金融管理与实务人才培养方案新.doc
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1、金融管理与实务专业人才培养方案山东水利职业学院一、培养目的本专业培养德、智、体、美全面发展,掌握金融基础理论知识,具有较强的商业银行业务解决能力、金融会计核算能力、金融业务营销能力、证券投资分析能力,纯熟掌握银行业务、证券业务、保险业务操作技能的高等技术应用型人才。学生毕业后,重要在商业银行、证券公司、保险公司以及相关中介机构从事一线岗位的业务操作和管理工作。二、专业定位表1 专业定位分析表服务面向银行业、证券业、保险业就业部门商业银行、证券公司、保险公司等就业岗位商业银行柜员、信贷员及大堂经理;银行、保险公司及证券公司客户经理;保险理赔、代理;各金融公司投资理财分析征询等职业资格证书 银行业
2、从业资格证 证券业从业资格证 保险业从业资格证 会计从业资格证 初级经济师(金融专业)三、学制与招生对象1. 学制:全日制三年2. 招生对象:普通高中毕业生四、业务规格(一)工作范围本专业培养的人才重要面向银行、证券、保险等金融机构,可以在商业银行、证券公司、保险公司、信用社、邮政储蓄等金融机构从事储蓄、会计、信贷、大堂经理、客户经理、投资理财等岗位的工作,并能适应一般企事业单位的会计、出纳等工作。1、银行出纳与储蓄工作;2、银行信贷工作;3、银行客户经理;4、证券交易前台服务工作;5、证券分析与投资人员;6、投资顾问;7、保险代理人;9、企事业单位的会计、出纳工作。(二)知识结构本专业培养的
3、毕业生应具有的知识结构见图1政治理论及人文社科知识了解马列主义、中国特色社会主义理论体系等方面的知识;掌握思想道德修养和法律基础知识4.国际金融5 证券投资理论与实务6.保险经营管理7.保险中介实务8.保险营销实务9.保险核保核赔实务体系等方面的知识;掌握思想道德修养和法律基础知识1.了解大学生健康知识2.熟悉演讲技巧方面知识3.掌握写作相关知识4.计算机维护和网页制作知识5.掌握营销、管理基本理论和技巧等方面知识扩展知识专业扩展知识1. 掌握商业银行和保险公司的会计核算知识2. 掌握中央银行基本理论3.掌握风险管理的基础理论和基本方法4.掌握汽车保险的基础知识和运营原理5.掌握保险公司客户服
4、务与管理的基本知识6.掌握理财的基本理论和有关方法7. 了解保险公司文化和保险人员基本礼仪规范通用知识了解军事理论知识掌握体育运动的相关知识军事、体育知识数学、英语、计算机知识掌握高素质技能型专门人才所必需的经济数学、实用英语和计算机文化基础知识掌握就业、创业的基本方法和技巧方面的知识就业、创业知识经济金融法规知识掌握经济法和金融法规的基本知识专业基础知识掌握与职业岗位相适应的会计基本理论、会计核算的基本方法等知识会计基础知识金融基础知识金融领域的基础理论知识;较简朴的经济分析知识;财政、税收的基本知识;投资知识银行综合柜员知识熟悉各种储蓄存款、对公会计等柜面业务,对的进行柜面操作掌握商务礼仪
5、的基本规范商务礼仪知识专业核心知识投资理财知识了解理财的基本理论能给客户提供投资理财建议证券投资知识掌握实务操作技能纯熟进行证券买卖业务的操作保险理赔知识掌握保险理赔的程序和标准掌握赔付的计算金融营销知识金融营销的方法与技巧;营销方案策划;金融市场的调查与分析知识结构图1 学生知识结构图(三)能力结构本专业毕业生应具有的综合能力见图2。能力识结构通用能力1.具有一定的英语阅读和交流能力2.具有纯熟操作使用计算机能力3.具有一定的信息搜集能力4.具有一定的数据分析能力5.具有良好的身体素质和运动技能6.具有良好职业道德和基本职业规划能力1.具有较强的语言表达、人际沟通和团结协作能力2.具有一定的
6、应用文写作能力3.具有一定的文学鉴赏能力4.具有计算机简朴维护和网页制作能力5.具有管理、营销的初级技能拓展能力专业核心能力专业基本能力1.具有银行会计核算能力2.具有会计电算化的操作技能3. .能成功塑造金融职业形象4.具有汽车保险的业务解决能力5.具有基本的风险管理能力6.具有反假货币能力7.具有商业银行授信业务操作技能8.能将所学电子货币知识运用到实务中的能力9.具有独立解决银行卡临柜业务的能力专业拓展 能力1.能运用所学经济、金融、财税理论,分析、解决问题的能力2.具有基本会计核算能力3.能运用礼仪进行交流与合作,塑造良好的职业形象4.具有一定的经济法和金融法规实务能力5.具有基本的投
7、资分析能力1.具有银行柜员的业务能力2.具有银行客户管理的业务能力3.具有运用所学投资、财务知识提供投资征询和理财服务的能力4.具有各类保险的承保、核保、理赔的实务操作能力5具有一定的金融产品营销能力6具有基本的国际结算的操作技能7. 具有分析央行货币政策意图和效应的能力图2 学生能力结构图(四)素质结构本专业毕业生必备的素质结构如图3所示:素质结构基本素质身心素质1.掌握科学锻炼身体的技能,具有健康的体魄2.拥有健全的心理,具有坚定的信念追求和积极乐观的人生态度,能对的评价自己和客观评价别人,对的对待成功和挫折,能适应社会环境并形成良好人际关系1.掌握毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要
8、思想、科学发展观的科学体系和精神实质;树立对的的世界观、人生观和价值观2.树立对的的荣辱观,知荣辱、树新风;培养崇高的思想道德情操和抱负信念3.树立科学的职业观,具有良好的职业道德和敬业精神4.了解法律基础知识,增强社会主义法制观念和法律意识5.了解关心国家大事,树立较强的爱国主义精神,掌握基本的军事理论知识思想道德素质科学人文素质1.掌握常用的文、史、哲知识,具有一定的审美素质,培养人文与科学精神,塑造完善的人格2.具有一定的阅读和翻译专业英语资料的素质以及英语听、说、写的基本素质1.具有强烈的敬业精神和良好的团队合作意识2.具有良好的职业道德,以及社会交往和适应素质3.具有学习和创新素质4
9、.掌握基本的金融知识和技能 5.掌握投资理财的基本知识5.具有金融营销的耐心、真诚素质;理赔的快速、合理素质;客户服务的耐心、真诚和全面素质6.掌握计算机的基本知识,为从事各项工作打下基础7.掌握就业创业的基本方法和技巧职业素质图3 学生素质结构图五、工作任务与职业能力分析工作任务与职业能力分析见表2表2 工作任务与职业能力分析工作领域工作任务职业能力银行综合柜员接待柜台客户;解决货币结算、钞票等柜台业务工作;办理外汇买卖;客户交易分析;开立、撤消和变更客户账户;管理和维护客户账户及信息;编制各类业务凭证、报表,保证各项会计业务的正常开展1.可以分辨客户提出的结算规定适合何种结算方式与渠道、协
10、助客户申请填单的能力2.对的使用结算网络,为客户办理资金收付的能力3.甄别客户交易的合法合规性、按照央行和银监机构的规定进行报告的能力4.进行外汇买卖解决的能力5.进行银行卡、柜员机的解决能力6.根据客户提供的资料,开立、撤消和变更客户账户,并能对客户账户及信息进行管理和维护的能力7.点钞、反假币等银行从业基本技能8.进行银行会计核算的能力;金融营销接触客户、向客户解释金融产品、推荐合适金融产品、销售金融产品、向客户提供后续服务1.运用金融营销的方法和技巧,成功推销金融产品的能力2.能进行初步的市场调研、分析与预测3.能根据客户需求,进行营销方案的策划4.提供相应客户服务的能力投资理财证券投资
11、分析投资理财客户征询服务1.运用投资知识,进行投资分析决策的能力2.纯熟运用投资分析软件的能力3.具有投资的基本分析和技术分析能力4.具有股票、债券等投资的实际操作能力5.运用所学投资和财务知识,提供投资征询和理财服务的能力保险核保审核投保书、体检报告书、病例;完毕特别问卷、进行生存调查;做出核保结论;完毕简朴地初审与核保工作1.具有较好的风险分析能力2.进行生存调查,得到所需信息,证实相关疑点的能力3.各核保(个险、团险、特殊人群)的要点和实务业务操作能力4.根据不同情况,拟定保险承保的费率能力5.操作保险软件进行核保的能力保险理赔审核理赔申请资料做出理赔结论1.具有保险理赔实务工作能力2.
12、给付或赔付计算能力3.操作保险软件进行理赔的能力会计、出纳库存钞票收付银行结算设立会计岗位、会计科目、会计凭证、会计账簿解决公司基本业务编制会计报表1、掌握充足预见货币资金收付过程也许出现的矛盾和风险,具有化解矛盾和风险的能力2、掌握银行转账结算的能力3、各种经济业务原始单据的对的性、完整性、合理性和合法性明辨能力6、能按照公司会计准则确认、计量公司发生的各种经济业务的能力六、课程体系构建(一)课程体系构建的总体思绪本专业由行业公司专家与校内资深专业教师组成课程开发团队,遵循职业教育课程开发理念,以工学结合为切入点,以培养学生就业竞争能力和职业发展能力为目的,并参照相关职业资格标准,开发出了符
13、合职业能力发展规定的课程体系。课程体系的构建思绪如图4所示。1根据专业人才培养目的及规格,通过校企合作,组成由公司技术人员、管理人员和资深专业教师共同参与的课程开发团队;2课程开发团队进行实地调研,拟定学生的就业岗位群;3剖析专业岗位工作任务,拟定岗位的典型工作任务;4对典型工作任务进行整合,拟定完毕典型工作任务所需的职业能力;Click to add Title1课程体系5Click to add Title1资深专业教师和行业公司专家1Click to add Title2学生就业岗位群2Click to add Title1岗位的典型工作任务3Click to add Title2所需职
14、业能力4调研分析归纳转换5根据典型工作任务所需的职业能力,构建以能力模块为单元的课程体系。图4 职业能力与课程的相应关系如图5所示:课程体系专业能力相应课程1.入学教育、军训2.思想道德修养与法律基础3.毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系4.大学英语5.高等数学6.体育7.计算机文化基础8.职业生涯与发展规划9.就业指导 10.形势与政策1.普通话基础2.计算机组装与维护3.大学生健康教育4.文学鉴赏5.管理学6.演讲与口才7.公共关系学8.应用文写作9.网页制作10.市场营销通用能力相应课程拓展课程1.商业银行综合柜台业务2.金融产品营销3.商业银行客户经理4.国际金融与国际结算5.证券投
15、资理论与实务6.个人理财基础 7.保险核保理赔实务8.保险实务9.商业银行经营与管理10.中央银行概论1.基础会计2.经济学基础3.金融学概论4.经济法5.保险概论6.财政与税收7.投资学基础8.计算技术9.初级会计实务10.商务礼仪核心能力相应课程基本能力相应课程1.金融服务与礼仪2.会计电算化 3.财经法规与职业道德 4.银行会计5.风险管理6.公共基础7.商业银行授信业务8.反假货币技术9.银行卡业务10.汽车保险11.证券投资基金12.电子货币与网络金融专业能力拓展课程图5 金融管理与实务专业课程体系(二)构建人才培养模式“七个三”本专业的人才培养坚持基于金融行业发展的实际,因地制宜地
16、面向银行、证券、保险三个部门的柜面业务和营销服务和基层管理三种岗位;在教学内容中融入相关资格证书的考试内容,通过完毕实践教学,培养学生的三种能力,最终达成学生成人、成才、成功的三大目的。1面向“三个部门”的“三种岗位”本专业重要面向银行、证券、保险三个金融部门的柜台服务营销服务基层管理三种岗位。柜台服务是入门和基础,需要具有基本的知识、较强的技能和最佳的态度,是锻炼能力,熟悉业务的基础环节;营销服务需要较全面的综合素质和业务能力,目前几乎所有的金融机构都缺少具有现代营销意识和金融营销能力的专业人才,因而这一岗位是不可忽视的重点;随着金融行业的快速发展,网点数量快速增长,使更多的优秀人才有望走上
17、基层管理岗位,这是学生职业发展的中期目的。2融入三种证书培养三种能力在本专业课程设立上,需要充足考虑银行、保险、证券三个行业证书的规定,把银行从业资格证书考试的公共基础、风险管理、个人理财等科目的内容,证券从业资格证书考试的证券市场基础知识、证券发行与承销、证券交易、证券投资分析、证券投资基金等科目的内容和保险代理人资格证书考试科目保险基础知识及相关法规的内容融入到人才培养方案所列的专业课程之中。一方面可以使教学内容与行业标准保持一致,同时又为学生在校期间取得职业资格证书,实现双证毕业提供了条件。通过广泛调研,拟定了对学生能力培养的规定:重要培养学生的职业通用能力、职业专门能力和职业综合能力等
18、三种能力,具体涉及170项能力规定。职业通用能力是进入金融行业的最基本的入门能力,是金融行业各岗位都需要具有的能力,重要涉及基本的金融理论和人文社科知识、与人沟通的能力、对会计信息的解读能力、计算机操作能力等。职业专门能力是指具体的工作岗位所需要的业务工作能力,是保证学生就业时“上手快”的关键能力,重要涉及解决柜面业务能力、客户服务能力等。职业综合能力是对上述单项业务能力的综合运用和提高,重要涉及理财规划的能力、投资运作的能力等。3通过三步实践教学实现与岗位对接为保证实践教学的有效性,设立了三种不同的实践课程,分三步开展实践教学的方法,使教学逐步接近岗位实际:课内实训集中实训顶岗实习4建设三大
19、配套提高教学支撑条件课程和教学方法的改革需要三个方面的支撑条件:一是实训设施;二是师资队伍;三是课程建设。5最终达成三大目的最终的目的是要学生成人、成才、成功。成人是指要培养学生健全的人格和良好的修养,;成才是指可以适应工作岗位,完毕工作任务的需要,成为社会的有用之材,专业能力得到社会公认;成功是指具有超前的知识和技能,具有创新精神,为职业发展和将来的成功奠定基础。(三)教学模式构建科学人才培养模式的同时,积极引入任务驱动、“教、学、做”一体和案例分析等多种教学模式。1任务驱动教学模式。在教学过程中突破传统教学模式的束缚,采用以行动为导向的任务驱动教学模式,选择实际岗位中的任务作为教学任务,按
20、照能力培养目的的规定,突出学生的主体地位,进行教学过程的系统化设计并组织实行。课程实行过程中,采用任务提出、知识学习、分析实行、任务检查、交流评价五步教学法。2“教、学、做”一体教学模式。以培养学生的职业能力为主线出发点,金融保险专业采用边学边做的理实一体、学做循环的教学模式。在课内实验、校内仿真实训、校外实践锻炼和顶岗实习等环节按“教、学、做”一体的教学模式进行组织教学,让学生在接近生产环境的条件下按“资讯、计划、决策、实行、检查、评价”六步法进行学习,提高学习能力,学会交流沟通和团队协作,提高学生的实践能力、发明能力、就业和创业能力。3案例分析教学模式。案例分析是通过对一个具体的教学情境的
21、描述,引导学生对案例进行观测、调查、分析、讨论、实践、思考和归纳。案例教学法能启发学生思考问题,不拘泥于对复杂的问题给出一个简朴答案,而是注重培养学生分析问题的能力。金融学概论、保险概论、国际金融等理论性较强的课程通过采用案例分析教学模式,很大限度改变了单纯传授理论的枯燥,调动了学生的积极性,提高了学生分析问题和实践决断的能力。(四)课程设立及重要内容根据培养目的,本专业共开设必修课28门(公共基础学习领域必修课为9门,专业学习领域必修课19门),选修课19门(公共选修课为10门,专业选修课9门)。必修课教学总学时为1710学时(理论教学1069学时,实践教学641学时),集中实践教学环节97
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- 金融 管理 实务 人才培养 方案
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