高质量发展视域下绿色金融推动“双碳”目标实现路径.pdf

/长春工程学院学报(社会科学版)年 第 卷 第 期.(.)./:./.高质量发展视域下绿色金融推动“双碳”目标实现路径收稿日期:基金项目:福建省中青年教师教育科研项目(社科类)一般项目新发展格局下绿色金融推动“双碳”目标实现路径研究(项目编号:)作者简介:陈佳欣()女(汉)福建云霄硕士助教主要研究绿色金融陈佳欣(福州外语外贸学院 经管学院福州)摘 要:年 月习近平总书记在联合国大会上发表讲话时正式提出了低碳经济发展的“双碳”目标“双碳”目标所倡导的低碳经济是绿色金融的基础而绿色金融则是支持“双碳”目标实现的关键环节 近年来中国在绿色金融领域的研究和发展取得了显著的成效已经成为世界绿色金融产业的领导者之一 但绿色金融推动实现“双碳”目标的过程中同样面临很多机遇和挑战 为了推动绿色金融与“双碳”目标实现相辅相成需要建立绿色金融政策体系健全绿色金融政策设计创新绿色金融产品业务加快绿色金融产品迭代 同时还需要加大绿色金融人才培养力度统一绿色金融人才激励标准多维度共同推动绿色金融的发展为实现“双碳”目标做出积极贡献关键词:绿色金融“双碳”目标高质量发展中图分类号:文献标识码:文章编号:()党的二十大报告中指出:“推动经济社会发展绿色化、低碳化是实现高质量发展的关键环节”高质量发展是我国经济发展的重要目标和方向而绿色金融作为可持续发展的重要手段在高质量发展的视域下发挥着越来越重要的作用 随着全球气候变化问题的加剧我国政府提出了实现“双碳”目标的计划即 年前实现碳达峰碳中和“双碳”目标的提出旨在促进经济高质量发展和生态环境保护相结合推动社会绿色低碳发展 在这一背景下绿色金融作为一种新型的金融模式和手段成为实现“双碳”目标的重要支撑 如何通过绿色金融推动实现“双碳”目标成为当前需要探讨的重要议题一、“双碳”目标实现路径上中国绿色金融发展机遇当前我国经济正处于绿色转型时期政府希望绿色金融能够促进经济向绿色低碳、高质量发展高质量发展视域下以国家“双碳”目标为指导绿色发展已经成为推动我国经济增长的新引擎其中绿色金融是推进绿色发展实现“双碳”目标的重要途径(一)绿色金融政策框架初步建成绿色金融标准逐步完善高质量发展视域下中国在绿色金融领域取得了切实的进展政策框架和行业标准持续得到完善绿色金融市场规模逐渐壮大 这些突出的成绩得益于政府出台的一系列促进绿色金融的规范化发展的政策标准 中国人民银行在 年牵头印发了关于构建绿色金融体系的指导意见该指导意见出台后政府及相关部门相继出台了相关政策标准并制定了一系列的顶层设计提出了支持和鼓励绿色投融资的一系列激励措施 习近平总书记于 年 月在联合国七十五届会议上郑重宣布我国将在 年前实现碳达峰和碳中和目标后作为配套的绿色金融相关政策出台也呈现出更密集的态势银行业金融机构绿色金融评价方案于 年正式实施标志着对绿色业务的评估将不仅仅限于绿色信贷更将绿色证券等各种绿色金融服务纳入其中 年中共中央、国务院印发关于完整准确全面贯彻新发展理念做好碳达峰、碳中和工作的意见意见指出要大力发展绿色金融建立健全绿色金融标准为碳达峰和碳中和工作奠定坚实的基础国家在 年出台的一系列政策有效地引导了我国绿色金融的发展与“双碳”目标的实现使绿色金融发展的效率与效益得到了改善绿色金融服务的质量得到了优化 年中国绿色金融政策主要围绕完善绿色金融标准、试点绿色金融转型工具、推动金融机构开发碳相关金融产品等方面展开绿色金融政策框架的建成及标准体系的完善大大提高了金融机构的投融资效率降低金融服务成本促进“双碳”目标的实现(二)绿色金融市场规模逐渐壮大绿色金融业务稳步提升近几年在“双碳”目标的引导下资本市场积极推进资金向绿色产业方向流动绿色金融市场规模在迅速扩大绿色行业融资水平显著提高绿色信托和绿色债券规模持续稳定增长.绿色产业融资由于低碳环保行业对资金需求巨大绿色产业融资市场在低碳环保项目和企业之间起到了一个重要的纽带作用 根据同花顺 的数据截至 年 月按照申万指数分类目前在 股上市的 家绿色环保企业总计募集了.亿元资金 其中 年上市的绿色环保企业共 家总计募集了资金.亿元募集金额最高的是 年上市的绿盟科技其募资金额达到了.亿元近几年我国低碳环保行业的融资条件得到了改善通过、再融资、新三板挂牌融资、并购重组等融资渠道得到了有效的融资.绿色信托据中国信托业协会统计截至 年末中国共有存续绿色信托项目 个总规模为 亿元 绿色信托的投资和融资规模逐年增长其认定标准日趋统一、规范化、资产质量相对稳定、产品品种不断丰富对促进绿色实体经济发展和产业结构的优化具有重要意义 中国信托业协会党委书记漆艰明在中国信托业的 发展之路报告发布会上表示截至 年底信托业已将债权融资、股权投资、资产证券化、供应链金融等多种金融手段结合起来为绿色环保产业提供综合的金融整合服务累计规模近 亿元人民币 绿色信托的蓬勃发展有力地推动了绿色金融等行业的快速发展为国家“双碳”目标的实现提供了有力的支撑.绿色债券清华大学中国长期低碳发展战略与转型路径研究显示按照“双碳”目标的发展战略我国绿色债券市场存在巨大的发展前景存在 万亿元的发展空间 中国绿色债券在 年间的年净融资总额约为 亿元 年为 亿元 年为 亿元 国内绿色债券的发行者数目也由 年的 家增至 年的 家 在 的前十个月里绿色债券的净融资总额达到了 亿国内绿色债券的存量规模合计.万亿元 绿色债券不仅在规模上快速发展而且在不同的产品类别上也呈现出多样化的趋势其中碳中和债券、蓝色债券等绿色债券子类债券已有诸多成功发行案例(三)我国产业结构发生显著变化绿色融资需求持续高涨近年来我国以“双碳”为引擎国家高度重视绿色技术创新和产业低碳转型从行业整合的角度发掘机会在清洁能源、动力电池、新能源汽车、固废资源化、碳捕集与封存、碳资产管理等诸多方面取得了重大突破 产业结构上降低重点行业污染物排放大力发展新兴产业、高科技产业、现代服务业在能源结构上发展可再生能源加快风电和太阳能发电的发展中国金融协会绿色金融专业委员会预计在“双碳”目标的驱动下中国将在今后 年内实现 万亿元的绿色投资 其中能源、交通、工业、建筑四大产业将会吸引 的绿色投融资带来了对精准识别绿色项目、快速筛查与实时监控环境气候风险的巨大需求二、“双碳”目标实现路径上中国绿色金融发展存在的问题(一)绿色金融政策体系与“双碳”目标实现存在定差距.绿色金融相关法律法规不够健全 虽然我国绿色金融政策框架已经初步建立但目前大部分的绿色财政政策制度还处于宏观决策的层次政策相关的配套措施还存在着一些问题 一是国内有关绿色金融的法规与建议多集中在污染防治上而有关新能源、环保产业等的法律法规则较少导致相关法规之间的关联度较低很难形成较为完善的法律体系 二是我国现行的绿色金融法规大多是建议性文件、部门规章法律文件的效力层次较低较难形成完整的监管体系 以绿色信托为例我国虽然出台了绿色信托指引等文件但在实际操作中有关绿色信托的界定、认证、统计、评估等政策体系还有待完善和健全 绿色资产证券化、绿色产业基金、绿色公益信托等业务由于缺少相应的规范标准不能有效地发挥其交易结构的灵活性难以适应绿色投资长春工程学院学报(社会科学版)()的多样化融资需求.绿色金融信息披露机制有待完善 信息披露是发展绿色金融的一个重要步骤但在当前绿色金融推进过程中我国信息披露机制还存在不足的问题主要表现在:一是我国没有建立统一的、全面系统的绿色金融信息披露标准体系二是监管部门缺乏对企业绿色发展的具体评价指标三是绿色金融信息披露质量有待提高 例如生态环境部于 年 月 日发布的企业环境信息依法披露管理办法对债券发行人环境信息披露提出了专门的要求要求相关企业披露环境、社会、治理等方面的信息 这意味着我国的绿色融资债券都需要在发行文件中披露环境效益指标但由于其投资范围较广各类型绿色投资之间缺乏可比性标准 以绿色信托为例绿色信托指引对信托公司实施绿色信托的自评估和信息披露等内容作了规范但没有提及明确的评价内容和评价方式 同时由于环保部门、银保监会、金融机构之间缺乏绿色金融信息共享平台信息不对称的问题时有发生 金融机构在进行绿色金融服务时不对称的环境信息可能会导致信贷审批过程中出现了失误并造成潜在的环境污染风险 信息不对称的问题还会导致金融部门时间和沟通成本增加进而加大金融机构的资金运营成本 完善绿色金融信息披露机制是一项系统性工程需要从制度设计上予以保障.绿色金融监管政策机制相对滞后 绿色金融业务投资周期长的特性使得金融机构需要长期使用动态监测系统对绿色金融的各项指标进行监测 目前我国金融机构的绿色金融风险管理体系还处于初级阶段无法对环境因素造成的各种风险进行准确的识别和量化 现阶段发展绿色金融业务很大程度上依赖于金融机构对绿色金融的认识与自觉 因此为了有效识别绿色金融业务中的环境因素防范各类可能产生的风险需要建立完善的绿色金融风险管理体系并将环境因素纳入风险管理框架 监管机构应积极引导完善绿色金融监管机制促进绿色金融资金的有效流动和配置(二)绿色金融产品创新力度不足由于我国的绿色金融市场存在着市场参与者单一且参与主体缺乏创新动力的问题在一定程度上弱化了金融机构开拓绿色金融产品创新的动力 目前我国绿色金融体系主要是以商业银行绿色信贷为主体其融资总量占绿色金融融资总规模的之间截至 年 月商业银行累计发行绿色金融债券 支发行规模 .亿元占绿色金融债发行总额比重达 商业银行作为绿色金融产品创新的主体应当主动承担不断开发和创新产品的责任但在实际开发设计的过程中高昂的开发创新成本同样影响金融机构的创新动力 一是认证审核成本高绿色金融产品的发行需要经过相关机构的认证审核以确保其符合环境、社会和治理标准 二是数据采集和评估成本高绿色金融产品需要对借款方进行环境、社会和治理方面的评估需要收集和分析大量的数据包括公司的环境报告、社会责任报告等 三是市场推广成本高绿色金融产品的市场推广需要投入大量的资源和精力以吸引更多的投资者 其中包括组织开展绿色金融论坛、研讨会等活动与投资者进行面对面交流提供定制化的投资方案等 绿色金融产品创新力度不足难以满足产业转型升级需求 因此有必要在我国绿色金融产品创新方面采取措施加快绿色金融产品的创新促进我国绿色金融市场的发展(三)绿色金融专业人才队伍欠缺我国绿色金融兴起时间较短金融机构对于绿色金融人才的培养缺乏系统化对人才的培养和引进体系不健全 当前各大高校普遍还没有开设绿色金融专业与低碳经济有关的专业也没有被完整地纳入学科体系中因此一直处于紧缺状态这在一定程度上导致专业的绿色金融人才和高级管理者还比较少区域与细分市场之间的人才分布和人才层次不均衡 绿色金融在新能源、环保科技、节能减排、碳资产等方面具有很好的应用前景但绿色金融产业技术迭代较快对绿色金融机构从业人员投资研究能力有很高的要求 绿色金融从业人员既要有扎实的理论基础又要有过硬的专业技术同时还要熟悉掌握保险、法律、环境、证券等领域的知识绿色金融专业人才培养周期长、培养成本高的特点同样为绿色金融专业人才队伍的建设带来了阻力三、高质量发展视域下绿色金融推动“双碳”目标实现的路径(一)建立绿色金融政策体系健全绿色金融政策设计.完善绿色金融法律法规建设 健全绿色金融的法律法规对于推动我国“双碳”目标的实施具有重要意义 绿色金融法律法规的完善可以为绿色金融的发展提供坚实的法律基础使其成为国家推动“双碳”目标落实的重要抓手也为绿色金融产品与服务创新提供必要的法律保障 一方面要健全绿色 陈佳欣:高质量发展视域下绿色金融推动“双碳”目标实现路径金融的法制体系 应尽快制定完善我国绿色金融体系的顶层设计明确绿色金融的发展原则、发展要求、发展目标、发展范畴、发展保障等 另一方面应该完善绿色金融相关配套政策 按照绿色金融法的基本原理和基本的法律思想整理、完善、修改、整合现有的政策法规对企业和金融机构进行规范性指引促进绿色金融市场的健康发展.改进绿色金融信息披露机制 在绿色金融的发展过程中对所持资产的环保及环境影响信息进行动态披露是提高我国绿色金融市场透明度和影响力的必要条件也是促进各方加强环境风险管理、履行社会责任的需要 为防止绿色金融信息不对称问题的发生应构建包括环境信息披露机制在内的多层次多维度绿色金融监管体系 建立健全环境数据共享制度加强对绿色产业、环保项目、环境污染防治设施等重点领域及行业的环境数据采集处理工作 为了实现这一目标关于构建绿色金融体系的指导意见提出了加强各部门之间的交流与合作建立和完善绿色金融的统一规范和监管制度的要求 这样才能更好地防范和化解金融风险、建设绿色金融体系、推动绿色金融发展 同时要不断提高信息披露的准确性和频率促进绿色金融信息在绿色投资中的传递功能助力双碳目标的实现 为此应该健全第三方评价与评价标准建立健全规范的评价认证程序以提升企业的环境信息披露质量.提升绿色金融监管科技水平 发展金融科技同样是可以有效缓解信息不对称问题的重要途径在客观上绿色发展的成效往往无法在传统的认识框架下得到及时的体现可以通过搭建非金融资讯分享平台将环保工程可行性报告、企业信用信息、排污许可信息、环境处罚信息等信息集成到政府信息系统中 对整合、共享的非财务信息进行标准化、统一标识、可追踪的管理从而解决绿色金融信息不能及时更新的问题 同时将大数据、人工智能等新技术在金融监管上的投入帮助金融机构对融资主体进行更深入的 风险识别(二)创新绿色金融产品业务加快绿色金融产品迭代在当前的高质量发展视域下金融机构应该不断创新绿色金融产品业务加快绿色金融产品迭代银行与金融机构应该不断探索各种创新的产品与服务方式积极开展绿色金融布局 金融业应以“双碳”为引擎紧密关注“绿色科技创新”和“产业低碳转型”两条主线从产融结合的视角发掘机会一是我国大部分的绿色金融产品目前都不能与绿色发展的规模、期限相适应许多产品缺乏可持续性 因此要以创新推动绿色金融产品和金融衍生产品的多样化提高绿色金融产品与业务在市场上的竞争力有效对接市场需求 加速绿色金融产品的迭代步伐不但可以减轻融资的负担还能更好地应对多种形式的风险 二是我国绿色金融产品在创新性和产品种类方面还存在着明显的不足我国可借鉴欧美发达国家绿色金融市场方面的经验结合我国国情开展多元化风险管理产品如互换、套期保值等在新的发展趋势下金融机构要勇于突破传统思维的桎梏开拓金融创新领域运用大数据分析技术探索新的金融工具重点研究绿色金融项目的风险评估模型在现有固定资产评估模型的基础上对项目的中长期发展和社会经济效益进行评估(三)加大绿色金融人才培养力度统一绿色金融人才激励标准.加大绿色金融人才培养力度绿色金融是一门综合性学科其中涉及金融、环保、法律等方面的专业知识对此企业应加强与科研机构的合作成立区域绿色金融研究所 绿色金融人才的培养要通过绿色教育和社会责任教育来引导金融机构树立绿色发展的观念 各大高校也应注重各方面的人才培养促进多学科协同合作使绿色金融向科学前沿不断拓展教育部于 年 月印发加强碳达峰碳中和高等教育人才培养体系建设工作方案明确加强绿色低碳教育将绿色低碳理念纳入人才培养全过程和各环节等重点任务 为适应“双碳”背景下金融市场对绿色人才的需求高校应将绿色低碳理念纳入高校人才培养方案、课程体系、教学内容和评价体系 确立以学生为中心、金融市场需求为核心的教育理念明确培养目标实行分层教学、理论教学与实践教学相结合建立有针对性的课程和教学内容 针对低年级学生开展绿色金融普及教育主要目的是培养学生的绿色金融创新意识注重学生综合素质和实践能力的培养中高级阶段应结合相关金融项目开展专家指导重点聘请具有扎实理论基础和丰富实践经验的绿色金融从业人员结合具体金融项目开设相关的绿色金融创新思维课程 辅以系统的实践性教学充分发挥专业优势和实践经验不断完善课程体系.统一绿色金融人才激励标准近年来我国政府出台了多项支持绿色金融发展、实现“双碳”目标的政策但相关政策仍未完全落实 可以通过完善对绿色金融的创新型人才评价长春工程学院学报(社会科学版)()标准制定一套统一的评估指标并大力推动绿色金融的人才激励体系建设使绿色金融创新人才培养的相关政策与绿色金融创新人才培养路径能够相匹配 在教育层面政府、学校、企业可以加大对绿色金融领域高端技能人才、紧缺型专业技术人员的支持力度对绿色金融创新人才给予相应的经济资助和奖励建立一套行之有效的激励机制 在行业层面可以结合我国金融市场和绿色金融发展的特点推行差别化的监督和评估机制研究促进商业银行和其他金融机构对高端金融人才进行创新的管理办法四、结语随着全球气候变化问题的日益严峻推动绿色金融的发展已成为各国应对气候变化、实现可持续发展的重要手段之一 在我国实现“双碳”目标的过程中绿色金融的作用不可忽视可以为经济高质量发展和生态环境保护提供双重支持 绿色金融是实现“双碳”目标的重要手段之一是推动经济高质量发展的必要条件 政府、金融机构、企业和社会各界需要共同合作采取有效措施推动绿色金融的发展和应用 只有通过各方共同努力才能够促进中国经济的绿色转型和可持续发展实现经济、社会和环境的协同发展更好地推动“双碳”目标实现参考文献 习近平.高举中国特色社会主义伟大旗帜 为全面建设社会主义现代化国家而团结奋斗.人民日报().昌校宇.资本市场服务“双碳”战略推动完善绿色金融标准.证券日报 ().尹艳林.加快发展方式绿色转型.经济日报().苏静.“双碳”背景下绿色金融发展的现状、挑战及路径.技术经济与管理研究():.林梦灵.“双碳”目标下我国碳金融市场发展问题与对策.长春工程学院学报:社会科学版():.陈嘉玲.锚定“双碳”信托业挖潜绿色经济.中国经营报 ().常雨茂范致镇王佳等.绿色金融的中国实践现状及国际经验借鉴.区域金融研究():.“”():“”.“”“”.“”.“”.“”.:陈佳欣:高质量发展视域下绿色金融推动“双碳”目标实现路径