个人投资人风险承受能力测评问卷模版.doc

个人投资人风险承受能力测评问卷 重要提示：请投资人在认购过程中注意核对自己的风险承受能力与产品风险的匹配情况。以下问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、风险偏好和风险承受能力等对您进行风险评估，我们将根据评估结果为您更好的配置资产。请您认真作答，感谢您的配合！（每个问题请选择唯一选项，不可多选，每个选项括号内的数值即代表相应分值。此表若涂改需涂改人在涂改处签字确认，否则涂改无效。）第一部分 如您不愿填写第一部分风险评测问卷，请直接在您选择的实际风险承受能力后的括号内划：保守型：可以承受较低的投资风险（如投资债券型，货币型基金等） （ ）稳健型：可以承受中等投资风险（如投资平衡型，混合型基金等） （ ）积极型：可以承受高投资风险（如投资股票型基金等） （ ）1. 有两种不同风险的基金：货币市场基金和股票型基金，您认为以下哪个投资比例最合适？（ ） A. 完全是货币基金（2） B. 一半以上比例为货币基金，少量为股票型基金（4） C. 货币基金与股票型基金各半（6） D. 一半以上比例为股票型基金，少量为货币基金（8） E. 完全是股票型基金（10）2以下五个投资产品的收益率波动，您愿意投资于波动幅度多大的投资产品？（ ） A. 收益较平均，但很低（2） B. 介于5%至-10%之间的波动（4） C. 介于15至20之间的波动（6） D. 介于30至40之间的波动（8） E. 介于50至60之间的波动（10）3. 您期望的投资回报是多少 (假设通货膨胀率= 0)?（ ） A. 和通货膨胀率一样即可 （2） B. 高于通货膨胀率3（4） C. 高于通货膨胀率3-8（6） D. 高于通货膨胀率8-15（8） E. 高于通货膨胀率15以上（10）4. 假设您投资了某只基金，当时，您的投资计划是投资5年，一年后基金净值已经增长了50，市场上没有显示股市会有明确的转变消息。在这种情况下，您会选择：（ ） A. 见好就收，赎回所有基金（2） B. 卖掉2/3的基金；继续持有1/3的基金（4） C. 卖掉1/3的基金，继续持有2/3的基金（6） D. 按原计划投资，不做操作（8） E. 该基金操作良好，增加投资（10）5. 您目前的年收入是多少？ A2万以下（2） B. 2-5万（4） C. 5-8万（6） D. 8-15万（8） E. 15万以上（10）第二部分1您的年龄是？ A. 高于60岁（0） B. 51-60（2） C. 41-50（6） D. 31-40（10） E. 18-30（8）2.在您每年的家庭可支配收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？ A. 小于10%（2） B. 10%至25%（4） C. 25%至40%（6） D. 40-50%（8） E. 大于50%（10）3.以下哪项最能说明您的投资经验？ A. 除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品（0） B. 大部分投资于存款、国债等，较少投资于股票、基金等风险产品（2） C. 资产均衡分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等（6） D. 大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债（8） E. 全部投资为股票、权证等高风险产品（10）4您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验？ A. 没有经验（0） B. 少于2年（2） C. 2至5年（6） D. 5至8年（8） E. 8年以上（10）5.以下哪项描述最符合您的投资态度？ A. 厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报（0） B. 保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动（4） C. 如有较高的投资回报，可承受一定本金损失风险（6） D.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担本金损失（8） E. 希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失（10）6.您计划的投资期限是多久？ A. 6个月以下（2） B. 6个月至1年（4） C. 1至3年（6） D. 3至5年（8） E. 5年以上（10）7.您的投资目的是？ A. 本金保障（2） B. 资产保值为主并略微增长（4） C. 资产稳健增长（6） D. 追求经常性收益（8） E. 追求资产迅速增长（10）风险提示：如果本产品风险等级高于您的风险等级，您是否继续交易，也愿意承担相应风险: 继续 取消（此项为必填项） 。本人保证以上所填全部信息为本人真实的意思表示，并接受贵司评估意见。投资人（签字或签章）： 测评日期： 年 月 日第一、第二部分评分结果：选项对应的分值：选项分值A1B2C3D4E5投资人分级评估标准及可以购买的产品类型分值范围投资人类型适合的产品类型10 - 17保守型投资债券型、货币型基金等18 - 25稳健型投资平衡型，混合型基金等26 - 60积极型投资股票型基金等评估结果：经过我们测试，您共得分 ，您属于（保守型稳健型积极型）投资人。3