浦发银行理财产品网上委托协议书及网上交易适合度评估问卷.doc
《浦发银行理财产品网上委托协议书及网上交易适合度评估问卷.doc》由会员分享,可在线阅读,更多相关《浦发银行理财产品网上委托协议书及网上交易适合度评估问卷.doc(4页珍藏版)》请在咨信网上搜索。
1、 个人客户投资风险分析评估报告上海浦东发展银行个人客户投资风险分析评估报告尊敬的客户:非常感谢您对上海浦东发展银行提供的理财产品(包括银行发行的理财产品、代理销售的开放式证券投资基金、证券集合理财产品等)的关注,并向我行的理财人员主动要求了解或要求购买我行的理财产品。依据中国银行业监督管理委员会颁布的商业银行个人理财业务风险管理指引、商业银行个人理财业务管理暂行办法,以及中国证券业监督管理委员会下发的证券投资基金销售适用性指导意见的有关要求,在您到浦发银行购买理财产品时,下列问题将有助于您清楚了解自己的风险偏好及风险承受能力,同时也便于我行据此为您提供更准确的金融服务及产品推介。风险揭示:我行
2、对任何产品或金融服务的推荐都是根据您所提供的资料(或选择不提供)进行的,因此请确保您所提供的问题答案或资料是准确的,任何不准确的资讯都可能影响本行推荐产品的合适性。您在此确认,您已经清楚准确地了解并同意,如果因为您提供不准确及/或不完整资料,及/或选择不提供特定资料,则可能对本风险评估结果带来负面影响,对此本行不承担任何责任。另外,您据此风险评估结果进行投资时,请务必了解,您所投资的产品可能存在市场风险、流动性风险、信用风险、再投资风险、期限风险、不可抗力风险,以及本金亏损等风险,所以请您务必仔细阅读产品说明书或相关资料,谨慎决策。特别提示: 您在我行所购买的基金、保险、证券集合理财等产品,其
3、产品设计及管理主体分别是基金管理公司、保险公司、证券公司等,我行仅是代理销售机构。若您所购买的上述产品出现问题时,应直接与相关产品设计机构进行沟通或投诉。客户姓名:_ 东方卡号:_ 客户类别:_证件类型/号码:_联系电话:_通讯地址:_邮编:_第一部分:投资风险度测试(单项选择)问题1,您的年龄?()A,大于60 岁(-1 分)()B, 40 岁至60 岁之间(1 分)()C,40 岁以下(3 分)问题2,根据您目前的工作及家庭状况,以下答案中哪个更加符合您未来5 年的收入情况?()A,预计收入将减少;(1 分)()B, 预计收入将维持稳定;(3 分)()C,预计收入将增加;(5 分)问题3,
4、您的投资经验可以被描述为:()A,有限 只有银行活期和定期存款;(1 分)()B,一般 我有一定的投资经验,但需要进一步指导(3 分)()C,丰富 我是一位积极和有经验的投资者,并倾向于自己作出投资决定(5 分)问题4,以下哪个选项符合您的投资目的?()A,抗通货膨胀 (1 分)()B,使资产稳步增长 (3 分)()C,短期获利 (5 分)问题5,您曾经做过的投资产品()A,存款 (1 分)()B,存款,债券,银行理财产品等 (3 分)()C,存款,债券,银行理财产品,基金,外汇,股票等(5 分)问题6,您对投资产品风险的适应程度()A,保守型:我愿意接受投资产品市值的短期(1 年以内)的波动
5、,以获得大于定期存款的收益;(1 分)()B,平衡型:我愿意考虑成长性和收益性兼顾的投资产品,可以接受投资产品的市值波动;(3 分)()C,激进型:我愿意投资回报较高的产品,而愿意承受产品市值波动较大的风险;(5 分)问题7,一般情况下您有意作多长时间的投资()A,3 年 (5 分)问题8,如果您有机会通过承担额外风险(包括您的本金可能遭受损失)来显著增加潜在回报,请表明您的偏好:()A,我不愿意承担任何的额外风险;(1 分)()B,我愿意动用小部分资金承担少量的额外风险以获取额外收益(3 分)()C,我愿意动用部分资金承担大量的额外风险以获取高额收益(5 分)计算您的总分_您属于:()保守型
6、投资人士 10 分以下 投资风险评估结果为保守型的个人客户仅适合购买风险等级为保守型的产品()稳健型投资人士 10 分-21 分 投资风险评估结果为稳健型的个人客户适合购买风险等级为稳健型和保守型的产品()积极型投资人士 21 分以上 投资风险评估结果为积极型的个人客户适合购买所有风险等级的产品-以下部分为得分相对应的风险类别 -得分风险类别特征描述有效期YYYY/MM/DD10 分以下A 保守型您是一个相对保守的投资者,不希望自己的投资本金承担风险,对任何短期波动都会感到不安,不愿意通过承担风险换取额外收益10 分-21 分B 稳健型您是一个比较稳健的投资者,能够承担一定的投资风险和波动,愿
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 银行 理财产品 网上 委托 协议书 网上交易 适合 评估 问卷
1、咨信平台为文档C2C交易模式,即用户上传的文档直接被用户下载,收益归上传人(含作者)所有;本站仅是提供信息存储空间和展示预览,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对上载内容不做任何修改或编辑。所展示的作品文档包括内容和图片全部来源于网络用户和作者上传投稿,我们不确定上传用户享有完全著作权,根据《信息网络传播权保护条例》,如果侵犯了您的版权、权益或隐私,请联系我们,核实后会尽快下架及时删除,并可随时和客服了解处理情况,尊重保护知识产权我们共同努力。
2、文档的总页数、文档格式和文档大小以系统显示为准(内容中显示的页数不一定正确),网站客服只以系统显示的页数、文件格式、文档大小作为仲裁依据,平台无法对文档的真实性、完整性、权威性、准确性、专业性及其观点立场做任何保证或承诺,下载前须认真查看,确认无误后再购买,务必慎重购买;若有违法违纪将进行移交司法处理,若涉侵权平台将进行基本处罚并下架。
3、本站所有内容均由用户上传,付费前请自行鉴别,如您付费,意味着您已接受本站规则且自行承担风险,本站不进行额外附加服务,虚拟产品一经售出概不退款(未进行购买下载可退充值款),文档一经付费(服务费)、不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
4、如你看到网页展示的文档有www.zixin.com.cn水印,是因预览和防盗链等技术需要对页面进行转换压缩成图而已,我们并不对上传的文档进行任何编辑或修改,文档下载后都不会有水印标识(原文档上传前个别存留的除外),下载后原文更清晰;试题试卷类文档,如果标题没有明确说明有答案则都视为没有答案,请知晓;PPT和DOC文档可被视为“模板”,允许上传人保留章节、目录结构的情况下删减部份的内容;PDF文档不管是原文档转换或图片扫描而得,本站不作要求视为允许,下载前自行私信或留言给上传者【可****】。
5、本文档所展示的图片、画像、字体、音乐的版权可能需版权方额外授权,请谨慎使用;网站提供的党政主题相关内容(国旗、国徽、党徽--等)目的在于配合国家政策宣传,仅限个人学习分享使用,禁止用于任何广告和商用目的。
6、文档遇到问题,请及时私信或留言给本站上传会员【可****】,需本站解决可联系【 微信客服】、【 QQ客服】,若有其他问题请点击或扫码反馈【 服务填表】;文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“【 版权申诉】”(推荐),意见反馈和侵权处理邮箱:1219186828@qq.com;也可以拔打客服电话:4008-655-100;投诉/维权电话:4009-655-100。