合规管理优质服务文章.doc

尊敬的各位领导、各位同事：大家好，我是来自XXX农行的XXX，目前从事财会工作。今天正逢五四青年节，面对新形势下的金融工作，作为青年的我们更应发扬五四精神，做好本职工作，积极发挥应有的作用。今天，我想通过几件小事和我思想的转变，和大家交流一下如何在合规管理和优质服务两个方面做好会计工作。一、从思想上加强风险防范意识。对于会计业务，可能有不少人认为柜台业务是低技术含量的熟练工种，存在着对日常业务的麻痹大意、忽视甚至是轻视的思想。我以前未能充分认识反洗钱的重要性，意识淡薄，学习也不够深入。一直片面的认为，业务不出错才是会计上最应该保证的，对于反洗钱工作流于形式，认为打几个钩钩，点击上报就了事。后来，一次总行反洗钱的培训给了我很深刻的警示。如果，我们基层银行工作人员不能准确的录入企业最基础的信息；不能对照凭证逐一排查可疑、上报大额；不能及时补录交易信息。那么汇总到上级行的信息就是片面的、不准确的，最终可能会导致洗钱罪犯逃脱法律的制裁。在以后的工作中，我们要严格做到胡行长在省分支行行长会议上对反洗钱工作的要求，加强对客户身份识别、资金支付、客户洗钱风险等评定、加强对可疑交易报告等重点环节管理，有效预防遏制洗钱等违法犯罪活动。二、严格执行银行的各项柜台业务操作流程。银行的每一项业务操作流程都是经历了很多次的实践操作和不断检验才形成的，每一个操作步骤都是为防范风险而设置的。实际工作当中，严格按照业务的规范和操作流程，既是对客户的一种负责，也是对于自身和银行的一种负责。比如，柜员日常接触最多的就是电汇，汇款前柜员都需要对印章进行验印，如果企业会计思想不纯，想通过私刻印章套取公司资金，但柜员实际操作过程中，在电子验印不通过的情况下，为了省事，在折角验印时只是在电汇凭证上随便折一道痕迹，忽视了与预留印鉴核对的步骤。最终，工作中这样一个很小的流程没有规范，就会给单位、企业带来不可估量的损失。因此，提高风险防范意识，谨慎地对待每一笔业务，对于规范柜台操作有着至关重要的作用。三、通过不断的学习、总结，真正弄清不同业务的风险点。在办理业务时要准确辨别，有条不紊，每天收取的票据的真伪，贷款的发放，客户票据印章与预留在我行印章的相符性等。通过学习、归纳、总结正确地理解掌握这些风险点，并做到时时防范。一是，加强文件、制度、新法律法规的学习，文件、制度、法律法规是我们工作的指路明灯，很多新的柜面操作流程和细节都是通过文件下发的，如果平时不注意这方面的学习，及时掌握难点要点，工作上面就会出错、办事效率也会降低。今后，我将更进一步学习上级行有关文件，做到文件心中有数，操作得心应手，提升整个柜台的业务能力；二是，在工作中学会归纳总结，俗话说“温故而知新”，我们要时常静心坐下来，回头看一看，工作中取得了哪些成绩，不足在哪里，问题出在哪里，解决的办法有哪些等等。然后，对于业务中的难点和易错的地方，用笔记本进行归纳总结，并举一反三，避免相似的错误再次出现。这样通过常年的学习积累，大家的业务能力也就会越来越强，操作风险也会大大降低。四、心系客户，提升服务。近几年来，我行狠抓服务建设，通过优化服务环境，规范服务行为，从服务仪表、服务态度、服务语言、服务规范等方面严格要求员工，去年还获得了明星服务网点的称号。但我觉得要成为真正的明星网点我们的软件服务还不够。后来通过观察和思考，我发现来营业室办理日常业务最多的就是填写电汇凭证，有的客户年纪较大、有的来办理汇款的根本不懂会计业务，所以填起凭证来不是大小写错误，就是收款账号错位，往往填写一张凭证需要来来回回大半个小时，针对上述问题，我们利用空闲时间对大堂保安进行了手把手、一对一的标准化服务培训，遇到客户犯难的时候，大堂保安可以协助我们尽快的解决问题。同时，我们设计了一套电子打印程序，客户只需要选择收款单位、输入金额和日期，电汇凭证在短短几秒钟就打印出来了，不仅节省了客户书写的时间，更大大提高了凭证信息的准确性，得到了企业的一致好评。我相信通过这样一件件真诚服务顾客的小事，积跬步以至千里，真正达到服务质量的全面提升。青年朋友们，让我们从自己做起，从身边小事做起，通过每一件小事、实事，在平凡的工作中无私奉献自己，在平凡的工作中塑造自己光辉美好的人生！谢谢大家！古人云：矩不正，不可以为方；规不正，不可以为圆。也就是说：没有规矩，不成方圆。在风险无时不在的金融行业中，努力推进合规文化建设，对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极而深远的意义。只有让我们的自觉地融入到农行的合规文化建设之中，增强合规意识，依法合规操作，防范操作风险，我行的金融事业才能健康发展，村镇银行作为新型农村金融机构，几年来的发展事实告诉我们：合规经营是兴行之本，从严治行是生存之道，转变观念是行动之源，建设合规文化是发展之基。那么，如何做好合规文化建设呢？首先从思想上树立合规意识。要让全体员工意识到合规建设是经营管理的本质要求，不是监管者要我做，而是我们自己要做，要自觉地做。让合规的观念渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中。其次从行动上强化合规经营。进一步建立健全合规管理机制。由行长牵头，层层落实责任，明确各部门岗位职责。实行业务部门自我合规控制，风险部门事中与事后检查防范两道防线相结合的机制，对授权授信、重要空白凭证管理、查询对账、档案管理、重要岗位人员轮岗和休假、监控录像等重点环节进行每月检查、定期汇报、逐月分析，随时排除隐患和漏洞，防患于未然。最后是加大辅导和督查，加大问责，加大处罚力度，使合规者得益，违规者受损，使合规文化建设落到实处。朋友们，合规文化建设只有起点没有终点，让我们积极行动起来，从身边的点滴小事做起，从本职工作做起，让合规成为习惯、让合规创造价值，用实际行动，为银行的合规文化建设贡献一份力量！谢谢大家！作为合规文化建设的执行者，要从我做起，从小事做起。主动学习各种金融法规、行业制度章程，学习联社的规章制度和各项业务操作流程。深入学习，深刻理解。在平时的工作中，从细微处着手，时时合规，事事合规。作为合规文化建设的建议者，要善于总结和发现。对于不同的岗位和操作流程中的漏洞、不足。我们要找到风险防范措施并提出合理化的建议。让信用社的制度、流程更加完善合理。作为合规文化建设的监督者，要随时保持警惕，提醒自己和他人：合规重于一切。监督并纠正违规行为，要勇于同违规违纪行为作斗争。