个人理财2套题库期末考试卷AB卷带答案模拟试卷.doc

A卷（2016/2017学年 第一学期）
个人理财
课程 期末
姓 名：

学 号：

班 级：

（此试卷需要收回，请学生写清个人信息）
考试形式：√笔试开卷 □大作业
成绩

一、选择题（每题3分，共30分，每题至少有一个正确答案）
1．对于理财，下面哪些是不正确的（ ）
A．理财就是投资，就是为了赚钱，是一种价值观的选择
B．理财一定是理一生之财，是一种生活方式的选择
C．理财是现金流量管理 D．理财涵盖了人身、财产、市场等各种风险
E．理财的目的是为了钱生钱，赚取大量的钱
2．个人理财四步曲（ ）
A．管钱 B．赚钱 C．攒钱 D．生钱 E．护钱
3．从静态角度来说，下列哪些属于外汇（ ）
A．美元 B．汇丰银行存款凭证 C．美国政府债券 D．通用公司债券 E．特别提款权
4．一张银行信用卡，记账日是每有4日，到期还款日是每月26日。请问在下列（ ）日期进行信用卡消费，可以享受最长的免息期。
A．前一月25日 B．当月3日 C．当月5日 D．当月25日
5．下列关于K线理论，（ ）是正确的
A．实体越长，表示多空双方力量悬殊较大 B．上影线越长，表示空方力量强大，股价会大跌
C．下影线越长，表示多多力量强大，股价会大涨 D．大阳大量，前程无量
E．跳空低开的连续两根或三根大阴线，预示股价后期还要大跌
6．下列属于外国债券的有（ ）
A．龙债券 B．武士债券 C．猛犬债券 D．伦勃朗债券 E．欧洲债券
7．下列（ ）属于基金经理人
A．孙建波 B．尚福林 C．陈欣 D．王亚伟 E．刘士余
8．如果一家机构持有上市公司流通股的（ ）的比率，一般我们就可以认为该机构能够控制该股票的走势。
A．20% B．10% C．8% D．5% E．3%
9．我国于2012年上半年在（ ）交易所推出了白银期货合约。
A．上海期货 B．深圳期货 C．郑州商品 D．大连商品 E．中国金融期货
10．在期货交易中，判断主力合约的依据（ ）
A．价格 B．涨幅 C．持仓量 D．成交量 E．成交金额

二、分析题（第一题10分，第二题30分，第三题，30分，共70分）
1.利用所学知识，对下图后期走势作出分析并说明理由。（10分）

2.从基本面和技术面上对股票未来走势进行分析。(30分)

【2016-12-09】【出处】证券日报
深港通+涨价+防御效应 21家券商看好食品饮料跨年行情
　昨日大盘震荡下跌0.21%，食品饮料板块防御特性再次凸显。板块内双塔食品、莫高股份涨停；另外，山西汾酒、科迪乳业、千禾味业、贵州茅台、中炬高新和酒鬼酒等个股昨日涨幅均在2%以上，分别为：4.47%、4.02%、3.28%、3.13%、2.85%和2.58%。其中，百元股俱乐部“常驻会员”贵州茅台股价再创历史新高，最新收盘价为337.71元。
　　对此，有分析人士表示，食品饮料板块近期走强主要有三方面因素：一、随着深港通的开通，在以白酒为代表的稀缺类股的带动下，板块市场热度也逐步升温；二、从高端白酒到乳制品，食品饮料中多个商品今年以来逐步提价，市场通胀预期再起；三、近日，市场连续震荡，多空分歧再起，食品饮料作为传统防御性板块，关注度也随之提高。
　　正是在上述背景下，资金也开始布局食品饮料板块，板块内桂发祥、双塔食品、贝因美、泸州老窖、水井坊、天润乳业、古井贡酒、中葡股份和金枫酒业等9只个股近5日大单资金净流入额均在1000万元以上，分别为：44088.88万元、12377.74万元、2550.64万元、2014.08万元、1876.49万元、1760.58万元、1464.13万元、1146.25万元和1009.66万元，上述9只个股近5日累计吸金6.83亿元。
而重要股东增持自家股票更是为股价上涨提供了新的动力，据《证券日报》市场研究中心根据同花顺数据统计显示，四季度以来，食品饮料板块有5只个股被重要股东增持，其中莫高股份、兰州黄河、双塔食品等3只个股重要股东增持市值较大，分别为21091.95万元、17831.78万元和9332.04万元，另外两只个股分别为：光明乳业、深深宝A。

【2016-10-31】【出处】证券日报
麦趣尔和科迪乳业在报告期内实现营业总收入分别为，4.2亿元和5.95亿元，同比增长分别为16.23%和19.2%；在报告期内，公司实现净利润分别为4607.27万元和6892.49万元，同比分别下降19.27%和3.4%。净利润增幅较大的乳企并不能说明国内乳业销售出现回暖，也不代表着乳企业绩出现大幅好转，因为，上述乳企中除了天润乳业外，其它乳企的营收增长非常小，乳企净利润大幅增长主要受益于国内生鲜乳价格大幅下滑带来的红利

【2016-07-04】【出处】中国证券网
科迪乳业(002770)调整定增募资项目用途
中国证券网讯 科迪乳业(002770)4日发布公告，二次修订定增方案，本次修订主要涉及募资用途。
公司原定非公开发行募集资金总额不超过75,427.00万元，拟将扣除发行费用后的募集资金用于低温乳品改扩建及冷链物流建设项目（47,427.00万元）、品牌媒体推广项目（6,000.00万元）、偿还银行贷款（22,000.00万元）。调整后，公司取消了品牌媒体推广项目，非公开发行募集资金总额为不超过 69,427.00 万元。

作为河南最大的乳制品企业，公司拥有10万吨液态奶的产能，并拥有现代化奶牛养殖基地2个，自控标准化奶牛养殖小区2个，形成了从奶牛繁育到乳制品加工、销售较为完善的产业链。

3.对下列保险计划中的保险利益进行分析
保险计划书如下：
投保人：34岁，被保险人：2岁，男。

保单中间年度略

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A卷（2015/2016学年 第一学期）
个人理财
课程 期末
姓 名：

学 号：

班 级：

（此试卷需要收回，请学生写清个人信息）
考试形式：□笔试开卷 □大作业
成绩

一、选择题（每题3分，共30分，每题至少有一个正确答案）
1-5：AE BCDE ABCDE C AD 6-10：ABCD ACD D D C

二、分析题（第一题10分，第二题30分，第三题，30分，共70分）
1.答：从均线、成交量、K线图、宏观经济等来分析未来操作

2.答：从注册地、主营业务、行业特点、技术进行分析。

3.答：
（1）生存保险利益：
a.生存保险金：自第3个保单年度末起每年领 1200元；
b.教育储备金：自第3个保单年度末起到22周岁的保单周年日前（含22周岁的保单周年日）每年领1200元；
c.安享返还金：60周岁的保单周年日，领155360元。
（2）身故保险利益：9508-361420（意外或疾病身故）。
（3）医疗保险利益：
a.住院费用保险金限额：6000元，其中门诊费不超过600元；
b.非器官移植手术费用限额：3000元；
c.器官移植手术费用限额：20000
补偿原则
（4）平安附加住院日额医疗保险：
a.住院日额保险金：每天100元，实际住院天数-3日，最多180天
b.重大疾病住院日额保险金，100元每天，实际住院天数。
（5）意外伤害保险金限额：10000元
（6）豁免：对被保险人和投保人

B卷（2016/2017学年 第一学期）
个人理财
课程 期末
姓 名：

学 号：

班 级：

（此试卷需要收回，请学生写清个人信息）
考试形式：√笔试开卷 □大作业
成绩

一、选择题（每题3分，共30分，每题至少有一个正确答案）
1．对于理财，下面哪些是不正确的（ ）
A．理财就是投资，就是为了赚钱，是一种价值观的选择
B．理财一定是理一生之财，是一种生活方式的选择
C．理财是现金流量管理 D．理财涵盖了人身、财产、市场等各种风险
E．理财的目的是为了钱生钱，赚取大量的钱
2．个人理财四步曲（ ）
A．管钱 B．赚钱 C．攒钱 D．生钱 E．护钱
3．从静态角度来说，下列哪些属于外汇（ ）
A．美元 B．汇丰银行存款凭证 C．美国政府债券 D．通用公司债券 E．特别提款权
4．下列哪些不属于生活理财（ ）
A．省吃俭用，积谷防饥 B． 给宝宝买金手镯 C．集中去超市
D．用买菜的塑料袋作为家庭的垃圾袋 E．购买住房
5．下面哪些是生命周期理论的主要观点（ ）
A．消费在消费者一生中保持不变 B．消费出是由终身收入加上初始财富来融资的
C．每年消费的财富是个人预期寿命平均 D．当前消费取决于当前财富和终身收入
E．用生命周期理论正可以解释我国居民储蓄比例居高不下的原因
6．下面（ ）储蓄存款属于人民币储蓄业务的种类
A．定活两便 B．整存整取定期 C．零存整取定期 D．存本取息定期 E．整存零取定期
7．关于利息的规定，下列正确的是（ ）
A．各种储蓄存款利随本清，不计复息
B．存款天数一律算头不算尾，全年一律按360天，每月按30天算
C．一对年：自存入日至次年同月同日
D．定期储蓄到期日，如遇例假不办公，可提前一日支取，视同到期计算利息。
8．下列（ ）是不正确的
A．现手指个股当前一分钟撮合成交的量 B．外盘是指以委买价成交的卖盘
C．内盘是指以委卖价成交的买盘 D．外盘大于内盘，一般看空，卖出股票
E．换手率是指当前总手除个股总流通盘，越大说明投资者关注越多
9．下列（ ）不是中国的主要产棉区
A．浙江 B．广东 C．广西 D．江西 E．河南
10．下列（ ）品牌商标是属于VISA INTERNATIONAL 组织的品牌商标
A．ELECTRON B．INTERLINK C．PLUS D．VISA CASH E．Cirrus

二、案例题（第一题30分，第二题20分，第三题20分，共70分）
1．关小姐24岁，在一家私营财经公关公司从事媒介工作一年，月收入2200元，另有200元餐补。单位为其上了三险。现独身一人，5年内没有找男友的想法。父母在老家均有保障。目前在北京无住房，月租房500元。关小姐想知道以自己现阶段的情况，该考虑何时买什么样的房？是否用买保险？能否进行某种投资？怎样理财才能实现收益的最大利润。（30分）
2．请简述外汇兑换技巧，并简述套汇的种类。（20分）
3．"爹妈这边存，孩子那边刷，刷得学生红了眼，刷得爹娘昏了头，刷得债务筑成墙……"
“刷并快乐着：食堂吃饭喜刷刷，商场购物喜刷刷，饭店消费喜刷刷，度个周末喜刷刷，过个生日喜刷刷，来个朋友喜刷刷……”这是一段流传在大学校园里的顺口溜，说得便是手拿着信用卡的持卡一族，信用卡“花明天的钱，享受今天的生活”被许多学生看做是时尚的消费方式。
通过这些现象，请谈谈大学生应该怎样看待信用卡？怎样正确进行信用卡消费？（20分）

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B卷（2016/2017学年 第一学期）
个人理财
课程 期末
姓 名：

学 号：

班 级：

（此试卷需要收回，请学生写清个人信息）
考试形式：√笔试开卷 □大作业
成绩

一、选择题（每题3分，共30分，每题至少有一个正确答案）
1-5：AE BCDE ABCDE BE ABCD 6-10： ABCDE BCD ABCD ABC ABCD
二、案例题（第一题30分，第二题20分，第三题20分，共70分）
1．答：关小姐正处单身，年纪轻、身体好，经济收入随工作年限会逐步提高，属于人生中的单身无负担阶段。该阶段的保险需求不高，主要可以考虑意外风险保障，以减少因意外导致的直接或间接经济损失，这类保险保费低、保障高。关小姐所在的公司只为员工提供了社会基本医疗保险，公司提供的保障不是很充分，一些小额的医疗费用还需要自己承担，所以建议适当的选择意外险。关小姐目前没有恋爱计划，主要财务目标是购置一套房屋。从目前每月500元左右的房租支出来考虑，的确不如自己购房划算。但关小姐仅工作了一年，显然不可能有足够的积蓄，如果要实现购房目标，关小姐目前要注重资本的积累，至少要能够支付房屋的首付及装修款项。

2.答：1）恰当选择换汇时间；2）选择不同的银行；3）合理利用汇率差进行套汇购汇
直接套汇，又叫两地套汇，是指当两个不同地点的外汇市场上某种货币汇率出现差异时，交易者同时在这两个市场买贱卖贵，赚取差价。间接套汇，又叫三地套汇，指套汇者利用三个以上不同地点的外汇市场在同一时间内存在的货币汇率差异，贱买贵卖赚取差价。
3．答：见课堂笔记（略）

教研室主任：
李建
出卷教师：
刘标胜
用卷班级：
15投资1、2、单 ，155份
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