银行对公信贷资产证券化项目资金保管合同模版.doc
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1、合同编号:xxxx信托有限公司(作为受托人)与xx银行股份有限公司(作为资金保管机构)x年对公信贷资产证券化信托资金保管合同中国上海年【】月目 录1定义22保管关系的建立23保管资金的管理方法与标准34账户开立35保管资金的管理46回收款的转付77保管资金的运用88分配指令、划款指令及其预留印鉴和签字109会计核算1410保管报告1511保密责任1612通知1613资金保管机构的更换1814资金保管期限2015资金保管机构服务报酬和资金保管机构费用支出2016双方的权利和义务2217双方陈述与保证2518税负承担2819不可抗力2820权利保留2821违约责任2922有限追索和诉讼禁止2923
2、适用法律与争议解决2924合同生效与合同期限3025其他事项30附件一:定义表33附件二:分配指令格式34附件三:划款指令格式35附件四:资金保管季度报告格式37附件五:资金保管年度报告格式38x年对公信贷资产证券化信托资金保管合同x年对公信贷资产证券化信托资金保管合同(“本合同”)由下列双方于年【】月【】日在中国上海签订。受托人:xx信托有限公司法定代表人:x注册地址:x邮政编码:x联系电话:x传 真:x资金保管机构:xx银行股份有限公司法定代表人:x注册地址:x邮政编码:x联系电话:x传 真:x以上主体合称为“双方”,单称为“一方”。鉴于:1. xx信托有限公司(“受托人”)系经“银监会”
3、批准登记注册的信托公司,在结构性融资和信托事务管理方面具有丰富的经验,愿意积极开拓以“信贷资产”为依托的资产证券化业务。2. xx银行股份有限公司(“资金保管机构”)系一家依”中国”“法律”成立的商业银行,在资金保管方面具有丰富经验,具有担任“信托资金”资金保管人的能力。3. “受托人”与xx银行股份有限公司(“xx银行”或“委托人”)签署了“x年对公信贷资产证券化信托之信托合同”(“信托合同”),根据“信托合同”的约定,由“xx银行”将其合法拥有的“资产池”设立“信托”,由“受托人”发行“资产支持证券”、管理“信托财产”、分配“信托利益”等。4. “受托人”与“xx银行”(作为“贷款服务机构
4、”)签署了x年对公信贷资产证券化信托服务合同(“服务合同”),约定由“xx银行”作为“贷款服务机构”,对“信托合同”项下“资产池”进行管理。5. 双方同意,由“资金保管机构”为上述信贷资产证券化项目(“本项目”)提供“信托资金”资金保管服务。双方本着平等、互利、诚实信用的原则,根据中华人民共和国合同法、中华人民共和国信托法、中华人民共和国商业银行法、信贷资产证券化试点管理办法及其他相关“中国”“法律”,在充分友好协商的基础上,就“资金保管机构”为“信托”提供资金保管服务事宜,签订本合同,以昭共同信守。1 定义除非上下文另有解释或文义另作说明,本合同所使用的词语或简称与本合同附件一所列“定义表”
5、中所定义的词语或简称具有相同的含义。2 保管关系的建立2.1 “受托人”委托xx银行股份有限公司担任本项目项下“资金保管机构”,按本合同约定对“保管资金”进行保管。2.2 xx银行股份有限公司同意接受“受托人”的委托,担任“资金保管机构”,按本合同约定对“保管资金”进行保管。3 保管资金的管理方法与标准3.1 “资金保管机构”将依据“中国”“法律”的规定和本合同的约定安全保管“保管资金”,确保“保管资金”与“资金保管机构”的自有资金、保管的其他资金之间相互独立,确保“保管资金”的安全性。3.2 “资金保管机构”将指定其专门的托管部门并选派具备专业从事信托资金保管或信贷资产证券化资金保管经验的人
6、员为“受托人”提供保管服务。3.3 “资金保管机构”对指定服务人员进行严格授权管理,对“保管资金”划付实行经办、复核、授权三级授权管理。3.4 “资金保管机构”保证根据本合同约定为“保管资金”设置独立账户,独立进行会计核算和账册记录。3.5 除依“受托人”所送达的“划款指令”外,“资金保管机构”不得动用或处分“保管资金”,并确保其工作人员不得挪用“保管资金”,不得将“保管资金”用于本合同约定以外的其他任何用途和目的。3.6 未经“受托人”书面许可,“资金保管机构”不得将本合同下的“保管资金”转由第三人保管。4 账户开立4.1 “信托生效日”之前3个“工作日”内,“受托人”应以“xx信托有限公司
7、(信托财产专户)”的名称(代表“信托”)在“资金保管机构”指定营业机构,即xx银行股份有限公司上海分行为“信托”开立一个独立的人民币“信托账户”,账号为xx,在本“信托期限”内,“受托人”未经“资金保管机构”书面同意,不得撤销“信托账户”,否则由此造成的“信托财产”损失,全部由“受托人”承担。“信托账户”不得透支、不得提取现金、不售支票、不得通兑、不得使用网上银行转账功能。4.2 “信托账户”的预留印鉴包括“受托人”财务专用章1枚和指定人员名章1枚(即“xx信托有限公司(信托财产专户)财务专用章(5)”和“朱红”人名章)和“资金保管机构”指定监管印章2枚(即“xx银行股份有限公司上海分行托管业
8、务专用章(1)”和“xx银行股份有限公司上海分行托管业务专用章(2)”),共计4枚。所有印章均由“资金保管机构”保管。“受托人”或“资金保管机构”更换与“信托账户”有关的预留印鉴时,应事先书面通知本合同相对方。4.3 涉及“信托”的货币收支活动均需通过“信托账户”进行。5 保管资金的管理5.1 设立信托账目资金保管机构”在开立“信托账户”的同时,应为“信托账户”中的资金独立建账,在核算会计账务的银行存款项下分别建立如下科目,“资金保管机构”根据“受托人”发送的“分配指令”、“划款指令”和“贷款服务机构”资金汇划附言等材料分别记账,并定期与“受托人”核对:5.1.1 “收益科目”,用于记录“收入
9、回收款”;5.1.2 “本金科目”,用于记录“本金回收款”;5.2 信托账户内的资金划转管理5.2.1 “收益科目”和“本金科目”资金分配每个“分配指令发送日”或之前,“受托机构”应按照“信托合同”第9条和第10条的约定向“资金保管机构”出具“分配指令”(格式见本合同附件二),确定应从“收益科目”和“本金科目”转入相应科目的资金金额。“分配指令”应加盖“受托人”预留印鉴并由相关授权人签发。5.2.2 “资金保管机构”应按照“受托机构”的“分配指令”,于指令确定的相应日期将“收益科目”和“本金科目”内款项分别划转至相应科目内,并以在“分配指令”上填写反馈信息加盖业务章后传真至“受托机构”的方式,
10、向“受托机构”发送书面回复,确认“收益科目”和“本金科目”的资金变动情况。5.2.3 关于“信托账户”内资金的划转安排具体以信托合同第9条和第10条的约定为准。5.3 信托账户结息各“信托账户”科目内的资金应按照2.8的存款利率计息。在每个“结息日”后的第一个“工作日”,“资金保管机构”应自动将各“信托账户”科目内的资金所产生的利息记入“收益科目”。如果市场同业利率发生持续大幅波动,则双方应共同协商,对上述存款利率进行相应的调整。5.4 合格投资5.4.1 “受托人”对“信托账户”中的资金进行“合格投资”应按“信托合同” 的约定以银行存款方式存放于除“委托人”和“贷款服务机构”之外的且“评级机
11、构”给予的评级等级达到“必备评级”的商业银行。如“评级机构”给予“资金保管机构”的评级等级达到“必备评级”的,则“合格投资”仅与“资金保管机构”进行。“合格投资”中相当于当期分配所需的部分应于“信托账户”中的资金根据“信托合同”的约定进行当期分配前(不晚于“分配指令发送日”上午九点(9:00)到期,且不必就提前提取支付任何罚款。存款银行的评级资质由“受托人”负责监控。5.4.2 “资金保管机构”应接受“受托人”的授权,以“受托人”的名义对“保管资金”进行“合格投资”,根据“受托人”的“受托人指令”调拨资金,“受托人”应及时将“合格投资”事宜书面通知“评级机构”。 5.4.3 “受托人”进行“合
12、格投资”时应指定“信托账户”为唯一收款账户,且“受托人”不得以“合格投资”所形成的存款单或存款账户内资金为他人提供任何担保。因违反本合同约定办理“合格投资”而给“信托财产”带来的损失,由“受托人”承担相应责任。5.4.4 “收益科目”和“本金科目”项下的资金进行“合格投资”所回收的投资本金只能相应记入到支出投资本金的前述相应“信托账户”科目项下。5.4.5 “收益科目”和“本金科目”项下资金的“合格投资”的全部投资收益构成“收入回收款”的一部分,应直接记入“收益科目”,如果“受托人”收到该投资收益的退税款项,应将该款项作为“收入回收款”存入“收益科目”。5.4.6 只要“受托人”指示“资金保管
13、机构”将“信托账户”中的资金投资于“合格投资”,“资金保管机构”按照“资金保管合同”的约定将“信托账户”中的资金用于“合格投资”,则“资金保管机构”和“受托人”对于因价值贬损或该等“合格投资”造成的任何损失不承担责任,对于该等投资的回报少于采用其他形式投资或向其他机构投资所得的回报也不承担责任。6 回收款的转付6.1 贷款服务机构转付回收款“受托人”应要求“贷款服务机构”根据“服务合同”的约定按时、足额划付“贷款服务机构”收到的前一个“回收款转付期间”内的“回收款”,并要求“贷款服务机构”在资金汇划附言中明确分别汇入“收益科目”和“本金科目”的“收入回收款”和“本金回收款”的具体信息。“资金保
14、管机构”应根据“贷款服务机构”资金汇划附言将分别汇入“收益科目”和“本金科目”中的“收入回收款”和“本金回收款”分别记入“收益科目”和“本金科目”中。6.2 其他方(不包括“贷款服务机构”)直接支付回收款6.2.1 如果“信托账户”从其他方(不包括“贷款服务机构”)收到“回收款”,则“资金保管机构”应及时通知“受托人”和“贷款服务机构”,通知中应说明每一笔“回收款”的付款人、到账时间、付款数额等资金到账情况。6.2.2 “受托人”应促使“贷款服务机构”收到本合同第6.2.1款项下通知后,不迟于通知中说明的“信托账户”从其他方(不包括“贷款服务机构”)收到“回收款”当日所属的“收款期间”结束后的
15、第一个“回收款转付日”向“资金保管机构”发送通知(并抄送“受托人”),该通知中应载明“信托账户”依据本合同第6.2.1款从其他方直接收到的“回收款”中应分别归入“本金回收款”和“收入回收款”的具体信息。“资金保管机构”应根据“贷款服务机构”的上述通知的指示将“信托账户”中的该等“回收款”分别记入“本金科目”和“收益科目”中。6.2.3 如果“贷款服务机构”在收到“资金保管机构”的发送的通知前,已经从该等付款人账户中自动扣除了相应的资金并划入“信托账户”,则“资金保管机构”应根据“受托人”的指示将该笔资金返还给“贷款服务机构”。6.3 转付完成的确认在“资金保管机构”收到“贷款服务机构”划付的“
16、回收款”和/或本合同第6.2款项下划付款项当日,“资金保管机构”应通知“受托人”资金到账情况,并根据“贷款服务机构”资金汇划附言将转入“信托账户”中的全部“回收款”分别记入“本金科目”和“收益科目”。6.4 避免资金混同“资金保管机构”不得将其持有的任何其他资金与“信托账户”中的资金相混同。7 保管资金的运用7.1 信托账户资金的转出7.1.1 在每一个“划款指令发送日”,“受托人”应按照本合同和“信托合同”的约定发出“划款指令”(格式见本合同附件三),确定应从“信托账户”转入相应账户的资金金额。“受托人”的“划款指令”的内容包括但不限于:付款单位名称、转出账户名称、转出账户账号、划款用途、划
17、转金额、划拨时间、收款单位名称、收款账户名称、收款账户账号、印鉴等。“划款指令”应加盖“受托人”预留印鉴并由相关授权人签发。7.1.2 “资金保管机构”应根据“受托人”的“划款指令”,将“信托账户”项下“收益科目”和“本金科目”中的金额进行相应支付,并与“受托人”电话确认“收益科目”和“本金科目”的资金变动情况。7.2 支付信托相关费用和报酬7.2.1 为确保“信托”应承担的报酬和固定费用的支付,“受托人”应于“信托生效日”后3个“工作日”内向“资金保管机构”提供“收费文件”;“信托期限”内需支付其他“费用支出”的,“受托人”应提供其他相关依据性文件(复印件加盖“受托人”公章)。7.2.2 “
18、受托人”应按照本合同的约定于每个“划款指令发送日”上午十点(10:00)(北京时间)前向“资金保管机构”发送“划款指令”,“资金保管机构”应根据“受托人”发出的“划款指令”于每个“支付日”前第2个“工作日”(或“中国”“法律”规定、“收费文件”约定的其他日期)以“信托账户”中的资金支付“信托财产”应付的税收、“费用支出”和服务报酬,并向“受托人”发送划款凭证回单或“中国”“法律”准许的其他有效形式的回复,确认“信托账户”中的资金的变动情况。7.3 兑付资产支持证券本息“受托人”应按照本合同的约定于每个“划款指令发送日”上午十点(10:00)(北京时间)前向“资金保管机构”发出“划款指令”;“资
19、金保管机构”应根据“受托人”发出的“划款指令”于不晚于每个“支付日”前的第1个“工作日”上午九点(9:00)前将“信托账户”内相应数额的资金划付至“支付代理机构”指定的账户,并于两个“工作日”内向“受托人”发送划款凭证回单或“中国”“法律”准许的其他有效形式的回复,确认“信托账户”中的资金的变动情况。“中央登记结算公司”目前的收款账户的信息如下:汇入行名称:支付系统行号: 收款人账号:收款人名称: 8 分配指令、划款指令及其预留印鉴和签字8.1 预留印鉴和签字“受托人”应于“信托账户”开立时,以书面通知的形式向“资金保管机构”提供“受托人”的预留印鉴以及“受托人”法定代表人或授权签字人的签字样
20、本,并注明被授权人的相应权限,该通知须加盖“受托人”的公章和有权签字人的签字。“资金保管机构”收到该通知后,应以传真方式与“受托人”进行确认。“受托人”的预留印鉴和签字样本作为“资金保管机构”核对“分配指令”和“划款指令”(统称为“受托人指令”)的依据。“受托人”已经提供给“资金保管机构”预留印鉴和签字的,以已经提供的有效预留印鉴和签字为准。“资金保管机构”应于“信托账户”开立时,以书面通知的形式向“受托人”提供“资金保管机构”的预留印鉴以及“资金保管机构”业务经办部门负责人或授权签字人的签章样本,并注明授权签字人的相应权限,该通知须加盖“资金保管机构”业务经办部门章和授权签字人的签章。“受托
21、人”收到该通知后,应以传真方式与“资金保管机构”进行确认。“资金保管机构”的预留印鉴作为“受托人”确认“资金保管机构”提供的文件的依据。8.2 印鉴、签字或授权的更换如一方(即“更换方”)更换预留印鉴、签字样本或相关授权时,更换方应向对方(即“接收方”)提供新的预留印鉴和签字样本原件以及变更通知正本;前述新的预留印鉴和签字样本原件和变更通知正本须加盖更换方公章和有权签字人签字。接收方应于更换方变更通知和新的预留印鉴和签字样本原件送达之日以传真方式书面通知更换方并电话确认。该变更通知自更换方收到接收方传真回函确认的下一个“工作日”开始正式生效。在变更通知生效前,双方仍按原预留印鉴和签章样本执行。
22、8.3 受托人指令的效力对于在预留印鉴、签字样本或授权的变更通知生效前依据原预留印鉴、签字样本或授权发送的“受托人指令”,更换方不得否认其效力。接收方收到更换方发出的预留印鉴、签字样本或授权的书面变更通知生效之前,原预留印鉴、授权人及其签字继续有效。8.4 受托人指令的送达8.4.1 受托人指令的内容。“受托人”应在“资金保管机构”划付“保管资金”之前向“资金保管机构”出具书面(传真)的“受托人指令”,“受托人指令”内容参见本合同第5.2.1款和第7.1.1款的约定。8.4.2 送达时限。“受托人”应按照本合同约定的时间将“受托人指令”传真至“资金保管机构”并通过电话确认。“受托人”保留“分配
23、指令”和“划款指令”正本原件,“资金保管机构”保留“分配指令”和“划款指令”传真件。“分配指令”和“划款指令”正本原件应与传真件内容一致,若有不一致的,以传真件的内容为准。8.4.3 “资金保管机构”仅有义务且仅能接受“受托人”发出的“受托人指令”,而没有义务且不得接受来自于“受托人”之外的任何其他方的“受托人指令”。8.5 受托人指令的审核“资金保管机构”在收到“受托人”发出的“受托人指令”后,应对下列事项进行审核,并在验证后以电话形式向“受托人”确认:8.5.1 审核“受托人指令”印鉴和签字与预留印鉴和签字样本是否相符。8.5.2 审核有关“受托人指令”是否符合本合同及“信托合同”第9条和
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