进一步陈述并保证，前述陈述与保证截至本合同签
署及生效日以及在本合同有效期内将根据当时的事实及情况均为且
始终是真实和准确的。
11 违约责任：
11.1 乙方应按本合同第5.1 条约定的期限划款，如乙方未能正
常履约，且经甲方催告，乙方在甲方催告之日起5 个工作日内仍未足
额划付的，甲方有权解除本合同。
11.2 甲方应按期支付本金和利息。如甲方未按本合同第8 条约
定于付款日将应付款项汇入乙方指定账户，则甲方应按照延期到账的
实际天数和尚未支付的协议存款本金和利息的余额，按日利率万分之
五向乙方支付违约金，并且，经乙方催告，甲方在乙方催告之日起5
个工作日内仍未足额支付的，乙方有权解除本合同。甲方应立即向乙
方支付协议存款全部本金、截至付息日的应付利息（按照本合同第4、
5 条的规定计算）及相应违约金。乙方单方解除本合同的行为或主张
不能免除甲方承担本合同项下违约责任的义务。如果因甲方违约导致
乙方或资产管理计划项下发生任何索赔、诉讼、仲裁或纠纷的，该等
索赔、诉讼、仲裁或纠纷所发生的合理费用（包括但不限于律师费、
案件受理费、保全费、执行费、差旅费）等，甲方应承担赔偿责任。
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11.3、如果甲方作出的与本合同有关的陈述或保证成为不真实、
不正确的或具有误导性的，则乙方有权解除本合同，甲方应立即向乙
方支付协议存款全部本金、截至付息日的应付利息（按照本合同第4、
5 条的规定计算），此外如果乙方或资产管理计划因此发生其他实际
损失、可得利益损失、以及乙方或资产管理计划因此发生索赔、诉讼、
仲裁或纠纷的，该等索赔、诉讼、仲裁或纠纷所发生的合理费用（包
括但不限于律师费、案件受理费、保全费、执行费、差旅费）等，甲
方应承担赔偿责任。
11.4、如甲乙双方违反本合同之规定擅自披露本合同条款内容，
应承担法律责任，并向对方或资产管理计划作出赔偿，该赔偿包括但
不限于对方因此而发生的实际损失、可得利益损失、以及对方进行索
赔、诉讼、仲裁所发生的合理费用（包括但不限于律师费、案件受理
费、保全费、执行费、差旅费）。
11.5、甲方就其在本合同项下其他违约行为承担赔偿责任的范围
包括因违约给乙方或资产管理计划造成的直接经济损失、可得利益损
失、以及乙方或资产管理计划进行索赔、诉讼、仲裁所发生的合理费
用（包括但不限于律师费、案件受理费、保全费、执行费、差旅费）
等。
12. 提前支取：
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12.1 双方签订合同后，在合同执行过程中，除已经按照本协议
第16 条规定提前解除合同外，存款未到期时，乙方可以全额或部分
提前支取本协议项下存款，但需提前5 个工作日书面通知甲方，通知
内容包括协议存款金额、提前支取的金额、提前支取日期等。
12.2 乙方提前支取存款，甲方应于乙方通知的提前支取日将乙
方提前支取的协议存款本金和截至提前支取日相应的应付利息（按照
本合同第4、5 条约定的利率及计息规则计算）支付至乙方于本协议
第8 条指定的账户。
12.3 但如因法律法规或监管规定导致乙方无法按照本合同第4、
5 条约定利率及计息规则收取利息的，则提前支取部分的利率按照存
款起息日中国人民银行公布的最接近实际存款期限的整存整取定期
存款利率进行计息（该整存整取期限不得大于实际存款期限），甲方
另支付乙方就该提前支取部分的存款按本合同第4、5 条规定的利率
及计息规则计算在实际存款期间应产生的利息和该部分存款实际获
得的利息的差额作为对乙方损失的补偿。
12.4 乙方提前支取部分存款金额的，提前支取后的剩余存款金
额，不得低于中国人民银行规定的协议存款最低起存金额。
13、支取方式
存款支取手续办理采用以下方式：
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乙方执行本合同项下取款时，应依法出具单位存款开户证实书、
预留印鉴和甲方依法要求提供的其他证件。乙方应对上述文书的真
实性、合法性承担法律责任。甲方依法对上述文件依照银行结算制
度要求进行核验，如核验无误，将乙方所取款项依法划付至本合同
第8 条约定的账户。
协议存款到期后乙方未支取或未全部支取存款款项的，逾期未
支取部分按实际支取日中国人民银行挂牌公告的活期存款利率计付
利息。
14. 保密责任：
14.1 除非根据有关部门或者机构（包括但不限于监管机构等行
政机关或其他有权机构）、法律法规或监管规定及/或司法程序之规定
等要求披露信息，未经对方事先书面许可，任何一方不得向任何公司、
企业、组织或个人提供或泄漏与对方业务有关及与本合同有关的资料
和信息，但任何一方为本合同之目的而向其员工或聘请的中介机构披
露本合同相关内容除外。披露方应确保其员工或聘请的中介机构知晓
并承诺遵守本合同规定的保密责任。
14.2 如任何一方根据有关部门或者机构（包括但不限于监管机
构等行政机关或其他有权机构）、法律法规或监管规定及/或司法程序
的规定须披露与对方相关资料和信息的，该方应在法律法规准许的范
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围内，及时书面告知对方，并将披露内容严格限制在前述规定所要求
的范围内。
15. 不可抗力条款
15.1 本合同所称不可抗力，是指本合同各方由于地震、台风、
水灾、火灾、战争以及其它不能预见，并且对其发生和后果不能防止
或不能避免且不可克服的客观情况。
15.2 本合同任何一方因不可抗力不能履行或不能完全履行或延
迟履行本合同的义务时，应在不可抗力发生之日起的7 个日历日内通
知本合同相对方，并在不可抗力发生之日起的14 个日历日内向对方
提供由有关部门出具的不可抗力证明。遭受不可抗力影响的一方应在
不可抗力事件影响减轻或消失后立即恢复履行其在本合同项下的义
务。
15.3 因不可抗力不能或不能完全或延迟履行合同的，根据不可
抗力的影响，部分或全部免除责任，但法律另有规定的除外。不履行
或未完全履行或迟延履行合同后发生不可抗力且不可抗力并未导致
该等不履行或不完全履行或延迟履行之行为的，不能免除责任。
15.4 如果因不可抗力的影响致使本合同中止履行90 个日历日
或以上时，双方均有权利终止本合同，并书面通知对方。双方应就存
款利率、利息计算及支付等问题另行商定。
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16.合同的变更和解除及挂失
除法律法规规定的及本合同其他条款约定的乙方可解除合同的
情形外，出现以下情形之一时，乙方亦有权单方解除本合同，自乙方
解除合同的书面通知到达甲方时起生效：
16.1、本合同第11 条规定的甲方违约的情形；
16.2、甲方被主管部门接管、解散、撤销、被宣告破产或出现严
重的经营情况恶化，偿付能力明显降低等足以影响乙方资金安全的情
形。
乙方依据本条约定解除本合同，甲方应于乙方规定的日期向乙方
偿还协议存款本金和截至甲方实际偿还日的利息（按照本合同第4、
5 条的规定的利率计算，但若甲方实际偿还日晚于乙方规定的日期
的，迟延期间内甲方对其应付未付的协议存款本金和利息应当按照每
日万分之五的标准向乙方支付违约金），如因甲方违约而导致本合同
解除，甲方还应按照法律法规相关规定和本合同相关约定承担违约责
任。
除上述情形外，未经双方协商一致，任何一方不得擅自变更和解
除本合同。本合同的任何条款的修改、补充应由双方以书面形式共同
作出，并由甲乙双方法定代表人（负责人）或授权代表人签字（盖章）
并加盖各自公章后生效。本合同的任何有效的变更和补充协议均构成
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本合同不可分割的一部分。
对本合同条款的任何变更或修改在未达成书面协议前，本合同中
的该项条款依然有效，直到该项条款被有关的生效协议的条款修改或
取代。
乙方的单位定期存款开户证实书遗失或单位印鉴遗失、毁损，必须持
单位公函，依据甲方相关规定办理相应手续。
17、抵销和权利放弃
甲方应根据本合同全额支付其应当支付的本金和利息，不得提
出任何抵销的主张，亦不得附加任何条件。甲方及分支机构不得采
取任何包括冻结、扣划、延迟支付本金和利息等损害乙方协议存款
本息的措施和行为。
乙方给予甲方任何宽容、宽限或乙方延缓行使本合同项下的提
取本金和收取利息的权利，均不影响、损害或限制乙方依本合同和
法律、法规而享有的一切权益，不应视为乙方对本合同项下权利、
权益的放弃，也不影响甲方在本合同项下的任何义务。
18. 争议解决：
双方同意本合同项下的任何争议应首先通过友好协商解决。不能
协商解决的任何一方可向有管辖权的人民法院提起诉讼。
19. 合同的生效及其他：
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19.1 本合同自双方法定代表人或授权代表签字（或盖章）并加
盖公章（或合同专用章）之日起生效，本合同项下全部事项履行完毕
时终止。
19.2 本合同一式四份，甲乙双方各执二份，具有同等法律效力。
19.3 未尽事宜，双方商定后签订书面的补充合同，补充合同与
本合同具有同等法律效力。
甲方： 银行股份有限公司 乙方：xx 资产管理股份有限公司
（公章） （公章）
负责人或授权代表 负责人或授权代表
（签章） （签章）
日期： 年 月 日 日期： 年 月 日__