资产管理部业务流程问题研讨模板.doc
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1、资产管理部现有业务步骤相关问题汇报第一部分 业务步骤中需要处理问题 一、从部门内部角度看反应问题1、 资产管理业务管理措施中业务规则还应深入细化。还缺乏统一组织协调,缺乏从需求调研、产品设计到业务推广等系统营销步骤;2、 资产管理业务步骤中各项业务衔接,如研究工作怎样和部门其它业务工作,如和用户服务工作有机结合起来,研究推荐工作和投资交易工作怎样愈加好地互动反馈,这些问题全部需要改善;3、 资产管理总部三个管理部在研究工作协调组织、信息共享方面需要加强;4、 伴随委托资产规模扩大和金融创新品种不停出现,资产管理研究工作急需在数量化研究、金融新产品、新业务研究方面充实力量,加强培训,并引进国外优
2、异研究体系;5、 用户工作方面,用户资料不全方面,和用户沟通不常常,造成很多突发性变动,以致影响投资工作安排,需要改善;6、 上海、北京、深圳三个资产管理分部单独设置营销小组,负责各自用户开发、维护,各部门按自己营销策划开拓全国市场,各有侧重,但也存在资源重合,业务交叉问题;7、 部门培训体系还需深入健全。如营销部缺乏专业培训,业务素质提升较慢,相关业务人员对资产委托管理业务和相关法律法规认识不足; 8、三个资产管理分部之间未能实现除交易数据以外其它数据共享,需要改善。 上述问题均是资产管理总部本身能够处理问题。现在资产管理总部在企业分管领导牵头下,正在和台湾捷鹏软件企业合作,开发一套优异、和
3、国际制度相靠近资产管理系统,到时将使企业资产管理业务实现电子化、智能化、规范化。以上出现问题将在新系统中一并加以处理。二、从企业角度看反应问题(一) 企业高层需要考虑问题 1、资产管理业务定位和对应绩效考评问题。资产管理业务应定在收费型业务,赢利要求不宜过高。 2、资产管理业务中政策、市场和法律风险。因为证券法、企业法和信托法中对资产管理业务均没有明确叙述,给资产管理业务带来了较大政策风险。对委托资金投资还未建立对应风险预警机制,对市场风险防范能力还有待增强。另外还存在因用户委托资金不合规正当而带来法律风险,和其它如信誉风险等; 3、资源共享和业务合作机制还未真正健全。企业内部价值链和成本核实
4、机制未完善,有偿服务和无偿服务未作合理区分,如营业部和总部业务部门合作开发用户利益共享问题、研究所对业务部门支持哪些应该是无偿、哪些应是有偿。 4、对于部门间协作项目,多部门主动策划、发明业务机会协作项目较少,而被动地、任务式地应付协作项目较多。资产委托管理总部在和固定收益证券总部、企业融资总部、研究所等部门和和营业部合作时应采取怎样方法,怎样配合,建立怎样有效机制,避免各自为政情况,这些问题全部亟待处理。(二)和信息技术部之间存在问题 现在信息技术方面对资产管理业务工作支持还较微弱,在日常操作中存在风险,表现为:1、 大量使用营业部有形席位,营业部无形席位不联网,造成交易效率低下,交易风险增
5、大;2、 交易指令人工化,轻易造成权责不清;3、 电脑系统缺乏交易风险控制功效、用户管理功效和手工替换功效。4、 报表报送经过NOTES网,安全性并不高,存在风险。(三)和财务部、清算部之间存在问题1、 交易系统中交易数据未能和财务部在总帐层次上共享,交易数据传输全部人工处理,未实现自动化,易造成疏漏和差错;2、 用户委托资产到期清算步骤效率不高,先签报再办理划款手续,往往费时两三天,需要简化手续提升效率;3、 资产管理业务中所包含到清算工作,尚需规范清算步骤,加强清算管理,防范风险。资产管理业务中交易资金结算、调拨效率不高,难以立即满足用户随时提取资金需求,需要改善。(四)和营业部之间存在问
6、题1、 委托资金在营业部交易安全性有待提升,委托资产管理标准业务步骤中对包含营业部部分职责无明确要求,以至于各个营业部全部根据自己了解来操作,而且部分营业部配合比较差,有营业部要缺乏保密意识;2、 相关政策公布没有权威性,各分部口径不完全一致,营业部缺乏统一指导,造成很多令出不行,各行其是。(五)和研究所之间存在问题1、 企业研究所应该是资产管理业务研究工作最强有力后盾,但现在在资产管理部和研究所之间在研究工作方面还没有建立起一套制度化信息共享和服务机制,研究所发挥角色不明;2、 研究所对资产管理业务服务方面,是采取有偿机制还是无偿机制,需要明确;3、 企业各部门多头搜集信息、开展研究工作,首
7、先造成反复劳动、浪费研究资源,其次又存在很多研究“真空”,无法满足业务需要。(六)和总裁办、风控办、法律事务部等部门之间存在问题1、 对于标准协议和非标准协议在审批程序上未作合适区分和合适授权,作业过程受制于既定程序,易出现为走程序而走程序现象; 2、 对于新业务风险度、市场成熟情况现在大多按标准化程序来评定,难以兼顾每个业务具体情况;3、 风险管理部门对业务部门提案需要建立完善反馈程序,方便立即将相关意见反馈给对应部门;4、 合相同审批决议程序较长,效率较低;5、 机构用户维护管理缺乏明确责任机构,也未能融入考评体系中,部分业务部门出现一边开发新用户,一边丢了老用户现象;6、 各单位数据库整
8、合和共享受待深入提升,各部门知识库管理还未受到充足重视和应有共享。7、 企业即使建立了相对完善制度体系,但各项管理制度由业务及管理部门各自制订,部分制度制订中存在部门本位主义和非全局问题,部分制度还存在相互矛盾之处。同时,制度制订者又往往是实施者,对制度可行性、实施公正性、制度之间协调性缺乏立即检验,部分制度配套方法不够,落实不力,对制度实施情况定时或不定时检验不够,奖惩不够立即,不利于权责分明落实。(七)和人力资源部之间存在问题1、 部门绩效考评存在短期化、单指标化倾向,对于各独立核实单位占用资源,企业缺乏正确量化分析和掌握,使财务预算缺乏科学依据,难以落到实处。部门绩效考评仅考虑产出指标,
9、未能将资源投入和产出情况有效结合,综合考评;2、 各业务部门培训对外开放少,降低了利用率等问题。第二部分 现有业务步骤一、 用户管理操作步骤1、 审查用户资信:要求用户提供对应文件材料,以确定其是否含有法人资格,其委托资产起源及用途是否符合国家相关要求;考察其投资规模及特定要求是否符合我企业要求,经部门分管副总经理或总经理签字同意并经风险控制办公室审批、双方签定资产委托管理协议后,方可接收委托。2、 签定资产委托管理协议:本着自愿、有偿、诚信标准,在协商一致基础上,企业和资产委托人签定资产委托管理协议,经企业风控办、法律室审核,双方法人代表或授权代表签字并盖章后生效。资产委托管理协议标准上应采
10、取企业认可统一格式,协议中应对委托资产数额、委托期限、双方权利义务、收益分配、违约罚则等作出明确要求。3、 建立用户档案:用户档案管理工作关键是在电脑技术人员支持下,将每个用户全套资料正确完整地统计在案,为用户维护和服务打下基础。用户档案最少包含以下内容:A用户基础资料;B谈判情况;C协议情况;D用户满意度。用户档案全方面、真实、动态地反应了从用户开发到用户运作到协议终止(协议续签即下一次用户开发循环开始)全过程情况。二、研究工作操作步骤1、 由研究组和基金经理定时或不定时召开投资策略研讨会、对宏观经济形势、产业发展态式、市场热点进行讨论,以确定部门投资策略。2、 企业调研由研究人员提出调研申
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