案件风险排查参考流程模板.doc
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1、案件风险排查参考步骤本步骤仅为参考步骤,排查人员应结合现场排查实际、在总行方案框架下开展排查。本参考步骤共分为7部分:对公存款账户部分、银企对账部分、柜员尾箱现金核查部分、个人存款帐户部分、个人存单质押贷款部分、定时存单/折挂失部分、贷记卡业务部分。对公存款账户部分一、在法律合规部提取对公账户数据中,请支行提取账户档案资料和账户年检资料,对照“中国结算案件风险排查表及工作纸”进行排查。作好检验统计,可将留存资料中法定代表人、营业执照号码等统计下来,便于查看“人行账户管理系统”或“重庆市工商行政管理局”网上年检情况。如查出已注销企业用户,要关键检验其交易和支行后续整改情况。统计未按要求年检账户(
2、扣除政府机关等机关),检验人员落实支行后续年检情况,对于无法提供年检信息账户应填列在问题账户中。注意:检验人员在检验过程中应该一户检验完成后再开始下一户检验,切记避免在检验过程中将账户档案资料混装在其它账户资料袋中情况,一定做好账户资料交接工作。二、请支行提取营业部人行账户管理系统中单位银行结算账户开立、变更及撤销情况查询结果输出表,检验人员将分行提取5月31日全辖关键银行数据(交检验人员)打开,找到所检验机构,将公式(F2)复制到所检验机构“检验情况”单元格中,将人行账号和账户性质粘贴在“人行账户”(点击右下角)工作表中(格式改为常规或数字),“检验情况”单元格中就会显示人行账户账户性质,对
3、出现“#N/A”账户进行排查(5004为验/增资户),统计未上报账户和账户性质不一致,并请支行说明原因及整改情况,检验人员抵达之前整改不算问题,检验人员抵达以后整改列在问题清单中,参考“风险排查表”账户数量比对进行检验。三、请支行提取3月份500万以上大额交易明细(可在各行行长邮箱见“中银渝营邮52号”4月26日函)和柜台上大额交易查证登记簿(注意:网银支付、票据中心录入大额支付不在登记簿中)对照“风险排查表”大额交易确定进行检验。四、在法律合规部提取账户数据中,请支行人员找出可取现账户(基础存款户等),并请支行提供“现金月支取计划”抽查3月份是否超限额支取现金。统计检验了账户。五、主城区行可
4、现场检验柜员受理税票(入国库)是否经过8535核实,远郊行可查阅柜员传票,检验柜员受理税票是否经过8535核实,BGL账户结构:9+机构号+8535012。统计抽查时间段和柜员传票号。六、抽查账户开户柜员录像,关键查看印鉴卡发放、预留、保管、开户步骤等是否在监控下完成(注意双人审核完成),同时结合空白印鉴卡登记等情况进行检验。统计抽查时间段和柜员录像窗口号。七、在法律合规部提取账户数据中,请支行人员找出上门服务用户,结合对账步骤关键落实银企对账情况。八、整改落实,请支行将营业部中国结算条线检验问题清单(上六个月)中问题打印出来(见中银渝中国结算邮【】11号),检验人员可在打印出来问题单上统计检
5、验问题落实整改情况。银企对账部分一、检验对账回执(排查账户3月)真实性1、在3月对账回执中查找纳入排查相关账户纸质回执,若无纸质回执,检验是否属于网银对账。2、登录对账系统(CASS系统)或电子报表系统CA.CASROACO、CA.CASROVCO,查对纸质对账回执余额同系统余额是否一致,并把账户对应金额填进工作底稿。3、检验相关回执印鉴是否和银行预留印鉴或约定印章相符。假如回执仅加盖单位公章或财务专用章,需检验是否签署新版对账协议(新旧版对账协议关键区分在于新版协议有纸质和电子两种对账渠道可选择和回执印章要求不一样)。二、上门对账假如存在到检验日未回收账单回执、对账不符未处理、用户采取网银对
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