联动制度新版.doc
《联动制度新版.doc》由会员分享,可在线阅读,更多相关《联动制度新版.doc(6页珍藏版)》请在咨信网上搜索。
1、XXX农村信用合作联社合规管理联动制度第一章总 则第一条 为了树立全面风险管理理念,强化风险全程管理,增强辨认、计量、预警、防范和处置风险能力,提高风险管理水平,保证风险在可控目的之内,安全稳健运营,促进我旗农村信用社可连续发展,根据中国银行业监督管理委员会商业银行合规风险管理指引、农村中小金融机构风险管理机制建设指引等规定和规定,结合我 农村信用社实际,特制定本制度。 第二条 合规管理联动工作实行业务部门之间横向联动管理、业务部门与基层网点纵向联动管理、会议联动、信息联动等形式进行全方位、多维度的管理模式。第三条 本制度中所称农村信用社为XXX农村信用合作联社及其所属分支机构。第二章 机构组
2、成 第四条 成立XXX农村信用合作联社“合规管理联动工作”领导小组,理事长担任组长,主任为副组长,职能部门、各信用社为成员单位。办公室设在风险合规和法律事务部,负责合规管理联动工作的统一组织协调,信息收集、整理、上报等工作;组织规范、完善合规管理联动运营机制。第三章 目的和任务第五条 保证XXX农村信用社可连续发展,将风险管理纳入科左中旗农村信用社整体发展战略,通过风险管理促进发展战略的实现。第六条 保证审慎合规经营,严格遵循有关法律法规和行业规章,符合监管规定。第七条 保证风险可控,在可承受范围内实现风险、收益与发展的合理匹配。第四章 协作分工 第八条 各业务部门、一线窗口为农村信用社风险管
3、理的第一道防线、合规风险管理部门和理事会下设的风险管理委员会为第二道防线、内审监察部门和理事会下设的稽核监督委员会及监事会为第三道防线。 第九条 联动工作要分工明确、职责清楚、互相制衡、运营高效,加强风险管理的条线联动性和专业性 。各成员单位的重要职责: 一、理事会风险管理职责: (一)按照理事会授权研究制定和审核联社整体风险战略、风险管理政策、风险限额和重大风险管理制度;(二)研究本机构在法律和政策的框架内审慎经营的重大事项,研究审核设定可承受的风险水平、风险容忍度等各项指标;(三)对风险管理组织机构设立方案进行研究初审;(四)按照理事会授权对经营管理层在信用、市场、操作等方面的风险控制情况
4、进行监督,定期审阅全辖风险状况报告,了解全辖风险管理的总体情况及有效性,提出完善风险管理和内部控制的意见;督促高级管理层采用必要的措施有效辨认、评估、监测、控制和缓释各类风险,保证高级管理层(经营层)采用必要的措施辨认、计量、监测和控制风险,并对高级管理层执行风险管理政策情况实行监督、评价;(五)对风险管理体系的充足性与有效性评估进行审核把关;(六)建议聘请或更换联社常年法律顾问;(七)负责对经营管理层超越理事会授权对外签订协议或协议的签署权的审核以及对经营管理层超越理事会授权的对外授信业务的审核把关;(八)负责对经营管理层超越理事会授权的不良资产处置及损失的审核把关;(九)负责对疑难、大额授
5、信业务实行风险审核评估;(十)负责对联社重大关联交易进行风险审核评估。 二、监事会风险管理职责:(一)监督理事会、经营管理层是否履行了建立完善风险管理体系职责;(二)监督理事会、经营管理层是否履行了风险管理职责;(三)对经营管理层执行风险管理政策情况实行检查;(四)规定理事会成员及高级管理人员纠正其损害机构整体利益的行为并监督执行;(五)每年至少一次评估农村信用社有效管理合规风险的限度;(六)农村信用社章程规定的其他合规职责。 三、经营管理层风险管理职责:(一)认真执行理事会制定的风险战略,贯彻风险管理政策,制定覆盖所有业务和管理环节的风险管理制度和程序;(二)推动建立辨认、计量、监测并控制风
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 联动 制度 新版
1、咨信平台为文档C2C交易模式,即用户上传的文档直接被用户下载,收益归上传人(含作者)所有;本站仅是提供信息存储空间和展示预览,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对上载内容不做任何修改或编辑。所展示的作品文档包括内容和图片全部来源于网络用户和作者上传投稿,我们不确定上传用户享有完全著作权,根据《信息网络传播权保护条例》,如果侵犯了您的版权、权益或隐私,请联系我们,核实后会尽快下架及时删除,并可随时和客服了解处理情况,尊重保护知识产权我们共同努力。
2、文档的总页数、文档格式和文档大小以系统显示为准(内容中显示的页数不一定正确),网站客服只以系统显示的页数、文件格式、文档大小作为仲裁依据,平台无法对文档的真实性、完整性、权威性、准确性、专业性及其观点立场做任何保证或承诺,下载前须认真查看,确认无误后再购买,务必慎重购买;若有违法违纪将进行移交司法处理,若涉侵权平台将进行基本处罚并下架。
3、本站所有内容均由用户上传,付费前请自行鉴别,如您付费,意味着您已接受本站规则且自行承担风险,本站不进行额外附加服务,虚拟产品一经售出概不退款(未进行购买下载可退充值款),文档一经付费(服务费)、不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
4、如你看到网页展示的文档有www.zixin.com.cn水印,是因预览和防盗链等技术需要对页面进行转换压缩成图而已,我们并不对上传的文档进行任何编辑或修改,文档下载后都不会有水印标识(原文档上传前个别存留的除外),下载后原文更清晰;试题试卷类文档,如果标题没有明确说明有答案则都视为没有答案,请知晓;PPT和DOC文档可被视为“模板”,允许上传人保留章节、目录结构的情况下删减部份的内容;PDF文档不管是原文档转换或图片扫描而得,本站不作要求视为允许,下载前自行私信或留言给上传者【w****g】。
5、本文档所展示的图片、画像、字体、音乐的版权可能需版权方额外授权,请谨慎使用;网站提供的党政主题相关内容(国旗、国徽、党徽--等)目的在于配合国家政策宣传,仅限个人学习分享使用,禁止用于任何广告和商用目的。
6、文档遇到问题,请及时私信或留言给本站上传会员【w****g】,需本站解决可联系【 微信客服】、【 QQ客服】,若有其他问题请点击或扫码反馈【 服务填表】;文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“【 版权申诉】”(推荐),意见反馈和侵权处理邮箱:1219186828@qq.com;也可以拔打客服电话:4008-655-100;投诉/维权电话:4009-655-100。