《金融科技合规实务》课程题库.xlsx
《《金融科技合规实务》课程题库.xlsx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《《金融科技合规实务》课程题库.xlsx(70页珍藏版)》请在咨信网上搜索。
1、目录题型题干/项目一 金融科技监管单选题金融科技是兼具互联网和金融双重因素的金融创新,金融科技促进了金融交易行为和()的改变。/项目一 金融科技监管单选题金融科技的核心是(),决定了其风险远比互联网和传统金融本身更为复杂,应在鼓励 金融科技创新的同时,实施科学高效的监管。/项目一 金融科技监管单选题自2012年P2P网络借贷平台快速发展,()也开始起步。/项目一 金融科技监管单选题如果说()年是中国金融科技孕育的一年,那么2013年则可以被称为中国金融科技发展的“元年”。/项目一 金融科技监管单选题2015、2016年金融科技行业整体进入高速发展期,甚至出现了野蛮生长和乱象众生现象,发生了诸如
2、“中晋系”、()、“钱宝网”等事件。/项目一 金融科技监管单选题()是金融行业永恒的主题。/项目一 金融科技监管单选题2018年10月9日,人民银行、银保监会、证监会、()在京召开金融系统反洗钱工作会议。/项目一 金融科技监管单选题根据 关于促进金融科技健康发展的指导意见,在监管职责划分上,人民银行负责()的监督管理;/项目一 金融科技监管单选题涉及互联网领域的管理,根据互联网行业管理要求,工业和信息化部负责对金融科技业务涉及的()进行监管,国家互联网信息办公室负责对金融信息服务、互联网信息内容等业务进行监管。/项目一 金融科技监管单选题关于促进金融科技健康发展的指导意见指出,任何组织和个人开
3、设网站从事金融科技业务的,除应按规定履行相关金融监管程序外,还应依法向()履行网站备案手续,否则不得开展金融科技业务。/项目一 金融科技监管单选题在网络与信息安全要求方面,要求()与其他部门联合,分别负责对相关从业机构的网络与信息安全保障进行监管,并制定相关监管细则和技术安全标准。/项目一 金融科技监管单选题中国金融科技协会(National Internet Finance Association of China,英文缩写NIFA)于2015年()成立。/项目一 金融科技监管单选题2016年3月25日,中国金融科技协会在()召开成立会议暨第一次全体会员代表大会/项目一 金融科技监管单选题中
4、国金融科技协会是金融科技监管的()。/项目一 金融科技监管单选题中华人民共和国国家工商行政管理总局(简称国家工商总局)是主管()和有关行政执法工作的正部级机构,支持互联网企业依法办理工商注册登记。/项目一 金融科技监管多选题2018年10月10日,人民银行、银保监会、证监会联合发布金融科技从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行),包括但不限于()、()、()、()、互联网基金销售、互联网保险、互联网信托和互联网消费金融、金融机构和非银行支付机构开展金融科技业务的,均应当执行本办法的规定。/项目一 金融科技监管多选题为规范金融科技从业机构反洗钱和反恐怖融资工作,切实预防洗钱和恐怖融资活动,()
5、、()、()制定了金融科技从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)/项目一 金融科技监管多选题人民银行根据党中央、国务院部署,按照“鼓励创新、防范风险、趋利避害、健康发展”的总体要求,会同()、()、()、()、()、中国银保行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家互联网信息办公室有关部门制定了关于促进金融科技健康发展的指导意见/项目一 金融科技监管简答题请简述指导意见发布给行业带来的影响(从行业、公司、业务开展、产品设计等方面阐述)。/项目一 金融科技监管简答题请列举金融科技监管各部门或监管机构,并说出各自的职责分工。/项目二 大数据金融监管单选题 2018年5月,欧盟发布实施了(
6、_)(简称GDPR),号称史上最严的数据保护法案。/项目二 大数据金融监管单选题以下哪一种收集客户数据的渠道不能反映互联网金融企业的特点/项目二 大数据金融监管单选题“中国大数据元年”是指/项目二 大数据金融监管单选题2015年8月国务院发布的(_),标志着大数据在我国正式上升为国家战略。/项目二 大数据金融监管单选题大数据金融是集合海量(_)数据,通过对其进行实时分析,为互联网金融机构提供客户的全方位信息。/项目二 大数据金融监管单选题以下属于大数据金融网站自身积累的数据的是/项目二 大数据金融监管单选题属于客户授权从其他系统获得的数据有/项目二 大数据金融监管单选题大数据在银行业的应用场景
7、/项目二 大数据金融监管单选题芝麻信用对用户的(_)等信息进行多角度多维度的分析评估。/项目二 大数据金融监管单选题大数据金融对海量非结构化数据进行(_)分析。/项目二 大数据金融监管单选题(_)是网络安全管理的基础性法律,该法的施行在我国网络安全历史上具有里程碑意义。/项目二 大数据金融监管单选题以下哪些国际巨头公司遭到了举报和投诉,成为GDPR法案的第一批被告。/项目二 大数据金融监管单选题通用数据保护条例规定,对违法企业的罚金最高可达/项目二 大数据金融监管单选题通用数据保护条例规定,对违法企业的罚金最高可达/项目二 大数据金融监管单选题2012年2月美国颁布了(_)保护网络用户的个人数
8、据安全。/项目二 大数据金融监管单选题网络安全法规定网络运营者应采取监测、记录网络运行状态、网络安全事件的技术措施,并按照规定留存相关的网络日志不少于/项目二 大数据金融监管单选题网络安全法规定,网络运营者不按照有关部门的要求对法律、行政法规禁止发布或者传输的信息,采取停止传输、消除等处置措施且拒不改正或者情节严重的,处(_)罚款/项目二 大数据金融监管单选题银行业金融机构数据治理指引的发布时间是/项目二 大数据金融监管单选题根据网络安全法的规定,国家实行网络安全(_)保护制度。/项目二 大数据金融监管单选题征信业是市场经济中提供(_)服务的行业。/项目二 大数据金融监管单选题企业征信系统的贷
9、款卡编码是由(_)数字组成。/项目二 大数据金融监管单选题根据个人信用信息基础数据库金融机构用户管理办法(暂行)规定,个人信用信息基础数据库用户至少(_)更改一次密码。/项目二 大数据金融监管单选题征信机构对个人不良信息的保存期限,自不良行为或者事件终止之日起为/项目二 大数据金融监管单选题信息主体可以向征信机构查询自身信息。个人信息主体有权每年(_)免费获取本人的信用报告。/项目二 大数据金融监管单选题根据征信业管理条例,设立经营个人征信业务的征信机构,注册资本不少于人民币/项目二 大数据金融监管单选题根据银行业金融机构数据治理指引,银行业金融机构应当建立数据质量现场检查制度,定期组织实施,
10、原则上不低于/项目二 大数据金融监管单选题根据征信业管理条例,征信机构或者信息提供者收到异议,应当自收到异议之日起(_)内进行核查和处理,并将结果书面答复异议人。/项目二 大数据金融监管单选题根据征信业管理条例,未经国务院征信业监督管理部门批准,擅自设立经营个人征信业务的征信机构或者从事个人征信业务活动的,由国务院征信业监督管理部门予以取缔,没收违法所得,并处(_)的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。/项目二 大数据金融监管单选题信息使用者违反征信业管理条例规定,未按照与个人信息主体约定的用途使用个人信息或者未经个人信息主体同意向第三方提供个人信息,情节严重或者造成严重后果的,由国务院征信业
11、监督管理部门或者其派出机构对单位罚款/项目二 大数据金融监管单选题根据征信业管理条例,(_)是指向征信机构提供信息的单位和个人,以及向金融信用信息基础数据库提供信息的单位。/项目二 大数据金融监管多选题大数据产业的主要特征是/项目二 大数据金融监管多选题大数据金融的业务风险较大的环节是/项目二 大数据金融监管多选题大数据的发展加强了对信息的/项目二 大数据金融监管多选题大数据的主要特性是/项目二 大数据金融监管多选题要规避大数据应用及大数据产业的业务风险,尤其需要加强数据(_)三大环节中的安全监管。/项目二 大数据金融监管多选题数据与信息的关系是:数据是信息的(_),信息是数据加工后的(_)。
12、/项目二 大数据金融监管多选题目前我国在大数据产业的(_)方面与发达国家相比还有差距,但是在(_)和(_)两方面全球领先。/项目二 大数据金融监管多选题收集客户数据的渠道主要有/项目二 大数据金融监管多选题大数据金融与传统金融相比的优势有/项目二 大数据金融监管多选题芝麻信用收集数据的渠道有哪些?/项目三 智能投顾监管单选题智能投顾是财富管理对最新科技运用的结果,最早起源于()。/项目三 智能投顾监管单选题我国的智能投顾起源于()年。/项目三 智能投顾监管单选题关于规范金融机构资产管理业务的指导意见(征求意见稿)的出台时间是()。/项目三 智能投顾监管单选题关于规范金融机构资产管理业务的指导意
13、见(征求意见稿)的主要规定里不包括哪一条()。/项目三 智能投顾监管单选题下列哪一项()不是海内外智能投顾发展的差异。/项目三 智能投顾监管单选题下列不是海外智能发展的主要驱动因素的是()。/项目三 智能投顾监管单选题关于海内外智能投顾差异比较下列说法不正确的是()。/项目三 智能投顾监管单选题下列哪一项不是智能投顾的优势。()/项目三 智能投顾监管单选题下列不是海外智能投顾发展成本因素的是()。/项目三 智能投顾监管单选题()智能投顾是通过挖掘事件与资产价格之间的关系,为用户提供数据支持类的决策工具。/项目三 智能投顾监管单选题下列哪一项不是人工智能在银行业的应用场景()。/项目三 智能投顾
14、监管单选题智能投顾的外部数据来源不包括()。/项目三 智能投顾监管单选题指导意见明确了杠杆比例,固定收益类产品的分级比例不得超过()。/项目三 智能投顾监管单选题指导意见明确了杠杆比例,权益类产品的分级比例不得超过()。/项目三 智能投顾监管单选题指导意见明确了杠杆比例,商品及金融衍生品类产品、混合类产品的分级比例不得超过()。/项目三 智能投顾监管单选题指导意见明确规定了公募产品、开放式私募产品、投资于单一投资标的私募产品、投资债券、股票等标准化资产比例超过()的私募产品均不得分级。/项目三 智能投顾监管单选题指导意见明确规定了公募产品、开放式私募产品、投资于单一投资标的私募产品(投资比例超
15、过()即视为单一)、投资债券等的私募产品均不得分级。/项目三 智能投顾监管单选题指导意见明确规定了每只开放式公募产品的负债比例(总资产与该产品净资产的比例)不得超过()。/项目三 智能投顾监管单选题指导意见明确规定了每只封闭式公募产品、每只私募产品负债比例不得超过()。/项目三 智能投顾监管单选题目前智能投顾的核心问题是()。/项目三 智能投顾监管单选题智能投顾本质上属于()。/项目三 智能投顾监管单选题()银行2017年11月推出智能投顾“AI投”。/项目三 智能投顾监管单选题()银行2017年12月推出全新智能投顾“极客智投”。/项目三 智能投顾监管单选题澳大利亚不断推进“()”模式,即将
16、创新的Fintech产品或服务在可控的环境下进行虚拟测试,使得理想的方案变为具有实践意义的方法,将有效监管与金融创新相结合,从而推动其智能投顾的飞速发展。/项目三 智能投顾监管单选题中国智能投顾元年是哪一年()。/项目四 区块链金融监管单选题区块链是一种按照时间顺序将数据区块以顺序相连的方式组合成的一种链式数据结构,并以密码学方式保证的不可篡改和不可伪造的分布式账本。主要解决交易的信任和安全问题,最初是作为()的底层技术出现。/项目四 区块链金融监管单选题比特币创始人()发表了一篇名为比特币:一种点对点的电子现金系统的论文。该篇论文首次提出了比特币和区块链的概念。/项目四 区块链金融监管单选题
17、()中国区块链技术和应用发展白皮书将区块链定义为一种分布式数据存储、点对点传输、共识机制、加密算法等计算机技术的新型应用模式,其本质就是一个去中心化的信任机制。/项目四 区块链金融监管单选题区块链的特点包括/项目四 区块链金融监管单选题区块链的基础是密码学,通过开放源代码,公开系统运作规则。是区块链的什么特征/项目四 区块链金融监管单选题区块链中的任意节点之间无需互相信任,单个节点的数据被篡改也无法成功“欺骗“其他节点。是区块链的什么特征/项目四 区块链金融监管单选题区块链中的数据是永久存储的,并且每个节点都拥有区块链中所有数据的备份,所以对单个节点的数据修改并不会影响区块链中其他节点的数据。
18、是区块链的什么特征/项目四 区块链金融监管单选题由于区块链具有去信任化的特征,所以所有交易方可以不公开自己的私人信息来匿名交易。是区块链的什么特征/项目四 区块链金融监管单选题区块链的数据是分布式核算和存储的,去中心化特征能简化步骤、提高效率、减少人力物力,降低运营成本。是区块链的什么优势/项目四 区块链金融监管单选题区块链是开放源代码的,这使得区块链的交易者能获取区块链上的完整信息,同时,区块链的不可篡改性特征使得区块链上的数据几乎不能被篡改。是区块链的什么特征/项目四 区块链金融监管单选题通过开放区块链的源代码,区块链的开发人员能以降低的门槛和成本进入这个领域,与其他的研发人员协作创新,获
19、取技术成果。是区块链的什么特征/项目四 区块链金融监管单选题1月10日,邮政储蓄银行宣布推出基于区块链的资产托管系统,这是中国银行业将()技术应用于银行核心业务系统的首次成功实践。/项目四 区块链金融监管单选题截止2018年4月,已经布局区块链领域的银行不包括/项目四 区块链金融监管单选题2017年5月,工信部发布(),给予行业发展政策指导,意味着区块链基础性标准确立。/项目四 区块链金融监管单选题(),工信部印发工业互联网发展行动计划(2018-2020年),开展工业互联网关键核心技术研发和产品研制,推进边缘计算、深度学习、增强现实、虚拟现实、区块链等新兴前沿技术在工业互联网的应用研究。/项
20、目四 区块链金融监管单选题2019年1月,中国网信网()明确了区块链信息服务提供者的信息安全管理责任,规范和促进区块链技术以及相关服务健康发展,规避区块链信息服务安全风险,为区块链信息服务的提供、使用、管理等提供有效的法律依据。/项目四 区块链金融监管单选题2017年2月,招商银行将区块链技术应用于全球现金管理领域的跨境直联清算、全球账户统一视图以及跨境资金归集三大场景,实现报文传递时间缩至()。/项目四 区块链金融监管单选题 2017年8月,农业银行上线区块链涉农电商融资产品(),推出基于区块链技术涉及互联网电商融资相关系统的农信贷供应链解决方案/项目四 区块链金融监管单选题2017年9月,
21、()银行正式启动与贵州省贵民集团联合打造的金融系统首个脱贫攻坚基金区块链管理平台。/项目四 区块链金融监管单选题利用区块链()原理,银行可以将客户信息存储在区块链中,利用密钥证明所有者身份,使得识别过程更安全便捷/项目四 区块链金融监管单选题保交链是()保险交易所在2017年9月1日发布的区块链底层技术平台。/项目四 区块链金融监管单选题法国保险巨头安盛保险(AXA)正在尝试使用()区块链为航空旅客提供自动航班延迟赔偿/项目四 区块链金融监管单选题()已批准在线零售商Overstock通过比特币区块链来发行该公司的证券,包括普通股、优先股、存托凭证、权证、债券。/项目四 区块链金融监管单选题从
22、技术上说,如果通过智能合约直接实现买方与卖方的自动配对并且自动实现结算和清算,整个过程仅需()分钟,因此可提高清算、结算的效率。/项目四 区块链金融监管单选题澳洲证券交易所(ASX)在2017年12月()日发布公告,确定将开发基于区块链技术的清算和结算系统。/项目四 区块链金融监管单选题Bolero众筹平台推出的一款区块链应用验证了区块链可以为非上市公司的证券提供更多的()。/项目四 区块链金融监管单选题2017年10月,沃尔玛宣布和IBM、清华大学在食品供应线合作,用区块链技术对供应链的各个环节提供实时记录,尝试打破原本分散不互通的数据模式,在一定程度上降低了()所带来的风险。/项目四 区块
23、链金融监管单选题2017年12月20日,腾讯、()与星贝云链共同实现了区块链技术在供应链金融场景中资产确权、交易确认、记 账、对账和清算等方面的应用,基于区块链的供应链信息流具有不可篡改性,供应链征信数据的真实性可以得到保障。/项目四 区块链金融监管单选题作为一种新兴的技术,区块链技术本身是()/项目四 区块链金融监管单选题区块链规定第()-18条规定了区块链服务提供者、使用者的各种法律义务/项目四 区块链金融监管多选题下列哪项是区块链金融去中心化特征/项目四 区块链金融监管多选题下列哪项不是区块链金融去中心化特征/项目四 区块链金融监管多选题区块链的优势为/项目四 区块链金融监管多选题区块链
24、的劣势为/项目四 区块链金融监管多选题区块链金融的运用场景包括/项目四 区块链金融监管多选题下列哪些事件在2016年发生/项目四 区块链金融监管多选题2017年1月10日,邮储银行与IBM合作,采用超级账本架构(HyperledgerFabric)推出了基于区块链的()四大机制的资管托管系统/项目四 区块链金融监管多选题2018年1月25日,()在上海票据交易所开发的数字票据交易平台上完成了区块链技术的数字票据签发、承兑、贴现和转贴现业务。/项目四 区块链金融监管多选题在航运保险这个区块链平台,()和第三方机构共享区块链所包含的客户资料、风险类别、风险敞口、保险合同等信息。/项目五 数字货币监
25、管单选题比特币创始人()发表了一篇名为比特币:一种点对点的电子现金系统的论文。该篇论文首次提出了比特币和区块链的概念。/项目五 数字货币监管单选题下列不属于数字货币的有()/项目五 数字货币监管单选题()是比特币在金融领域最主要的应用形式。/项目五 数字货币监管单选题出于()考虑,比特币使用遍布整个点对点网络节点的分布式数据库来记录货币的交易,并使用密码学的设计来确保货币流通环节的安全。/项目五 数字货币监管单选题比特币没有任何中央发行机构或管制单位,发行没有国家信用背书和抵押物,不受任何中央银行的控制。这是比特币的()特征的体现。/项目五 数字货币监管单选题比特币通过公开密钥技术,不再依赖账
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 金融科技合规实务 金融 科技 合规 实务 课程 题库
1、咨信平台为文档C2C交易模式,即用户上传的文档直接被用户下载,收益归上传人(含作者)所有;本站仅是提供信息存储空间和展示预览,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对上载内容不做任何修改或编辑。所展示的作品文档包括内容和图片全部来源于网络用户和作者上传投稿,我们不确定上传用户享有完全著作权,根据《信息网络传播权保护条例》,如果侵犯了您的版权、权益或隐私,请联系我们,核实后会尽快下架及时删除,并可随时和客服了解处理情况,尊重保护知识产权我们共同努力。
2、文档的总页数、文档格式和文档大小以系统显示为准(内容中显示的页数不一定正确),网站客服只以系统显示的页数、文件格式、文档大小作为仲裁依据,平台无法对文档的真实性、完整性、权威性、准确性、专业性及其观点立场做任何保证或承诺,下载前须认真查看,确认无误后再购买,务必慎重购买;若有违法违纪将进行移交司法处理,若涉侵权平台将进行基本处罚并下架。
3、本站所有内容均由用户上传,付费前请自行鉴别,如您付费,意味着您已接受本站规则且自行承担风险,本站不进行额外附加服务,虚拟产品一经售出概不退款(未进行购买下载可退充值款),文档一经付费(服务费)、不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
4、如你看到网页展示的文档有www.zixin.com.cn水印,是因预览和防盗链等技术需要对页面进行转换压缩成图而已,我们并不对上传的文档进行任何编辑或修改,文档下载后都不会有水印标识(原文档上传前个别存留的除外),下载后原文更清晰;试题试卷类文档,如果标题没有明确说明有答案则都视为没有答案,请知晓;PPT和DOC文档可被视为“模板”,允许上传人保留章节、目录结构的情况下删减部份的内容;PDF文档不管是原文档转换或图片扫描而得,本站不作要求视为允许,下载前自行私信或留言给上传者【精****】。
5、本文档所展示的图片、画像、字体、音乐的版权可能需版权方额外授权,请谨慎使用;网站提供的党政主题相关内容(国旗、国徽、党徽--等)目的在于配合国家政策宣传,仅限个人学习分享使用,禁止用于任何广告和商用目的。
6、文档遇到问题,请及时私信或留言给本站上传会员【精****】,需本站解决可联系【 微信客服】、【 QQ客服】,若有其他问题请点击或扫码反馈【 服务填表】;文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“【 版权申诉】”(推荐),意见反馈和侵权处理邮箱:1219186828@qq.com;也可以拔打客服电话:4008-655-100;投诉/维权电话:4009-655-100。