供应链金融服务专业方案.docx

供给链金融服务方案
篇一：煤炭企业供给链金融服务方案

一、业务方案理念（适适用于煤矿物资部门和煤炭运销部门）

银行提供供给链金融业务，是把煤炭企业（煤矿）作为关键企业，配合其供给链和销售链管理策略，利用资金流、物流和信息流控制技术，利用关键企业信用增强效应，对关键企业及伴生在其周围多个或全部供给链和销售链上上、下游企业提供一揽子、结构化金融服务。银行多以大、中型煤炭生产企业为关键企业，围绕其开展包含其上游供给商、下游贸易商金融服务，实现煤炭企业整体供给链充裕现金流，提供企业整体竞争力。

二、业务模式

银行在煤炭行业为供给链条上企业提供融资方案包含：

1、针对煤炭企业上游企业：应收账款池融资、反向保理业务，盘活上游供给商应收账款，改善上游供给商现金流；让上游企业能提早取得应收账款。

2、针对煤炭企业下游企业：预付款融资模式，处理下游耗煤厂家和贸易商向煤炭企业采购煤炭预付款资金需求；

三、授信品种：授信品种包含：流动资金贷款、银行承兑汇票、中国信用证及买方押汇或押汇项下代付、商业承兑票保贴等；

四、业务优势

1、对于煤矿：缓解煤炭企业物资供给部门物资采购款支付压力。增加煤炭企业运销部门销售能力，取得更多经销商预付款。扩大销售。

a) 以间接授信替换直接授信，优化报表，节省财务成本，能够制订、优化现金使用计划，合适进行理财计划，提升效益;

b) 和上、下游企业共同搭建融资平台，有利于关键企业深入稳固和强化以其为主导供给链条；

c) 对上游企业延长赊销账期，对下游企业取得大额预付账款，优化现金流，并取得更优惠贸易条件；

2、对于上、下游企业：;

a) 对于设备供给商来讲，盘活应收账款，加速资金回笼，提升资金周转速度；对于下游煤炭采购商来讲，能够取得充足预付款资金采购煤炭，增加自己采购量，稳定业务。从而扩大煤炭企业销售量。

篇二：汽车行业供给链金融服务方案

1、经销商服务方案

●　厂商银方案

●　汽车合格证监管方案

厂商银方案

业务特点：

（1）属于动产质押授信

（2）由实力较强专业监管企业负责车辆和合格证驻店监管，提升周转效率

（3）实现车证合一运输和交付

（4）需向监管企业支付一定监管费用

汽车合格证监管方案

方案概述：是指汽车厂商、经销商和交行三方进行合作，交行为经销商向汽车厂商购置产品提供授信支持，汽车合格证由交行保管，交行依据经销商补存确保金情况释放合格证。

业务特点：

（1）汽车合格证也可由汽车厂商保管，交行依据经销商补存确保金情况通知汽车厂商释放合格证

（2）有效满足经销商由一级网点向二级网点发车需求

（3）无需单独支付合格证保管费用

2、供给商服务方案

●　银票/商票保贴

●　中国保理

●　中国信用证

●　动产质押

3、商用车终端用户服务方案

●　法人按揭

●　个人按揭

工程机械行业供给链金融服务方案 　

1、经销商服务方案

●　保兑仓方案

2、供给商服务方案

●　银票/商票保贴

●　中国保理

●　中国信用证

●　动产质押

3、终端用户服务方案

●　法人按揭

●　个人按揭

4、厂商租赁企业服务方案

●　应收租金保理

方案概述：交行作为保理银行为租赁企业应收租金提供保理融资服务，生产厂商承诺，当承租人无法按期足额支付应付租金时，对租赁企业转让应收租金负担回购责任。

业务步骤：

（1）租赁企业购入厂商产品

（2）租赁企业和承租人签署租赁协议

（3）租赁企业向保理银行转让应收租金，保理银行向租赁企业发放保理融资款项

（4）承租人按约定逐期向租赁企业在保理银行开立还款账户支付租金

（5）如承租人无法按期足额支付应付租金，交行将受让未偿还应收租金再转让给厂商

业务特点：

依据业务实际，提供对租赁企业有追索和无追索两种保理融资模式

钢铁行业供给链金融服务方案 　

经销商服务方案

依据中国钢铁企业销售采取年度协议、按月销售、预付货款结算方法和特点，交通银行为钢铁生产企业经销商议身设计了保兑仓、厂商银、动产质押等金融产品。经过为经销商提供融资支持，有效处理按月打款、锁定货源问题；同时有利于生产企业提前回笼货款、改善现金流。

港口行业供给链金融服务方案 　

依据港口企业保管货物严谨、规范特点，交通银行和港口企业主动开展商品融资质押监管合作（又称动产质押监管合作）。经过为双方共同用户提供动产质押融资服务，增强港口企业金融增值服务能力，有效处理港口用户融资问题，从而吸引更多用户，提升港口企业综合竞争力。

电子行业供给链金融服务方案 　

1、经销商服务方案

依据中国电子企业销售采取淡季打款、预付货款结算方法和特点，交通银行为电子生产企业经销商议身设计了保兑仓等金融产品。经过为经销商提供融资支持，有效处理锁定货源问题；同时有利于生产企业改善现金流。

2、供给商服务方案

依据中国电子生产企业采购关键经过赊销和票据特点，交通银行为电子生产企业供给商议身设计了中国保理、银票保贴和商票保贴等金融产品。经过为供给商提供融资支持，缓解供给商资金压力，加紧资金回笼速度，提升资金使用效率；同时，为电子生产企业提供了更有竞争力远期付款条件，提升了票据变现能力。

化工行业供给链金融服务方案

依据化工行业季节性生产、销售周期特点，如化肥、沥青等，交通银行可提供动产质押、厂商银、保兑仓等金融产品，意在处理经销商季节性集中采购物资并储存对流动资金占用，同时确保生产厂商（关键企业）淡季销售资金立即回笼。

医药行业供给链金融服务方案

1、供给商服务方案

依据中国医药企业采购关键经过赊销和票据特点，交通银行为医药企业供给商议身设计了中国保理、银票保贴和商票保贴等金融产品。经过为供给商提供融资支持，缓解供给商资金压力，加紧资金回笼速度，提升资金使用效率；同时，为医药企业提供了更有竞争力远期付款条件，提升了票据变现能力。

2、关键企业服务方案

依据中国医药企业销售关键经过赊销结算模式，且帐期较长特点，交通银行为医药企业量身设计了中国保理等金融产品。经过为医药企业提供保理融资，首先加紧企业资金回笼速度，提升资金使用效率；其次，改善财务报表，提升应收账款管理效率。

工程基建行业供给链金融服务方案

依据物料供给商关键经过赊销方法向业主或施工方销售工程物料特点，在项目审批已经过、资本金已到位、项目融资已落实前提下，交通银行可为物料供给商提供中国保理、商票保贴等金融产品；其次，交通银行可为物料供给商设计动产质押结合中国保理、商票保贴等金融产品，处理物料采购、运输、存放、交付、货款回笼等步骤对供给商流动资金占用，提升供给商资金周转效率。

煤炭行业供给链金融服务方案

依据物料供给商关键经过赊销方法向业主或施工方销售工程物料特点，在项目审批已经过、资本金已到位、项目融资已落实前提下，交通银行可为物料供给商提供中国保理、商票保贴等金融产品；其次，交通银行可为物料供给商设计动产质押结合中国保理、商票保贴等金融产品，处理物料采购、运输、存放、交付、货款回笼等步骤对供给商流动资金占用，提升供给商资金周转效率。

物流行业供给链金融服务方案

动产质押方案

●　静态模式

特点：为指定货物质押。每次提货，企业需向交行申请并补交提货确保金，由交行发提货通知书方可向物流企业提取货物。

●　动态模式

特点：为不少于指定货物价值质押。当企业提取超出指定货物价值部分货物时不需向交行申请，可直接向物流企业办理提货手续；不然，须向交行申请并补交提货确保金或货物。企业补货时，由物流企业按和交行事先约定货物品种价格核定货物价值。

●　厂商银模式

特点：为全步骤质押监管，即物流企业负担货物发出至目标地仓库和在仓库存放期间整个过程质押监管。

●　海陆仓模式

特点：为全步骤质押监管，即物流企业负担货物从出口地港口发出至目标港口，在完成报关报检后，运输至目标地仓库和在仓库存放期间整个过程质押监管。

●　国际贸易项下模式

特点：为全步骤质押监管，即物流企业负担货物抵达目标港口，在完成报关报检后，运输至目标地仓库和在仓库存放期间整个过程质押监管。

篇三：供给链金融服务方案

您可能碰到问题或需求 　

●　采购步骤：

融资能力较弱，采购资金不足；

运输、仓储中存货占用大量资金；

定金、全额付款占用大量资金；

●　生产步骤：

半成品、产成品占用大量资金；

●　销售步骤：

提升买方现金付款能力，扩大产品销售；

加紧应收账款周转，提升变现能力；

提升收付结算效率。

……

我们能够为您提供服务 　

我们拥有专业化团体和丰富市场经验，致力于为产业链中关键企业上游供给商、下游经销商和终端用户提供全方位融资、结算、风险管理等综合性金融服务，关键方案包含：

●　经销商服务：保兑仓、厂商银、动产质押

●　供给商服务：银票保贴、商票保贴、中国保理、中国信用证、动产质押

●　终端用户服务：法人按揭、个人按揭、应收租金保理、买方信贷

……

我们产品特点及优势 　

我行供给链产品以关键企业为出发点，首先，将资金有效注入处于相对弱势上下游配套中小企业，处理中小企业融资难和供给链失衡问题；其次，将银行信用融入上下游企业购销行为，增强其商业信用，促进中小企业和关键企业建立长久战略协同关系，提升供给链竞争能力。供给链金融使得整条供给链形成一个闭环循环往复模式，实现了“物流”、“资金流”、“信息流”完美结合，降低了整条供给链成本和风险。

我行供给链金融优势：

●　健全网络布局：我行拥有辐射全国、面向海外机构和网络；

●　丰富用户资源：我行拥有行业分布广泛且富有价值关键企业及上下游中小企业用户群；

●　创新产品体系：我行产品覆盖供给链全部步骤，并依据用户个性化需求快速创新产品和服务；

●　综合化服务方案：我行供给链金融和现金管理、投资银行紧密结合，提供一站式综合金融处理方案；

●　较强总行协调能力：在总行统一协调下，全国交行分支机构为供给链上用户群体提供统一、标准金融服务。

我们能够帮助您达成目标 　

●　成为关键企业稳定上下游合作伙伴

●　融资能力有效增强，融资成本得以降低

●　实现担保方法灵活多样

●　扩大产品销售，提升现金销售百分比

●　加紧应收账款周转，增强变现能力

●　提升供给链运转效率，降低供给链成本

●　提升收付结算效率

您办理业务所需条件及材料 　

依据您企业所属行业特点及不一样需求，由我们为您度身定制个性化服务方案，达成方案共识后，签署供给链业务合作协议及相关业务协议。