融资岗位职责说明书.doc

融资专员岗位职责说明书

岗位名称
融资专员
所属部门
经济运行部
任职人
姓名

直接上级 岗位名称
公司分管领导
拟定部门人员编制
4人
编写日期

岗位职责
概要
负责新能板块公司融资管理工作；负责与金融机构对接；负责配合板块内公司融资战略规划、参与制定有效地、经济地融资方案框架构成；保障公司融资工作的顺利开展，为公司战略目标的达成、项目的建设提供服务。

主
要
工
作
职
责
职责一：注重平时积累
对公司整体运营情况有基本的了解，对公司近三年资产、负债、净利润以及现金流的情况有基本的认识和了解，对公司各项目现有情况有一定的认识和了解。平时应注意与相关部门及时沟通，注意收集和整理各项目的基础资料，将其分类整理归档，并及时补充和更新，做好资料库的管理工作。
职责二：充实知识储备
应对融资工作有一定认识、理解和分析、创新能力，注意了解国家相关宏观调控政策，关注金融信贷政策以及行业经济形势的变化，不断学习相关财务、经济金融以及法律方面的知识，学习各种最新的融资操作模式，学习了解与公司情况比较接近的实用性的新信息和案例，并将其整理后报告给分管领导，以为领导决策提供参考。
职责三：在融资协议签署前，做好准备和相关各方通气协调工作
接到上级分管领导的融资信息后，应迅速与相关金融机构具体业务人员沟通，了解融资所需的各项手续和资料，并尽快整理，提供给金融机构审查。
其中应注意做到以下4点：
① 在与金融机构业务人员沟通时，有注意保护公司商业秘密之义务。
② 在各项资料准备的过程中，应在保证资料质量的同时注意提高工作效率，及时与公司财务部、规划发展部、经济运行部、市场营销部等有关部门互通有无，按照具体项目需要汇总并整理有关信息，保证信息无误。
③ 如果融资资料中有特殊资料，在办理时需要请示分管领导及上级主管部门，批示后严格按领导指示操作，以避免造成融资过程中不必要的麻烦。
④ 在具体资料表述方式上，应熟练运用Word、Excel、Powerpoint，心系维护公司良好形象这一主题，注意文笔流畅、数据表格简洁明晰、图片清晰美观，追求内容和形式的完美统一。
职责四：在融资协议签署过程中，协助完成合同审查及后续手续办理的工作
待金融机构审批通过融资申请之后，配合分管领导做好相关合同等法律文件的审查和签署工作，并完成后续手续办理工作。
其中应做到以下3点：
① 应全面地了解合同的所有条款，对融资金额、成本、偿还方式和时间、信用增级措施、贷后监管等核心要素进行仔细和审慎地全面分析，如果发现问题和异议，必须及时报告分管领导。
② 在合同的审批过程中，应征询公司各相关部门的专业意见和优化建议，与公司财务部、法务部、审计监察部、董事会办公室等部门及时沟通，及时反馈他们的意见和建议，并协助分管领导与金融机构就发现的问题进一步协商后予以妥善解决，注意防范合同履行风险，确保合同的合法合规，维护公司的利益。
③ 合同签署后，如需办理担保等信用增级措施，应和政府主管部门或者其他中介机构及时沟通，了解办理程序，准备所需资料，完成有关信用增级条件。
职责五：配合做好履约过程中的后续管理工作
在合同的执行过程中，应按照约定，定期向金融机构通报有关项目进展情况，积极配合其融资后有关资金使用等情况的后续管理工作，协助其做好对公司的信用等级评定和授信额度调查工作，以为后续合作做好铺垫。
职责六：提请领导特别注意的任务
应清楚每一笔融资的金额及偿还时间，并于到期前一个月通知分管领导，便于公司统筹资金，按时履约，以维护公司信用。
职责七：注意沟通方式和方法的任务
在与金融机构业务人员及公司有关人员沟通的过程中，应注意言谈举止和沟通方式，便于对方理解和互相配合，避免个人原因造成工作中不必要的麻烦。
职责八：其他任务
完成领导交办的其他工作。

绩效考核制度
为维护公司的劳动纪律和各项制度，保障公司各项工作的正常进行，激励员工的敬业精神，特制定本条例。
融资部
指
标
考
核
月指标
3亿
（按季度进行考核）
季度指标
9亿
全年指标
40亿
奖励及考核制度
奖励机制
完成季度指标
奖励融资团队3万元
完成全年指标
（除季度奖励）
额外奖励融资团队2万元整
考核机制
未完成季度指标
融资团队考核1000元
未完成年度指标
融资团队考核4000元
（奖励和考核机制均已季度进行评定）

另附工作绩效考核标准
工
作
绩
效
考
核
标
准
1、遵守公司规章制度和国家法律法规，避免个人原因损害公司利益和造成公司损失。
2、能够及时完成分管领导交办的各项工作，切实履行上述各项职责，协助分管领导完成公司融资任务以帮助保证公司资金流健康运行。
具体评分过程可以参考以下3点。
① 对上述八项职责按照轻重主次赋以分值，满分计为100。其中：i表示职责序号，取值为1～8；表示单项职责的总分值，取值为0～100。

职责
单项
总分值
（）

一

二

三

四

五

六

七

八

满分

7

7

25

30

10

1

10

10

100
② 对各项职责按照完成情况进行评分，具体操作：分为不及格、及格、中、优秀4个档次，对每一档次按照执行情况赋以该单项总分值（）的一个权重（），二者的乘积即为该单项职责的得分。其中：j表示某一单项指责从不及格到优秀这4个档次，取值为1～4。

单项总分值（）
权重
（）
单项得分
（）
不及格

0
0
及格

0.6≤≤0.75
×
中

0.75＜＜0.9
×
优秀

0.9≤≤1
×

③ 最后得分=∑。

融资部岗位职责
1. 协助总经理收集、研究与项目融资相关的国家法律、法规、方针及金融信息，并提出对公司项目融资相关的对策与建议。
2. 了解政府、银行对特定区域、行业和企业可实施的最高优惠信贷政策，通过对企业资产和负债进行全面分析，针对不同银行的特点设计融资项目和方式。
3. 协助总经理负责研究拟定公司项目融资战略，组织起草具体项目的融资战略，融资方案。
4. 对银行给予的每一笔授信、融资进展情况编制台账，准确把握每一笔已批款的额度、利率、期限及抵押担保情况，确保贷款的及时发放，满足公司的用款需求。
5. 对企业短期及较长期的资金需求进行预测，及时出具分析报告，提出相应的应对措施。
6. 参与融资商务谈判，起草相关报告和文件。
7. 负责寻找融资资本，规划项目融资，对项目融资方案进行编制和实施。
8. 负责维护并拓展与金融机构合作关系，创新融资渠道，引入外部资金，设计合作模式，建立融资合作伙伴信息库。
9. 不断需找新的载体，满足公司业务需要。
10. 协助总经理进行内外部工作关系的协调。
11. 及时完成上级交代的各项工作。

融资部岗位每日工作
1. 跟踪金融机构与企业合作进展情况，做好记录。
2. 针对项目方案修改或调整，及时上报。
3. 寻找新的金融合作伙伴，建立融资伙伴信息库。
4. 收集、研究与项目融资相关的国家法律、法规、方针及金融信息，并提出对公司项目融资相关的对策与建议。
5. 整理材料，以便及时同金融机构和公司内部对接。
6. 做好日常客户接待工作，提前准备好合作意向，合作框架，资料等。
7. 及时完成上级交代的各项任务。

融资部岗位每周工作
1. 对融资进展情况编制台账，准确把握每一笔已批款的额度、利率、期限及抵押担保情况。
2. 收集并汇总一周工作情况，汇总内容包括：金融机构审批放款进度，下周工作安排。
3. 讨论政府、银行对特定区域、行业和企业可实施的最高优惠信贷政策，通过对企业资产和负债进行全面分析，针对不同银行的特点设计融资项目和方式。
4. 编制周报，将一周工作进展及时向董事长及分管领导汇报。
5. 总结并提前2周通知公司财务租赁还款时间，并做好跟踪工作。
6. 收集本周所提交的资料，进行资料的整合和归档。

融资部岗位每月工作
1. 总结一月工作，评定本月工作进展。
2. 针对指标完成情况进行分析。具体要分析出指标完成程度，最大的工作障碍，及时沟通。
3. 汇总一月工作进展情况，分别录入表格，项目进展情况，项目放款情况，下期还款日期，项目资料整合。
4. 对企业短期及较长期的资金需求进行预测，及时出具分析报告，提出相应的应对措施。
5. 归纳总结新开发的金融载体或机构，商讨工作重心，结合公司内部战略规划发展需求，起草经济模式框架。
6. 制定月报，报告一月的指标完成情况，本月重点，下月预期工作重点。
7. 与公司内部财务沟通，收集本月最新财务数据。