中国票据交易系统用户操作综合手册再贴现.doc

中国票据交易所系统用户操作手册（再贴现分册）9月目录第1章 总则21.1系统介绍21.2系统关键功效2第2章 系统管理32.1系统参与者管理32.2系统参数管理32.3用户管理4第3章 再贴现质押式回购53.1业务申请53.2业务确定8第4章 信息查询（机构端）94.1成交单查询94.2成交单票据明细查询104.3机构授信查询124.4业务申请查询13第5章 再贴现异步查询14第1章 总则1.1系统介绍再贴现业务子系统是上海票据交易所依据中国人民银行要求，依靠中国票据交易系统开发，为再贴现操作提供高效、安全、便捷电子化处理平台。人民银行作为特殊银行类会员加入票交所系统，人民银行总行和各级含有对应授权分支机构作为系统参与者加入票交所系统。人民银行各级机构作为再贴现受理窗口在系统中电子化处理再贴现业务申请，同时可对再贴现业务实现额度控制和参数管理。金融机构可查询再贴现业务受理情况和额度使用情况等业务信息。1.2系统关键功效再贴现业务子系统关键包含再贴现、机构管理、登记托管、清算结算和通用查询五个业务模块，系统将依据机构管理员和机构操作员分别给予对应权限：机构管理员可给予再贴现(查询功效)、机构管理和通用查询模块对应权限；机构操作员可给予再贴现、登记托管、清算结算和通用查询模块对应权限。第2章 系统管理2.1系统参与者管理再贴现业务子系统在机构层级设置上分为法人一级机构、二级机构、三级机构、四级机构，分别对应人民银行总行（再贴现窗口）、人民银行各省级分行/省会城市中心支行（部分）/营管部（再贴现授权窗口）、人民银行地级市中心支行（再贴现转授权窗口）、人民银行县级分支机构（再贴现转授权窗口）。含有对应权限各级机构可受理银行业金融机构、财务企业等经人民银行认可存款类金融机构提交再贴现业务申请。2.2系统参数管理2.2.1计数规则1.利率：系统显示保留小数点后4位，即*.*%。2.金额：正确到分，分以下四舍五入。2.2.2计息基准再贴现业务子系统计算利息金额时日计数基准为实际天数/360，即十二个月按360天计。2.2.3营业日准则 再贴现回购到期日如遇节假日时，到期结算日向后一工作日顺延，但假如顺延后工作日跨月，则到期结算日向前一工作日顺延。2.2.4利率规则再贴现业务子系统中使用利率均为年化利率。2.2.5计算公式1.再贴现买断：（1）应付利息=（票据金额再贴现利率剩下期限360）（2）结算金额=票面总额-应付利息2.再贴现质押式回购：（1）应付利息=再贴现回购金额再贴现利率再贴现回购期限/360（2）首期结算金额=再贴现回购金额-应付利息（3）到期结算金额=再贴现回购金额（若节假日安排临时调整造成到期结算日调整，则到期结算金额将对应调整。） 注：质押式回购应付利息按回购金额整批计算，当票据清单中单张票据应付利息总和、结算金额总额和该笔再贴现应付利息、结算金额不一致时，调整票据清单中票号最大有效票据，使之相等。2.2.6清算速度再贴现业务清算速度包含T+0和T+1。T+0是指成交当日清算，T+1是指成交日下一工作日清算。2.2.7编号规则再贴现业务编号遵照业务品种首字母+业务办理日期+该笔业务序列号规则，由系统自动生成，比如：（1）再贴现质押式回购申请单编号：QRC091517（2）再贴现质押式回购成交单编号：RC0915362.3用户管理2.3.1 业务前准备再贴现业务办理前需给相关机构设置权限，并对机构操作员完成赋权。2.3.2 运行时段1.再贴现交易日为每七天一至周五，遇法定节假日调整除外。2.再贴现子系统运行时间为9:00-16:30（指业务步骤处理时间）。3.特殊情况下，票交所可根据人民银行要求应急延时。如遇变更，票交所将提前公布市场公告。第3章 再贴现质押式回购3.1业务申请功效概述 机构操作员登入再贴现模块，选择业务申请，向人行申请办理再贴现业务。菜单位置 再贴现-业务办理-再贴现质押式回购-业务申请模块页面输入域 无操作步骤 1.点击“新增”，系统展示申请单录入窗口，以下图： 2. 申请机构依据录入信息，选择/输入再贴现业务要素。3. 再贴现要素输入后，申请机构可选择“挑票”或“导入”方法，增加拟再贴现票据，以下图（挑票方法和清单导入方法）：4. 票据导入完成后，可选择点击再贴现影像“维护”进行票据影像上传。5. 上述操作完成后，可对该笔申请单进行“作废”、“保留”或“提交”处理。若作废，则该笔申请终止；若保留，则该笔申请在申请界面展示，点击该笔申请，可进行再次修改或提交；若提交，则该笔申请发送至该机构复核岗进行确定。注意事项1. 再贴现申请单提交后，票据状态变更为已锁定。2. 申请单要素中“小微票据占比”和“涉农票据占比”为系统自动计算，“绿色票据占比”后续实现。3.2业务确定功效概述 机构操作员登入再贴现模块，对已提交申请进行确定。菜单位置 再贴现-业务办理-再贴现质押式回购-业务确定模块页面输入域 无操作步骤1. 申请机构在业务确定界面中，可查看到待确定再贴现申请单，点击后系统展示申请单详情。2. 机构复核岗对再贴现要素确定无误后，可进行“确定经过”、“确定退回”或“申请单打印”。若点击经过，则该笔申请提交至人行处理；若点击退回，则该笔申请退至提议岗修改；若点击打印，则显示该笔再贴现申请表。注意事项第4章 信息查询（机构端）4.1成交单查询功效概述 机构管理员和操作员可在信息查询（机构端）对已成交再贴现业务，进行相关信息。菜单位置 再贴现-信息查询（机构端）-成交单查询模块页面输入域1. 成交单编号:非必输项,即该笔再贴现成交单上编号,如RC091059。2. 业务类型：必输项，可选择再贴现质押式回购和再贴现买断，默认再贴现质押式回购。3.成交日期起始：必输项，选择再贴现业务最早成交日期。4.成交日期截止：必输项，选择再贴现业务最晚成交日期，跨度不得超出6个月。5.到期结算日起始：非必输项，选择再贴现业务最早结算日期。6.到期结算日截至：非必输项，选择再贴现业务最晚结算日期。7.机构确定人：非必输项，可输入再贴现业务确定岗用户名称。8.申请机构：提议再贴现业务机构名称，默认显示目前登入机构名称，可选择下属机构。操作步骤1. 在成交单查询界面，输入/选择查询条件后点击查询，系统展示已成交再贴现业务列表。2. 点击异步导出，可在异步查询中对查询结果进行下载。4.2成交单票据明细查询功效概述机构管理员和操作员可在信息查询中对已成交再贴现票据明细进行查询。菜单位置 再贴现-信息查询-成交单票据明细查询模块页面输入域1.成交日期起始：必输项，选择再贴现业务最早成交日期。2.成交日期截止：必输项，选择再贴现业务最晚成交日期，跨度不得超出60天。3.出票人企业规模：非必输项，选择大型、中型、小型、微小和其它。4.贴现申请人企业规模：非必输项，选择大型、中型、小型、微小和其它。5.出票人是否涉农：非必输项，可选择是/否。6.贴现申请人是否涉农:非必输项，可选择是/否。7.出票人是否绿色：8.贴现申请人是否绿色：9.机构名称：默认显示目前机构，可选择下属机构。操作步骤1.在再贴现成交票据明细查询条件去选择/输入查询条件后，点击查询；对查询结果，系统支持清单导出功效，在异步导出查询中进行下载。4.3机构授信查询功效概述机构管理员和操作员可在信息查询中对本级或下级机构再贴现授信额度使用情况进行查询。菜单位置 再贴现-信息查询-机构授信查询模块页面输入域无操作步骤1.在再贴现机构授信额度查询中点击查询；对查询结果，系统支持清单导出功效，在异步导出查询中进行下载。4.4业务申请查询功效概述机构管理员和操作员可在信息查询中对本级或下级机构再贴现业务申请情况进行查询。菜单位置 再贴现-信息查询-业务申请查询模块页面输入域1.申请机构：必输项，默认显示目前机构。2.申请单编号：即再贴现业务申请单编号。3.业务类型：必输项，选择再贴现质押式回购和再贴现买断。4.申请日期起始：必输项，再贴现业务最早申请日期。5.申请日期截至：必输项，再贴现业务最晚申请日期，跨度不超出6个月。6.票据类别:非必输项，可选择银票/商票。7.票据介质：非必输项，可选择电票/纸票。8.申请单状态：可选择再贴现业务申请单某一状态。9.机构确定人：非必输项，可输入再贴现业务确定岗用户名称。操作步骤1.在再贴现业务申请查询条件中选择/输入查询条件后，点击查询；对查询结果，系统支持清单导出功效，在异步导出查询中进行下载。第5章 再贴现异步查询功效概述机构管理员和操作员可在信息查询中对异步导出信息进行下载。菜单位置 再贴现-信息查询-再贴现异步查询-异步查询结果下载模块页面输入域1.作业类型：必输项，需选择某一具体再贴现异步任务。2.作业状态：非必输项，可选择待处理、正在处理和处理完成。3.作业号：非必输项，可输入异步任务编号。4.提交时间：必输项，需选择再贴现业务异步任务提交时间。操作步骤1.在再贴现异步查询结果下载界面中选择/输入查询条件后，点击查询；对查询结果，系统支持清单导出功效，点击进行下载。