汽商班主题班会省公共课一等奖全国赛课获奖课件.pptx

16汽商班主题班会汽商班主题班会第1页目 录ONTENTS一电信诈骗概念电信诈骗概念二电信诈骗起源及组成电信诈骗起源及组成三常见电信诈骗伎俩常见电信诈骗伎俩四怎样预防电信诈骗怎样预防电信诈骗第2页n一、什么是电信诈骗？一、什么是电信诈骗？概括说，就是犯罪分子借助于手机、固定电话、网络等通信工具和当代网银技术实施非接触式诈骗犯罪。第3页二、电信诈骗起源及组成二、电信诈骗起源及组成第4页电信诈骗团伙人员组成电信诈骗团伙人员组成电信诈骗团伙组员之间按照企业化运作，分工明确，相互交叉。电信诈骗团伙组员之间按照企业化运作，分工明确，相互交叉。普通有五个层次人员：普通有五个层次人员：一是境外幕后组织人员。一是境外幕后组织人员。二是技术支撑人员。二是技术支撑人员。三是专业转账人员。三是专业转账人员。四是专职取款人员。四是专职取款人员。五是关联作案人员。五是关联作案人员。第5页1 1、什么是境外幕后组织人员。、什么是境外幕后组织人员。负责编制诈骗模板负责编制诈骗模板 准备作案所需器材设备、银行卡准备作案所需器材设备、银行卡 从内地物色、招募从内地物色、招募“话务员话务员”，并将，并将“话务员话务员”带到带到诈骗场所培训和管理诈骗场所培训和管理第6页2 2、什么是技术支撑人员。、什么是技术支撑人员。普通由关键人员从网络招募或圈内人员介绍加入。普通由关键人员从网络招募或圈内人员介绍加入。负责经过互联网，远程为诈骗团伙安装、维护负责经过互联网，远程为诈骗团伙安装、维护VOIPVOIP（网（网络电话）和络电话）和“透传软件透传软件”确保诈骗团伙电话顺利接入内地电话网络确保诈骗团伙电话顺利接入内地电话网络第7页3 3、什么是专业转账人员。、什么是专业转账人员。经过网银将全部赃款拆分经过网银将全部赃款拆分拆解为单笔拆解为单笔2 2万元以下，方便在万元以下，方便在ATMATM机上取出机上取出确保在最短时间内转移全部赃款确保在最短时间内转移全部赃款第8页4 4、什么是专职取款人员。、什么是专职取款人员。取款人员，也称取款人员，也称“车手车手”，事先潜伏在各地待命，事先潜伏在各地待命拆账完成后，接到指令快速持银行卡到拆账完成后，接到指令快速持银行卡到ATMATM机上取钱机上取钱最终赃款会流入地下钱庄最终赃款会流入地下钱庄第9页5 5、什么是关联作案人员。、什么是关联作案人员。不以团伙组员真实身份注册、与犯罪团伙毫无身份关联不以团伙组员真实身份注册、与犯罪团伙毫无身份关联大量银行卡（经过网络或地下黑市高价购置）大量银行卡（经过网络或地下黑市高价购置）是诈骗成功保障，也是每个电信诈骗团伙必备犯罪工具是诈骗成功保障，也是每个电信诈骗团伙必备犯罪工具第10页 上述组成产生以下结果上述组成产生以下结果n网络改号软件网络改号软件-来电任意显来电任意显n黑市或网络购置全国各地银行卡黑市或网络购置全国各地银行卡n网银快速转账至多张下级银行卡网银快速转账至多张下级银行卡n车手在各地取款车手在各地取款 造成侦破工作困难造成侦破工作困难第11页n国内部分高危地域惯用作案伎俩介绍国内部分高危地域惯用作案伎俩介绍第12页 广东电白籍：猜猜我是谁？作案手法：假冒亲友、同学名义打电话给被害人，以嫖娼、车祸为名实施诈骗。第13页 海南儋州籍：在QQ以及购物网站上链接弹出框，公布被害人中奖信息或低价销售商品信息、网上销售走私车、飞机票等实施诈骗.第14页 湖北红安籍：假冒机关、企事业单位上级部门销售书籍、纪念品等实施诈骗。在互联网上公布低价销售手机充值卡，实施诈骗。第15页 湖南娄底籍：作案手法：招工诈骗、制作贩卖假证件、销售紧俏火车票、二手车销售、虚拟绑架以及依据实际情况灵活更换作案伎俩。第16页 广西南宁籍：作案手法：雇佣马仔外出，对沿线银行ATM机出钞口实施封堵，张贴假冒银行温馨通告，诱导被害人拨打假冒银行客服电话实施诈骗。广广西西柳柳州州籍籍：作作案案手手法法：偷偷窃窃被被害害人人挚挚友友QQQQ信信息息，假假冒冒被被害害人人挚挚友友以以急急需需钱钱款款为为名名，向向被被害人实施诈骗。害人实施诈骗。第17页 福建安溪、南平籍：作案手法：中奖短信诈骗、邮寄刮奖卡诈骗，网上推荐股票诈骗，网上低价销售手机等紧俏商品诈骗以及直接汇款类。当前，安溪籍人员成为台湾电信诈骗团伙主要组员，有已自立门户，第18页 台湾籍人员:作案手法：购车、购房退税、银行卡消费、刮刮卡中奖、电话欠费、虚假绑架等。活动区域：福建福州、厦门，广东广州、深圳、珠海。台湾籍人员组织实施虚假信息诈骗案件是虚假信息案件中组织最严密、分工最明确。第19页第20页第21页第22页n电信诈骗为何频频有些人中招电信诈骗为何频频有些人中招第24页n 仅北京、上海、广东、福建这四个省市因电信诈骗犯罪老百姓受骗走钱就有6个多亿。年1至3月份北京群众损失6800余万元，广东群众损失8000多万元。骗子触角已经延伸到全国各地，原来沿海多一点，现在中西部地域也频频发案。人民群众深受其害，反应非常强烈，从某种程度上讲电信诈骗已经成为了社会治安突出问题，成为了社会公害。有老百姓受骗了以后能够说是倾家荡产，瞬息之间家里几十万、一、两百万一生储蓄都受骗走。伴随经济发展，电信诈骗案件逐年呈上升态势。第25页n每年全国各地都会发生大量电信诈骗案件，使受害群众蒙受大量财产损失，其实骗子伎俩往往并不高明，不过为何有那么人民群众上当受骗呢？总结一下，最主要一点就是缺乏防范知识和防范缺乏防范知识和防范意识不强意识不强。因为对电信诈骗伎俩不了解，造成人民群众受到犯罪分子电信诈骗时，往往是蒙在鼓里，看不清庐山真面目。第26页n三、常见电信诈骗伎俩三、常见电信诈骗伎俩第27页n1、法院传票、法院传票 假借法院名义，电话通知市民要出庭应诉。这类诈骗电话普通打到当事人家中或单位固定电话，要求接电话当事人领取诉讼传票。电话内容均由一段电话录音播出，并指示当事人按电话键进入下一级内容。进入下一级后，有冒充法院工作人员先以事主涉案为由进行恐吓，最终以提供“公证账户”为由，要求当事人将名下存款转入其提供诈骗账户。第28页n视频观看视频观看第29页n2、购车退税 冒充税务等国家工作人员，让你提供银行卡号，经过银行ATM机转账获取税款。当你到银行准备用ATM机时，犯罪分子让你按照犯罪分子电话提醒操作，然后借机划走你钱。第30页n3、猜猜我是谁？先拨通你电话，让你“猜猜我是谁”，当事人便在熟人中猜测对方身份，此时犯罪分子顺势答应，并称近期要来探望当事人。次日再谎称，来探望当事人途中出车祸，或嫖娼、吸毒被抓等，向受害人借钱，让当事人汇钱到指定账户。第31页n4、短信直接汇款 “请把钱直接汇到银行账号就能够了”犯罪分子往往大批群发这类短信，撞大运，骗一个是一个。如：此时恰好有一笔业务汇款要办，加上自己业务繁忙，可能会疏于防范，未对汇款真实身份进行核实，上当受骗可能性很大。第32页第33页n5、无担保贷款 经过手机短信或报纸、网站公布信息，假如你与之联络，对方会声称贷款必须先付确保金或部分利息，并要求你自己办理一张银行卡，先打一笔钱到“企业验资款”账户上，证实企业还款能力，然后开通电话查询功效供其查询。而实际上，犯罪分子利用新办银行卡初始密码，就把钱转走了。第34页n6、盗QQ冒充熟人 通常是冒名顶替，向事主QQ挚友借钱。需要您尤其当心是一些冒充熟人网络视频诈骗，犯罪分子经过盗取图像方式，用“视频”与您聊天，您可千万别上当。第35页n7、虚假中奖 经过邮件、网络等路径，向你随机发送虚假中奖信息(刮刮卡)，当你拨通电话号码后，会有些人千方百计说服你缴纳“手续费、确保金、税费”等。第36页n8、钓鱼网站 在购物网站放置精美商品图片,低价售货，一旁设置各大银行等金融机构链接图标，当你点击时，就进入了跟上述机构一模一样假冒网页，你网银账号和密码即被盗取，紧接着被盗是你钱。第37页n9、恐吓敲诈 “我是黑社会，受人之托，要你身体某个部位，要想消灾，汇笔钱到”犯罪分子随机拨打你手机，恐吓你破财免灾。第38页n10、编造亲朋事故 打电话谎称你孩子被绑架或在外受意外伤害、突发急病等，要求你汇款。许多家长往往救子心切，未经核实，便把钱汇到诈骗嫌疑人指定银行账户上。第39页n11、网络和电话交友 利用网络和报纸等登载个人条件优越交友信息，吸引事主，在网络和电话沟通中，甜言蜜语蒙骗事主上当。第40页n12、假称在银行账户涉嫌犯罪嫌疑人冒充是公安局工作人员告诉当事人身份信息被他人冒用，名下办理有银行账户，该账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动，为确保不受损失，配合调查，需将本人存款转移至一个“安全账户”，而且频频催促当事人赶快经过电话或就近转账，不然损失更大。第41页n13.手机陌生电话拨打，响一、两声就挂。碰到这么情况，千万不要回电话，因为犯罪分子经过拨打你电话，让你误认为你熟人电话，诱使你回电话，假如你一旦回电话，就会被迫支付高昂电话费。第42页n 以下三种为最新型电信以下三种为最新型电信n诈骗方式诈骗方式第43页n15、利用淘宝购物退款进行诈骗。、利用淘宝购物退款进行诈骗。诈骗分子经过网络软件窃取受害人所在网站购物信息，经过拨打电话冒充网站客服人员，谎称所购产品无货、卡单等问题，要给受害人进行退款，套取受害人银行卡卡号及密码后转走受害人存款。第44页n16、虚假网络兼职诈骗。虚假网络兼职诈骗。犯罪分子经过网站、QQ、微博、MSN等方式散布虚假网络兼职信息，并声称给予受害人高额佣金进行回报，以做销售任务等为由，骗取受害人钱款后失去联络。第45页 犯罪分子经过向财务人员QQ群发送木马病毒，盗取财务人员QQ号码，并分析研判出企业老板QQ号，再冒充企业老板向财务人员发送转账汇款指令，诱使受害人将钱款转至犯罪嫌疑人指定账号内，后经过网络银 行 在 境 外 将 赃 款 层 层 分 解 并 在ATM机 上 提 现。17、冒充企事业单位责任人对财务人员、冒充企事业单位责任人对财务人员进行诈骗。进行诈骗。第46页n因为企事业单位法人和财务人员手中资金较因为企事业单位法人和财务人员手中资金较多，一旦上当受骗，受骗数额触目惊心。多，一旦上当受骗，受骗数额触目惊心。n应对办法：建立健全并严格执行财务管理制应对办法：建立健全并严格执行财务管理制度，大额转账汇款前必须经过当面或电话度，大额转账汇款前必须经过当面或电话核实。核实。第47页以上诈骗伎俩可归纳为三类：以上诈骗伎俩可归纳为三类：n亲情类：亲情类：QQQQ借钱、短信催款、网络交友借钱、短信催款、网络交友n恐吓类：冒充公检法人员、冒充黑社会恐吓类：冒充公检法人员、冒充黑社会n名利类：兼职招工、中奖、低息贷款、购车购房名利类：兼职招工、中奖、低息贷款、购车购房退税退税第48页n四、怎样预防电信诈骗四、怎样预防电信诈骗第49页n总之，防范电信诈骗要做到“三不一要三不一要”：不透露不透露 不轻信不轻信 不转账不转账 要及时报案要及时报案第50页 电信诈骗宣传大于破案！电信诈骗宣传大于破案！第51页第52页