农商行大额交易和可疑交易报告管理办法模版-.docx
《农商行大额交易和可疑交易报告管理办法模版-.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《农商行大额交易和可疑交易报告管理办法模版-.docx(5页珍藏版)》请在咨信网上搜索。
1、农商行大额交易和可疑交易报告管理办法第一条 为防止利用农商行(含农村合作银行,农村商业银行)进行洗钱活动,规范农商行大额交易和可疑交易报告行为,根据中华人民共和国反洗钱法、中华人民共和国中国人民银行法、农商行反洗钱管理办法等有关法律法规和相关规定,制定本办法。第二条 本办法适用于农商行各级信用社。第三条 本办法所称的县级联社包括:县联社、区联社、县农村商业银行、县农村合作银行。第四条 本办法所称的营业机构,是指为客户办理各种银行结算账户、提供支付结算、资金汇划、代收代付、资产保管功能等业务的基层营业网点(包括支行、分行、信用社、分社、储蓄所、营业部)。第五条 省联社负责指导、监督、检查全省各县
2、级联社履行大额交易和可疑交易报告的情况。第六条 县级联社反洗钱管理部门要设立专门的反洗钱报送岗位,明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。第七条 各级机构反洗钱工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密,不得违反规定向任何单位和个人提供。 第八条 客户开立的账户或者银行卡通过营业机构所发生的大额交易,由开立账户的营业机构报告;客户境外银行卡通过营业机构所发生的大额交易,由收单行报告;客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易,由办理业务的营业机构报告。 第九条 县级联社应当将确认的可疑交易发生后10个工作日内向省联社提交可疑交易报告,省联社应及时以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。省联社在收到中国
3、反洗钱监测分析中心发出的大额交易报告和可疑交易报告补正通知,及时通过反洗钱信息系统向县级联社下发,县级联社在接到补正通知的3个工作日内及时进行补正。 第十条 县级联社应当向省联社报告下列大额交易: (一)单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 (二)法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。 (三)自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等
4、值10万美元以上的款项划转。(四)交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。累计交易金额以单一客户为单位,按资金收入或者付出的情况,单边累计计算并报告,中国人民银行另有规定的除外。第十一条 对符合下列条件之一的大额交易,如未发现该交易可疑的,县级联社可以不报告:(一)定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一信用社开立的同一户名下的另一账户;(二)活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一信用社开立的同一户名下的另一账户内的定期存款;(三)定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一信用社开立的同一户名下的另一账户内的活
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 商行 大额 交易 可疑 报告 管理办法 模版
1、咨信平台为文档C2C交易模式,即用户上传的文档直接被用户下载,收益归上传人(含作者)所有;本站仅是提供信息存储空间和展示预览,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对上载内容不做任何修改或编辑。所展示的作品文档包括内容和图片全部来源于网络用户和作者上传投稿,我们不确定上传用户享有完全著作权,根据《信息网络传播权保护条例》,如果侵犯了您的版权、权益或隐私,请联系我们,核实后会尽快下架及时删除,并可随时和客服了解处理情况,尊重保护知识产权我们共同努力。
2、文档的总页数、文档格式和文档大小以系统显示为准(内容中显示的页数不一定正确),网站客服只以系统显示的页数、文件格式、文档大小作为仲裁依据,平台无法对文档的真实性、完整性、权威性、准确性、专业性及其观点立场做任何保证或承诺,下载前须认真查看,确认无误后再购买,务必慎重购买;若有违法违纪将进行移交司法处理,若涉侵权平台将进行基本处罚并下架。
3、本站所有内容均由用户上传,付费前请自行鉴别,如您付费,意味着您已接受本站规则且自行承担风险,本站不进行额外附加服务,虚拟产品一经售出概不退款(未进行购买下载可退充值款),文档一经付费(服务费)、不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
4、如你看到网页展示的文档有www.zixin.com.cn水印,是因预览和防盗链等技术需要对页面进行转换压缩成图而已,我们并不对上传的文档进行任何编辑或修改,文档下载后都不会有水印标识(原文档上传前个别存留的除外),下载后原文更清晰;试题试卷类文档,如果标题没有明确说明有答案则都视为没有答案,请知晓;PPT和DOC文档可被视为“模板”,允许上传人保留章节、目录结构的情况下删减部份的内容;PDF文档不管是原文档转换或图片扫描而得,本站不作要求视为允许,下载前自行私信或留言给上传者【a199****6536】。
5、本文档所展示的图片、画像、字体、音乐的版权可能需版权方额外授权,请谨慎使用;网站提供的党政主题相关内容(国旗、国徽、党徽--等)目的在于配合国家政策宣传,仅限个人学习分享使用,禁止用于任何广告和商用目的。
6、文档遇到问题,请及时私信或留言给本站上传会员【a199****6536】,需本站解决可联系【 微信客服】、【 QQ客服】,若有其他问题请点击或扫码反馈【 服务填表】;文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“【 版权申诉】”(推荐),意见反馈和侵权处理邮箱:1219186828@qq.com;也可以拔打客服电话:4008-655-100;投诉/维权电话:4009-655-100。