投资与理财专业人才培养方案探析样本.doc

投资和理财专业人才培养方案
注：应包含培养目标、基础要求（素质要求、能力要求、知识结构要求）、修业年限、关键课程、关键实践性教学步骤和关键专业试验、教学计划等内容

一、专业培养目标
本专业培养含有投资和理财基础知识和实务操作技能，把握国家经济金融政策动态，熟悉各金融子市场、保险市场运作和企业理财基础原理，能够利用现代金融工具，为企业和个人提供投资管理、理财服务复合型专业高等技术应用性人才和基层管理人才。
二、基础要求
（一）知识要求
1．含有分析经济现象使用数学、统计等定量分析知识；公文、调查分析汇报等文体写作所需文化知识；掌握现代办公设备、手段利用基础原理，熟练利用业务操作软件，并知道简单维护常识。
2．掌握财政经济、理财、金融、证券、保险、企业财务等学科基础理论和基础知识；
3．熟悉并掌握和经济、理财、金融、证券、保险、财务管理相关法律知识、行业法规、监管规章；
4．掌握每个专业岗位所必需专业理论知识、操作技能。如理财市场调查、理财投资对象调查、理财产品销售推广、用户投资策略计划设计、交易、咨询等。
5．了解中国外经济、金融、理财发展新理论、新动向、新成就；
（二）能力要求
1．能从事理财岗位具体业务工作，如调查分析、方案设计、用户服务、产品推介、咨询服务等；
2．能进行资料搜集、加工、专题调查，对企业理财、个人理财、理财业务发展等制订计划或方案，能对市场发展趋势进行分析，能够为投资者决议提供有价值参考意见，能和用户进行有效沟通，为用户提供优质服务；
3．含有经济管理及理财业务处理方面基础能力，可适应理财部门企业资产管理、部门管理、项目管理等工作；有满足理财业务发展需要应用文写作能力和公文处理能力；
4．可从事和理财业务相邻政府、企业、银行、事业、各类事务所财务、核实、管理或业务推广等工作；
5．含有查阅、翻译90中英文专业资料和简单语言交际能力；
6．含有独立获取知识、提出问题、分析问题和处理问题能力和较强发明能力；
7．含有较强社会活动能力、协调组织能力和公共交往能力；
（三）素质要求
1．基础素质
（1）政治素质：掌握马列主义、毛泽东思想、邓小平理论、三个代表关键思想基础原理，拥护党各项路线、方针、政策，热爱祖国，有为国家富强、民族昌盛而奋斗志向和社会责任感；
（2）道德素质：有较高道德修养，文明礼貌、遵纪遵法、克己奉公；
（3）文化素质：有一定文化艺术修养，有良好语言、文字表示能力；
（4）身心素质：含有良好心理素质，有吃苦耐劳、连续作战精神，正确健康观念及科学锻炼身体基础方法和技能，有健康体魄，达成体育锻炼基础要求，掌握一定保密和国防军事知识。
2．职业素质：
（1）责任意识：有高度责任感，有严谨、认真、细致工作作风；
（2）协作精神：含有团体精神和合作意识，含有协调工作能力和组织管理能力；
（3）探索改革精神：有锐意改革、大胆创新精神；
（4）遵守职业道德：在金钱、利益面前不动摇，保守国家秘密和商业秘密。
（四）知识、能力、素质结构
1．知识结构：包含政治理论知识、文化基础知识、专业理论知识、专业技能，和综合管理服务知识等。
2．能力结构：包含自学能力、表示能力、写作能力、外语应用能力、计算机应用能力、创新能力、协作能力和实践动手能力。专业实践技能结构：包含必需基础技能、专业特殊技能。必需基础技能包含读、写、算、口头和书面表示技能和外语、计算机基础应用技能。专业特殊技能关键包含对理财业务发展趋势进行分析和估计、对服务对象服务要求进行甄别、对理财产品利用熟练、对理财方案设计合理、熟悉理财业务办理、服务工作程序等。
3．素质结构：关键由思想道德素质（包含思想政治、法律意识、道德修养人格品质等方面），文化素质（包含人文知识、文化修养、现代意识和人际交往等方面），身体心理素质（包含性格气质、心理调整、身体生理、体育卫生等）所组成。

三、修业年限
三年

四、关键课程介绍

1．基础会计
基础会计是经济学科各专业必修专业基础课。经过本课程学习，使学生能够比较全方面地了解、掌握会计基础原理、基础方法和基础技能，为后续专业课程学习打下基础。
2．统计学原理
本课程关键利用统计数量分析基础理论和方法，分析社会经济现象数量特征和数量改变特征，揭示社会经济现象本质和改变规律，为宏、微观经济管理和决议提供统计支持，统计调查和分析方法，抽样调查方法和利用。
3．货币银行学
了解货币、金融起源，了解货币职能；了解信用产生、发展，信用形式和信用工具使用，了解金融市场作用和金融工具使用；掌握中央银行、商业银行、保险企业、信托投资机构等金融机构、非金融机构性质、职能及业务内容；对货币理论、金融改革有所了解；了解金融业在国民经济中地位、作用。
4．财政和税收
本课程系统地讲授国家即政府理财活动。包含政府在配置资源时优缺点，从而引出公共财政精髓；财政收入标准、组成、分类；财政支出效益分析及具体分类；国债和国债管理；政府预算基础内容及预算编制方法；预算外资金组成及现实存在问题；财政管理体制内容及变革；财政赤字成因及对经济影响；财政政策理论和实践；税收、税收制度、具体税种计算、缴纳等。
5．会计电算化
要求学生了解中国外电算会计发展情况，掌握会计电算化基础知识，和会计核实软件各功效模块基础工作原理。学会编写部分含有基础功效会计核实功效模块，含有熟练利用、维护通用会计软件操作技能。并取得财政局颁发《会计电算化操作人员合格证》。
6．投资基础
本课程关键介绍投资学对象和任务；投资运动基础规律，投资学基础原理和方法；投资规模、投资结构、投资布局、投资环境等投资基础要素概念、分类及和投资活动相互关系；投资经济分析关键内容、基础程序和常见分析手段；投资项目可行性研究；企业筹资和企业投资基础标准、原理和方法等。
7．保险原理
经过本课程教学，使学生掌握保险学基础理论、基础知识和基础业务。关键内容包含：保险和保险企业、保险产生和发展、保险基金、保险形态、保险协议、保险经营活动、保险经营标准和保险市场等。
8．证券基础知识及交易基础
本课程关键介绍证券和证券市场，具体包含股票、债券、投资基金等证券投资工具；证券机构及其业务，包含证券发行、交易；证券投资分析方法和风险管理，包含证券投资基础分析法和技术分析法，风险管理部分理论；证券市场监管。
9．财务会计
要求学生掌握财务会计基础理论和基础业务，掌握货币资金、工资、材料、固定资产、对外投资、销售等会计核实具体内容和编制会计报表方法。
10．财产保险
本课程是专业关键课程中一门主干课程，经过本课程学习应使学生掌握财产保险基础理论，包含家庭财产保险、企业财产保险、货物运输保险、农业保险、汽车保险、工程保险等内容，了解财产保险企业实务步骤，含有较强财产保险展业、承保、核保、核赔等能力。
11．人身保险
本课程是一门专业关键课程，经过本课程学习应使学生掌握人身保险基础理论，了解寿险企业实务步骤，含有较强人寿保险展业、承保、核保、核赔等能力。
12．证券投资分析
证券投资分析是投资理财专业一门选修课。证券投资分析课程围绕证券投资理论和实践两大中心课题，经过研究证券投资分析方法和证券市场运行规律性，引导学生关注中国证券市场实践，掌握证券投资技巧，提升证券投资分析能力，丰富金融基础学习。
本课程从理论上叙述了证券投资风险和收益，从宏观上揭示了证券市场发展对国民经济影响，和财政、货币政策对证券市场影响。具体内容包含证券投资功效分析、基础证券商品交易分析、金融衍生商品交易分析，证券投资基础分析、证券投资风险衡量和分析、证券投资技术指标利用、上市企业购并及运作分析、证券市场监督等。
13．税收计划
本课程介绍了纳税计划基础理论，系统阐释了税收计划平台及技术手段。经过讲解纳税计划相关知识，剖析具体案例，并结合最新税收法规政策改变，探索企业各生命周期阶段纳税计划方法。是财经类专业基础课程之一。
14．个人投资理财
该课程本专业关键课程之一。经过介绍个人理财概念和现金流量基础知识，进而分析个人理财技术在储蓄策划、证券投资策划、保险策划、房产策划、教育策划、税收策划、退休策划和遗产策划方面应用。经过对本课程学习，使学生能够掌握基础个人理财理论知识。
15．企业理财
该课程是本专业关键课程之一。其关键内容是对企业资金进行计划和控制一项管理活动，其实质是对企业资金流量一个安排。本课程关键内容有：企业理财基础理论和资金时间价值、风险价值概念，企业筹资管理、投资管理、营运资金管理和企业收益等理论和决议方法，企业资本运行目标、形式等基础理论。经过学习，使学生深刻了解企业理财在企业营中真正意义。
16．金融营销
本课程是金融学专业选修课，本课程叙述了金融营销基础理论和相关业务知识，融理论性、实践性为一体，经过本课程学习，将使学生对金融营销理论有一个较为全方面了解，并基础掌握金融营销技巧和策略。
关键教学内容包含金融营销基础知识、金融营销管理、金融营销市场、金融产品分销渠道、金融新品种开发、保险费率策略、金融营销机会分析、金融营销策略、金融信息管理、人员促销和广告促销等。

五、关键实践性教学步骤
实践步骤贯穿教学全过程，包含模拟实训、企业岗位见习、企业工作岗位实习。

六、三年制投资理财专业课程设置及教学计划进程表
表1：三年制投资理财专业各类课程学分及课时分配
课 程 类 别
总课时
课时
百分比%
学分
学分
百分比％
公共必修课
646
25.59
38
25.33
专业必修课
1258
49.18
74
48.68
实践课
450
17.83
28
18.67
选 修 课
204
8.08
12
8.00
总 计
2558
100.00
152
100.00
表2：三年制投资理财专业教学计划进程表
专业课程设置及教学计划进程表
课程 类型
序号
课程名称
计划课时
开课学期和周课时
总学分
考评类型
小计
一
二
三
四
五
六
学分
占总学分%
考试
考查
必修课
公共必修课
1
思想道德和法律基础
34
2
2

2

2
邓小平理论 和“三个代表”关键思想概论
68
4

4

4

√

3
政治经济学
68
4
4

4

√

4
经济数学基础
102
6
4
2

6

√
5
大学英语
170
10
4
4
2

10

√

6
计算机 应用基础
68
4
4

4

√
7
体育
136
8
2
2
2
2

8

√
公共必修课周课时总计
646

20
12
4
2
0
0
38
25.33

专业必修课
1
基础会计
68
4
4

4

√

2
统计学原理
34
2
2

2

√
3
货币银行学
68
4

4

4

√

4
财政和税收
68
4

4

4

√

5
会计电算化
68
4

4

4

√

6
投资基础
68
4

4

4

√

7
保险原理
68
4

4

4

√

8
证券基础知识
68
4

4

4

√

9
财务会计
68
4

4

4

√

10
财经法规
34
2

2

2

√
11
经济应用文写作
34
2

2

2

√
12
证券投资分析
68
4

4

4

√

13
税收计划
68
4

4

4

√

14
个人投资理财
68
4

4

4

√

15
金融法规
68
4

4

4

√
16
财产保险
68
4

4

4

√

17
企业理财
68
4

4

4

√

18
人身保险
68
4

4

4

√

19
金融营销学
68
4

4

4

√
20
商业银行柜员服务
68
4

4

4

√
专业必修课周课时总计
1258

4
12
20
20
16
0
74
48.68

必修课周课时总计
1904

24
24
24
22
16
0
112
73.68

选修课
公共选修课
1
就业指导 （必选）
34
2
1

1

2
心理健康教育（任选）
34
2

2

3
一般话 （任选）
34
2

2

4
公共关系实务（任选）
34
2

2

5
社交礼仪 （任选）
34
2

2

公共选修课
最低周课时总计

102

6

专业选修课
1
现代金融业务（任选）
34
2

2

2
黄金和外汇交易（任选）
34
2

2

3
房地产金融 （任选）
34
2

2

4
金融信托和租赁（任选）
34
2

2

5
古玩鉴赏专题讲座 （任选）
34
2

2

专业选修课
最低周课时总计
102

6

选修课最低
周课时总计
204

12
8.00

实 践 课
1
ERP仿真系统
15
1
1

1

2
人民币真伪币识别和点钞
15
1

1

1

3
会计模拟实训
15
1

1

1

4
保险营销员模拟实训
15
1

1

1

5
证券经纪人模拟实训
15
1

1

1

6
商业银行柜员服务实训
15
1

1

1

7
毕业综合实习
60
5

5

5

8
顶岗实习
240
14

14
14

9
毕业论文写作和答辩
60
3

3
3

实践课课时总计
450

1
1
1
3
5
17
28
18.67

活 动 课
1
军训及入学教育（周）
1

2
形势和政策（总课时）
16

4
4
4
4

全学程总课时、总学分 （含实践课）
2558

152
100.00