公益小额贷款资产支持专项计划-托管协议.docx
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1、xxxx年第一期公益小额贷款资产支持专项计划之资产托管协议计划管理人:xx证券股份有限公司托管人:xx银行股份有限公司二一七年【】月4-1目录一、释义3二、托管协议当事人3三、托管协议的依据、目的和原则3四、托管事项4五、托管人与计划管理人之间的业务监督与核查4六、专项计划资产保管6七、业务指令的发送、确认与执行10八、交易安排14九、专项计划资金的运用及资金划拨安排15十、专项计划会计核算16十一、专项计划收益分配17十二、专项计划的信息披露17十三、专项计划有关文件和档案的保存19十四、托管报告19十五、管理费、托管费及其他费用19十六、禁止行为20十七、专项计划终止后的资产清算21十八、
2、托管协议的修改与终止21十九、差错处理21二十、协议主体的变更和权利义务的转让23二十一、违约责任24二十二、争议处理26二十三、托管协议的效力26二十四、其他事项26附件一授权通知书28附件二划款指令29附件三托管报告格式30鉴于xx证券股份有限公司(以下简称“xx证券”)是一家依照中国法律合法成立并有效存续的经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)批准取得办理客户资产管理业务资格的证券公司,按照相关法律、法规的规定具备担任专项资产管理计划管理人的资格和能力;鉴于xx银行股份有限公司(以下简称“xx银行”)是一家依照中国法律合法成立并有效存续的商业银行,按照相关法律、法规的规定具备
3、担任资产支持专项计划托管人的资格和能力;鉴于xx证券愿意设立xxxx年第一期公益小额贷款资产支持专项计划,并担任专项计划管理人。鉴于xx银行愿意担任xxxx年第一期公益小额贷款资产支持专项计划的托管人,对xxxx年第一期公益小额贷款资产支持专项计划进行托管。根据中国证监会证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定及其配套指引(以下简称“管理规定”)等法律、行政法规,以及专项计划xxxx年第一期公益小额贷款资产支持专项计划标准条款(以下简称“标准条款”)、认购协议、计划说明书,为明确专项计划管理人和专项计划托管人之间的权利义务关系,特制订本协议。本协议及本协议的补充,适用于xx证券发起设
4、立并委托xx银行担任托管人的xxxx年第一期公益小额贷款资产支持专项计划。一、释义本协议中定义的词语或简称与标准条款或其他专项计划文件中相关词语或简称的定义相同。除非其他专项计划文件中另有特别定义,本协议已定义的词语或简称在其他专项计划文件中的含义与本协议的定义相同。二、托管协议当事人(一)计划管理人名称:xx证券股份有限公司注册地址:法定代表人:联系电话:传真:联系人:网址:x(二)托管人名称:xx银行股份有限公司法定代表人:x联系电话:x传真:x联系人:x网址:x三、托管协议的依据、目的和原则(一)订立托管协议的依据本协议依据中华人民共和国民法通则、中华人民共和国合同法、管理规定等法律法规
5、、中国证监会和中国基金业协会的有关规定和标准条款、计划说明书、认购协议及其他有关规定制订,并将遵守监管机构后续出台的有关监管规则。(二)订立托管协议的目的本协议的目的是明确专项计划管理人和托管人在委托人名册的登记和保管、专项计划资产的保管、资金归集和划转、会计核算责任、管理和运作、委托人参与或退出专项计划、专项计划资产清算交收流程、最终交收责任、信息披露、专项计划档案资料保管及专项计划运作监督等相关事宜中的权利、义务及职责,以确保专项计划资产的安全,保护委托人的合法权益。(三)订立托管协议的原则计划管理人和托管人本着平等自愿、诚实信用的原则,经协商一致,签订本协议。四、托管事项(一)托管资产的
6、种类本协议所称托管资产是指xx银行担任托管人,xx证券担任计划管理人的xxxx年第一期公益小额贷款资产支持专项计划项下的全部资产。托管资产的初始形态为现金。(二)托管资产的金额初始托管资产金额为专项计划推广期结束后,托管专户的实际到账金额,该金额应与会计师事务所验资报告审验确认的金额一致。(三)托管时间专项计划资产托管时间始于专项计划成立日,终止于专项计划终止且专项计划资产分配完毕之日。五、托管人与计划管理人之间的业务监督与核查(一)托管人对计划管理人的业务监督、核查1、托管人有权根据本协议,对专项计划资产的投资范围,专项计划资产核算、资产净值的计算,专项计划相关费用的计提和支付,专项计划收益
7、分配及专项计划资产清算进行监督和核查。但托管人不负责资产管理计划的投资管理和风险管理,对计划管理人的任何投资行为(包括但不限于其投资策略及决定)及其投资回报不承担任何责任,不因提供监督服务而对计划管理人违规投资等承担责任。托管人的监督范围仅限于本合同明确约定的事项,不对本合同约定之外的事项进行监督。托管人未对委托财产本金不受损失或取得收益进行任何承诺或保证。2、托管人发现在前条所述事项涵盖范围内计划管理人的行为违反本协议的,应当以书面形式通知计划管理人限期纠正,计划管理人收到通知后应及时核对并在下一工作日前以书面形式给托管人发出回函,说明原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在限期内,托
8、管人有权随时对通知事项进行复查。计划管理人对托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,托管人应当向中国基金业协会报告,同时抄送对计划管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构。3、托管人发现计划管理人上述事项有违规行为并认为情节严重的,应及时向中国基金业协会报告,同时抄送对计划管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构。(二)计划管理人对托管人的业务监督、核查1、根据本协议及其他有关规定,计划管理人对托管人是否及时执行计划管理人合法合规的划款指令、妥善保管专项计划的托管资产、是否根据管理人划款指令按时将专项计划本金、收益及清算资产分配给委托人、是否对专项计划资产实行分账管理、是否擅自动用专项计划资产等行
9、为进行监督和核查。2、计划管理人定期对托管人保管的专项计划资产进行核查。计划管理人发现专项计划托管人未对专项计划资产实行分账管理、擅自挪用专项计划资产、因托管人的过错导致专项计划资产灭失、减损、或处于危险状态的,计划管理人应立即以书面的方式要求托管人予以纠正和采取必要的补救措施。计划管理人有权利要求托管人赔偿专项计划因上述原因所遭受的直接经济损失。3、计划管理人发现托管人的行为违反本协议有关规定的,应及时制止并以书面形式通知托管人限期纠正。托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给计划管理人发出回函,说明原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在限期内,计划管理人有权随时对通知事项进行复查。
10、托管人对计划管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的,计划管理人应向中国基金业协会报告,同时抄送对计划管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构。4、计划管理人发现托管人有违规行为并认为情节严重的,应立即向中国基金业协会报告,同时抄送对计划管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构。(三)托管人与计划管理人在业务监督、核查中的配合、协助计划管理人和托管人有义务配合、协助对方依照本协议对专项计划业务执行监督、核查。计划管理人或托管人无正当理由,拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,情节严重或经监督方提出警告仍不改正的,监督方应向中国基金业协会报告,同时抄送对计
11、划管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构。计划管理人应当按照管理规定的规定对专项资产管理计划的运营情况单独进行年度审计,将审计意见提供给托管人,并报中国基金业协会备案,同时抄送对计划管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构。六、专项计划资产保管(一)专项计划资产保管的原则1、托管人应当设立专门的资产托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉专项计划托管业务的专职人员,负责专项计划资产托管事宜;建立健全内部风险监控制度,对负责专项计划资产托管的部门和人员的行为进行事先控制和事后监督,防范和减少风险。2、托管人应当购置并保持对于专项计划资产的托管所必要的设备和设施(包括硬件和软件),并
12、对设备和设施进行维修、维护和更换,以保持设备和设施的正常运行。3、除依据管理规定、标准条款、计划说明书及其他有关规定外,不为自己及任何第三人谋取非法利益,托管人违反此义务,利用专项计划资产为自己及任何第三方谋取非法利益,所得利益归于专项计划资产;托管人不得将专项计划资产转为其固有财产,不得将固有资产与专项计划资产进行交易,或将不同专项计划资产进行相互交易;违背此款规定的,将承担相应的责任。4、托管人应安全、完整地保管专项计划托管账户的全部资产。托管人保证恪尽职守,依照诚实信用、勤勉尽责的原则,谨慎、有效的保管专项计划资产。但托管人对于已划转出托管账户的资金,以及处于托管人实际控制之外的财产不承
13、担保管责任。5、专项计划资产独立于计划管理人、托管人的自有资产。托管人确保专项计划资产与托管人的自有资产及托管的其他资产实行严格的分账管理,保证不同资产之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面的相互独立。专项计划管理人必须将专项计划与其自有资金严格分开,将专项计划资产与其管理的其他资产严格分开。6、托管人未经计划管理人的划款指令,不得自行运用、处分、分配专项计划的任何资产,否则由托管人赔偿由此造成的托管资产的直接经济损失。7、除依据管理规定、标准条款、计划说明书、本协议及其他有关规定外,托管人不得委托第三人托管专项计划资产。8、对于专项计划的基础资产回收款,由计划管理人负责与有关当事人确定到账
14、日期并通知托管人。在确定的到账日,计划管理人可与托管人电话确认或通过托管人提供的网上查询权限查询款项到账情况。在确定的到账日专项计划资产没有到达托管人处,由此给专项计划资产造成损失的,托管人不承担任何责任,计划管理人应负责向有关当事人追偿专项计划资产的损失。9、专项计划资产独立于计划管理人和托管人的自有资产。计划管理人、托管人不得将专项计划资产归入其自有资产。计划管理人、托管人破产或者清算时,专项计划资产不属于其破产财产或者清算财产。10、计划管理人从事资产管理业务,应当遵循公平、诚信的原则,禁止任何形式的利益输送。并且由于计划管理人违反以上条款而造成专项计划的损失由计划管理人承担。(二)专项
15、计划推广期间及募集资金的验资和入账1、专项计划推广期内,计划管理人和代理推广机构应当指示认购人将其拟认购资产支持证券的资金按时划入募集专用账户,并按有关规定计算利息。在专项计划设立完成、开始投资运作之前,任何人不得动用该部分资金。2、专项计划推广期满,计划管理人应当聘请具有证券相关业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师签字方为有效。3、在专项计划募集完成后,计划管理人应该尽快将募集的计划资产划入托管人开立的专项计划托管专户,并聘请具有证券相关业务资格的会计师事务所进行验资。专项计划成立的时间为计划管理人根据管理规定及相关法规规定发布
16、专项计划成立公告的日期,计划管理人应向托管人提供成立公告等相关成立证明文件,并保证该等文件的真实、合法、有效。4、如果在推广期满后专项计划未达到成立条件,按标准条款规定办理退款事宜。(三)募集资金和委托资产的计息如专项计划根据标准条款第4.5款的规定而成立,认购人交付的认购资金在推广期间内产生的银行活期利息(代扣银行手续费)按当时中国人民银行公布的商业银行活期存款利率计算,应由计划管理人于推广期结束后10个工作日内退还给认购人。专项计划存续期间,托管专户利率由计划管理人与托管人书面协商确定,该利息为专项计划的利息收益。(四)专项计划相关账户的开立和管理1、专项计划银行账户的开立和管理(1)托管
17、人应负责专项计划有关的银行账户的开设和管理,计划管理人应配合托管人办理开立账户事宜并提供相关资料。(2)计划管理人以专项计划的名义在托管人处开设专项计划账户(即“托管专户”),保管专项计划的银行存款,该托管专户亦是托管人在集中清算模式下,代表所托管的包括专项计划在内的托管资产与中国证券登记结算有限责任公司进行结算的专用账户。计划管理人保证,专项计划的一切货币收支活动,包括但不限于投资、支付退出金额、支付计划收益、收取参与款,均需通过该账户进行。托管人可根据实际情况需要,为计划财产开立资金清算辅助账户,以办理相关的资金汇划业务。计划管理人应当在开户过程中给予必要的配合,并提供所需资料,具体开户流
18、程按托管人要求办理。(3)托管专户的开立和使用,限于满足开展托管业务的需要。托管人和计划管理人不得假借专项计划的名义开立其他任何银行账户,亦不得使用专项计划的任何银行账户进行专项计划业务以外的活动。(4)托管专户的管理应符合中华人民共和国票据法、人民币银行结算账户管理办法、中华人民共和国现金管理暂行条例、中国人民银行关于印发的通知、中国人民银行关于印发的通知以及其他有关规定。2、证券化服务账户系指“xx”于“监管银行”开立的“证券化服务账户”,主要用于归集“专项计划资产”现金流,同时循环投资“小额信贷资产”;在进入分配期后,“证券化服务账户”主要用于收取并向“专项计划账户”转付“小额信贷资产”
19、投资回收款。证券化服务账户不属于托管账户,由计划管理人与监管银行根据相关协议进行控制和使用。3、其他账户的开立和管理因业务发展而需要开立的其他账户,应根据有关法律法规的规定和标准条款的约定开立。新账户按有关规则管理并使用。(五)与专项计划有关的重大合同的保管1、与专项计划投资有关的重大合同的签署,除本协议另有规定外,由计划管理人负责。计划管理人在代表专项计划签署与专项计划有关的重大合同时应保证专项计划一方持有两份以上的正本,以便计划管理人和托管人至少各持有一份正本原件。如上述合同只有一份正本,则由计划管理人持有,并将该合同原件的一份复印件加盖专项计划管理人公章(骑缝章)送达专项计划托管人处。保
20、管期限按照国家有关规定执行。2、与专项计划资产有关的重大合同,根据法律法规应由托管人以专项计划的名义签署的,由计划管理人以加密传真方式下达签署指令,合同原件由托管人保管,但托管人应将该合同原件的一份复印件加盖托管人公章(骑缝章)后,送达计划管理人处。如该等合同需要加盖计划管理人公章,则计划管理人至少应保留一份合同原件。3、因计划管理人将自己保管的与专项计划有关的重大合同在未经托管人书面同意的情况下,用于抵押、质押、担保或债权转让或作其他处分而造成专项计划资产损失的,由计划管理人负责,托管人不承担因此引致的任何责任。4、因托管人将自己保管的与专项计划有关的重大合同及与开立专用证券账户等有关的资料
21、、凭证等在未经计划管理人书面同意的情况下,用于抵押、质押、担保或债权转让或作其他处分而造成专项计划资产损失,由托管人负责,计划管理人予以免责。(六)电子签名合同数据的传输、核对与保管专项计划采用电子签名方式签署认购协议的,按照证券公司资产管理电子签名合同操作指引的要求办理。(七)专项计划管理人和专项计划托管人应按照国家相关规定完整保管各自的记录专项计划业务活动的原始凭证、记账凭证、专项计划账册、交易记录、持有人名册和合同等,自认购协议终止之日起保存期限为20年以上。(八)专项计划托管人变更后,计划管理人和原托管人有义务协助新托管人接收专项计划的有关文件。托管人变更后,原托管人仍应遵守本条第(七
22、)款的规定。七、业务指令的发送、确认与执行(一)计划管理人对发送业务指令人员的授权1、计划管理人应指定专人向托管人发送划款指令。2、计划管理人应当事先向托管人发出书面授权通知(授权通知书格式见本协议附件一),向托管人提供有权签字人的签章样本和公司公章或业务章印章样本,并在授权通知上载明计划管理人有权发送指令的人员名单、联系方式和权限范围。计划管理人应指定至少两名以上的有权发送指令人员。3、计划管理人向托管人发出的授权通知应加盖公章并由法定代表人或其授权代表签署,若由授权代表签署,还应附上法定代表人的授权书。托管人在收到授权通知的当日与计划管理人通过录音电话的方式确认。该授权通知自其上载明的生效
23、日期开始生效,该生效日期不得早于托管人电话确认的日期。4、计划管理人和托管人对授权通知及其更改负有保密义务,其内容不得向有权发送指令人员及相关操作人员以外的任何人披露、泄露,但法律法规另有规定、有权机关要求或一方上市的证券交易所要求披露的除外。(二)划款指令的内容计划管理人发送的划款指令(划款指令格式见本协议附件二)应加盖在托管人处预留的印鉴并由被授权人签章。计划管理人发给托管人的有关资金划出的业务指令应写明收款人名称、用途、支付时间、金额、账户等,如有与资金用途有关的合同文件,应作为划款指令附件一并发送托管人,并保证其完整性、真实性、准确性、合法性及有效性。(三)划款指令发送、确认及执行的程
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