互联网支付公司案件调查管理办法模版.docx

xx信息技术有限公司
案件调查管理办法

一、总则
为了维护xx信息技术有限公司（以下简称xx）及本公司签约商户、个人客户的合法权益，依法、及时、客观、公正处理有关争议，特制定本规范。
二、受理与立案
（一）风险合规部案件调查组受理以下案件：
1.商户征信时发现存在风险需经调查确认的；
2.交易审核时发现的有风险交易；
3.本公司其他部门转交的争议事项，且达到立案标准的；
4.政府机关、企事业法人等通报的风险信息，需要立案调查的；
5.在业内引起重大反响，需要自查的；
6.本部门领导交办的案件。
（二）立案标准
1. 洗钱。达到中国人民银行《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定的金额，且有洗钱嫌疑的；
2. 钓鱼网站。因新生支付被钓鱼发生的争议交易；
3. 套现。商户有套现行为的，金额达到5万元以上。个人有套现行为的，金额达到2000元以上；
4. 个人客户否认交易的；
5. 签约商户、个人客户违规使用支付平台，从事违法犯罪活动的；
6. 签约商户、个人客户新生账户被盗用的；
7. 其他需立案调查的情况。
四、案件调查
（一）案件调查组在接到提报后，须在2个工作日内答复案件提报部门是否立案调查，对不符合立案标准的，告知不予立案的原因；
（二）确定要立案调查的案件，须在1个工作日内在《案件登记表》中进行登记；
（三）xx风险合规部应结合客户身份信息和交易背景，对客户行为或交易进行识别、分析，必要时采取实地调查等手段，有合理理由判断与洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动相关的，应在发现可疑交易之日起10个工作日内，由其总部以电子方式向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，并同时向违规商户发出正常调单查询了解详情，然后记录在《xx信息技术有限公司案件调查函》。可疑交易报告的具体格式和报送方式参见中国人民银行《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》所附的大额交易和可疑交易报告要素要求。
（四）案件调查过程中，应遵守国家有关法律法规，收集的证据合法有效；
（五）需要向公安机关报案的案件，报请部门领导批准，经领导同意后，收集相关材料进行报案；
（六）需起诉的案件，移交法务组，收集材料后向有管辖权的人民法院提起诉讼。
（七）xx及分支机构必须遵守业务档案管理规定，指定部门，专人，在规定期限内，妥善保存异常交易及案件报告，案件调查过程，案件调查结果等工作材料。其保存期为永久保存。
五、案件结案
（一）基本案情已查清，相关证据已收集，可申请结案。按照规范填写案件调查报告并交部门主管审批。主管可根据调查情况，确定是否结案，对不能结案的，退回调查员，对还需调查的情况进行补充调查；
（二）一般普通案件须在1周内结案，案情复杂的1月内结案，案情特别重大且复杂，经向部门领导审批，可根据实际情况延长调查时间；
（三）已向公安机关报案的案件，要及时跟踪，公安机关侦查终结时，可申请结案；
（四）案件调查结果有充分合理证据显示商户交易涉嫌违法违规或违反双方签订的支付协议的，需以公文形式呈报公司领导申请结案。公文呈报流程为：呈报人-部门负责人-相关部门（行政及人力资源部、资金管理部、互联网支付服务部、运营部等）负责人会签-市场总监-财务总监-公司总裁-公司董事长。对于符合《上海海航易物流有限公司重大风险事项通报管理办法（试行）》范畴的的重大案件，需按照《上海海航易物流有限公司重大风险事项通报管理办法（试行）》相关要求执行；
（五）已起诉的案件，法院审理完毕的，可申请结案。
六、附则
（一）本规范由风险合规部负责解释；
（二）本规范从发布之日起开始实施。