精选资料反洗钱阶段性测试题及答案一二可打印.doc
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1、反洗钱阶段性测试(一)一、判断(共10题,20分)1、反洗钱内部控制信息与交流包括获取充足信息、有效管理和交流以及开辟畅通信息反馈和汇报渠道,保证发现问题可以及时、完整地为最高层掌握。2、有效反洗钱内部控制是金融机构从制定、实行到管理、监督一种完整运行机制。3、客户身份识别中非面对面识别规定是指,金融机构运用电话、网络、自助银行ATM机以及其他方式为客户提供非柜台方式服务时,应实行严格身份认证措施,采用对应技术保障手段,强化内部管理程序,识别客户身份。4、客户身份识别中保密性规定是指,金融机构应保护商业秘密和个人隐私,妥善保留客户身份识别过程中获取客户身份信息和交易信息。5、为对私客户办理一次
2、性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息,若客户住所地与常常居住地不一致,登记客户住所地。 6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户,银行营业网点经办人员应比照客户初次开立人民币账户方式审核客户身份资料。7、大额提现业务中识别客户重点之一是一次性提取大额现金客户身份。 8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。9、金融机构破产或者解散时,可将客户身份资料和交易记录自行处置。 10、金融机构应当建立数据信息安全备份制度,采用多介质备份与异地备份相结合数据备份方式,保证交易数据安全、精确、完整。二、单项选择(共
3、10题,40分)1、金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施规定,交易一方为自然人、单笔或者当日合计等值( )美元以上跨境交易,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心汇报。 C. 100002、金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施第十条规定,银行对符合规定条件大额交易,如未发现该交易可疑,可以不汇报。如下不属于规定条件是( )D. 个体工商户50万元大额现金存取。3、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留管理措施第二十六条规定了( )种波及客户识别过程中可疑交易汇报类型。A. 54、根据金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施规定,可疑交易类型中“长期闲置账户原因不明地忽然启用,并在短期
4、内发生大量证券交易”中“长期”和“短期”是指( )B. 1年以上,10个工作日(含)5、选项中交易发生额都在200万元以上,哪一种属于大额交易汇报范围。( )D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易6、金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施制定大额交易和可疑交易汇报内部管理制度和操作规程,并向( )报备。C. 中国人民银行7、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱有关规定认真履行反洗钱义务,审慎地识别( )C. 可疑交易8、金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施规定,“可疑交易发生后10个工作日”是指( )D. 构成可疑交易最终一笔交易发生之日起计算9、中华人民共和国反
5、洗钱法信法提交大额交易和可疑交易汇报,受法律保护对象有( )A. 所有履行反洗钱义务机构10、A银行向当地人民银行汇报一起可疑交易,某服装加工企业法人代表李某近日持25张个人身份证,声称这些人均为我司员工,规定开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证,并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日,这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易企业汇来外汇各3000美元,合计75000美元,并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某交易行为符合如下哪种可疑交易类型( )B. 多种境内居民接受一种离岸账户汇款,其资金划转和结汇均由一种或者少数人操
6、作。二、多选(共10题,40分)1、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户识别对象有( ABC )A. 拟开立账户对公客户 B. 法定代表人 C. 开户经办人2、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核( ABCD )A. 外汇管理局核发“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”要项与否为“账户开立”B. 境内个人对外直接投资与否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C . 境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇,与否符合有关规定并经外汇管理局核准D. 境外个人购置境内商品房,与否符合自用原则3、人民币贷款类业务终止环节,客户身份识别要点有( ABC )A. 对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还
7、贷款或提前还款,银行应调查其还款资金来源,与否存在可疑状况。B. 对客户未阐明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符,银行应调查还贷资金来源与借款人权属关系。C. 由其他单位或他人代办分期还款,应注意调查贷款与否被挪用,资金来源与否合法。4、如下说法对是( ABD )A. 按照保留介质不一样,保留方式可分为纸质保留介质、电子保留介质、磁带保留介质以及不可更改介质。B. 纸质档案保留环境应保持一定温度、湿度,做到防霉、防蛀、防火。D. 借阅档案要按规定办理登记手续。5、2月,在XX银行发现一种新客户名称为XX农副产品企业,常常性地收取来自外地单位汇款,然后将资金分多次以现金形式取走,合计资金交易量非
8、常大,该企业启动后来,从2月10日到2月19日期间,该账户转入资金5笔,合计1000万元,支取现金50笔,合计950万元,汇款单位均不一样,多是贸易企业等。经该行调查,这是经营范围为收购农副产品企业,只有一名员工,真正法人代表一直没有出现过。外地汇款用途是买农副产品。但这家农副产品企业经营面积约20,工商注册为有限责任企业,注册资金50万元,平时顾客很少。请问该企业交易符合如下哪些可疑点( )6、某私人账户在足球联赛期间忽然交易活跃,短期内款项分别通过网银及现金形式存入,笔数极多,存入款项短期内以现金方式提出,提款后又规定银行职工将现金存入其他多种账户。请问该客户交易有哪些可疑点?( AB )
9、A. 客户交易行为可疑B. 长期闲置账户原因不明地忽然启用或平常资金流量小账户忽然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付。7、某投资顾问有限企业,注册资本为100万凶,经营范围是项目投资征询、市场调查、企业管理、营销筹划、中介服务。该账户5月9日至5月16日,资金交易高达1.26亿元,重要是A证券营业部集中转入2笔共5200万元,然后将资金分散转给某综合大药房5笔共2050万元、B证券营业部5笔共3000万元、某典当有限企业2笔共900万元。该账户交易行为符合如下哪种可疑交易?( AC )A. 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。C.
10、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款。8、开立对公外汇存款账户识别主体为( ABCDE )A. 银行营业网点经办人员B. 经营部门负责人C. 国际业务经算人员D. 客户经理E. 其他有关业务人员9、我国有关大额和可疑交易汇报制度规定,重要体目前(ABCDE)等法律和部门规章中。A. 反洗钱法B. 金融机构反洗钱规定C. 金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施D. 金融机构汇报涉嫌恐怖融资可疑交易管理措施E. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保留管理措施10、开立外国投资者账户,银行应审核(ABCDE)A. 投资
11、项目所在地外汇管理局核发“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”要项与否为“账户开立”B. 境外法人当商业登记证明或境外自然人身份证明与否真实、有效C. 工商部门出具企业名称预先核准告知书上投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和有关部门文献与否相符D. 商务部门对外资非法人项目批复文献E. 外国投资者委托境内自然人或法人申请开户,其依法办理涉外公证授权委托书与否有效反洗钱阶段性测试(二)一、判断(共10题,20分)1、有效反洗钱内部控制是金融机构从制定、实行到管理、监督一种完整运行机制。2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。3、反洗钱法中专门规定了“反洗钱调查”一章,
12、明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核算可疑交易活动,从而使人民银行反洗钱调查权有了明确法律根据。4、反洗钱调查中封存,是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中,对也许被转移、隐藏、篡改或者毁损文献、资料采用登记保留措施。5、反洗钱是一项需要自上而下推进开展才能保证明效合规工作,高管人员予以反洗钱工作支持和指导是营造良好内控环境关键原因之一。6、金融机构应当建立数据信息安全备份制度,采用多介质备份与异地备份相结合数据备份方式,保证交易数据安全、精确、完整。7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员,情节严重处十万元以上二十万元如下罚款,并对直接负
13、责董事、高级管理人员和其他负责人员,处一万元以上五万元如下罚款。8、反洗钱调查中临时冻结,是指在调查可疑交易活动过程中,当客户规定将调查所波及账户资金转往境外时,中国人民银行依法临时严禁客户提取和转移该账户资金强制措施。9、反洗钱内部控制可脱离金融机构基本框架单独发挥作用。10、反洗钱内部控制信息与交流包括获取充足信息、有效管理和交流以及开辟畅通信息反馈和汇报渠道,保证发现问题可以及时、完整地为最高层掌握。二、单项选择(共10题,40分)1、金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施于( D )起施行。1月3日中国人民银行公布人民币大额和可疑交易支付交易汇报管理措施(中国人民银行令第2号)和金融机
14、构大额和可疑外汇资金交易汇报管理措施(中国人民银行令第3号)同步废止。D. 3月1日2、金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施规定,自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日合计人民币( B )元以上或者外币等值( )美元以上款项划转,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心汇报。B. 50万,10万 3、对既属于大额交易又属于可疑交易交易,金融机构应当提交( )汇报。4、金融机构汇报涉嫌恐怖融资可疑交易管理措施第八条规定了( B )种涉嫌恐怖融资可疑交易汇报类型。B. 75、金融机构未按照规定报送大额交易汇报或者可疑交易汇报,致使洗钱后果发生,国务院反洗钱
15、行政主管部门可以对直接负责董事、高级管理人员和其他直接负责人员处( B )罚款。B. 5万元以上50万元如下6、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留管理措施第二十六条规定了( A )种波及客户识别过程中可疑交易汇报类型。A. 5 7、金融机构未按照规定报送大额交易汇报或者可疑交易汇报,( B )对该金融机构作出行政惩罚。B. 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者授权设区市一级以上派出机构8、根据金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施规定,可疑交易类型中“长期闲置账户原因不明地忽然启用,并在短期内发生大量证券交易”中“长期”和“短期”是指( B )B. 1年以上,10个工作日(含)9、
16、选项中交易发生额都在200万元以上,哪一种属于大额交易汇报范围。(D)D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易10、中国人民银行设置(B),负责接受人民币、外币大额交易和可疑交易汇报。、B. 中国反洗钱监测分析中心三、多选(共10题,40分)1、涉嫌恐怖融资可疑交易重要特性可以从(?)角度分析?2、申请开立基本存款账户,银行应按照客户性质和类型,规定客户出具(BC)B. 独立核算附属机构,应出具其主管部门基本存款账户开户登记和批文C. 存款人为从事生产、经营活动纳税人,还应出具税务颁发税务登记证3、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核( ABCD )A. 外汇管理局核发“国家
17、外汇管理局资本项目外汇业务核准件”要项与否为“账户开立”B. 境内个人对外直接投资与否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C . 境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇,与否符合有关规定并经外汇管理局核准D. 境外个人购置境内商品房,与否符合自用原则4、从账户开立和使用特性来看,如下哪些情形也许涉嫌恐怖融资可疑交易??5、申请开立一般存款账户,银行应按照客户性质和类型,规定客户出具(ABCD)A. 开立基本存款账户规定证明文献B. 基本存款账户开户许可证C. 存款人因向银行借款需要,应出具借款协议D. 存款人因其他结算需要,应出具有关证明6、如下说法对有(AC)A. 只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖
18、分子,其在金融机构保有所有资金和其他形式财产,都属于恐怖融资范围。C. 无论是恐怖组织、恐怖分子自身,还是其他人或组织,只要其目是为恐怖主义和实行恐怖活动犯罪,则其有关资金或财产都属于恐怖融资。7、申请开立专用存款账户,银行应按照客户性质和类型,规定客户出具(ABCD)A. 向银行出具其开立基本存款账户规定证明文献B. 基本存款账户开户许可证C. 基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金,应出具主管部门批文D. 财政预算外资金,应出具财政部门证明8、金融机构对于如下哪些情形应进行汇报?ABCDA. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金
19、或者其他形式财产。B. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产。C. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保留、管理、动作或者企图保留、管理、运作资金或者其他形式财产。D. 怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活感人员。9、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与(ABCD)有关,应进行汇报?A. 国务院有关部门、机构公布恐怖组织、恐怖分子名单B. 司法机关公布恐怖组织、恐怖分子名单C. 联合国安理会决策中所列恐怖组织、恐怖分子名单D. 中国人民银行规定关注其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单10、申请开立基本存
20、款账户,银行应按照客户性质和类型,规定客户出具(ABCD)A. 外国驻华机构,应出具国家有关主管部门批文或证明B. 外资企业驻华代表外、办事外应出具国家登记机关颁发登记证C. 个体工商户,应出具个体工商户营业执照正本D. 居民委员会、村民委员会、小区委员会,应出具其主管部门批文或证明- 高氯酸对阿胶进行湿法消化后, 用导数火焰原子吸取光谱技术测定阿胶中铜、“中药三大宝, 人参、鹿茸和阿胶。”阿胶药用已经有两千数年悠久历史, 历代宫 马作峰.论疲劳源于肝脏J.广西中医药,31(1):31. 史丽萍,马东明, 解丽芳等.力竭性运动对小鼠肝脏超微构造及肝糖原、肌糖元含量影响J. 辽宁中医杂志, 王辉
21、武,吴行明,邓开蓉.内经“肝者罢极之本”临床价值J . 成都中医药大学学报,1997,20(2):9. 杨维益,陈家旭,王天芳等.运动性疲劳与中医肝脏关系J.北京中医药大学学报. 1996,19(1):8.1 运动性疲劳与肝脏 张俊明.“高效强力饮”增强运动机能临床J中国运动医学杂志,1989,8(2):10117 种水解蛋白氨基酸。总含量在56.73%82.03%。霍光华采用硝酸-硫酸消化法和18(4):372-374.1995,2062 林华,吕国枫,官德正等. 衰竭运动小鼠肝损伤试验性J.天津体育学院党报, 1994,9(4):9-11. 凌家杰.肝与运动性疲劳关系浅谈J.湖南中医学院学
22、报.,2(6)31. 凌家杰.肝与运动性疲劳关系浅谈J.湖南中医学院学报.,23(6):31. 谢敏豪等.训练结合用中药补剂强力宝对小鼠游泳耐力与肌肉和肝Gn, LDH 和MDH 影响J中国运动医学杂 杨维益,陈家旭,王天芳等.运动性疲劳与中医肝脏关系J.北京中医药大学学报. 1996,19(1):8.2.1 中药复方2.2 单味药33 阿胶和复方阿胶浆 常世和等.参宝片对机体机能影响J.中国运动医学杂志,1991,10(1):49. 聂晓莉,李晓勇等.慢性疲劳大鼠模型建立及其对肝功能影响J. 热带医学杂志,,7(4):323-325.3.1 概述3.2 有关阿胶和复方阿胶浆医疗保健作用3.2
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