【通用版】信托资金监管协议模版.doc

合同编号：【交易合同编号】-监001

信
托
资
金
委
托
监
管
协
议

信托资金委托监管协议

本编号为【交易合同编号】-监001的《信托资金委托监管协议》由以下各方于20xx年【 】月【 】日于（即本合同签署地）签署。

甲方:xx信托有限责任公司
地址:x
法定代表人:x
联系人:x
联系电话:x
电子邮箱:x

乙方: 【融资人】
法定代表人：【法定代表人】
住所：【住所】
联系人:
联系电话：

丙方：中国xx银行股份有限公司xx分行
地址: x
负责人：x
联 系 人：x
联系电话: x
电子邮箱：x

鉴于：
甲乙双方于xx年 月 日签署了合同编号为【交易合同编号】-贷001的《信托贷款合同》（以下称“《借款合同》”）。为了保障信贷资产的安全，甲乙双方同意指定丙方作为监管银行，丙方愿意接受甲乙双方的委托作为监管银行，对乙方在丙方开立的账户上的资金实行账户监管。为明确甲、乙、丙三方的职责和义务，三方经平等协商一致，共同签署本协议。
第一条 监管账户和监管资金的基本情况
（一）乙方在丙方开立结算账户作为资金监管账户，甲方委托丙方依据本协议的约定对监管账户进行监管，甲方有权对监管账户进行核查和监管而无需征得乙方同意。
（二）乙方在丙方开立的账户如下：
户 名：【融资人】
账 号：
开 户 行：
（三）监管账户内的监管资金币种：人民币。
第二条 监管期间及监管形式
（一）监管期间为《借款合同》履行期间。
（二）乙方使用监管账户中资金的监管形式为：需要使用资金时，乙方应据实向丙方提交《信托资金使用申请书》（见本合同附件一）和相关证明材料，丙方对上述材料进行审核。丙方审核通过向乙方出具《信托资金使用确认书》（见本合同附件二）。
（三）乙方拟将账户监管中的资金仅限用于【用款项目】（以下简称“目标项目”）的建设，将政府按照约定购买【用款项目】建设服务的款项及时足额归集至监管账户，合计不少于【应收规模】元，上述款项优先用于归还《借款合同》项下的贷款本息。丙方应关注乙方及其关联公司经营及财务情况。丙方有权通过监管账户做好对乙方资金流向的监控，严禁用于技术改造、固定资产投入或项目建设等，严防资金违规流入股市、房市，严禁用于房地产开发建设项目的垫资,并不得用于股本权益性投资及其他非约定用途。丙方有权通过监管账户对乙方使用资金情况以及回款情况进行监督，必要时可要求乙方披露监管资金涉及项目的相关信息和对有关乙方账簿和记录进行合理查阅及检查。
（四）若丙方审核认为乙方申请的资金使用用途与上述约定用途不符的，丙方有权不予审核通过。对于不予审核通过的，不予进行资金划付。
（五）乙方应按丙方要求将贷款本息划入到乙方在丙方开立的结算账户中。
（六）甲方收取信托贷款本息账户为：
信托专户名称：xx信托有限责任公司
开 户 行：x
账 号： x
（七）乙方按照《借款合同》的要求按时向甲方上述账户支付贷款本息，若乙方未能按时向甲方支付贷款本息，以乙方应付未付的金额为限，丙方有权将监管账户中的资金向甲方收取信托贷款本息的账户直接划转而无需乙方同意。
第三条 拒绝支付
（一）乙方不得因偿还债务或其它任何原因与任何第三者签订有损于甲、丙方利益的任何合同或协议文件进行资金挪用。否则，丙方有权拒绝支付；甲方亦有权根据委托人指令书面通知丙方拒绝支付。由此形成的资金损失将由乙方自行承担。
（二）丙方对监管账户中资金进行划款支付的条件为乙方资金用途符合《借款合同》约定并提供符合信托资金用途的相关证明材料，若未达到上述条件，丙方有权拒绝支付。
（三）对于未达到支付条件而使丙方选择拒绝支付的，丙方在选择拒绝支付后应立即将拒绝支付的原因通知甲方和乙方。
第四条 甲、乙、丙三方责任
（一）乙方保证监管账户资金的合法性以及资金运用的合法性，若监管账户内的资金被司法机关、检察机关、公安机关或其它政府机关采取查询、冻结、扣划等措施，丙方不承担任何责任，但丙方应即时通知甲、乙双方。
（二）丙方有义务按本协议约定履行监管职责，在乙方资金用途符合《借款合同》约定并向丙方提供符合信托资金用途的相关证明材料的情况下，按要求对监管账户中的资金划款支付。
（三）丙方将划款情况、拒绝支付情况等相关信息通过书面形式（包括传真、扫描等方式）告知甲方。
（四）丙方将划款情况、拒绝支付情况等相关信息告知乙方在本合同中确定的联系人即视为已通知了乙方，若乙方的联系人有变动应立即将变动情况和变动后确定的联系人和联系方式书面通知丙方，若因乙方有变动而未及时通知丙方，致使丙方无法将划款情况、拒绝支付情况等相关信息告知乙方的，由乙方承担相关责任和损失，丙方不承担任何责任。
第五条 甲、乙、丙三方承诺与保证
（一）甲、乙、丙三方是依法设立并合法存续的法人，具备所有必要的权利能力，能以自身名义履行本协议的义务并承担民事责任。
（二）签署和履行本协议是甲、乙、丙三方真实、自愿的意思表示，并经过所有必须的同意、批准及授权，不存在任何法律上的瑕疵。
（三）甲、乙、丙三方在签署和履行本协议过程中提供的全部文件、资料及信息是真实、准确、完整和有效的。
（四）乙方保证在履行本协议过程中向丙方提交真实、合法、有效的支付凭证。
（五）乙方同意：甲丙双方有权向中国人民银行及信贷征信主管部门批准建立的信用数据库或有关单位、部门查询甲、乙双方的信用状况，丙方有权按照中国法律法规、金融监管机构或征信机构的要求，将有关本协议的信息和甲、乙双方提供的其他信息，录入征信系统和其他合法设立的信息库，供具有适当资格的单位、人查询和使用。
（六）丙方保证，在对乙方提供的支付凭证核对无误之前，丙方不对监管账户的资金作任何划转。
（七）甲、乙方保证所提供资料、证明文件的真实性、合法性，丙方仅负责进行书面审查，如果因甲、乙方提供的资料、证明文件不真实合法，造成的损失由甲、乙方自行承担。
第六条 违约责任
（一）本协议任何一方违反本协议的约定，违约方应当向守约方承担违约责任，并赔偿因此给守约方造成的损失。
（二）对非因甲、乙、丙三方的过失所产生的损失，三方应依照公平原则分担；因本合同以外的其他人的过错造成损失的，甲、乙、丙三方应互相协助要求向有本合同以外有过错的一方请求进行赔偿。
（三）如因监管账户内的资金来源不合法或使用不合法，甲丙双方不承担任何责任。
第七条 不可抗力
（一） “不可抗力”是指本协议各方不能合理控制、不可预见或即使预见亦无法避免的事件，该事件妨碍、影响或延误任何一方根据本协议履行其全部或部分义务。该事件包括但不限于地震、台风、洪水、火灾、其他天灾、战争、骚乱、罢工或其他类似事件、新法规颁布或对原法规的修改等政策因素。
（二）因不可抗力不能履行协议的，协议各方根据不可抗力的影响，友好协商确认相应的免除责任，但法律另有规定的除外。
（三）协议当事人在迟延履行后发生不可抗力的，不能免除责任。
（四）如发生不可抗力事件，遭受该事件的一方应立即用可能的最快捷的方式通知对方，并在十五日内提供证明文件说明有关事件的细节和不能履行或部分不能履行或需延迟履行本协议的原因，然后由各方友好协商延期履行本协议或终止本协议。
第八条 法律适用与纠纷解决
（一）本协议的订立、生效、履行、解释、修改和终止等事项均适用中华人民共和国现行法律、行政法规及规章。
（二）本协议项下的任何争议，各方应友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地的人民法院提起诉讼。
第九条 附则
（一）本协议经甲、乙、丙三方的法定代表人/负责人或委托代理人签字（或盖章）并加盖单位公章（或合同专用章）后生效。
（二）对本协议的任何修改，均应由甲、乙、丙三方共同协商并签署书面的补充协议，补充协议为本协议不可分割的一部分，与本协议具有同等的法律效力。
（三）本协议的任何附件均视为本协议不可分割的一部分，与本协议具有同等法律效力。
（四）本协议一式陆份，三方各执贰份，均具有同等法律效力。
第十条 其他约定事项
无
（以下无正文，下页为签字页）

（本页无正文，为编号为【交易合同编号】-监001的《信托资金委托监管协议》签署页）

甲方:xx信托有限责任公司 乙方：【融资人】
法定代表人/授权代表 法定代表人/授权代表
签字（或盖章）： 签字（或盖章）：

经办人： 经办人：

年 月 日 年 月 日

丙方: 中国xx银行股份有限公司xx分行

负责人/委托代理人
签字（或盖章）：

经办人：
年 月 日

附件一： 信托资金使用申请书

分行：
根据 （以下称“我公司”）、 公司（以下称“受托人”）与贵行于 年 月 日签订的编号为 的《信托资金委托监管协议》，现我公司向贵行申请使用编号为 的《借款合同》项下的贷款资金，使用用途为 ，请贵行按照以下划款途径、划款金额、划款日期等办理划款手续：
划款日期
年 月 日
最迟到账日期
年 月 日
付款人

收款人

划出账号

划入账号

开户行

开户行

划款金额：
（大写）：
划款金额
（小写）：
划款用途：

备注：

业务联系人：
联系电话：
申请人（盖章）:
法定代表人/授权代表:
经办人：
年 月 日
附件二： 信托资金使用确认书
公司：
根据 （以下称“我行”）、 公司（以下称“受托人”）与贵公司于 年 月 日签订的编号为 的《信托资金委托监管协议》以及贵公司于 年 月 日向我行出具的编号为 的《信托资金使用申请书》，我行同意贵公司的申请并已按《信托资金使用申请书》的申请信息完成划款手续，请贵公司核查。

分行（盖章）:
法定代表人/授权代表:
年 月 日
……………………………………………………………………
信托资金使用确认书（回执）
分行：
我公司在此确认贵行已按我公司于 年 月 日向贵行出具的编号为 的《信托资金使用申请书》完成划款手续，我公司将按相关协议履行还款义务。
公司（盖章）:
法定代表人/授权代表:
年 月 日