银行授权管理制度模版.doc

xxxccxx村镇银行授权管理制度第一章 总 则第一条 为规范xxxccxx村镇银行（以下简称“本行”）授权行为,健全内部控制和自我约束机制，增强防范和控制风险能力，保护本行和社会公众的合法权益，根据中华人民共和国商业银行法、商业银行授权、授信管理暂行办法和本行授权管理的实际情况，制定本制度。第二条 本制度所称授权是指本行总行行长（执行董事）在股东会授权的范围内，对总行副行长、总行行长助理、总行职能部门、分支机构及总行费用审批委员会、信贷审查委员会等专门机构授权。本行总行行长（执行董事）对权限内授权工作负最终责任，并按照本制度具体开展授权管理。第三条 授权管理坚持以下原则：（一）权限与职责相平衡原则。受权人在取得授权的同时应当明确其行使授权时必须履行的职责，做到权限与职责相平衡。（二）常规授权与动态授权相结合原则。本行按年度进行常规授权,并根据职责、岗位和人员变化及受权人的尽职情况作动态调整。 （三）统一授权与特别授权相结合原则。授权工作以统一授权为主,特殊情况下实施特别授权；必要时辅以区别授权。第四条 本行按照内部管理的需要,可以结合下列情况对各分支机构实施区别授权:(一)所在地经济发达程度、人口密集度；(二)资产负债的规模、质量和风险程度；(三)经营效益；(四)经营管理水平,员工业务素质、尽职程度；(五)其他情况。第五条 严禁任何单位和个人在未经授权或超越授权的情况下从事经营管理活动。第二章 授权管理职责第六条 总行行长（执行董事）在自身权限范围内，对本行授权管理负有以下管理职责：（一）负责审议和批准本行的授权管理制度，确定重大经营管理活动的权限，对本行授权管理状况作综合评价，提出调整或改进授权工作的意见和建议。（二）落实授权工作，具体审定授权管理部门提出的针对总行职能部门、专门机构、各分支机构的授权方案，提出授权意见。第七条 本行监事对总行行长（执行董事）的授权工作及高级管理层、总行职能部门、专门机构、各分支机构在授权范围内的经营管理活动开展监督检查。本行监事有权根据监督检查情况，提出有关调整授权的意见或建议，并有权对违反本制度的单位或个人提出处理意见。第八条 总行风险合规部是总行授权管理部门，按照总行行长（执行董事）要求，具体拟定授权方案，制作和核发对总行副行长、总行行长助理、总行职能部门、总行专门机构、各分支机构的授权书，组织协调全行授权工作，对授权内容进行法律合规审查。第九条 xcc村镇银行稽核团队负责对受权人落实授权内容和行使授权职责的情况进行监督检查，并有权对违反本制度的单位或个人提出处理意见。第十条 总行风险合规部对授权书等文书和资料进行管理，对失效的授权文书及相关材料由总行综合管理部按档案保管要求归档。第三章 授权内容和范围第十一条 本行授权内容主要包括业务授权、财务授权、管理授权和人事授权，分别产生受权人的业务权限、财务权限、管理权限和人事权限。第十二条 本行授权范围分基本授权和特别授权两类。基本授权系指对本行法定经营范围内的常规业务及开展业务所必需的常规管理活动所授予的权限。特别授权系指对法定经营范围内的特殊业务，包括创新业务、特殊融资项目以及超过基本授权范围的业务所规定的权限。第十三条 基本授权的内容主要包括：（一）业务权限1、存款业务的办理、存款成本与定价管理权限；2、现金管理、存款准备金和备付金管理、流动性需求管理权限；3、同业存放、资金拆借、头寸调拨权限；4、贷款、贴现业务的办理、审批或备案权限；5、贷款本息免、减、停、挂的审批权限；6、再贷款、再贴现业务权限；7、不良信贷资产认定、经营、管理和处置权限；8、担保、金融衍生品交易等表外业务权限；9、结算、代理、委托、咨询等中间业务权限；10、电子银行业务权限；11、个人理财业务权限；12、其他业务权限。（二）财务权限1、联行清算权限；2、现金管理权限；3、营业费用审批权限；4、不动产购置或处置权限；5、不良非信贷资产认定、经营、管理和处置权限；6、准备金提取，呆坏账损失、投资损失核销权限；7、财务报表、报告编制、解释权限；8、其他财务权限。（三）管理权限1、内部规章制定、解释和修改等管理权限；2、产品或业务开发权限；3、信息披露权限；4、资金计划管理权限；5、资本与股权管理权限；6、法律事务管理权限；7、安全保卫管理权限；8、风险管理权限；9、公文、档案管理权限；10、检查、监察权限；11、投诉举报管理权限；12、宣传、广告、策划管理权限；13、后勤管理权限；14、金融统计管理权限；15、其他管理权限。（四）人事权限1、分支机构、职能部门或专门机构的设置、调整或撤销权限；2、员工招聘、录用管理权限；3、员工培训、考核、岗位调整管理权限；4、员工劳动报酬、休息休假管理权限；5、管理人员任免、委派、调整权限；6、劳动合同管理权限；7、员工经济、行政处罚权限；8、其他人事权限。第十四条 特别授权的范围包括：（一）创新业务或特殊业务的管理权限；（二）重大管理活动或非常规管理活动的管理权限；（三）其他超出基本授权的权限。第十五条 基本授权原则上一年一次，期限一年。特别授权原则上一事一授权，期限应当根据授权事项办理的时间确定，最长不超过一年。第十六条 授权的内容、范围和期限不得突破总行行长转授权权限范围。授权的内容、范围或期限突破原授权的，突破部分无效。第十七条 总行行长（执行董事）转授权中明示不得向下转授权的权限，不得向下再授权。第四章 授权程序第一节 基本程序第十八条 授权管理部门应当在授权期限届满前，向总行行长（执行董事）和受权人征集下一年度的授权建议。总行职能部门、专门机构、各分支机构应当在授权期限届满30日前，拟定本部门或机构下一年度的授权建议，报总行风险合规部。授权建议应当包括授权事项、权限、行使授权的职责、受权人执行授权的基本情况及评价。第十九条 总行风险合规部汇总授权建议后，应结合银行业监督管理机构、内审部门相关建议，拟定全行下一年度授权的基本授权方案，报总行行长（执行董事）审定。特别授权方案应由授权管理部门结合总行行长（执行董事）的意见和受权人的申请拟定，并参照本办法第二十条、第二十一条的规定授权。第二十条 授权方案公布后，授权管理部门应当按照本制度第五章的规定制作授权书，明确授权内容、范围和期限，由总行行长（执行董事）签章。第二十一条 总行行长（执行董事）签章后，授权管理部门应当将授权书送达受权人，由受权人签收。受权人是单位或机构的，该单位或机构主要负责人代表受权人接受授权。第二十二条 受权人签收授权书时，授权生效。第二节 授权的调整和终止第二十三条 授权不明确、需要总行行长（执行董事）作出明示的，或者受权人需要总行行长（执行董事）对授权作出补充或调整的，受权人应当书面请示总行行长（执行董事）。总行行长（执行董事）应当在510个工作日内作出明确答复，必要时可以调整或补充授权。第二十四条 发生下列情形之一时，总行行长（执行董事）可以调整或撤销授权：（一）受权人发生重大越权行为；（二）受权人的行为失当造成重大经营风险或法律责任；（三）经营环境、法律环境发生重大变化；（四）内部机构和管理体制发生重大调整；（五）授权所依据的客观事实发生变化或者消亡；（六）其他情形。第二十五条 总行行长（执行董事）调整授权的，应当通知授权管理部门重新制作授权书。总行行长（执行董事）撤销授权的，参照第一款规定制作撤销授权通知书（附件三），送达受权人。调整或撤销授权时应收回原授权书。第二十六条 总行各职能部门、各分支机构主要负责人变更时，不涉及授权内容和范围的变更的，授权继续有效。因机构或部门等组织机构调整，或员工岗位、职务调整，需调整或撤销授权的，总行综合管理部应当将相应的调整或任免事项及时告知授权管理部门，由授权管理部门作相应处理。遇前款所述事项，受权人可以主动请求总行行长（执行董事）调整或撤销授权。第二十七条 授权期限内，总行行长（执行董事）就相同事项对受权人作出新的授权的，原授权书中相应授权同时终止。总行行长（执行董事）权限发生调整或终止的，其向下应当相应调整或终止。个人作为受权人的，受权人发生人事任免变动的，正式人事任免文件下达的同时，授权终止。第二十八条 因国家法律法规、银行业监督管理规定的变化，部分授权与之相抵触的，该部分授权终止。授权部分终止的，受权人应当及时提请总行行长（执行董事）对授权作出调整。第二十九条 有下列情形之一的，授权终止：（一）受权人分立、合并或者被撤销的；（二）总行行长（执行董事）撤销授权的；（三）授权期限届满的；（四）其他导致授权失效的情形。第五章 授权书第三十条 授权书是总行行长（执行董事）向受权人出具的，授予其开展经营管理活动权限的合法证明文件。总行行长（执行董事）向下授权应当采用授权书形式。总行行长（执行董事）对受权人做出口头授权或者其他形式的授权的，其效力不得对抗授权书。第三十一条 授权书应当包括如下内容：（一）授权机构名称、法定代表人或主要负责人；（二）受权机构名称、主要负责人；（三）授权书编号；（编号规则见附件二）（四）授权的内容和范围；（五）授权期限；（六）行使授权的职责或条件； （七）对限制越权的规定及总行行长（执行董事）认为需要规定的其他内容。第三十二条 授权书中有关行使授权的职责或条件，应当包括以下内容：（一）受权人应当选派符合任职资格、具备履职能力的人员从事授权范围内的工作；（二）受权人在授权范围内开展经营管理活动时必须按照规定留存相应的文件、凭证或单据；（三）行使授权必须符合规定的程序；（四）行使授权必须遵守国家法律法规、银行业监督管理规定及本行内部规章制度。第三十三条 授权书正本一式三份，总行行长（执行董事）、受权人各留存一份，一份由授权管理部门留存。授权管理部门应当在授权期限届满后半年内将留存的授权书以及调整或撤销授权的相关资料一并移交归档保管。第三十四条 受权人开展业务时，需对外出示或使用授权书，需增加授权书原件份数的，可以向授权管理部门提出申请，由授权管理部门补妥需要的授权书份数。第三十五条 本行授权书采用统一的格式文本。（附件一）第六章 责任与处罚第三十六条 受权人在授权期限内发生重大经营风险的，受权人及其主要负责人应当及时报告总行行长（执行董事）。总行行长（执行董事）可以视风险程度、受权人的尽职情况和履职能力等作出是否调整或撤销授权的决定。第三十七条 受权人未经授权或者超越授权范围从事经营管理的，或者对其权限作出不适当处分的，视行为的性质和造成的经济损失，对其主要负责人和直接责任人予以下列处分：（一）警告；（二）通报批评；（三）限期纠正或补救；（四）停办或部分停办业务；（五）调整或撤销授权；（六）调整或免除职务；（七）除名；（八）责令赔偿经济损失；（九）其他处分。第三十八条 受权人应当妥善保管和使用授权书，不得随意转借、涂改。受权人不适当使用授权书的，责任由本人承担。第三十九条 违反本制度规定，涉嫌犯罪的，移送司法机关追究刑事责任。第七章 附 则第四十条 普通岗位的权限，由本行相应岗位职责、业务操作规程及其他内部规章制度规定，该等规定视为对该岗位的授权，不再采用本制度规定的授权书形式单独授权。普通岗位员工确需突破岗位权限从事经营管理活动的，应当按照本制度规定的程序，并报经上一层级授权人同意，由授权管理部门办理授权手续，取得授权书。第四十一条 本制度由xxxccxx村镇银行总行负责解释。第四十二条 本制度自发文之日起实施。附件一：xxxccxx村镇银行授权书附件二：xxxccxx村镇银行授权书编号规则附件三：xxxccxx村镇银行撤销授权通知书xxxccxx村镇银行授权书编号：授权人： 受权人： 根据xxxccxx村镇银行股份有限公司章程和xxxccxx村镇银行授权管理制度之规定，制定本授权书。第一条 授权人授予受权人行使下列经营管理权限：（一）基本授权1、业务权限2、财务权限3、管理权限4、人事权限（二）特别授权第二条 授权期限： 年 月 日起至 年 月 日止。第三条 受权人行使上述权限的同时，应当履行下列职责：（一）受权人应当选派符合任职资格、具备履职能力的人员从事授权范围内的工作；（二）受权人在授权范围内开展经营管理活动时必须按照规定留存相应的文件、凭证或单据；（三）行使授权，或者转授权、再授权的，必须符合规定的程序；（四）行使授权必须遵守国家法律法规、银行业监督管理规定及本行内部规章制度；（五） 。第四条 本授权书一式 份，授权人、受权人各留存一份， 份由 留存。（根据需要可以增加相应份数）第五条 本授权书自授权人和受权人签收后生效。第六条 其他： 。授权人： 受权人：法定代表人(主要负责人)： 主要负责人：年 月 日 年 月 日附件二xxxccxx村镇银行授权书编号规则 一、授权书编号按照“年度号.授权类型号.受权人序号.授权书序号”的规则编写。二、授权书编号中“年度号”四位，“受权人序号”二位，“授权书序号”二位，用09的阿拉伯数字表示。其中“年度号”采用授权书制成时的公历自然年号。三、“受权人序号”编写规则如下：序号受权人1行长2副行长3行长助理4贷款审查审会5费用审批委员会6关联交易控制与风险管理委员会7综合管理部8风险合规部9计财运营部10业务发展部11稽核团队12支行（营业部）13其他五、“授权书序号”按照授权人出具授权书的顺序号从“01”开始编写。六、调整或变更授权的授权书编号与原授权书编号相同，但应当在调整或变更后的授权书第六条中注明授权变更情况，并特别明示原授权同时终止。七、因授权人新设、分立、合并或撤销等原因对授权书编号规则需作相应调整的，由授权管理部门拟定调整方案，并另行通知。 八、授权人撤销授权的，应当以撤销授权通知书的形式作出。撤销授权通知书的编号为“年度号.受权人序号.通知书顺序号”，“通知书顺序号”二位。附件三xxxccxx村镇银行撤销授权通知书 编号：根据xxxccxx村镇银行授权管理制度之规定，结合当前社会经济运行环境、授权人对权限管理的需要，现决定撤销下列授权：一、授权书编号：二、受权人名称（姓名及职务）：三、受权人主要负责人：上述授权自本通知书送达之日起全部终止。受权人应当做好以下工作：一、因行使原授权尚存在未完成的工作或任务的，及时报告授权人，由授权人负责处理。二、负责做好权限交接和过渡工作，向授权人或授权人指定的人员移交必要的资料。授权人：法定代表人(主要负责人)：年 月 日撤销授权通知书送达回执通知书编号： 送达人： 送达日期： 年 月 日签收人： 签收人主要负责人： 签收日期： 年 月 日17