企业风险管理工作总结.doc
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1、篇一:xx企业风险控制管理工作总结xx企业风险控制管理工作总结当企业面临市场开放、法规解禁、产品创新,均使变化波动程度提高,连带增长经营风险性。良好风险管理有助于减少决策错误之几率、防止损失之也许、相对提高企业自身之附加价值。目前,风险管理已经发展成企业管理中一种具有相对独立职能管理领域,在围绕企业经营和发展目方面,风险管理和企业经营管理、战略管理同样具有十分重要意义。为贯彻xx对xx企业下达试点工作规定,提高xx企业风险防备和管理能力,xx年xx月xx日上午我们在xx召开了xx企业全面风险管理暨内部控制体系建设启动大会,就此xx企业风险控制管理工作拉开序幕。现将风险控制管理工作状况汇报如下:
2、一、严格组织领导,制定对发展方向。xx年xx月xx日,企业下发有关贯彻xx企业全面风险管理工作告知,规定深入贯彻xx企业有关建立健全全面风险管理组织体系告知,建立了以xx规范性文献为方向标,以xx企业全面风险管理办公室为关键,以各部门和各分子企业为基础,以全体风险控制专人为骨干工作体系。积极应对、分层管理、统一协调、多种手段、循环往复围绕工作目,按照统一布署,转变观念,理清思绪,突出重点,履职尽责,不停提高执行力,保证了重大经营活动符合xx政策规定。我们根据有关规定,建立风险管理三道防线:各职能部门和各单位为第一道防线;风险管理职能部门和风险管理办公室为第二道防线;内部审计部门和xx企业审计委
3、员会为第三道防线。为了将风险管理工作流程落到实处,有效地防止和控制各类风险,xx企业还与各单位签订风险管理责任书,明确xx企业和各单位风险管理主体责任,制定各单位风险管理责任指标、对应考核及奖惩措施,由xx企业风险控制办公室监督执行,并组织风险管理考核评价工作。二、抓住风险识别,努力提高风险识别能力。一是制定和完善了全面风险管理实行措施,细化了风险识别原则,使风险识别更具操作性,减少了风险分类人为误差。二是加强了风险识别能力培训,对企业xx以上人员进行风险管理工作有关培训,有效提高了管理人员风险识别能力。三是各职能部门和各单位设置风险控制专人,负责风险管理工作推进和平常工作。三、抓住风险量化,
4、准时保质完毕风险点归属分类工作。在全面风险管理实行措施下发第一时间里,我们打破常规,加强计划,提高效率,按照风险管理办公室统一布署,组织实行了风险点分类工作,协调风险点归属问题,保证了分类工作有序开展,很好完毕了前期准备工作。根据风险管理总体安排,现阶段重要工作是在xx企业范围内全面开展风险管理,重点推进xx、xx建设及xx三大领域风险管理工作。并按计划制定了完毕时间,除尤其注明外,本阶段实行安排启动时间为xx年xx月,完毕时间为xx年xx月,只标注启动时间根据实际状况推进。此阶段工作重要包括两部分内容:1、对风险评估所识别风险点,制定对应风险与内控管理改善措施,并安排实行; 2、对xx、xx
5、及xx三大领域单独制定实行措施并组织实行。四、抓住风险监测,坚持适时、动态监控风险点归属变化。首先我们建立了风险管理进度月报分析制度,通过按月对各单位、部门风险管理工作报表记录分析,全面实行已识别风险点内控完善计划,重点推进xx、xx、xx三大领域风险管理贯彻。尤其是对靠近完毕时间节点风险点完毕状况更是实时监测,随时掌握进度变化,为风险防备提供精确信息和根据。另一方面,对于风险点职能归属发生变化状况进行跟踪贯彻,保证风险防备工作落到实处。尚有每个风险点由专门职能单位或部门牵头,波及到单位配合,形成合力,更好完善风险管理工作。五、抓住风险控制,强化风险管理制度防备。今年以来,我们先后制定、修订和
6、转发了xx管理综合考核措施、有关做好xx应对工作告知、有关xx调查成果告知、有关开展xx专题活动告知等与风险管理有关规章制度, 分别从紧密结合企业治理层面、各业务流程、三大领域风险点改善措施规定,充足考虑待建立、完善多种机制及用以规范流程表单入手。并将三大领域分解为规章制度、企业层面、战略规划流程、财务流程、采购与成本流程、安全管理流程、经营管理流程、投资领域、工程领域、法律事务领域等xx分项逐一细化,努力做到用完善制度管理企业,增强企业风险管控能力。六、坚持“依法依规办事、风险控制优先、程序至上、权责对等”原则,努力做好风险管理办公室平常性、事务性管理工作。在人手少、事务杂、工作多、规定高、
7、程序多、时间紧状况下,我们首先及时与风险点所归属职能部门、单位沟通、协商,以求用最短时间,最高效益深入分析经营中面临风险原因,制定风险防控措施和应对预案,实现风险管控目和管控能力、风险防止和抓住机遇之间平衡;加强企业平常风险评估工作,切实把风险管理与各项经营管理活动尤其是关键业务环节紧密结合,探索适合本企业特点风险量化分析和风险监测预警技术手段和实现方式,提高风险预警、反应能力和管理水平。截至目前,我们已经完善了x项企业层面、x项财务流程、x项安全管理流程中存在风险点。七、控制经营管理风险,完善内部控制工作。企业于xx年x月成了以xx和xx为组长内部控制工作领导小组,并聘任了专业征询机构为企业
8、内部控制工作提供管理征询提议。本次内部控制工作重要目在于通过全面梳理企业已制定重要内部控制制度、针对重要管理环节和关键业务流程已设置有关控制、各管理和业务职能部门岗位设置及权责划分、以及所有控制规定与否得到实际遵照等状况,就企业有关内部控制恰当性和有效性展开充足评估及深入讨论,并结合企业实际状况及内部控制有关规范规定进行填缺补漏,以深入完善企业内控体系。在详细实行过程中波及内控体系中内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通和内部监督等五个基本要素。并根据企业实际状况,内部控制工作领导小组确定分阶段对征询机构出具改善意见加以改善完善,并制定了近期、中期及远期改善完善时间表,编写了企业内部控制手册
9、,并在企业内部全面实行。通过推进内部控制工作,完善了企业各项规章制度,优化了业务流程,加强了企业内部管理,强化了各单位内控意识,减少了管理经营风险,提高了企业规范运作水平。加强企业管理是企业永恒主题,也是企业关键竞争力之所在。我们将继续加强各部门、各单位之间学习交流,推进xx企业管理水平不停提高,增进经济持续健康发展,为实现做强做优xx企业目而努力!篇二:风险管理部工作总结风险管理部工作总结,我部在总企业及企业领导对领导下,严格贯彻企业各项风险管理规定,紧紧围绕企业经营发展思绪,以稳健发展为目,以授信风险控制为手段,全力服务于前台业务增长,坚持做好风险审查、五级分类、数据上报等常规工作,充足发
10、挥风险管理部职能作用和人才优势作用,很好地履行了各项职责。现将风险管理部重要工作简要汇报如下:(一)提高对风险管理工作重视程度,加强理论学习作为风险管理条线人员,没有过硬业务理论支撑,就无法为业务提供完善快捷服务,无法发现潜在风险隐患。为了全面提高综合素质,跟上政策规章制度变化,在平常工作中我部重视有关金融政策及规章制度学习,对现行政策、制度有一种较为全面认识,并将学习用于实践,更好地服务于业务部门。(二)持续加强风险管理部常规工作,努力服务于业务增长1、完善风控流程,加强风控制度建设风险管理部成立以来,风控工作一直处在不停探索与改善过程中,直至目前已经形成较为完整流程。同步将风控工作流程融入
11、平常管理制度,使风控工作变得平常化与详细化,在深入规范企业授信业务风险控制同步,也完善了企业风险控制体系。2、在风险可控前提下加大对优质组员单位支持力度伴随企业业务不停扩大,上六个月注册资本增长到五亿,根据总企业有关适度增长贷款投放总体思绪,结合企业实际,本着积极审慎原则,明确信贷投放重点,着力优化信贷构造,重点扶持符合国家产业政策和行业政策组员单位,把增量贷款着眼点放在有市场、有效益、有信誉组员单位上来,新增授信1.6亿元,为企业业务发展提供了有力保障。3、做好风险管理部记录分析和数据报送工作财务企业是我们集团组员单位一种重要融资平台,直接受省银监局领导与监督,我部严格按照监管部门规定,及时
12、上报风控月报、季报等有关报表,为总企业、监管部门和企业领导决策提供了根据。(三)严格执行审查制度,有效防备和减少信贷风险,保证信贷资金安全性、流动性和效益性在实际工作中,严格贯彻贯彻“审贷分离”制度,认真贯彻授信业务审查工作职责。一是严格主体资格审查,保证借款人主体资格合法。对提供资料不齐全,及时与客户经理沟通,规定补充合法有效主体资格类文献,保证借款人主体资格合法。二是严格贷款政策性审查,保证贷款投向符合国家金融政策。对每一笔用信用途与否符合国家经济、金融、产业政策进行严格审查,对国家严禁、限制行业和项目,严禁信贷资金进入。三是严格贷款新规执行,保证贷款用途规范。对申请用信用途有关市场前景调
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