附录E资金封闭管理协议.docx
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1、附录E 住房公积金支持保障性住房建设项目资金封闭管理协议(标准文本)编号:委托人(公积金中心):住所: 邮政编码:法定代表人(或授权代理人):传真: 联系电话:贷款人(受托人/受委托银行):住所: 邮政编码:法定代表人(或授权代理人):传真: 联系电话:借款人:住所: 邮政编码:法定代表人(或授权代理人):传真: 联系电话:依据中华人民共和国合同法、关于利用住房公积金贷款支持保障性住房建设试点工作的实施意见、利用住房公积金支持保障性住房建设试点项目贷款管理办法和住房公积金支持保障性住房建设项目贷款业务规范等规定,按照住房公积金支持保障性住房建设项目贷款借款合同(编号 ,以下简称主合同)的约定,
2、委托人同意并委托贷款人向借款人发放利用住房公积金支持保障性住房建设项目贷款(以下简称项目贷款)。为保证贷款资金专款专用、封闭运行,委托人、贷款人、借款人遵循平等、自愿、公平和诚实信用原则,就住房公积金支持保障性住房建设项目资金封闭管理事项,经协商一致,订立本协议。一、资金监管账户基本情情况1、资金监管账户委托人、贷款人、借款人约定,将借款人在贷款人处开立的银行账户(开户银行 ,账号 )作为(项目名称)(以下简称建设项目)的资金监管账户,用于对建设项目相关资金实施全程封闭管理。2、资金监管范围2.1下列资金应全部存入资金监管账户:(1)建设项目贷款资金。(2)经济适用住房销售收入。(3)列入保障
3、性住房规划的城市棚户区改造项目安置用房销售收入。(4)经同级财政部门批准并通过预算拨付,用于归还贷款的公共租赁住房租金收入。(5)其他租金 。2.2本协议2.1款所列资金应按照主合同的约定,在委托人及贷款人的监督下,按下列用途使用:(1)与建设项目有关的款项支付。(2)归还项目贷款本金和利息。二、委托人、贷款人、借款人的一般权利和义务3、委托人3.1委托人除完成住房公积金支持保障性住房建设项目贷款委托协议和住房公积金支持保障性住房建设项目贷款借款合同的约定事项外,还应完成下列工作:(1)对建设项目相关资金实施全程封闭管理。(2)在贷款人处开立委托贷款账户并存入相应资金;贷款发放前将足额贷款资金
4、从委托贷款账户划拨至代收委托贷款账户。(3)向贷款人发出委托放款通知。(4)受理并批准借款人的建设项目资金使用计划。(5)受理并审查借款人的建设项目资金支付申请,做出是否批准支付申请的决定。(6)批准支付申请后,向贷款人发出住房公积金支持保障性住房建设项目资金拨付通知。(7)与贷款人逐笔核对资金监管账户资金的流出和余额情况。(8)监督本协议2.1款资金流入资金监管账户情况。(9)监督资金监管账户中的还款资金通过代收委托贷款账户流入委托贷款账户情况。(10)贷款本息回收后,向贷款人发送解除建设项目资金监管的通知。(11)其他 。3.2委托人未按约定履行3.1款各项义务,给贷款人、借款人造成损失的
5、,委托人赔偿贷款人、借款人有关损失。4、贷款人4.1贷款人除完成住房公积金支持保障性住房建设项目贷款委托协议和住房公积金支持保障性住房建设项目贷款借款合同的约定事项外,还应完成下列工作:(1)开立代收委托贷款账户,为委托人开立委托贷款账户,为借款人开立资金监管账户,对建设项目相关资金实施全程封闭管理,完成计息、结息、查询和对账工作,并向委托人报告资金监管账户的资金变动情况。(2)按照委托人提供的委托放款通知文件,在与相关信息核对确认无误并查验项目贷款资金足额到位后的1个工作日内,将代收委托贷款账户的项目贷款资金发放至借款人资金监管账户,并将资金划拨回执和借据等相关会计凭证资料送委托人。(3)接
6、受委托审查支付申请的,应调查支付事项,并向委托人出具资金支付建议。(4)对资金监管账户的资金实施逐笔结算,将相关信息核对确认无误后办理资金支付和回收手续,并将资金拨付凭证和进账单据等相关资料的复印件送委托人。(5)与委托人逐笔核对资金监管账户资金的流出和余额情况。(6)按照委托人的通知,办理解除建设项目资金监管手续。(7)其他 。4.2贷款人未按约定履行4.1款各项义务,给委托人、借款人造成损失的,贷款人赔偿委托人、借款人有关损失。5、借款人5.1借款人完成下列工作:(1)接受并配合委托人及贷款人的监督,对建设项目相关资金实施全程封闭管理。(2)将本协议2.1款资金全部存入资金监管账户。(3)
7、向委托人提交建设项目资金使用计划。(4)向委托人提出建设项目资金支付申请,提供与建设项目资金支付相关的合同文件和资料,并对所提供资料的真实性、准确性、完整性和有效性负责。(5)经委托人同意,办理建设项目资金支付手续。(6)其他 。5.2借款人未能履行5.1款各项义务,给委托人、贷款人造成损失的,借款人赔偿委托人、贷款人的有关损失。三、建设项目资金封闭管理6、项目贷款发放管理6.1委托人及贷款人按下列程序对项目贷款发放进行封闭管理:(1)委托人向贷款人发出住房公积金支持保障性住房建设项目贷款放款通知。(2)贷款人应在 个工作日内确认借款人项目资本金按计划到位信息、抵押登记手续办理信息真实完整,并
8、完成与住房公积金支持保障性住房建设项目贷款放款通知和运行监管系统传来的收到该通知的确认信息等相关信息核对工作,核对无误后,将核对回执送委托人。(3)贷款发放前1个工作日,委托人将项目贷款资金足额从委托贷款账户划拨至代收委托贷款账户。贷款人将资金划拨回执送委托人。(4)贷款人在收到项目贷款资金后1个工作日内,将代收委托贷款账户的项目贷款资金划拨至资金监管账户,并将借据等相关会计凭证资料送委托人。6.2委托人对项目贷款发放过程的资金流动进行监督,贷款人配合做好相关工作。7、建设项目资金支付管理7.1委托人和贷款人按下列程序对建设项目资金支付进行封闭管理:(1)借款人向委托人书面提交住房公积金支持保
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