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小额贷款管理监测系统常见疑问及注意事项解答培训使用.doc
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1、小额贷款管理监测系统注意事项目 录1.系统登陆提醒无法显示网页时的解决办法22.对信贷服务器的管理规定说明23.贷款协议申请审批流程说明24.借据放款(展期、五级分类)审批流程说明35.信贷客户经理(即信贷员)的平常重要工作说明36.系统管理员的平常重要工作说明47.金融监管上报人员的平常重要工作说明48.财务报表录入后的提交方法59.组织机构代码和贷款卡号虚拟规则510.新增贷款申请时系统提醒“客户档案未提交”或“请维护您所在的小额贷款公司基本信息”时的解决办法511.录入完数据提交时提醒“上传中心数据失败”时的解决办法512.行业分类选择方法613.贷款申请资料录入时的注意事项614.申请
2、项目贷款(如房地产开发贷款、新农村建设贷款等)后在保存时提醒“项目编号必须输入”的解决方法615.担保资料引用(变为有效)和取消(变为无效)的解决方法616.如何查看待本人审批的业务717.还款信息的录入原则718.还款解决中的还本金和还表内利息的解释819.贷后查看和记录本人已录入的借据的方法820.协议或借据录完并终审后发现错误时解决办法921.何时做贷后五级分类申请922.五级分类模块中,对公五级分类时提醒客户没有此期财务报表或财务报表没提交时的解决办法1023.关于客户删除和指定主管信贷员或取消主管信贷员的解释1124.关于旧账的说明1125.旧账录入的流程1126.旧账录入的必录项目
3、说明1227.旧账录入的分工规定1228.旧账展期信息录入说明121. 系统登陆提醒无法显示网页时的解决办法1) 检查服务器是否已开机启动。2) 检查浏览器网址中输入的小额贷款管理监测系统网址是否对的小额贷款管理监测系统的网址格式为:http:/服务器IP地址/hncms例如:服务器初始IP地址为192.168.1.66,则小额贷款管理监测系统的登陆网址就是: ;假如修改了服务器的IP地址,则各办公电脑登陆小额贷款管理监测系统网址应做相应修改。3) 检查服务器上小额贷款管理监测系统的服务是否已启动,假如未启动,则双击服务器桌面上的 “启动小额贷款管理监测系统.bat”,假如出现的工作台界面中提
4、醒“初始化系统途径成功”则说明服务启动成功。4) 检查本机和服务器的网络是否连通,如:服务器网络是否有问题、登陆小额贷款管理监测系统的网址是否对的2. 对信贷服务器的管理规定说明服务器由系统管理员设定操作系统登陆密码,由系统管理员专人管理,除了技术人员远程协助系统管理员在服务上解决问题外,不允许任何人以任何形式在服务器上打开网页上网,上QQ,或做任何形式的下载,以免染上病毒导致操作系统或信贷数据破坏,服务器IP一旦设定好后,不允许随意改动,服务器最佳天天都不关机,假如一定非要关机,需要等到当天的批量任务执行成功以后才干关机(具体批量执行解决见系统管理员的平常任务具体描述)。3. 贷款协议申请审
5、批流程说明信贷员新增贷款申请书贷款申请书信息录入完毕,信贷员提交申请书风险部审批通过贷审会审批通过(通过后由业务经理在系统内确认)客户把贷款申请书转登为正式的贷款协议,该协议在系统内生效4. 借据放款(展期、五级分类)审批流程说明信贷员根据贷款协议提出放款借据申请信贷员维护借据信息并提交借据业务部经理审批财务部经理审批副总经理审批总经理审批信贷员生成放款告知书,然后做具体的放款业务贷后的其它工作5. 信贷客户经理(即信贷员)的平常重要工作说明1) 客户档案信息的建立和维护(客户档案涉及借款客户的档案和担保客户的档案)2) 新增贷款申请3) 平时的贷后信息管理模块中的贷款还款录入(一定要及时录入
6、,当月当天的还款最佳当天补录到系统,一定不能下月再去补录本月还款,从而保证借据余额和贷款报表记录上报准确)4) 贷款展期申请5) 贷款五级分类6) 贷后管理模块中的“借据销户解决”。 7) 目前的旧账数据录入工作注意:1、提交公司档案信息、发送准贷信息、发送展期信息、转登五级分类信息、提交报表时一定要等到有“操作成功”的提醒后方可切换页面做其他业务,从而保证数据上传是成功的。2、公司档案信息最后一定要点击“提交”;客户经理在借据终审后,最后一定要点击“发送电子准贷证”;客户经理在展期申请终审后,最后一定要点击“发送展期信息”;客户经理在五级分类申请终审后,最后一定要点击“转登五级分类”。6.
7、系统管理员的平常重要工作说明1) 系统管理要在下班时检查天天的业务数据定期批量解决是否成功(系统运营维护 业务数据解决 数据解决结果查询),假如有失败的,需要先进行“手动日终解决”,然后进行“手动数据上传解决”,直到所有解决成功为止。具体操作见完整版操作手册。2) 假如业务人员在操作时出现“上传中心数据失败!”的提醒,需要业务人员及时联系系统管理员,然后由系统管理员检查服务器的网络是否连通。3) 系统运营维护中的配置信息(如系统参数维护、上传业务种类维护、工作流程维护、基准利率维护、角色维护)等都是配置好的,不允许系统管理员随意修改,假如需要修改请与御鼎的相关技术人员联系。4) 协助助业务人员
8、进行平常信贷业务解决,比如修改录完并终审了的协议或借据信息。5) 假如有解决不了的问题请及时联系技术人员辅助解决。6) 系统数据定期备份:正常情况下系统天天数据备份在服务器上的E:dbbackup目录下,为了防止服务器磁盘损坏等因素导致数据丢失,系统管理员每周必须将该目录下的最新备份数据(文献名是最新日期的)拷贝到移动硬盘或其它固定台式电脑中以作备份。7) 系统管理员每月初第一天要协助金融监管报表上报人员核对系统上月末生成的金融监管贷款报表数据准确性(如贷款汇总表、贷款明细表等),假如报表数据不符需要分析因素,如是否上月数据存在漏录入等,假如漏录入需要当天及时录入,直到报表数据生成并核对对的。
9、8) 协助湖南御鼎网络科技的客服对小额贷款管理系统进行平常升级7. 金融监管上报人员的平常重要工作说明一共有4个维护项(必须做)建议专人负责维护和上报。假如没有专人负责(业务负责业务,财务负责财务的),则小额贷款公司基本信息可由客户经理维护;他行融资维护、小额贷款公司财务报表、小贷公司每月资金来源维护(每月末前必须录入)这3项可由财务相关人员来做。注意:报表上报人员除了每月末前必须手工维护完毕小额贷款公司他行融资、小额贷款公司财务报表、小额贷款公司每月资金来源维护外,还需要在每月初1号(遇休息日顺延)核对系统在上月月末生成的上报金融办的贷款汇总表、贷款明细表等报表数据是否准确,假如有疑问需要及
10、时联系系统管理员协助解决,解决不了可联系技术人员协助解决。8. 财务报表录入后的提交方法借款人财务报表或小额贷款公司财务报表录入后都需要进行提交操作,具体操作方法如下: 按财务报表的维护顺序先在资产负债表中点击“编辑”,录入或修改信息后点击“完毕”,然后切换到第二个报表损益表,录入或修改信息后点击“完毕”,依次类推,按财务报表中从左到右的顺序依次点击“完毕”,最后切换到财务指标表,在财务指标表中先点“计算”,最后点“提交报表”,假如编辑类按钮消失,则说明报表提交完毕。最后在财务指标表界面点击计算并提交报表:9. 组织机构代码和贷款卡号虚拟规则由于有的旧账贷款户收集不到组织机构代码或贷款卡号,可
11、以虚拟录入,贷款卡号虚拟规则: 大写的WU开头,后面补14位数字,共16位,如 WU00;组织机构代码的虚拟规则: 大写的WU开头,以-0结尾,共10位,如 WU000000-0注意:只有在收集不到的情况下才做虚拟录入,假如能收集到不允许用虚拟,否则会导致客户资料失实给后期维护带来不便。10. 新增贷款申请时系统提醒“客户档案未提交”或“请维护您所在的小额贷款公司基本信息”时的解决办法新增贷款前,必须录入并提交借款人客户档案信息和本人所在的小额贷款公司基本信息,出现“客户档案未提交”是由于借款人的客户档案没有完整提交,必须切换到“基本信息” 选项中编辑,最后点击“提交”按钮;出现“请维护您所在
12、的小额贷款公司基本信息”是由于您所在的小额贷款公司基本信息未录入或录入后未提交,录入后需要在“基本信息”选项中编辑(在金融监管报表 小贷公司基本信息维护菜单下可新增查询出来),最后点“提交”按钮提交。11. 录入完数据提交时提醒“上传中心数据失败”时的解决办法出现此提醒后,业务数据本地实际已经保存了,但是也许由于网络因素导致数据上传省中心失败,在此情况下可继续做后续业务,但是要把此情况及时反映给系统管理员,系统管理员协助检查是否存在网络问题,并要在下班前负责把此问题解决,保证数据能及时上传。12. 行业分类选择方法在借款人客户信息中和借据录入中均有行业分类的选择,选择时请先选择门类、然后依次选
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