2023年理财规划师面试技巧.doc

1、借款人申请个人综合消费贷款时，借款申请人向银行提出申请，书面填
写申请表，下列不需要提交的资料为（）。
（a）有效身份证件（b）有固定工作单位的证明
（c）收入证明或个人资产状况证明（d）贷款用途使用计划或声明
2、某单位向理财规划师征询团队万能寿险，了解到团队万能寿险的运作在很多方面与个人万能寿险相同，但是团队万能寿险也具有一些不同之处。下列关于这些不同之处的描述不对的的是（）。
（a）通常不提供可保证明，但是保额会有所限制
（b）保单通常可以在低佣金或无佣金的基础上获得
（c）管理费用比个人保险收取的费用高
（d）通常由员工支付所有成本
3、下列不属于教育资金的重要来源为（）。
（a）政府教育支助（b）客户自身的收入和资产
（c）奖学金（d）向亲戚借贷
4、借款人申请个人综合消费贷款时，借款申请人向银行提出申请，书面填
写申请表，下列不需要提交的资料为（）。
（a）有效身份证件（b）有固定工作单位的证明
（c）收入证明或个人资产状况证明（d）贷款用途使用计划或声明
5、我国从（）开始在全国试点推广城乡职工基本医疗保险制度改革。
（a）2023年（b）2023年（c）1998年（d）2023年
6、关于节约，理解对的的是（）
（a）节约需要因人而定，不应成为共性规定（b）节约是从业人员立足于公司的重要品质
（c）一味规定节约是“小家子气”的表现（d）节约可以增强公司的市场竞争力
7、何女士缺少稳定的收入，她每月的支出为3000元。作为理财规划师，你
应当建议她持有（）流动资产。
（a）3000元左右（b）6000元左右
（c）9000元左右（d）12023元左右
8、何女士缺少稳定的收入，她每月的支出为3000元。作为理财规划师，你
应当建议她持有（）流动资产。
（a）3000元左右（b）6000元左右
（c）9000元左右（d）12023元左右
9、关于纪律的说法中，对的理解的是（）
（a）纪律面前人人平等（b）遵守纪律没有商议
（c）纪律是对自由的约束（d）对于不完善的纪律，无需遵守
10、某股票贝塔值为1．5，无风险收益率为5％，市场收益率为12％。假如该股票的盼望收
益率为15％，那么该股票价格（）。
（a）高估（b）低估（c）合理（d）无法判断篇二：2023年广东省理财规划师考试技巧与口诀
1、在职业活动中，践行诚信规范的具体规定是（）
（a）尊重事实（b）因人而异
（c）讲求信用（d）信誉至上
2、市净率是衡量公司价值的重要指标，市净率的计算公式是（）。
（a）市净率=市价/总资产（b）市净率=每股市价/每股收益
（c）市净率=每股市价/总资产（d）市净率=每股市价/每股净资产
3、假如夏普比率大于0，说明在衡量期内基金的平均净值增长率（）无风险利率。
（a）低于（b）高于（c）等于（d）无法比较
4、特雷纳指数运用证券市场线进行基金业绩的评价，度量了单位系统风险所带来的（）。
（a）同报（b）超额同报（c）收益（d）平均回报
5、黄先生2023年8月1日以整存整取的方式在银行存了6万元，存期为6
个月，在2023年8月5日，由于急需资金，从银行取出了1万元，那么这l万元合用的计息利率为（）。
（a）整存整取利率（b）整存整取利率六折计息
（c）当天挂牌活期存款利率（d）可以与银行协商解决
6、关于非年金寿险产品，下列说法对的的是（）。
（a）死亡率越低，保险费率越低（b）死亡率越低，保险费率越高
（c）死亡率越高，保险费率越低（d）死亡率不影响保险费率
7、借款人申请个人综合消费贷款时，借款申请人向银行提出申请，书面填
写申请表，下列不需要提交的资料为（）。
（a）有效身份证件（b）有固定工作单位的证明
（c）收入证明或个人资产状况证明（d）贷款用途使用计划或声明
8、某客户了解到人寿保险是财产传承工具之一，其特性不涉及（）。
（a）人寿保险一般不会影响客户遗产的总值
（b）人寿保险补偿金通常不可以作为遗产
（c）人寿保险的保障功能在保险补偿金交给受益人后弱化或终止
（d）人寿保险可以更好地实现客户财产的保值增值
9、某单位向理财规划师征询团队万能寿险，了解到团队万能寿险的运作在很多方面与个人万能寿险相同，但是团队万能寿险也具有一些不同之处。下列关于这些不同之处的描述不对的的是（）。
（a）通常不提供可保证明，但是保额会有所限制
（b）保单通常可以在低佣金或无佣金的基础上获得
（c）管理费用比个人保险收取的费用高
（d）通常由员工支付所有成本
10、关于职业道德与职业技能的关系，对的的说法是（）。
（a）职业技能高低决定了职业道德素质的高低（b）职业道德对职业技能具有统领作用
（c）强调职业道德往往会约束职业技能的提高（d）职业道德与职业技能无关联性
11、借款人申请个人综合消费贷款时，借款申请人向银行提出申请，书面填
写申请表，下列不需要提交的资料为（）。
（a）有效身份证件（b）有固定工作单位的证明
（c）收入证明或个人资产状况证明（d）贷款用途使用计划或声明
12、某客户了解到（）是一种期权合约买方在合约到期日前也能决定其是否执行权力的一种期权。
（a）看涨期权（b）看跌期权（c）美式期权，（d）欧式期权
13、我国从（）开始在全国试点推广城乡职工基本医疗保险制度改革。
（a）2023年（b）2023年（c）1998年（d）2023年
14、古人所谓“吾日三省吾身”，其意为（）
（a）多休息对身体健康十分重要（b）学习时要专心致志
（c）节省开支，不浪费任何资源（d）时时反思自己的道德修养
15、零息债券的久期等于它的（）。
（a）面值（b）到期收益率（c）到期时间（d）收益率
16、我国1998年颁布的《国务院关于建立城乡职工基本医疗保险制度的决定》规定的基本医疗保障起付线为（）。
（a）本地职工年均工资10％左右（b）本地职工年均工资15％左右
（c）本地职工年均工资20％左右（d）本地职工年均工资5％左右篇三：2023年辽宁省理财规划师必过技巧
1、黄先生2023年8月1日以整存整取的方式在银行存了6万元，存期为6
个月，在2023年8月5日，由于急需资金，从银行取出了1万元，那么这l万元合用的计息利率为（）。
（a）整存整取利率（b）整存整取利率六折计息
（c）当天挂牌活期存款利率（d）可以与银行协商解决
2、某客户在征询中了解到定期寿险产品具有三大特点。（）不属于定期寿险产品的三大特点之一。
（a）可续保性（b）可转换性（c）不可转换性（d）重新加入性
3、某客户了解到人寿保险是财产传承工具之一，其特性不涉及（）。
（a）人寿保险一般不会影响客户遗产的总值
（b）人寿保险补偿金通常不可以作为遗产
（c）人寿保险的保障功能在保险补偿金交给受益人后弱化或终止
（d）人寿保险可以更好地实现客户财产的保值增值
4、在上大学时假如资金周转存在困难，学生可以采用教育贷款，下列四项
中不属于教育贷款的项目为（）。
（a）商业性银行贷款（b）财政贴息的国家助学贷款
（c）学生贷款（d）特殊困难贷款
5、市净率是衡量公司价值的重要指标，市净率的计算公式是（）。
（a）市净率=市价/总资产（b）市净率=每股市价/每股收益
（c）市净率=每股市价/总资产（d）市净率=每股市价/每股净资产
6、假如夏普比率大于0，说明在衡量期内基金的平均净值增长率（）无风险利率。
（a）低于（b）高于（c）等于（d）无法比较
7、公道的社会特性（）
（a）标准的时代性（b）观念的多元性
（c）意识的社会性（d）鉴定的主观性
8、借款人申请个人综合消费贷款时，借款申请人向银行提出申请，书面填
写申请表，下列不需要提交的资料为（）。
（a）有效身份证件（b）有固定工作单位的证明
（c）收入证明或个人资产状况证明（d）贷款用途使用计划或声明
9、黄先生2023年8月1日以整存整取的方式在银行存了6万元，存期为6
个月，在2023年8月5日，由于急需资金，从银行取出了1万元，那么这l万元合用的计息利率为（）。
（a）整存整取利率（b）整存整取利率六折计息
（c）当天挂牌活期存款利率（d）可以与银行协商解决
10、关于职业道德与职业技能的关系，对的的说法是（）。
（a）职业技能高低决定了职业道德素质的高低（b）职业道德对职业技能具有统领作用
（c）强调职业道德往往会约束职业技能的提高（d）职业道德与职业技能无关联性
11、人寿保险信托产品可以结合保险与信托的优势，充足实现风险管理的目的。关于人寿保险与信托相结合的合用形式，下列说法错误的是（）。
（a）以信托财产支付保险费，但保险金不成为信托财产
（b）以保险金作为信托财产，但保险费由投保人另付
（c）保险费由信托财产支出，并且保险金成立信托财产
（d）以保险金作为信托财产，但投保人不再支付保险费
12、假设股票a的贝塔值为1，无风险收益率为7％，市场收益率为15％
则股票a的盼望收益率为（）。
（a）15％（b）12％（c）10％（d）7％
13、冯先生一年后准备退休，向理财规划师征询应当如何选择基金，理财规划师认为适合冯先生的基金类型有（）。
（a）股票型、债券型和保本型基金（b）股票型、债券型和货币型基金
（c）债券型、保本型和货币型基金（d）股票型、保本型和货币型基金篇四：建行面试
你对银行这个职业有什么样的见解?你为什么要选进入银行工作?你认为你比别人的优势是什么？
一方面，我认为银行是众多产业中永不谢幕的一业，同时从事金融业也是我的爱好所在，我认为自己的选择是一份事业而不是一个单纯的工作。另一方面建设银行是我国大型的金融公司，公司享有很高的盛誉，建设银行的愿景就是始终走在中国经济现代化的最前列，成为世界一流银行，那么我的愿景就是成为建设银行最杰出的一份子。 最后，我认为我个人最大的优势就是诚实、执着、有耐心，建行的核心价值观就是诚实公正稳健发明，因此诚实是第一位的。我良好的家教以及母校所授予的专业知识，能让我发挥的淋漓尽致，只要贵行能给予我机会，让我在这个平台上发展、成长，我会用实际的行动来证明自己！
为什么要选择建行？ 建行是个知名度很高信誉很好的公司，能进入这个公司可以全面提高自己的能力，给予自己一定的发展空间，让自己有奋斗的意念和拼搏的斗志，更重要的是，假如能进入建行，是我的荣耀。
有没有申请其他银行或者四大会计师事务所？ 有，我还申请了中国农业银行。我选择公司和岗位都是非常慎重的，针相应聘的岗位职责和规定，和我自身条件以及优势的分析比较才做出选择的，现在银行网申的淘汰率也很高，所以我是通过慎重考虑选择的建设银行。
别人眼中的你？
在别人眼中我是一个比较随和的人，与不同的人都可以和谐的相处，总是能站在对方的立场思考问题；在别人眼中我是一个可以信赖的人，答应的事情一定做到，否则不会容易允诺。
短期目的和长期目的？
短期目的：刚刚参与工作时，要尽快适应新环境，努力学习掌握各项业务知识，踏踏实实做好自己的本职工作
长期目的：在积累了一定的工作经验后，通过自己的努力，在五年内能得到一次晋升，成为行业精英，有所作为。
但是我会根据当期目的评价自己所处的位置，然后相应的调整自己的计划。
3~5年职业生涯规划：
一方面，作为一名刚刚毕业的大学生，我没有丰富的工作经历，所以我要在实习阶段 努力学习银行业的基础知识，使自己快速了解银行业，进一步了解交通银行，尽快掌握柜员基本业务流程以及具体的操作。 6、 在工作的开始阶段，我要学会掌握银行柜面操作系统，纯熟地解决业务，以便更好 的服务顾客，真正做到“以您为先，灵活稳健”，同时在工作之余也要努力学习银行知识，要在一年内完毕岗位资格认证。 7、 另一方面，在做好本职工作以后，我还要多多熟悉银行柜面会计账务解决工作，不断地 提高自己的业务能力、知识层次，可以在1-3年内完毕公司对我的连续培训。 8、 最后，我希望通过这3-5年的学习努力，可以成为一名独挡一面的综合性柜员，然后 以拼搏进取、责任立业、创新超越的交行精神向会计主管进发 。
第一步：立足现有岗位，运用空闲时间学习理财知识，进一步明确职业目的。
第二步：学习充电，最迟在明年终考取行内认可的金融理财师证书。
第三步：积累与客户相处的沟通技能与技巧，积累金融市场相关专业知识。假如条件允许，参与理财进修学院更多的培训课程。通过银行现有资源进行内部岗位调换，从事理财规划师相关的工作。
第四步：用2-3年的时间，积累工作经验与专业技能水平。借助银行平台，积累自己的客户资源和人脉资源，朝着资深理财规划师方向迈进。
第五步：未来3-5年，加盟第三方理财机构。目前理财市场已经开始细分，各类第三方的理财机构将来会越来越多。
第六部：积累了丰富的理财工作经验后，假如条件允许，有强烈的创业意愿，可考虑开设自己的理财工作室，成为专家型 人才 ，满足自由工作的愿望。
我希望从现在开始，五年之内可以在目前申请的这个职位上沉淀下来，通过不断的努力后，最佳能有几次晋升，希望可以从培训助理做到培训主管，最后成为培训经理甚至是行业内杰出的培训专家。未来的五年，不管是向上提高，还是在公司内横向调动，对我个人来说，希望找到一家乐意做互相投入的公司待上一段时间。希望我的加入可以给公司带来更大的商业价值，同时我也希望自己可以在公司的平台上得到进一步的职业能力提高。
假如我录用你，你将如何开展工作？
一方面听取领导的指示和规定，然后就有关情况进行了解和熟悉，接下来制定一份近期的工作计划并报领导批准，最后根据计划开展工作。
你为什么选择来建行工作？你对建行的映象如何？假如录取你的话，你会对公司有什么样的规定？
一方面建行是一家非常有实力的知名公司，可以成为建行的一员对实现人生的价值有很大的帮助。
另一方面我的性格文静，待人热情,办事谨慎，细心。我觉得自己具有的这些条件都非常适合柜台工作。 所以我选择了建行。
对建行的映象非常好。每次去建行办理个人业务，感觉服务周到、热情、亲切。我觉得一个能把服务做的这么好公司是一个很成功的公司、一个能有巨大发展潜力的公司。我对公司的规定就是能给我一片施展才干的空间，假如能成为贵公司的一员，我一定专心去做好公司安排给我的每项工作。
在工作过程中，你将怎么样对待工作，如何面对客户？
在工作中一定遵循贵公司的战略目的，时时谨记团队、敬业、创新、奉献的建行精神；保持建行诚信亲和、严谨规范求真务实、拼搏进取的优良作风，事事做到细心、谨慎。面对客户做到真诚，热情，细致，耐心
你是否乐意接受公司的任何岗位安排（涉及工作地点）？ 乐意
假如你这次可以被选中，如何在新岗位开展工作?
(1)虚心学习，钻研业务，尽快进入角色。 (2)明确职责，明确目的。严格规定自己。
工作中，假如碰到重要领导对你工作不支持，该怎么办?
(1)冷静对待，认真分析，一方面从自己身上找因素。 (2)了解情况，分析问题，找出症结所在。 (3)若属自己失误，应及时调整工作思绪，与重要领导在思想上、行动上保持一致。 (4)若是重要领导失误，应讲明情况，说明理由，求得支持。 (5)若遇特殊情况，可及时向上级领导反映。
假如领导派你和一个有矛盾的同志一起出差，你如何解决?在平常生活中，出现这样的事情你是如何解决的？试举例说明。
在平常生活中，由于每个人的观点和立场，看待和分析问题的方法不同，矛盾是不可避免的。假如我和一个和我有矛盾的同志一起出差，我想一方面应当开诚布公，由于有矛盾，就把许多东西隐藏起来，这只会加深误会，假如互相坦诚相见，以一种客观，不带个人情绪的态度看问题，你会发现你原先自认为十分得意的想法并不完全对的，你先前反对的见解和观点也许只是一个事物的另一侧面，你们本来在许多方面可以互相补充，互相完善。我个人认为在解决矛盾问题上要有一种宽容的态度，俗话说的好：宰相肚里能撑船。心胸狭隘是化解矛盾的大敌，而一个心胸狭隘的人是绝不也许成就一番大事业的。