级投资与理财人才培养专项方案.doc

武汉商业服务学院
级 专 业 人 才 培 养 方 案

专 业 名 称： 投资与理财
学 制： 三 年
专 业 负 责 人： 冯军
系 主 任： 胡天然
教 务 处 长： 龙伟
教 学 院 长： 刘萌
批 准 日 期：

二〇一0年四月

投资与理财专业级人才培养方案
一、招生对象与学制
招生对象：普通高中毕业生
修业年限：三年
学习形式：全日制
二、培养目的
本专业重要面向湖北省及沿海地区，服务银行、证券、保险、投资征询等行业，培养拥护党基本路线，适应建设、管理和服务第一线需要，具备良好职业道德和敬业精神，具备个人理财规划、投资征询、银行客户服务、证券操作、保险营销、财务核算等能力，重要从事专业理财公司个人理财规划、银行理财中心客户经理、证券投资公司业务操作员、保险公司客户经理、企事业单位财务核算等工作德、智、体等全面发展高素质技能型人才。
三、培养模式
以科学发展观为指引， “以服务为宗旨，就业为导向，走产学结合发展道路”，与专业理财公司、投资征询公司、商业银行、证券公司、保险公司等公司紧密合伙，以理财规划、投资规划、风险管理和保险规划、税收谋划、钞票规划、退休养老规划、财产分派与传承规划、综合理财规划、财务核算等为项目教学载体，在虚拟教学、实训、实习等教学环节上实行环境训练，构建“项目教学、实境训练”工学结合人才培养模式。
四、职业范畴
本专业学生职业范畴重要涉及理财公司、投资征询、银行、证券、保险等行业。详细从事就业岗位如下：
序 号
就 业 岗 位
职 业 资 格
（名称、级别、颁证单位）
1
理财公司理财规划师
l 助理财规划师（三级、国家劳动和社会保障部颁发）
l *项目管理师（四级、国家劳动和社会保障部颁发）
l *会计证（从业资格证、财政部）
l *证券从业资格证（中华人民共和国证监会）

注：*为学生选取考证项目
2
投资征询公司投资征询师
3
银行理财中心客户经理
4
保险公司客户经理
5
企事业单位财务管理
五、人才规格
（一）本专业所培养人才应具备如下知识、技能与素质：
（1）知识规定
学生应掌握税收、财务、会计、法律、投资、银行、保险、期货、管理等各方面知识和实务操作
（2）能力规定
1. 具备对的、纯熟数据基本运算能力和一定逻辑思维能力；
2. 具备专业公务文书、专业论文撰写基本能力；
3. 具备钞票需求分析、钞票规划方案制定能力；
4. 具备制定住房消费方案、汽车消费方案、消费信贷方案能力；
5. 具备分析客户教诲需求、制定教诲规划方案能力；
6. 具备风险管理和保险规划、提供保险征询服务能力；
7. 具备收集客户资料、投资规划、提供各项投资征询服务能力；
8. 具备退休养老规划、分析需求、制定方案、征询服务能力；
9. 具备财产分派和传承客户状况分析、财产分派方案制定、征询服务能力；
10. 具备分析客户纳税状况、制定税收谋划方案能力；
11. 具备完毕客户财务分析报告、综合制定各分项理财规划详细方案能力；
12．具备从事公司出纳业务、会计业务核算能力
（3）素质规定
（1）具备良好职业道德，较强敬业精神和创新精神；
（2）具备职业责任意识、团队意识和协作精神；
（二）证书规定
获得普通高校专科英语应用能力三级证书、计算机应用能力一级证书，及与本专业职业岗位有关助理理财规划师职业资格证书
（三）毕业学分规定
本专业学生毕业时需修满140学分。职业选修课不低于38学分，公共选修课不低于4学分。此外，教诲活动设计不低于16学分，其中，入学及毕业教诲不低于2学分，军训不低于2学分，公益劳动不低于1学分，社会实践不低于4学分。学生必要获取一种规定职业资格证书，计3学分，不容许以其他课程学分代替；个别学生因生理等特殊因素可申请体育课及达标考试、军训、公益劳动免修，但应通过选修其他课程或技能予以补偿。

六、工作任务与职业能力分析
序号
岗 位
工 作 任 务
职 业 能 力
1

理财公司理财规划
1-1完毕客户财务分析报告
1-1-1能对客户提供综合理财规划服务时经济环境作出假设
1-1-2能完毕客户资产负债分析报告
1-1-3能完毕客户钞票流量分析报告
1-1-4能完毕客户财务比率分析报告
1-1-5能完毕客户财务状况预测和总体财务评价
1-2综合制定各分项理财规划详细方案
1-2-1能将客户理财目的详细化
1-2-2依照客户财务资源，协调、整合完毕各分项规划
1-2-3能出具完整顿财规划建设书
1-3退休养老
规划
1-3-1能分析客户职业生涯、预期寿命等退休养老信息
1-3-2能分析客户退休后生活费用变化趋势
1-3-3能拟定客户退休养老金额度
1-3-4能选取退休养金准备方式和工具
1-3-5能制定退休养老方案
1-3-6能依照客户职业规划和生活质量预期变化调节规划
1-3-7能依照社会养老保障制度变化调节方案
1-4财产分派与传承规划
1-4-1能分析客户婚姻关系
1-4-2能界定有关财产权属
1-4-3能估算客户财产数额
1-4-5能协助客户拟定财产分派目的和原则
1-4-6能提出详细财产分派建议
1-4-7能拟订财产分派法律文献
1-4-8能调节财产分派方案
1-4-9能制定财产风险隔离方案
1-4-10能分析客户继承关系
1-4-11能界定有关财产权属
1-4-12能估算客户财产数额
1-5税收谋划
1-5-1能制定个人所得税等所得税谋划方案
1-5-2能制定营业税等流转税谋划方案
1-5-3能制定契税等其她税种谋划方案
1-5-4能计算客户当前纳税额
1-5-5能评价客户纳税状况
2

投资征询公司投资征询

2-1分析客户投资需求
2-1-1能分析客户投资有关信息
2-1-2能分析客户将来各项需求
2-1-3能拟定客户各项投资目的

2-2制定并调节投资方案
2-2-1能制定资产配备方案
2-2-2能依照客户投资目的分别构建投资组合
2-2-3能依照金融市场变化调节投资规划方案
2-2-4能依照投资绩效调节投资规则方案
2-2-5能依照能依照宏观经济环境变化调节投资规划方案
2-2-6能依照客户目的变化调节投资规划方案

3
保险公司客户经理
3-1保险规划和风险管理客户分析需求
3-1-1能分类整顿可用保险转移和不同保险转移风险
3-1-2能拟定客户人身险和财产险保险需求
3-1-3能拟定客户不可用保险转移风险管理
3-2保险规划和风险管理方案制定
3-2-1能制定综合保险方案
3-2-2能制定非保险风险管理方案
3-3保险规划和风险管理方案调节
3-3-1能依照因素变化调节保险方案
3-3-2能依照因素变化调节非保险风险管理方案
4
银行理财中心客户经理
4-1钞票规划
4-1-1能估算客户钞票需求
4-1-2能编制钞票流量表
4-1-3能选取钞票管理工具
4-1-4可以制定钞票规划方案
4-2消费支出规划
4-2-1能分析客户住房消费需求
4-2-2能选取支付方式
4-2-3能依照因素变化调节支付方案
4-2-4能向客户提供有关征询服务
4-2-5能分析客户汽车消费需求
4-2-6能选取支付方式和贷款机构
4-2-7能依照因素变化调节支付方案
4-2-8能分析客户消费信贷需求
4-2-9能协助客户擅用信用卡及其她消费信贷方式
4-3教诲规划
4-3-1能收集客户消费需求信息
4-3-2能分析教诲费用变化趋势
4-3-3能估算客户教诲费用
4-3-4能选取教诲费用准备方式及工具
4-3-5能制定并依照因素变化调节教诲规划方案
5

企事业单位财务管理
5-1出纳核算
业务
5-1-1能办理银行存款和钞票领取
5-1-2能负责支票、汇票、发票、收据管理
5-1-3能做银行账和钞票账，并负责保管财务章
5-1-4能负责报销差旅费工作
5-1-5能对员工工资进行发放

5-2会计核算
业务

5-2-1能原始凭证审核；单据粘贴；记账凭证填制
5-2-2能进行总账、明细账、会计凭证登记及装订
5-2-3能进行纳税申报表填制
5-2-4能进行会计报表编制（涉及：资产负债表、损益表、钞票流量表等）
5-2-5能进行增值税、营业税、城建税、教诲费附加、公司所得税、个人所得税等税金计算及网上申报
5-2-6能进行普通纳税人税控机操作；普通纳税人发票购买及开具；
5-2-7能进行年终汇算清缴
七、课程体系
（一）课程体系构建
典型工作任务
行动领域
学习领域（课程）
协助客户选取钞票管理工具
银行理财中心客户
征询服务
金融学概论
协助客户选取支付方式
协助客户擅用信用卡及其她消费信贷方式
进行增值税、营业税、城建税、教诲费附加、公司所得税、个人所得税等税金计算及网上申报
企事业税务项目办理及核算
国家税收
进行普通纳税人税控机操作，纳税申报表填制
普通纳税人发票购买及开具；
依照金融市场变化调节投资规划方案
投资方案金融信息分析
国际金融实务
依照能依照宏观经济环境变化调节投资规划方案
对客户提供综合理财规划服务时经济环境作出假设
财务会计目的和特性分析
公司单位财务各分项目
业务核算
会计实务操作
流动资产各项目核算分析（货币资金核算、存货、固定资产等）
收入、费用和利润，资产、负债和所有者权益各项目关系分析
拟定客户各项投资目的
项目策划、项目筹划以及
项目管理
项目决策和管理
制定资产配备方案
依照客户投资目的分别构建投资组合
向客户提供有关征询服务
银行金融业务管理

商业银行经营
管理
分析客户消费信贷、教诲、汽车、住房等需求
收集客户消费需求信息
保险规划和风险管理客户分析需求
保险公司保险客户经理保险及风险管理规划
保险理论与实务
保险规划和风险管理方案制定
保险规划和风险管理方案调节
证券投资基本分析与技术分析
投资征询公司证券产品项目投资方案规划
证券投资理论与实务
股票、国债、证券投资基金投资方略进行基本分析
依照客户投资目的分别构建证券等金融产品组合方案
制定个人所得税等所得税谋划方案
理财规划中税收谋划
方案制定
税收谋划
能制定营业税等流转税谋划方案
计算客户当前纳税额，评价客户纳税状况
运用财务管理基本知识和技能为经济管理决策服务
客户财务决策服务及分析报告
财务管理
完毕客户财务状况预测和总体财务评价
客户资产负债、钞票流量、财务比率分析报告
提供期货交易管理与法规征询服务
期货投资产品方案规划
期货交易基本
期货市场行情投资征询分析
协助客户进行金融期货期权交易
制定退休养老规划
理财规划方案综合设计
个人理财规划
制定财产分派与传承规划
综合制定各分项理财规划详细方案
提供投资筹划（常用资产类型）分析征询
常用资产类型项目评估
资产评估
运用资产评估基本理论与办法进行资产类型评估
依照客户资产配备方案，拟定投资目的构建投资组合
原始凭证审核；单据粘贴；记账
凭证填制
公司单位财务核算
会计综合实训
总账、明细账、会计凭证登记及装订
会计报表编制（涉及：资产负债表、损益表、钞票流量表等）
运用电算化技术进行财务项目核算及分析
财务各项目业务
电算化核算
理财软件综合
实训
会计信息系统环境下财务核算业务解决
理财方案规划中数据库构造知识综合应用
进行客户心理分析，协助客户提高应付、承受及调节各种心理压力
经济活动心理规律分析
消费心理学
协助客户在寻常生活中用对的判断行为出发点，培养良好投资习惯
家庭人力资本构成、家庭储蓄经济心理学分析
（二）核心学习领域及学习情境设计
学习情境
学习领域
学习情境1
学习情境2
学习情境3
学习情境4
个人理财规划
分析和评估客户当前财务状况
制定并客户提交个人理财规划方案
执行个人理财规划方案
监控个人理财规划方案执行
证券投资原理与实务
证券开户
新股申购
股票交易
证券投资基金
买卖
保险理论与实务
订立投保书
核保
审核通过打单
保单回执，客户确认
八、学习领域
（一）基本素质学习领域
1、思想道德修养与法律基本 54学时
2、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想概论 72学时
3、形势与政策 18学时
4、职业生涯与发展规划 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　20学时
5、就业指引与创业教诲 20学时
6、体育 66学时
7、大学英语 132学时
8、计算机应用基本 72学时
9、普通话 30学时
10、当代文员实务 36学时
11、经济数学应用 66学时
（二）专业基本学习领域
１、财政学概论
学习领域
财政学概论
实行学期
1
总学时
60
讲授学时
48
实训学时
12
教学组织
普通教室进行理论教学48学时，实训教室进行12学时实训教学
学习重点
市场与公共财政；国内公共财政；财政支出概述；预算管理机制等
职业行动能力
运用财政知识进行投资、理财方案规划和运用政策开拓分析思路能力
学习内容
公共品理论；财政职能理论；公共选取理论；分权理论；国债理论；预算理论；财政平衡理论；财政政策理论等
2、经济学基本
学习领域
经济学基本
实行学期
1
总学时
60
讲授学时
48
实训学时
12
教学组织
普通教室进行理论教学48学时，实训教室进行12学时实训教学
学习重点
居民经济行为；市场构造及其运营；微观经济政策；宏观经济政策等
职业行动能力
具备初步运用当代经济学基本理论进行投资、理财分析办法及实际应用能力
学习内容
居民经济行为；厂商经济行为；市场构造及其运营；要素市场和收入支配、微观经济政策、物价和就业、宏观经济政策、开放经济等
3、金融学概论
学习领域
金融学概论
实行学期
2
总学时
72
讲授学时
54
实训学时
18
教学组织
普通教室进行理论教学54学时，实训教室进行18学时实训教学
学习重点
货币和信用；金融工具；金融机构；货币政策
职业行动能力
借贷利率种类和计算；金融工具和金融机构类别；货币政策手段运用
学习内容
货币理论；信用形式和工具；金融机构构成和作用；货币政策理论等
4、国家税收
学习领域
国家税收
实行学期
2
总学时
72
讲授学时
54
实训学时
18
教学组织
普通教室进行理论教学54学时，实训教室进行18学时实训教学
学习重点
具备流转税和所得税应纳税额核算与纳税申报能力
职业行动能力
具备税额计算、纳税申报能力
学习内容
增值税、营业税、城建税、所得税等税额计算等
5、会计学基本
学习领域
会计学基本
实行学期
2
总学时
72
讲授学时
36
实训学时
36
教学组织
普通教室进行单元教学54学时，实训教室进行18学时实训教学
学习重点
会计核算基本；复式记账；财务会计报告等
职业行动能力
具备原始凭证审核；记账凭证填制；总账、明细账登记能力
学习内容
会计要素和会计等式；会计科目和账户；会计凭证；会计账簿；会计核算组织程序；公司会计工作组织与管理等
6、经济法基本
学习领域
经济法基本
实行学期
2
总学时
54
讲授学时
36
实训学时
18
教学组织
普通教室进行理论教学36学时，实训教室进行18学时实训教学
学习重点
会计法律制度；流转税法律制度；所得税法律制度等
职业行动能力
具备用有关法律制度制定各项投资、理财方案法律根据能力
学习内容
经济法概论；流转税法律制度；税收征收管理法律制度；支付结算法律制度；会计法律制度；所得税法律制度；财产、行为和资源税法律制度等
7、记录学原理
学习领域
记录学原理
实行学期
3
总学时
72
讲授学时
54
实训学时
18
教学组织
普通教室进行理论教学54学时，实训教室进行18学时实训教学
学习重点
记录调查；记录整顿；抽样调查；记录综合分析等
职业行动能力
具备运用记录基本理论、办法和技能进行投资、理财方案规划能力
学习内容
总量指标与相对指标 ；平均指标和标志变异指标；动态数列记录；指数抽样调查等
8、国际金融实务
学习领域
国际金融实务
实行学期
3
总学时
72
讲授学时
54
实训学时
18
教学组织
普通教室进行理论教学54学时，实训教室进行18学时实训教学
学习重点
国际收支；外汇交易；国际结算；国际金融市场等
职业行动能力
具备外汇、汇率和外汇交易类别辨认及国际结算运用，能从事银行理财中心工作基本能力
学习内容
国际收支；外汇；国际储备；国际结算；国际金融机构；国际金融市场等
9、管理学原理
学习领域
管理学原理
实行学期
4
总学时
54
讲授学时
36
实训学时
18
教学组织
普通教室进行理论教学36学时， 实训教室进行18学时实训教学
学习重点
管理职能；科学决策重要环节；目的管理基本原理等
职业行动能力
具备运用管理学基本理论体系知识，进行培训、管理、组织团队能力
学习内容
管理学基本内容；成功领导基本要素；组织职能重要内容；人事管理重要环节；组织内部协调等
（三）专业学习领域
1、会计实务操作
学习领域
会计实务操作
实行学期
3
总学时
108
讲授学时
54
实训学时
54
教学组织
普通教室进行理论教学54学时，实训教室进行18学时实训教学
学习重点
货币资金核算；对外投资核算；收入、费用和利润核算等
职业行动能力
掌握财务会计基本办法，并纯熟解决公司发生重要经济业务能力
学习内容
财务会计目的和特性；货币资金核算；应收及预付款项；存货；固定资产；流动负债；长期负债；收入、费用和利润；会计报表等
2、项目决策与管理
学习领域
项目决策与管理
实行学期
4
总学时
72
讲授学时
36
实训学时
36
教学组织
普通教室进行理论教学36学时， 实训教室进行36学时实训教学
学习重点
项目管理基本理论和管理办法；项目管理普通流程和重要内容等
职业行动能力
具备项目策划、项目筹划以及项目管理（如项目远销、项目筹划制定等）基本能力。
学习内容
项目可行性研究管理、进度管理、成本管理、质量管理、项目人力资源管理、项目冲突管理、项目沟通管理、项目风险管理等
3、商业银行经营与管理
学习领域
商业银行经营与管理
实行学期
3
总学时
72
讲授学时
36
实训学时
36
教学组织
普通教学进行理论教学36学时，实训教室进行36学时实训教学
学习重点
商业银行信贷管理、商业银行资本金管理、商业银行票据业务等
职业行动能力
基本商业银行业务操作方式、商业银行不同管理方式；
学习内容
商业银行信贷管理、商业银行资本金管理、商业银行票据业务等
4、理财产品
学习领域
金融产品
实行学期
3
总学时
72
讲授学时
36
实训学时
36
教学组织
普通教学进行理论教学36学时，实训教室进行36学时实训教学
学习重点
基金产品、券商集合理财产品、QDII产品
职业行动能力
对银行、保险、证券、信托等金融机构推出理财产品能纯熟运用
学习内容
货币市场产品、资我市场产品、衍生金融产品等

5、保险理论与实务
学习领域
保险理论与实务
实行学期
5
总学时
72
讲授学时
36
实训学时
36
教学组织
多媒体教室进行理论教学36学时，实训教室进行36学时实训教学
学习重点
保险合同、保险基本原则、保险业务和保险市场监督管理等
职业行动能力
能运用保险基本原则，分析和解决保险实务中问题，进行风险管理和保险规划能力；
学习内容
保险基本概念、保险；保险产生与发展；保险分类；保险合同基本原理；保险费率计算、人身保险、责任保险；再保险理论等
6、证券投资原理与实务
学习领域
证券投资原理与实务
实行学期
4
总学时
72
讲授学时
36
实训学时
36
教学组织
多媒体教室进行理论教学36学时，在综合实训室进行36学时实训教学
学习重点
证券投资方略和办法
职业行动能力
具备股票、国债、证券投资基金投资方略进行基本分析能力
学习内容
证券投资主体；证券投资工具；证券市场体系与中介；证券投资基本分析与技术分析等
7、税收谋划
学习领域
税收谋划
实行学期
4
总学时
72
讲授学时
36
实训学时
36
教学组织
普通教室进行理论教学36学时，实训教室进行36学时实训教学
学习重点
税收谋划原理和基本办法；公司税收谋划详细操作方案等
职业行动能力
具备根据现行税法，在遵守税法、尊重税法前提下，对经营、投资、筹资等活动进行旨在减轻税负谋划和对策基本能力
学习内容
税收谋划实行；公司税务登记方略；公司应纳税额计算方略；工业公司税收谋划；商品流通公司税收谋划；个人所得税谋划等
8、公司理财
学习领域
公司理财
实行学期
4
总学时
72
讲授学时
36
实训学时
36
教学组织
普通教室进行理论教学36学时，实训教室进行36学时实训教学
学习重点
当代财务管理基本理论；财务管理各种技术办法等
职业行动能力
能纯熟运用财务基本知识和技能为经济管理决策服务，具备从事经济管理工作所必要财务管理业务知识和工作能力
学习内容
财务管理基本价值观念；筹资管理；固定资产投资管理；流动资产管理；利润分派管理等
9、期货交易基本
学习领域
期货交易基本
实行学期
5
总学时
72
讲授学时
36
实训学时
36
教学组织
多媒体教室进行理论教学36学时，实训教室进行36学时实训教学
学习重点
期货市场运营机制；期货交易做法和交易方略等
职业行动能力
懂得规范期货市场运作机制和发展规律，具备期货交易基本能力。
学习内容
期货交易原理；期货市场及其运营；期货市场业务方式；重要期货市场；期货市场行情分析；金融期货期权交易；期货交易管理与法规等
10、个人理财规划
学习领域
个人理财规划
实行学期
3
总学时
72
讲授学时
36
实训学时
36
教学组织
多媒体教室进行理论教学36学时，实训教室进行36学时实训教学
学习重点
客户投资筹划分析；投资组合概念和理论、投资组合分析等
职业行动能力
掌握个人或家庭理财规划所涉及基本知识和技能，运用理财规划工具选取与使用，进行理财规划方案设计能力
学习内容
个人理财概述；理财中几种重要概念；投资工具简介；保险和银行储蓄理财；个人税务管理；个人理财规划与实务；个人理财风险等
11、资产评估
学习领域
资产评估
实行学期
5
总学时
72
讲授学时
36
实训学时
36
教学组织
普通教室进行理论教学36学时，实训教室进行36学时实训教学
学习重点
资产评估基本理论、基本办法和资产评估实务等
职业行动能力
具备资产评估基本理论与办法应用于常用资产类型评估基本能力
学习内容
资产评估基本办法；机器设备评估；房地产评估；长期投资评估；流动资产评估；资产评估规范等
12、会计综合实训
学习领域
会计综合实训
实行学期
5
总学时
72
讲授学时
0
实训学时
72
教学组织
实训教室进行72学时实训教学
学习重点
会计工作基本流程、工作内容和工作规范；模仿公司各项经济业务会计核算、账务解决等
职业行动能力
具备模仿公司建立账户、填制凭证、登记账簿、编制会计报表等基本会计实务操作能力
学习内容
根填制和审核原始凭证；编制和审核记账凭证依照总账、明细账等有关资料，编制会计报表；记账凭证会计核算形式应用等
13、理财软件综合应用
学习领域
理财软件综合应用
实行学期
5
总学时
72
讲授学时
0
实训学时
72
教学组织
实训教室进行72学时实训教学
学习重点
电算化子系统目的；电算化任务等会计电算化基本办法；电算化财务软件设计基本办法等
职业行动能力
具备运用财务软件，对的进行核算，提高核算工作质量和效率能力
学习内容
电算化概念、特点、内容；电算化系统分析和设计普通办法；财务软件系统初始化；财务软件凭证解决某些；帐簿管理；会计期末解决；报表系统等
（四）专业拓展学习领域
1、消费心理学
学习领域
消费心理学
实行学期
2
总学时
36
讲授学时
36
实训学时

教学组织
普通教室进行理论教学36学时
学习重点
心理学理论基本；消费、投资、税收、保险、储蓄等经济活动中人心理规律
职业行动能力
能运用当代心理学理论和办法，揭示投资者在经济活动中动机、偏好、选取、态度、决策等心理活动及其影响因素能力
学习内容
金融市场中人经济心理与行为；金融证券投资者个体与群体；社会经济改革中人心理与行为；公司经济心理与行为；个体经济心与行为；家庭中人经济心理与行为等
2、金融营销
学习领域
金融营销
实行学期
3
总学时
36
讲授学时
36
实训学时
0
教学组织
普通教室进行理论教学36学时
学习重点
金融营销基本理论和基本办法、金融营销基本战略和方略等
职业行动能力
具备从事银行、证券、保险等机构营销工作所必要营销能力
学习内容
金融营销观念、金融营销环境分析、金融营销市场分析、金融营销战略和筹划、金融营销方略及组织管理系统等
3、商务谈判
学习领域
金融营销
实行学期
4
总学时
36
讲授学时
36
实训学时
0
教学组织
普通教室进行理论教学36学时
学习重点
商务谈判重要内容
职业行动能力
在当代营销理念及当代营销环境下掌握商务谈判基本理论、商务谈判方略和技巧，为从事商务活动奠定必要基本
学习内容
商务谈判准备对谈判进程和谈判成果重要影响；商务谈判各项准备工作原则、范畴和办法
4、公共关系学
学习领域
公共关系
实行学期
5
总学时
36
讲授学时
36
实训学时
0
教学组织
普通教室进行理论教学36学时
学习重点
掌握基本公共关系学原理和开展公共关系活动技巧
职业行动能力
具备普通团队合伙精神，以便将来为公司、政府、政党、社团发展起实践指引作用
学习内容
　公共关系原理、公共关系实务、市场中公共关系、政治中公共关系、其他公共关系
5、商务代理
学习领域
商务谈判
实行学期
5
总学时
36
讲授学时
36
实训学时
0
教学组织
普通教室进行理论教学36学时
学习重点
税务代理内容
职业行动能力
掌握代理制度，熟悉税务代理内容
学习内容
各种代理业务重要内容

九、教诲活动设计
活动类型
活动主题
换算
学分
活动形式
考核评价方式
开展
学期
规定教诲活动
军事训练
2
军训
主官检阅
1
社会实践
4
顶岗实习
单位评价
6
公益劳动
1
义务

2
入学及毕业教诲
2
讲座
撰写个人报告
1、5
获取一种有关职业资格证书
3
讲座、辅导
参加资格考试
2、3、4
自主教诲活动
金融理财中心访谈会
1
参观、座谈
撰写观后感并讨论发言
2
模仿金融产品营销
2
分组比赛
撰写个人总结
4
人寿保险公司经理讲座
1
讲座
撰写个人总结
3
理财方案比赛
2
分组比赛
撰写个人总结
5
学分共计
18
十、教学筹划进程表（另附页）

十一、学期时间分派总表
学期
总周数
校内
教学
校外教学或
教学实习
顶岗
实习
考核
入学教诲及军训
毕业
教诲
法定
假期
一
20
15

1
3

1
二
20
18

1

1
三
20
18

1

1
四
20
18

1

1
五
20
18

1

1
六
19

18

1

共计
119
87

18
5
3
1
5
十二、学分、学时分派及比例
类 别
课程
门数
学 分
学　时
毕业
规定
占总学分比例
占总学时比例
必
修
课
基本素质学习领域
11
33
20.6%
20.6%
专业基本学习领域
9
45
26.2%
26.2%
专业学习领域
8
31
19.4%
19.4%
选
修
课
限选课
专业学习领域
10
30
18.8%
18.8%
任选课
基本素质学习领域
2
4
2.5%
2.5%
专业拓展学习领域
5
8
5%
5%
课程总学分、学时共计

139
92.5%
92.5%
教诲活动

12
7.5%
7.5%
总学分共计

151
100%
100%
限选课最低学分规定：30
所占比例：18.8%
理论总学时：1382
所占比例：49.7%
任选课最低学分规定：12
所占比例：7.5%
实践总学时：1400
所占比例：50.3%
十三、学习领域课程原则
《公司理财》学习领域课程原则
课程类型
专业学习领域
合用专业
公司理财
学分
4
总 学 时
64
理论学时
36
实践学时
36
制定日期
-4-15
制定人
严娟
审定人

一、课程性质与任务
《公司理财》是职业技能课，它是为培养适应市场经济发展需要、应用型投资理财专业人才服务。本课程是关于当代股份制公司进行筹资、投资、资金营运、利润分派和财务分析一门专业课程。
《公司理财》基本任务是：以公司筹资管理、投资管理、营运资金管理、利润及其分派管理为重要内容，课程体现资金获取和有效使用基本概念与基本理论，并侧重于理论分析。通过本课程学习使学生掌握公司筹集和组织资金来源、安排和监督资金使用、控制和考核资金耗费、计算和分派资金积累等方面专业基本知识，强调用经济学和数学原理分析、解决和解决公司实际问题，强调定量分析和定性分析相结合、理论与实际结合，提高学生在公司理财领域分析问题和解决问题能力。
二、课程设计思路
《公司理财》这门课程务实性和学习办法内在逻辑性等特点，决定着该学科必要注重实践教学。通过实践教学，学生可以亲身体验知识力量、思维奥秘和创造神奇，从而逐渐培养创造能力。实践教学在能力培养及考核方面具备举足轻重、不可代替作用，因而实践教学与理论教学并重，本课程应当开设习题课、案例课等。在课程设计选取案例时应注意：1、案例必要从实际中来，真实、生动。2、案例必要精练。3、案例必要典型。在公司理财教学中，通过不断地、细致地进行理论研究和教学实践，案例教学法在公司理财教学中运用将逐渐加强，将使学生逐渐变化以往公司理财知识枯燥无味、难学难懂不良印象，使学生爱学、易学并对公司理财产生浓厚兴趣，从而指引公司公司理财实践。
三、课程目的
《公司理财》是投资与理财专业必修一门重要专业课，通过本课程学习，学生能掌握和理解公司理财基本理论和办法，并能纯熟地进行投资决策和筹资决策，为后续专业课学习及此后实际工作打下坚实基本。
（一）专业能力
　 《公司理财》教学，应使学生树立时间价值和风险价值观念，系统掌握公司理财基本理论和办法，着重掌握投资决策、筹资决策和股利分派基本办法及其应用，为学习后续课程和此后实际工作打下基本。
（二）办法能力
通过《公司理财》课程教学,应注意培养学生如下能力：
（1）独立获取知识能力——逐渐掌握科学学习办法，不断地扩展知识面，增强独立思考能力，更新知识构造。
（2）科学观测和思维能力——运用公司理财基本理论和思维方式，通过观测、分析、综合、归纳来加深学生对公司理财实务理解。
（3）分析问题和解决问题能力——可以通过各种途径独立收集公司理财实务所需资料并运用公司理财基本理论对公司理财实务进行指引。
（三）社会能力
通过《公司理财》课程教学,应注重培养学生如下素质：
（1）求实精神——通过《公司理财》课程教学，在对理财目的追求中，培养学生追求真理勇气、严谨求实科学态度和刻苦钻研作风。
（2）创新意识——通过学习，引导学生树立科学价值观，激发学生求知热情、摸索精神、创新欲望，积极摸索各种新财务决策办法。
（3）风险意识——强调任何财务活动都面临着或多或少风险，从而树立学生强烈风险意识。
（4）团队精神——以小组协作形式对公司实际案例进行分析讨论，培养学生团队合伙精神。
四、课程内容
学习情境1：公司理财基本理论 参照学时：14
学习目的
理解公司理财概念、内容、原则和理财环境；理解公司理财目的重要观点及优缺陷；
理解时间价值概念、风险概念及分类、风险与收益关系；掌握时间价值及风险价值计算办法。
学习任务
教学办法和建议
任务名称
任务重要内容
公司理财目的选取
公司理财目的重要观点及优缺陷
提供模仿案例，分组讨论
公司理财环境
公司理财法律环境、金融环境、经济环境
理论讲授
货币时间价值应用
时间价值及风险价值计算
通过情景模仿强化掌握。

学习情境2：筹资管理 参照学时： 20
学习目的
理解股票、借款、债券概念及其分类；理解各种筹资方式优缺陷