公司董事会风险管理委员会议事规则(暂行)模版.docx

xx金融控股有限公司
董事会风险管理委员会议事规则
（暂行）

第一章 总则
第一条 为强化xx金融控股有限公司（以下简称“公司”）董事会决策功能，确保公司董事会对经营管理活动的有效监督，提高公司风险管理能力，健全全面风险管理体系建设，提高风险管理水平，增强抗风险能力，促进公司持续、健康、稳定发展，根据《中华人民共和国公司法》、《xx金融控股有限公司章程》（以下简称“集团章程”）、《集团公司全面风险管理制度》及其它相关规定，建立董事会风险管理委员会，并制定本议事规则。
第二条 董事会风险管理委员会是在董事会下设的专业委员会，是公司施行风险控制的专门机构，对公司董事会负责。
第二章 人员构成
第三条 董事会风险管理委员会由5-7人组成，其中设主任一名，由董事会风险管理委员会委员推举产生，董事会风险管理委员会主任负责召集和主持董事会风险管理委员会会议。委员成员由董事长、董事、独立董事以及公司外聘专家顾问构成。董事会风险管理委员会委员名单须经董事会审议批准。
第四条 董事会风险管理委员会委员必须符合下列条件：
（一）具有金融、法律、财务、会计、审计等相关专业知识或工作背景；
（二）具备良好的职业道德和专业胜任能力；
（三）符合有关法律、法规或公司章程规定的其它条件。
符合前款规定任职条件的人员方可当选为董事会风险管理委员会委员。如委员在任职期间出现前款规定的不适合任职情形的，该委员应主动辞职或由公司董事会予以撤换。
第五条 董事会风险管理委员会委员任期原则与董事会任期一致，委员任期届满，可以连选连任。当董事会风险管理委员会主任不能或无法履行职责时，由其指定一名其他委员代行其职权。委员因辞职、免职或其他原因导致不能履职时，由公司另行推荐，报董事会批准。
第六条 公司董事会负责对董事会风险管理委员会成员的独立性和履职情况进行定期评估，必要时可以更换不适合继续担任的成员。
第七条 公司办公室主要负责发出会议通知等会务工作；与有关部门（包括委员会在议事过程中聘请的公司有关专家或者学者及中介机构）的联络；公司风险管理部负责准备会议所需相关材料、起草、制作会议决议以及需向公司董事会报送的有关材料。
第八条 公司有关职能部门有责任为委员会提供工作支持和配合。

第三章职责权限
第九条 董事会风险管理委员会对董事会负责，独立发表意见并形成会议决议，根据董事会的授权负责管理公司的整体风险包括战略风险、声誉风险、信用风险、市场风险等。
第十条 董事会风险管理委员会履行以下主要工作职能：
（一）根据公司总体发展战略，组织制定本公司的风险管理战略、基本原则、风险偏好；审议风险管理长远目标、工作规划、风险管理政策；检查和监督风险管理战略、方针、政策的贯彻和执行情况；
（二）审议本公司战略风险、声誉风险、信用风险、市场风险等重大风险管理基本政策与制度。
（三）按照全面、审慎、有效、独立的原则，组织制定本公司风险管理基本政策，审议风险管理的基本制度、程序和方法。负责推进风险管理体系建设，推进实施风险管理规划和措施，促进本公司形成对风险管理的事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制；
（四）审议决定公司的正负面清单、各类量化指标和标准化工具，提交董事会批准；
（五）审议公司在内部重大事项方面的主要风险及其应对方案等，形成书面报告，提交董事会作为决策参考；
（六）推动落实董事会决定的风险管理事项；
（七）承担重大项目（即与《xx金融控股有限公司金融投资业务管理制度》规定的非低风险项目的重大限额一致）评审风险责任；
（八）审议重大不良资产清收处置方案；
（九）其他有关风险管理的重大事项。
第十一条 董事会风险管理委员会应就其认为必须采取的行动或改善的事项向董事会报告，并就可采取的工作步骤作出建议。
第十二条 董事会风险管理委员会主任的职权包括：
（一）召集、主持董事会风险管理委员会议；
（二）督促、检查董事会风险管理委员会议报告或决议的执行；
（三）签署董事会风险管理委员会重要文件；
（四）定期向公司董事会报告工作；
（五）董事会授予的其他职权。
第十三条 董事会风险管理委员会对董事会负责，董事会风险管理委员会的提案提交董事会审议决定；董事会风险管理委员会应配合公司监事会的监事会检查工作。
第十四条 董事会授权董事会风险管理委员会按照其职责范围进行与其职责相关的调查。董事会风险管理委员会履行职责时，公司相关部门应予以配合；如有需要，董事会风险管理委员会可以聘请中介机构提供专业意见，有关费用由公司承担。
第十五条 董事会风险管理委员会行使职权必须符合《公司法》、公司章程、公司全面风险管理制度及本议事规则的有关规定，不得损害公司利益。委员对其了解到的公司相关信息，在尚未公开之前，负有保密责任，列席会议及其他因工作关系接触到信息的相关人员也负有保密责任。
第四章会议的通知与召开
第十六条 董事会风险管理委员会议根据业务需要不定期召开。
第十七条 会议由主任委员主持，主任委员不能出席时可委托其他一名委员主持。
第十八条 董事会风险管理委员会原则上应采用现场会议的方式召开。必要时也可采用非现场会议的通讯表决方式或书面议案方式召开。
第十九条 董事会风险管理委员会以非现场会议方式召开时，办公室将议案以邮件、传真、特快专递或专人送达等方式送达全体委员和专家，委员和专家对议案提出评审意见或进行表决后，将原件交会办公室作为发表意见的依据并存档。如果签字同意的委员符合本议事规则规定的人数，该意见即成为委员会决议
第二十条 董事会风险管理委员会议应于会议召开前2日（不包括开会当日）发出会议通知。
第二十一条 董事会风险管理委员会议通知应至少包括以下内容：
（一）会议召开时间、地点；
（二）会议期限；
（三）会议需要讨论的议题；
（四）会议联系人及联系方式；
（五）会议通知的日期。
会议通知应附内容完整的议案。
第二十二条 董事会风险管理委员会议对提交的议案材料进行审议，形成书面意见呈报董事会。
第五章议事程序
第二十三条 董事会风险管理委员会议应由3/4（含）以上委员出席方可举行。不能出席的委员应于会前向委员会办公室提交对审议或评议事项的书面意见或建议，并委托其他委员出席表决。
第二十四条 议案需以表决方式通过，并对风险提示或提出解决方案、预防措施。委员会每一位委员有一票表决权，必须经全体委员（包括未出席会议的委员）3/4（含）以上通过方为有效。风险管理部负责作好会议记录，委员和专家充分发表意见。
第二十五条 董事会风险管理委员会议表决方式为记名投票表决。非现场会议在保障委员充分表达意见的前提下，可以采用传真方式作出决议，并由参会委员签字。如采用通讯表决方式，则委员会委员在会议决议上签字者即视为出席了相关会议并同意会议决议内容。
第二十六条 出席董事会风险管理委员会议的委员及受托人应当签到；会议应当有书面或录音记录。
第二十七条 经董事会风险管理委员会审议后形成会议决议，必要时形成书面报告。董事会风险管理委员会审议报告经主任签发后即送董事会。
第二十八条 董事会风险管理委员会形成的会议议案材料、会议签到记录、会议（书面或录音）纪录、会议决议及书面报告由办公室安排专人保管。
第六章附则
第二十九条 除公司法及国家相关法律法规等外部监管规定，以及公司章程规定外，董事会风险管理委员会的工作均依据本制度执行；本制度未尽事宜，执行国家有关法律、法规和集团的有关规定。
第三十条 本议事规则解释权归属公司董事会风险管理委员会。
第三十一条 本制度经董事会审批后，自发布之日起生效实施。
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