自由行校园自行车租赁协会计划书.doc

自由行校园自行车租赁协会计划书
目录
自由行校园自行车租赁协会计划书 2
1执行总结 2
1.1协会 2
1.2市场目的的描述和预测 2
1.3竞争优势和竞争劣势 4
1.4预计收益 4
1．5协会标志介绍 4
2 产业背景及协会概述 5
2.1产业背景 5
2.2项目介绍 7
2.3协会概述 8
2.4市场前景 9
3 市场调查及分析 10
3.1目的市场顾客的描述与分析 10
3.2市场容量和趋势的分析、预测 10
3.3市场发展的走势 11
3.4 SWOT图分析 12
3.5竞争分析和各自的竞争优势 13
4协会战略 13
4.1营销战略 13
4.2销售战略 14
4.3市场沟通 16
4.4协会管理制度 16
5总体进度安排 17
5.1 协会筹建及发展 17
5.2协会各发展时期图示如下 19
6关键的风险、问题和假设 21
6.1风险假定与分析 21
6.2风险及对策 21
7管理团队 24
7.1协会管理结构及各部门职责 24
7.2 团队概述 25
7.3自由行创业团队特点： 27
8公司资金管理 27
8.1股本结构与规模 27
8.2投资收益与风险分析 28
9财务预测 31
9.1会计报表及附表 31
9.2附表 37

1执行总结
1.1协会
自由行校园单车租赁协会是一个旨在为辽宁石油化工大学在校学生提供平常出行方便的社会公益性组织团队。前期通过政府的补贴购买自行车，车棚等相关硬件设备，中后期通过拉赞助，广告位招商的形式来吸取资金，从而进行后期的自行车等设备的维修，保证本团队可以正常的运转。本协会以奉献社会，服务学生为目的，为同学们的方便生活做出不懈的努力。
1.2市场目的的描述和预测
浩浩辽石化，随着着我们一起的、为我们出行提供方便的是那无处不在的自行车。自行车可以说是大学校园的一道独特亮丽的风景线。我们平时上课学习、往返于宿舍与食堂之间；奔驰于操场、浪漫在林间小路时，都少不了自行车。然而就在自行车为我们提供着各种便利的同时，我们不能忽视它给我们校园环境带来的影响。自行车随意停放，杂乱无章，挤占人行通道；破旧自行车无人过问，肆意丢弃在校园的角落里，占据着校园的广大面积，破坏校园的整体和谐。特别是晚上宿舍区的广大空间都被自行车所挤占，增长了校园安全隐患。并且最近出现了自行车连续丢失的现象。自行车已经严重破坏了我们学校的校园风貌！我们平时所骑的自行车大多价格便宜、质量粗糙，导致很多自行车在没用多久就出现损坏和生锈的问题，自行车的老化和破坏限度严重，加之不少同学不乐意再去花钱维修，导致自行车的使用寿命急剧下降。对于破旧的自行车有些人甚至直接抛弃不管，加之每年广大的毕业生，他们自行车的重要去向也成为校园破旧自行车的主力军。 学校的破旧自行车很多会被学校保卫处清理走，但这并不能从主线改变校园自行车的问题，被清走的自行车的多半会去废旧收品场，进而“改装翻新”，学生到手的新车其实已经是二手车了，安全问题不容忽视。
大学校园的自行车是一种短期、集中使用的资源，是一种可回收、循环运用的工具，我们对自行车的使用时间确切，目的也很明确，随着我们大学四年的离开，自行车也就结束了它的“职责”。对于大学校园自行车的这个特点，我们可以建立一种自行车的管理制度，从而在主线上改变自行车停放的问题。学校作为一个组织者可以集中自行车的使用权，将自行车集中起来，统一管理，发放给需要的学生，减少“不必要”自行车的数量，使所有自行车处在“使用”状态。并且可以集中建立自行车的停放场合，增长对自行车管理能力，保障了自行车的安全，保证了校园环境好的整洁。
1.3竞争优势和竞争劣势
对于我们辽宁石油化工大学来说，校园校区面积大，各各楼宇之间间隔远，上课、出行不方便，广大师生都会选择一种便捷的出方式，因此自行车在我们校园十分普遍。然而，没有自行车的同学迫切需要自行车来解决路途的烦恼；拥有自行车的同学由不得不紧张自行车的安全和保修问题。同时校园的干净整洁与自行车的肆意丢放已经形成了严重的矛盾。同学们也渴求一种低价、实用的出行方式和出行选择，以减少自行车偷盗和看管的烦恼。一方面，广大学生的自行车质量差，易损坏，另一方面，同学们又不乐意高价投资质量好的自行车和花钱去维修破损自行车。因此广大同学师生迫切需要一种解决办法，而自行车租赁协会的出现正好满足了这一需求。同时我们是一个公益团队，不收取任何使用费用。已有自行车的师生将会出现一定的抵制情绪，并且成立之初，制度尚有不完善的地方，运营方面会出现一定的漏洞，但是这些困难都是可以克服的。
1.4预计收益
可以使全校的师生有一个方便的出行环境，并且减少了自行车因故障而导致的安全事故，避免的自行车的丢失问题。同时解决了学校主干道上的拥堵问题，美化校园环境。
1．5协会标志介绍

这是一个简笔画风格的自行车，突出了自行车租赁这一主题，其中包含了“X”和“Z”两个字母，为“校”“租” 的首字母缩写，指明了品牌“学校租赁协会”。两个轮子，寓意我们的协会可以顺利发展，蒸蒸日上。整体看，我们的LOGO像是一副眼镜，显示了服务对象为学生群体这一属性。
2 产业背景及协会概述
2.1产业背景
辽宁石油化工大学大学校园占地面积大，随着大学的不断扩招，大学生群体不断扩大。学生的交通出行问题也会相应产生。宿舍、食堂、教学楼、图书馆、学院、等位置分布较为分散，依靠步行前往十分困难，浪费时间并且体力消耗较大。学生经常需要外出，外出的方式一般为公交车（投币或刷卡）、出租车或步行。公交车拥挤不安全，出租车费用太高。在这种情况下，经济便捷的自行车便成为大学生的最佳选择。
据市场调查分析，在校大学生中大多数学生对自行车的需求不是每时每刻的，偶尔用一下的情况非常多见，有车的同学紧张车辆的丢失和损坏，无车的同学出行麻烦，这些问题一直以来都令大学生苦恼，难以解决，此外，现在大学生课余时间充足喜欢运用周末节假日出游，骑车游玩无疑是他们向往的最佳选择但由于宿舍楼内不允许存放自行车，学生们只能把车停在室外露天停车位。车辆不仅会由于风吹日晒雨淋，易被腐蚀老化，并且由于没有安全保障系统，车辆易损坏、丢失现象严重。因此同学们几乎没有买车的愿望。假如校内提供一个自行车租赁服务平台，同学们就可以轻松解决烦恼，他们肯定会欣然接受。可见，绿行校园单车租赁服务协会的成立，一定会得到广大同学的大力支持。

2.2项目介绍
1.服务说明定位于校园服务类上，以各种单车出租为主，以在校大学生为消费群体。
2.租赁实行细则为保证租赁过程的顺利实行，我们制定了以下租赁细则。
（1）我团队将以公益的形式对我校大学生开放单车租赁站点，团队用于购买单车建设车棚以及后期维修的资金来源重要靠社会赞助。
（2）我团队重要在校园人口流动量大的地方设立单车租赁站点（宿舍楼下、图书馆，四五教学楼、体育场、食堂等）。
（3）学生使用车辆时必须遵守常规交通安全法则。当单车在个人使用过程中出现问题则由当事人进行维修或补偿。
（4）公共自行车租车还车流程：通过公共自行车租赁系统 ：
1、租车 将校园卡放在有公共自行车的锁止器的刷卡区刷卡，此时，锁止器界面上的绿灯闪一下变常亮，听到蜂鸣器发出“嘀”响声，表达锁止器已打开，租车人及时将车取出，则完毕租车。 　　
2、还车 将所租的自行车推入锁止器，当绿灯闪亮时，及时将租车时的校园卡在锁止装置的刷卡区进行刷卡，当绿灯停止闪亮，听到蜂鸣器发出“嘀”响声，表达车辆已锁止，还车成功。系统特点：使用简朴、通借通还。 　　
3、校园卡查询、租车还车记录查询 　　将校园卡放到自助服务机上可以查询卡内金额、租车和还车记录等功能。
　4、后台管理系统 　　网点开通、运营等管理，车辆租还信息、费用信息的记录，以及有关报表。

2.3协会概述
介于公共交通建设存在的诸多局限性，以及大学生出行的诸多不便，我创业团队组建，以自行车租赁为重要形式的商业企划，我团队服务项目具有品牌化，专业化，规模化的特定优势，面向大学自行车租赁这一空白市场，进行系列规划。我们以绿色环保，有益身心健康为主旨，以“健康低碳，回归自然”为主题，符合21世纪环保生态的大方向。且我们了解到现今社会公民体质逐渐下降，特别是心脑血管疾病尤为突出，自行车自身具有放松心脑，增强体质的功效。我们的重要服务群体为现当代大学生，由于高中生活紧张压力较大，以致大学生身体素质普遍偏低，大学里，自由可运用时间增多，自行车租赁正迎合市场需求，为大家的出行带来了诸多方便快捷。公共交通运送作为我们最为强劲的竞争对手，我们更加具有时效性，灵活性，环保生态的优势特性。辽宁石油化工大学地处望花区，距离市区南站较远，因此我们的重要服务团队具有强大的市场占有力和行业优势，在我们的商业企划小具规模时我们会进一步推广市场，占据更有助于未来发展的的强劲力量，我创业团队人员各有千秋，来自不同院系，皆为各院精英，团队组合优良，优势互补，为各项环节的补充运用提供优势条件。在这个生态环保为主题的社会，自行车成为大有前景的公司发展模式，为投资者带来丰厚的利润回馈与市场支持。
2.4市场前景
辽宁石油化工大学占地近2023亩，学生从宿舍到餐厅、图书馆、教室等校园的其它地方步行十多分钟都是很有也许的。又累又浪费时间，这种状况给学生带来了很大的不便。但是假如有辆自行车，那么大学生可以2分钟到教室，3分钟到图书馆，5分钟到旁边的学校找同学，，周六周日可以叫上几个哥们儿去郊游，也可载上女友去野餐……的确，一辆自行车能给大学生活平添许多精彩。那么买辆自行车(二手的或全新的)也许是个不错的选择，但是大学生都知道，在大学里丢自行车是司空见惯的事。大部分学校都不设看车的，有的甚至连车棚都没有，宿舍又严禁放自行车，大学生只能看眼睁睁的看着自己的爱车在露天的停车处风吹日晒了。需要自行车，而有了车却又有诸多麻烦，这样的两难该如何解决?通过度析我们发现，事实上，大学生的真正需要不是自行车而是自行车带来的方便，自由，洒脱，张扬，浪漫……那么自行车出租服务无疑会解决这个问题，尽情的放飞心情，自由的释放生命，并且又没有自行车存放保管的问题。大学生有需求，自行车租赁行又能满足这种需求，这就是自行车租赁行产生的条件。所以从理论上讲，开设自行车租赁行的基本条件已经具有。自行车做为一种国际性的运动，在经济不断发展的现代，它已经成为人们平常生活中的一种必备的交通工具。自行车可以随时出动，即可以锻炼身体，有十分的环保、休闲、方便实用，目前辽宁石油化工大学拥有自行车的并不多，周边也没有自行车出租店，每到周六、周日，自行车应当会有一定的市场需求

3 市场调查及分析
3.1目的市场顾客的描述与分析
大学校园内自行车租赁的潜在市场较大，如今的大学生大多都会骑自行车，而大家也有需求运用自行车出行到学校附近吃饭，购买物品，而大部分的学生都没有在学校放置自行车，或者骑自行车来学校，大家大多表达时间不够是大家出行的一大麻烦，所以我们的自行车租赁业务可认为学生提供快速便捷出行的方式。
我们根据学生不同时段在不同位置的出现情况，将在图书馆、食堂、教学楼、宿舍。学校门口等地设有分点，有不同的人管理，尽量满足学生在不同的地点又可以轻松容易的租赁到自行车。
3.2市场容量和趋势的分析、预测
通过调查，有大量的学生在学校的时候会出行，假如对于这些学生加大宣传，让他们理解到骑自行车的好处，那么我们的自行车租赁将会有很大的前景，那么我们将会有需求上升的趋势。
市场机会
（1） 学校同学全体住宿，所以有更多的学生会有需求使用自行车出行，去购买午饭或晚饭，对于这样的硬性需求将会有很大的成长空间。
（2）同时，全体住宿也给我们提供了更大的市场。
3.3市场发展的走势
随着全社会积极控制温室气体排放，推动节能减排，加强生态保护；积极提倡低碳经济、绿色出行，许多交通发达国家在一些交通便利的大中城市纷纷兴建自行车专用道，营造低碳生活方式；康体健身的需要也促使了高端自行车的开发，对自行车行业的复兴产生了积极的推动作用。自行车以其低成本的交通方式、绿色健康的发展潮流得到消费者的青睐，有着巨大的市场发展空间。
目前大学城建设已成规模，社会对教育的重视限度在加大，政府对教育的支持力度也在加大，许多大学都在扩建。随着中国高等教育的发展，在校大学生的人数在逐年加大。自行车是在校大学生的重要交通工具。宏观环境有助于自行车租赁行的开设
我们在调查中也试着对辽宁石油化工大学同学们自行车的类型情况做了记录结果如下

3.4 SWOT图分析
劣势 W
优势 S

大学生创业社会经验局限性，创业资金短缺，发展速度慢，市场很容易被抢占，这是最大的劣势。

由于创业者自身是大学生，所以接近大学，清楚的了解大学生的需求心理。

受资金条件的制约，短时间内不能占领所有市场，所以很也许被后期的跟随者或效仿者吞食大部分市场。这是最大最严重的威胁。

自行车行业作为绿色无污染，环保节能的交通工具，越来越深受人们的欢迎。

。

威胁 T
机会 O

3.5竞争分析和各自的竞争优势
竞争分析：学校有一部分学生群体，他们自己没有自行车，但可以向同学借用。这样一来既解决了出行问题，又节省了花销。但是考虑到向同学借车不仅麻烦，碍于面子，并且一旦车子损坏甚至丢失，导致尴尬局面不好解决，所以绝大多数学生乐意选择租车来使用。
优势：
（1）自行车种类齐全
（2）价格合适
（3）服务尽量周到
（4）业务较为齐全
（5） 以学校为平台，并且与社团相联系，可以吸引足够多的有需求的学生
（6） 程序方便，并没有太复杂的手续，可以即到即取
4协会战略

4.1营销战略
初步将产品投入网络市场。创业初期，协会出于成本考虑，先在网上申请几个免费主页空间(100兆左右)作为协会的信息交流中心。等待时机成熟，协会将投入资金，建立网站及内部数据库。
1、业务方面：
（1）产品的种类价格等。
（2）采用栏目模块管理，即各停车站点将各自搜集的最优信息经整理加工后存入相应栏目位置，各停车站点根据自身所处市场实际需求,在数据库中检索适合信息，进行反馈修改。同时，设一专栏，用于停车站点之间业务学习交流。
2、管理方面：
（1）召开网络会议。协会有一重大决策，即召开网络会议，可加快协会决议执行速度，迅速解决公司运作碰到问题，保证公司良性运转。
（2）协会内部平常信息交流争取电子邮件、电话传真等快捷方式，促进各个停车站点信息交流，加强各个停车站点之间的合作。
3、对外宣传方面：
初期采用公开网页形式；待时机成熟，建立协会网站，重要用于公布协会动态公告和产品简介等信息；提供由辽宁石油化工大学在校大学生评选的质量最优，收集并反馈赞助协会的意见。对于在校大学生普遍关心的问题，进行分类搜集公布，适当的安排一些商业广告。
4.2销售战略
4.2.1产品策略
1、使用方针：安全第一 实事求是 高含金量 学生至上。
2、运作方式：网络化管理。
3、志愿者人员规定：热情 敬业 合作 创新。
4、内部环境：民主 平等 团结。
4.2.2促销策略

图6 沟通与促销策略
1、自行车导入期，为了能迅速产生切入大学校园，协会将采用以下营销推广策略，目的是诱发在校大学生尝试本协会的公益性自行车，刺激自行车使用量增长：
a.与赞助商合作进行广告宣传，提供具体的自行车资料，帮助培训志愿者人员。
b.免费安装一套系统给在校大学生，让大学生体验公益性自行车的优点。
2、成长期，加强本来的促销工作，提高学校占有率；同时增强自行车推销，借助社交渠道增长沟通，减少成本费用。
3、进入成熟期，适当增长赞助费用，保持学校占有率；综合运用改善自行车包装等促销工具，辅之一定的广告和公共关系增长使用量。
1、自行车推广策略：志愿者上门讲解安装等配套服务。
2、公关策略：本协会的创建自身其有一定首发性和新奇性，因此其有很大新闻价值，必将引起全国社会各界人士关注，初步建立起我协会产品知名度和美誉度，在这基础上我们还将进行如下几个打开市场的环节：
（1）召开第一次大会并以新闻发布会形式向外公布。
（2）拟“实话实说”活动各分社邀请学校各级领导干部对相关热点问题进行探讨，时机成熟时进行使用。
（3）依初步销售情况和广告市场调查，进行广告竞标。

4.3市场沟通
（1）在协会筹建之初开始公关工作。公关活动的原则是树立协会技术先进、敢于创新、严谨踏实、富有社会责任感的良好形象。
（2）协会筹建初期，公关活动的重点为提高协会知晓度，辅助销售网络的建设。
（3）承办大型的学术交流会、研讨活动。
（4）协会正式运营之后，公关活动的重点在于树立公司形象，吸引公众注意，与公众进行双向交流，提高产品和品牌的知晓度与美誉度。
（5）与媒介联合举办科普节目、开辟科普专栏，开通免费征询热线。
（6）制作形式活泼、界面和谐的主页，展开网络公关。
（7）广告：重要以校网上广告为主，还可以刊登在学校报刊杂志上。

4.4协会管理制度
为加强协会的规范化管理，完善各项工作制度，促进协会发展壮大，提高经济效益，根据国家有关法律、法规及协会章程的规定，特制订本协会管理制度范本。
协会全体员工必须遵守协会章程，遵守协会的各项规章制度和决定。
（1）协会提倡树立“一盘棋”思想，严禁任何部门、个人做有损协会形象、声誉或破坏协会发展的事情。
（2）协会通过发挥志愿者的积极性、发明性和提高志愿者的技术、管理、经营水平，不断完善协会的经营、管理体系，实行多种形式的责任制，不断壮大协会实力。
（3）协会提倡志愿者刻苦学习科学技术和文化知识，为志愿者提供学习、深造的条件和机会，努力提高志愿者的整体素质和水平，造就一支思想新、作风硬、业务强、技术精的志愿者队伍。
（4）协会鼓励志愿者积极参与协会的决策和管理，鼓励志愿者发挥才智，提出合理化建议。
（5）协会提倡求真务实的工作作风，提高工作效率；提倡厉行节约，反对铺张浪费；提倡员工团结互助，同舟共济，发扬集体合作和集体发明精神，增强团队的凝聚力和向心力。
（6）志愿者必须维护协会纪律，对任何违反协会章程和各项规章制度的行为，都要予以追究。

5总体进度安排
5.1 协会筹建及发展
在机构筹建之初开始项目的筹备工作，兴建项目工程，项目秉承服务学生,服务社会的公益性原则，弘扬雷锋精神，共创和谐校园，宣传项目，使学生了解我们项目的服务宗旨及益处，并欢迎同学们提出宝贵的意见和建议，我们团队将对其进行改善完善。努力做到为别人服务，不求回报，营造美好的校园和谐校园。
前期，将此项目在本校推广，对其呈现的各种不可预知风险加以重视与避免，从失败中总结经验，吸取教训，使本项目更加完善健全，对局限性之处进行全面的调查，整改。使其更加适应校园，服务大众。此项公益性项目重要为广大学生提供便利，在校园中感受社会的和谐关爱。
后期，完善本项目，通过交流的方式将其推广到更多高校，扩大项目，使此类项目服务于更多的人，在项目团队方面，加强管理，加强服务，秉承服务与公益至上的原则，坚持服务理念始终如一。
在发展过程中，项目团队会仔细发现，调整，修改局限性之处，贴合实际，服务别人，使项目在巩固和完善中蓬勃发展。不变的是初衷与目的，服务优先，品质至上，健康发展，开拓更多的市场，拓展到更多高校，使学生们体会到真正的便利，服务大众是团队的追求，真正了解学生的想法，想其之想，将会给项目带来美好的前景与未来。
具体方案：
资金方面由国家公益事业提供，此为公益项目，非赚钱机构，秉承服务宗旨。
项目的建立：
根据本学校地形以及人群各个时期分布特点，制定合理的集中地点以及车棚和车棚数量，
在各个集中地点根据不同数量的集中人群设定车辆数量，第四教学楼和第五教学楼旁边一个车辆聚集地，第三教学楼旁边，龙源食堂南侧，龙源宿舍以及机动门旁边都可认为设立车棚地点。人群多的地方车辆比例大，例如，上午，同学都会去吃上课，所以，宿舍旁边的车辆就需要比其他地方多。由于此公益项目针对高校学生，所以建立车棚方面需要多台刷卡机，为学生刷卡取车提供方便，每个车子设立一把锁，方便同学在各处停放，以防丢失，每处自行车棚根据车辆数量设立一定数量的工作人员，方便管理，夜晚，则有志愿的工作人员统一将车子锁起来，防止车辆丢失，由于人流的自然流动，车子在每个集中地的数量也会自然的变化，形成良性循环。此后，车辆的损坏方面，若是由于自然因素，项目机构方将尽快更替，若为人为损坏，则由负责人进行补偿。后期，将此项目推广，推广方向仍为各大高校，在项目运作中或运作前期，团队将努力发现问题、改正问题，服务学生。

5.2协会各发展时期图示如下

可行性分析
服务社会
筹集资金
购置单车
建设厂房

后期维护
申请必要证件
扩大厂房规模
招募志愿者

增长单车数量

校外市场分析
拓展至校外

6关键的风险、问题和假设
6.1风险假定与分析
  要想做好一个项目，一方面要对这个项目有充足地了解与分析，找出商机所在，制定完备的进入方案企划。但初期创业者往往容易忽视所做行业自身存在的一些风险，而过多的给予了其盼望。就校园自行车租赁而言,由于在财务预算中，前期购进车辆、后期维修、场地建设等问题具有不可预知性，这些因素都将会对项目导致风险，风险导致的经济损失是极大的，所以我们应当了解在经营中也许碰到的风险，以求未雨绸缪，防患于未然。
6.2风险及对策
6.2.1风险分析
本项目若想在校园内运营成功，风险在所难免，针对本项目的具体情况可归纳出以下几方面运营风险:
  管理风险:
管理风险不管是赚钱公司还是非赚钱公益机构中，都会存在，尽管管理机制健全完善仍然会存在不可控风险的发生，在项目的决策过程中本来就存在不可避免的风险，现实与预知的不统一性，市场自身的不拟定性，大众的思维性都将成为风险的重要来由，意外事件频发更将影响项目的运作，我们的作用便是将风险避免或者消除，给大众一个好的公益便利，将风险降到最低也是项目运作前我们最应当考虑的。
 市场风险
  由于不同人的世界观价值观不同，导致不拟定性风险，人们普遍对新生事物的不认可及恐惊是我们项目需要面临的又一大风险，所以前期调查与宣传就显得尤为重要，忽然的进入市场将会导致项目的夭折，项目与市场的不想匹配，不能适应大众规定，将会给项目带来又一大风险，市场接受风险与项目的竞争风险是我们的重要问题。
 人力资源风险
  义务的看管将会带给项目另一方面的风险，此项目以公益性为前提，弘扬雷锋精神，服务与别人，在人力资源方面风险也是存在的。
财务风险
  对于车辆非人为损坏维修方面，资金方面的风险亦是存在的，前期资金为公益性国家拨款，后期维修就需要其他来源去补给，人为损坏的补偿虽能成为维修费用的来源，但其自身也有诸多不拟定性，这一风险又是我们不可避免的问题。
机构生存风险
  由于财务风险具有的不拟定性不可预测性以及市场认可性将都会导致项目生存的风险，尚有其诸多不可预知风险，竞争等都会影响项目的运营，也将使机构丧失独立生存的也许性。
动态风险
  由于大众活动产生的风险，是我们不可避免不可预测的，所以，对于人为的损坏我们将针对此损坏制定补偿的方案，而对于自然的更替我们将采用其他途径进行更替，不影响同学的使用，可以通过公益金或赞助的方式去解决损耗问题。
领导风险
  处在发展中的项目，不同的阶段需要不同的观念与思想，为了项目更好的公益性，领导团队表现于民主以及共同商议等方法，定期对使用者进行了解，使项目贴近生活，贴近大众，不变的是我们的宗旨，作为公益校园的先行者之一，团队努力的方向便是发展，修订，进步以及完善。领导团队只有贴近大众才干发明出更好更便利的项目。
成就风险
  项目团队不能急于求成，不能沾沾自喜，不能过度自信，我们始终应秉承的是脚踏实地的工作作风，认为大众服务为方向，不断的创新进取，不能满足现状，不断的改革创新，不断的优中取优，在竞争剧烈的服务行业中以自己独特的姿态前行。
6.2.2对策
1,建立健全的公司财务风险防范机制适应对一切资金财务风险的方法。要明确责任，建立健全筹资活动的科学决策程序。
2.人是一个公司必须的构成元素，项目领导者对公司的管理，对我租赁协会产品种类的决策，员工的工作认真限度等都将影响公司的进程。
3.“不成规矩无以成方园”，为了避免创业过程中一些不必要的麻烦，我们将根据情况制定合理的管理制度。
4.不断加强管理，激励，制约等机制，全面提高团队成员自身的品质。多学习一些优秀项目的经验，结识到自身的局限性。
综述：天有不测风云，市场也瞬息万变。投身市场就必然有风险存在，但是我们在做任何事情前应做好迎接困难的准备.由以上对策可知，我们对待风险的重要思想是“攘外必先安内”。必须建立良好的信誉，提高团队自身的综合素质，方可在市场上站稳脚跟。

7管理团队
7.1协会管理结构及各部门职责

协会部门结构图
协会
后勤部
采购部
公关部
维修部
财务部

负责租赁部门的后勤，同时配合维修部对自行车进行保养
管理协会的财务，监管资本运作情况
负责协会损坏自行车的维修，同时也对外服务
运营协会自行车的租赁环节，是协会的重要部门
负责协会自行车的采购和平时日用资料的购买

7.2 团队概述
自由行校园自行车租赁协会是由在校的大学生创建的公益性协会。其创业团队核心成员综合了电气工程及其自动化，自动化，测控，工程管理等各具特色的专业人才。可以同心合力，为共同创建协会美好的未来而努力奋斗！
表1 自由行创业团队简介
职位
姓名
专业
个人简介
会长
刘学建
电气
现任学生会科技部长，具有很强的领导能力及广泛的人际交往能力，拥有很高的声誉。对协会的未来发展具有较独特的想法。
副会长
齐文
电气
现任学生会主席，具有很强的组织协调能力，多次组织学院乃至学校的活动，实践经验丰富。
秘书长
王雷
测控
现任自律委员会主席，具有很强的组织协调能力和领导能力，在校期间曾协助校团委举办大型活动，具有广泛的人脉关系。
副秘书长
史佳博
电气
现任社联主席，多次组织学院学校的公益汇演活动，组织力强。
财务主管
高珊珊
工程管理
现任学生会团委副书记，具有很强的组织协调能力以及财务管理能力，具有广泛的人脉关系，执行力强。
财务副主管
刘晓芹
工程管理
具有很强的学习能力和财务管理能力，假期曾多次外出打工，具有一定的工作经验。并且，为人正直，有严谨的法律意识。
采购主管
吴孟灿
电气
社会经历丰富，有较强的沟通能力，对于产品的发展有自己独特的眼光。
维修主管
李文禹
自动化
学生会干部，具有较强的技术研发和创新能力，有一定从事生产的经历，
公关主管
王宁
测控
学生会干部，组织能力强，善于沟通，具有很强的应变能力和心理承受能力。
后勤主管
李志伟
自动化
学生会干部，性格比较平易近人，沉稳，有很好的沟通执行能力。

本团队的成员来自同一所大学，在学习期间，积极参与学院及学校组织的各项社团活动及课外实践活动，有关于大学生创业的共同话题，因此通过长时间的沟通与探讨，成员之间达成了一个共同的协议。一起投身到大学生创业计划中来。对协会的发展及未来充满信心，有一套比较完整的规划及发展模式。
7.3自由行创业团队特点：
（1）团队对协会未来的发展有一套完整的模式，以及明确的工作目的；
（2）团队成员之间彼此互相信任互相帮助，具有良好的沟通能力与组织协调能力；
（3）协会拥有有核心的领导及优秀的员工，协会领导可以协调好工作，对于产品的发展有自己独特的眼光。
（4）团队成员在校期间学习成绩都很优异，有很强的学习能力及开拓创新能力；
（5）协会拥有良好的办公环境，严谨的工作制度。
（6）校园内的广大志愿者朋友将会是我们团队最坚实有力的后盾。

8公司资金管理

8.1股本结构与规模

资金
规模
资金
来源
国家定点项目资助
省政府拨款
大学生创业基金协会
广告赞助
金额
50
35
25
40
比例
33.3%
23.3%
16.7%
26.7%

8.2投资收益与风险分析
投资钞票流量表 （单位：万元）

初期
第一年
次年
第三年
第四年
第五年
固定资产投资
140
0
0
0
30
0
流动资金
10
0
0
0
0
0
广告收入
0
56.5
78
109.5
151
187.5
变动成本
0
11.75
15.1
17.35
24.85
29.3
固定成本
0
54.35
61.7
67.5
78.65
87.6
税前利润
0.00
-9.6
+1.2
+29.65
+47.5
+70.6
税收
0.00
0.00
0.00
3.6975
7.125
10.59
税后利润
0.00
-9.6
1.2
20.9525
40.375
60.01
折旧
10.5
10.5
10.5
10.5
11.25
11.25
无形资产摊销
0
0
0
0
0
0
净钞票流量
-125
54
11.7
31.4525
51.625
71.26

8.2.1投资净现值
投资净现值 （单位：万元）
年份
每年的NCF
现值系数（P/F,10%,t）
现值
累计净现值
1
0.9
0.4545
0.818
-124.182
2
11.7
0.413
9.664
-114.518
3
31.4525
0.3755
23.621
-90.897
4
51.625
0.3415
35.260
-55.637
5
71.26
0.3105
42.7525
11.3845
未来钞票总现值
113.6165
初始投资
-35
净现值
78.6155

NPV = ∑ (CI-CO)t (1+i)-t - C
NPV=78.6155

银行短期借款（1年期）利率为6.56%，考虑到目前资金成本较低，以小资金的机会成本和投资的风险性等因素，i取10%（下同）。此时，NPV=78.6155（万元），远大于0，计算期内赚钱能力较好，投资方案可行。

投资回收期
通过净钞票流量，折现率，投资额等数据用差值法计算投资回收期为2.74年，该方案可行。计算过程如下：

8.2.2投资回收期
回收期=累计折现值出现正值或零的年份数 - 1 +
=5-1+ 55.637/42.7525=2.74（年）
8.2.3内含报酬率
内含报酬率
每年的NCF/t

-125
0.9
11.7
31.4525
51.625
71.26
NPV
测试i=20%
复利现值系数
(P/F,i,t)
1
0.8333
0.6944
0.5787
0.4823
0.4019
-44.411
现值

-125
0.725
8.1245
18.2023
24.8985
28.6395
测试i=25%
复利现值系数
(P/F,i,t)
1
0.8000
0.6400
0.5120
0.4096
0.3276
-56.198
现值

-125
0.720
7.488
16.1035
21.1455
23.345

计算得内部报酬率为38.841%，远大于资本成本率6.56%，则表白项目的收益率已达成或超过基准收益率水平，项目可行。

8.2.4投资回报

根据对未来几年公司经营状况的预测，公司能保持较高的利润增长。拟从净利润中提取合理比例的资金作为股东回报。为此，公司第一、二年不分红，第三年以后每年分红净利润的30%。

9财务预测

9.1会计报表及附表
9.1.1重要财务假设
本公司属于高新技术产业并享受“两免三减半”的税收优惠政策。即在公司成立的前两年免征所得税，第三年至第五年所得税率为15%。存货控制采用先进先出，机器设备估计使用寿命2023期末无残值，按直线折旧法计算，公司第一、二年不分红，第三年起按净利润的30%分红。

利润表 （单位：万元）

第一年
次年
第三年
第四年
第五年
营业收入
56.5
78
109.5
151
187.5
营业成本
42.2125
48.165
55.5425
65.715
75.725
营业税金及附加
5.65
7.8
10.95
15.1
18.75
销售费用
16.3125
17.784
20.508
24.264
27.96
管理费用
3.915
4.446
5.127
6.066
6.99
财务费用
1.63
2.223
2.5635
3.033
3.995
资产减值损失
0.98
1.482
1.709
2.022
2.33
公允价值变动损益
0
0
0
0
0
投资收益
4
6
7
9
11
营业利润
-10.4
2.1
20.1
43.8
63.25
营业外收入
2.3
2.95
9.05
9.95
14.35
营业外支出
1.5
3.85
4.5
6.25
7.0
利润差额
-9.6
1.2
24.65
47.5
70.6
所得税费用
0
0
3.6975
7.125
10.59
净利润
-9.6
1.2
20.9525
40.375
60.01

9.1.2钞票流量表
钞票流量表 （单位：万元）
项目
第一年
次年
第三年
第四年
第五年
一、经营活动产生的钞票流量
0
0
0
0
0
销售商品、提供劳务收到的钞票
12.68625
3.95875
75.54
113.58625
146.93625
钞票流入小计
12.68625
3.95875
75.45
113.58625
146.93625
购买商品、接受劳务支付的钞票
4.82625
12.02875
26.39625
45.0275
59.855
经营租赁所支付的钞票
1.25
1.25
1.25
1.25
1.25
支付给职工的钞票
3.75
5.625
6.25
6.25
7.875
支付的所得税
0.00
0.00
2.21