银行出口发票池融资合同模版.docx

出口发票池融资合同合同编号：xx 出口发票池融资字 第 号 非额度内 额度内 额度合同名称：额度合同编号：xx 字 第 号 甲方：xx银行股份有限公司 地址： 电话： 传真： 法定代表人： 职务： 乙方 ： 地址： 电话： 传真： 负责人： 职务： 鉴于乙方业务需求，就乙方以其对商务合同买方的应收账款向甲方申请出口发票池融资业务，甲乙双方经充分协商，本着自愿、平等、互利、守信的原则，按照有关法律规定，达成本合同。第一条 定义本合同中，除非文义另有所指，下列名词具有如下特定含义：（一）出口发票池融资：指甲方受让国际贸易中乙方因向商务合同买方销售商品所形成的应收账款，并且在受让的应收账款能够保持稳定的最低余额的情况下，甲方结合乙方经营情况和抗风险能力，为乙方提供的融资。（二）融资比例指在任何时点上，甲方给予乙方的最高融资余额与甲方根据本合同从乙方受让的应收账款余额之间的比例，该比例由甲方根据乙方资信情况、应收账款质量和买方付款情况自行核定。（三）融资额度指在甲方核准的额度有效期内，由甲方向乙方提供的出口发票池融资业务的限额，该限额与甲方根据本合同从乙方受让的出口发票余额乘以融资比例所得两者之间，采取孰低原则，较低者作为实际最高支用额度。在有效期内的任一时点和不超过实际最高支用额度的情况下，甲方连续的、循环的为乙方提供融资业务；但在乙方每次申请提取额度时，甲方将另行考虑乙方当时的资信状况，并通过对买方资信状况的严格审查，在不超过已核定的额度内，决定是否同意乙方提出的申请；如同意，该次提取计算在融资额度内。融资额度表示甲方在本合同项下给予乙方的融资的最大限额，除非乙方特别申请并经甲方核准，该额度在额度有效期内将维持不变。（四）买方指与乙方签订商务合同的另一方，通常为国外进口商。（五）付款人赊销和托收项下的付款人为买方，信用证业务项下为开证银行（含保兑银行和付款银行）。（六）商务合同指乙方与各买方签订的由乙方向买方提供产品或服务的各项合同或协议的统称，或根据上下文义，指其中的任何一份合同或协议。（七）应收账款指乙方与商务合同的买方之间的交易因采用赊销方式而产生的乙方对买方的尚未清偿的债权。其具体计算方法是乙方根据商务合同的约定应向买方收取的扣除预付款、已付款、佣金、销售折扣等后的款项净额。（八）收款期指商务合同规定的应收账款的支付期限加上应收账款的收汇宽限期，收汇宽限期确定为10个公历日。（九）应收账款转让指在乙方全面履行本合同和商务合同项下义务的前提下，并经甲方根据自身制定的审查条件审查通过后，由甲方收购乙方对应收账款所享有的全部权利。（十）融资期限在乙方转让至甲方的应收账款能够保持稳定的最低余额的情况下或达到甲方关于最低余额和融资比例的要求下，单笔融资期限可以超过具体每笔出口发票信用期，最长不超过180天，并且不必因为授信发生时所依赖的应收账款到期而收回。出口发票池融资额度为一年，到期前由甲方重新核准。额度内的单笔使用须规定使用期限。（十一）融资款指甲方在根据本合同受让乙方应收账款的前提下，向乙方提供的资金融通款项。（十二）单据处理费和应收账款管理费指乙方因办理出口发票融资业务，甲方为乙方提供单据处理服务和进行应收账款管理，由乙方支付给甲方的费用。（十三）应收账款转让通知指乙方委托甲方向买方发出的应收账款转让的通知行为，通知买方应收账款已经转让的事实，并通知买方付款至本合同规定回款账户的指示。（十四）应收账款对价支付期甲方受让应收账款的对价支付期限为应收账款到期后30天之内。（十五）应收账款回款账户本合同项下应收账款转让后，该应收账款项下款项应付至如下账户： 回款账户户名：xx银行 账号： （结算户）开户行：xx银行 分行 支行/营业部 回款账户户名： 账号： （回款专户）开户行：xx银行 分行 支行/营业部如以第2种作为账户，则甲乙双方明确如下：（1）乙方同意在应收账款转让给甲方后，接受甲方委托收取该应收账款项下款项，并以上述回款账户作为转让应收账款项下回款的唯一账户。（2）上述回款账户仅作为本合同项下应收账款的回款账户，该账户资金的转出须经甲方事先书面同意。（3）双方同意，甲方应支付给乙方的应收账款对价从该回款账户中扣划，乙方授权甲方有权随时以甲方提供的融资抵销其应向乙方支付的全部或部分应收账款对价或将该应收账款对价直接划转至乙方在甲方开立的风险补偿金账户（账号为： ），作为乙方在甲方编号为xx 综字 第 号综合授信额度合同项下债务的质押担保。双方同意，甲方有权扣划该账户中的所有资金，包括进入上述回款账户的非来源自本合同项下应收账款的款项。（4）双方同意，该账户的资金未经甲方事先书面同意，乙方不得以任何方式进行处置。上述回款账户明确后，乙方应配合甲方通知买方更改或确认回款账户，且该等通知到达买方的时间应不得晚于应收账款到期日。本合同未作定义或约定的词语，按相关法律、法规及行业惯例解释。第二条 出口发票池融资额度（一）甲方向乙方提供不超过 （币种） 元的出口发票池融资额度。（二）额度有效期自 年 月 日起至 年 月 日止，本合同项下出口发票池融资款的发放应在额度有效期内，融资到期日可超过额度到期日。（三）额度有效期内的任一时点，乙方实际支用出口发票池融资余额不得超过所核定的融资额度。（四）甲方在额度有效期内，有权调整、取消或中止出口发票池融资额度或调整额度有效期。（五）额度有效期届满时，额度自动终止，未使用的额度自动失效；乙方需要继续使用额度的应重新向甲方申请，经甲方同意后另行签订出口发票池融资合同。第三条 乙方向甲方转让的应收账款必须同时符合以下条件：（一）有真实合法的贸易背景；（二）商务合同合法有效且乙方已按合同的约定全面履行了合同项下的义务，并能提供相应的证明；（三）乙方与买方之间不存在商务合同执行的纠纷；（四）乙方未将应收账款转让给任何第三方或设定任何形式的担保或第三人权益；（五）无法律禁止转让的情形，商务合同中无寄售和禁止转让的条款；（六）乙方有权将该等应收账款根据本合同之约定转让给甲方，且该等转让已取得所有必需取得的第三方同意或许可；（七）不存在被第三人主张抵销、代位权等权利瑕疵或被采取法律强制措施的情形；（八）应收账款债权凭证真实、完整、有效；（九）单笔发票金额在 （币种） 万元以下。（十）双方约定的其他条件： 第四条 乙方每年按照获批额度的 向甲方支付单据处理费和应收账款管理费，乙方授权甲方在额度协议生效日后10个工作日内从乙方的账户中一次性扣收上述费用。第五条 融资方式和利息（一）融资方式可为流动资金贷款、开立银行承兑汇票或开立进口信用证等国际贸易融资业务，视额度内单笔出账时具体使用授信品种而定。融资方式为流动资金贷款时，出账时应规定使用期限和利率，甲方按实际融资的金额和时间以利随本请的方式收取融资利息，贷款利率按以下标准确立（选择项内打“”）： 贷款发放日的人民银行同档次贷款基准利率上浮/ 下浮 。 贷款发放日的Libor + / - （浮动点）（仅适用于外汇贷款）。融资方式为开立信用证时，甲方按其国际结算收费标准向乙方收取结算手续费。（二）额度内的单笔出账需规定使用期限，到期后立即归还融资。（三）乙方同意在额度有效期内，在归还甲方融资款项时，按贷款实际使用时间向甲方一次性支付贷款利息。第六条 甲乙双方约定的其他事项 第七条 法律适用及争议解决本合同按中华人民共和国法律订立，适用中华人民共和国法律。合同履行中如发生争议，双方应进行协商或调解；协商或调解不成的，应按以下第项规定的方式解决争议。（一）向甲方所在地人民法院提起诉讼。（二）向仲裁委员会申请仲裁。（三） 。第八条 强制执行公证双方同意对本合同办理强制执行公证 本合同经甲乙双方办理赋予强制执行效力的公证后，乙方不履行或不完全履行合同规定的义务，甲方有权向原公证机关申请执行证书，并凭原公证书及执行证书向有管辖权的人民法院（即被执行人住所地或者被执行人的财产所在地的人民法院）申请执行。本合同不办理强制执行公证第九条 合同文本（一）本合同一式 份，甲方执 份，乙方执 份，具有同等法律效力。（二）对本合同的任何修改和补充均应另行签订补充协议。（三）本合同项下的有关应收账款转让的通知书、出口应收账款转让申请书、出口发票池融资申请书均为本合同有效组成部分，与本合同具有同等法律效力。第十条 出口发票池融资涉及国际结算的操作，甲方将按照国际惯例合理、审慎审核单据及处理单据寄出后发生的电讯往来。但对单据在邮递过程中发生的延误、丢失，或因电讯传输技术故障及其他原因造成的延误、错误不负责任。第十一条 追索权（一）本合同项下出口发票池融资业务为有追索权融资业务，当出口发票池融资发生坏账时，乙方必须为买方的履约行为承担连带保证担保责任。 （二）如单据被拒付、迟付或对外让价、退款，乙方应对买方的履约行为承担连带保证担保责任。 第十二条 乙方申请办理出口发票池融资业务，接受以下条款：（一）乙方承诺将所有提交到甲方的应收账款转让给甲方，并委托甲方把应收账款转让事宜通知买方，并对通知的效力和形式无任何异议；并保证转让予甲方的应收账款保持一定余额，确保融资比例不超过双方的约定；（二）乙方同意甲方随时以受让应收账款的对价抵销乙方的授信清偿责任，无须单独通知乙方；（三）乙方应保持转让给甲方的应收账款池符合如下结构比例：保持单一付款人的应收账款余额不超过池总余额70%（含），如超过70，同意最高按70%计算可融资的应收账款余额。第十三条 乙方转让予甲方的应收账款余额减少导致实际的融资比例和结构比例不符合规定的时候，乙方保证采取以下措施以维持甲方对融资比例和结构比例的要求：（一）存入足够的风险补偿金；（二）增加足够的合格应收账款；否则，甲方有权冻结未使用的额度并有权认定授信提前到期，乙方应按照甲方要求即时清偿甲方要求该等被认定为提前到期的授信。第十四条 乙方未及时足额支付本合同项下发票池融资业务费用或融资利息时，乙方同意甲方有权从乙方在xx银行开立的账户中直接扣收上述费用或利息。第十五条 应收账款的回收（一）应收账款正常回收期到期前，乙方应协助甲方督促买方按时付款至甲方回款账户。（二）不管买方是否收到或执行应收账款转让通知，如买方仍将应收账款支付给至甲方回款账户之外的乙方账户的，乙方应及时通知甲方，并应在收到买方款项后1个工作日内将款项划至甲方的指定回款账户，并通知买方在其后的付款时纠正。第十六条 无论任何原因导致甲方受让的应收账款无法以现金方式收回的，该应收账款视为未转让给甲方，甲方无需支付任何对价给乙方。因此而影响到融资比例的，乙方必须采取与第十三条所列的相同措施，否则，甲方有权冻结未使用的额度并有权认定已经发放的授信提前到期，乙方应当按照甲方的要求即时清偿该等被认定提前到期的授信。第十七条 出口发票池融资的到期追索如买方超过收款期而未向甲方付款，甲方有权采取自认为合适的方式向乙方追偿买方未支付的应收账款并开始计收罚息。追偿的方式包括但不限于从乙方在xx银行开立的账户上扣款。第十八条 融资的偿还（一）额度内单笔融资需在规定的到期日办理偿还。（二）乙方决定一次性偿还所有融资的，需提前一周向甲方申请，申请时可与甲方约定用现金偿还，也可约定用应收账款的对价进行分批偿还，直至全部还清；该等申请需经甲方同意方能施行。（三）乙方还清所有融资后可选择继续保留额度。第十九条 乙方同意甲方有权根据国家法规、外贸形势和乙方的应收账款规模、质量及乙方执行本合同情况，单方面决定是否取消甲方核定给乙方的额度，但必须提前通知乙方。如决定取消，则乙方在本合同项下的所有授信立即提前到期。第二十条 集团客户授信与关联交易的特别约定（一）集团客户是指具有以下特征的企事业法人：1. 在股权上或者经营上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的；2. 共同被第三方企事业法人所控制的；3. 主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的；4. 存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，应视同集团客户进行授信管理的。（二）乙方为集团客户成员时，应在发生净资产10%以上的关联交易之日起十日内向甲方书面报告，报告内容包括交易各方的关联关系、交易项目和交易性质、交易金额或相应比例以及定价政策（包括没有金额或只有象征性金额的交易）。第二十一条 乙方声明、保证和承诺（一）乙方是在其设立的司法辖区内合法设立、有效存续及拥有良好声誉的公司，拥有全部的公司权利及政府许可和批准从事其目前从事的业务。（二）乙方拥有合法的权力、权利和授权签署、交付及履行本合同。本合同构成对乙方有效且具有约束力的协议，并可以根据合同条款对乙方执行。（三）乙方按照甲方的要求提供财务会计资料及生产经营状况资料，包括但不限于财务报告、应收账款明细、有关债权及其它必要资料，并保证向甲方提供的各项资料是真实、完整、合法、有效的，不含有任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。（四）乙方谨此承诺，其将以善意方式完整履行其在本合同项下的所有义务，且若未取得甲方事前书面同意，其不会做出任何行为（包括其应作为而不作为，或其不应作为而作为）危及本合同项下债权的实现。（五）乙方谨此承诺，若其发生变更住所、通讯地址、联系电话及营业范围、法人代表等事项，其将在有关事项变更后十日内书面通知甲方。若乙方不履行上述通知义务，甲方按照原住所、通讯地址寄送有关通知、文件的，视为已送达。（六）本合同有效期间，如乙方发生重大产权转让、体制变更、申请停业整顿、申请解散、申请破产等足以影响其债务清偿能力及甲方权利实现的行为时，乙方保证提前 个银行工作日通知甲方，征得甲方同意，并按照甲方要求落实清偿措施。（七）乙方保证向甲方提交的每笔应收账款均代表一笔在正当业务过程中产生的真实善意的交易行为，向甲方转让的应收账款所涉及的交易符合甲方凭以核准的相关信息中所涉及的乙方的经营范围和付款条件。（八）乙方承诺其对要求甲方收购的应收账款享有所有权，不存在其他人的权利和要求，除了商务合同中明确由乙方给予买方的一定比例的佣金或折扣外，应收账款不能用来抵销、反诉、赔偿损失、对销账目、留置或作其他扣减等。（九）乙方保证与买方之间不存在直接或间接的控制关系或共同受任何第三方控制或共同控制任何第三方等关联关系。（十）乙方保证甲方享有与被转让的应收账款有关的一切权利。（十一）乙方保证忠实完全地履行商务合同项下的义务，避免因此与买方产生纠纷，影响甲方按时收回应收账款。（十二）获得的款项用于合法用途。（十三）应收账款一经转让，乙方不得对商务合同进行修改。第二十二条 违约事件及违约责任（一）违约事件出现下列情况之一的，视为已发生违约事件：1乙方违反本合同的任何约定或未按本合同的规定履行义务；2.乙方或买方发生或即将发生破产清算事件；3乙方或买方的财务状况发生严重恶化；4买方明确表示或以自己的行为表明将拒绝支付应收账款的全部或部分；5乙方违反其与甲方或其他第三人所签订的其他借款或融资合同，或者因该类合同产生争议而进行诉讼或仲裁；6危及或可能危及甲方应收账款按时、足额收回的其他事实或行为。（二）发生本条第（一）款所述违约事件时，甲方有权采取以下一项或几项违约救济措施:1相应调整、取消或终止出口发票池融资额度；2甲方有权立即向乙方追索尚未收回的应收账款，有权从乙方在xx银行开立的账户上扣收乙方应付甲方的款项；3、出口发票池融资逾期，甲方有权向乙方收取融资本金、利息、罚息、复利及相关费用，亦有权主动从乙方在xx银行开立的账户上直接扣收上述款项。罚息利率为合同约定的融资利率加收50；融资本金逾期90天以内的（含90天），融资本息的偿还顺序为：（1）利息(含罚息、复利)；（2）本金。融资本金逾期90天以上的，融资本息的偿还顺序为：（1）本金；（2）利息（含罚息、复利）。4解除本合同；5甲方依法有权采取的其他违约救济措施。第二十三条 不可抗力（一）不可抗力指所有本合同生效后发生的，阻碍本合同一方履行其全部或部分义务的、本合同一方无法控制、不可预见、不可避免或不可克服的事件，包括地震、台风、水灾、火灾、战争等。（二）宣称发生不可抗力的一方应立即书面通知另一方，并在通知后10天内提供此种不可抗力发生及其持续时间的足够证据和不能履行或部分不能履行本合同义务的理由。宣称发生不可抗力的一方应尽一切合理的努力尽量减轻这种不可抗力所带来的影响。（三）发生不可抗力时，双方应立即协商寻求一个公平的解决办法并应尽一切合理的努力尽量减轻不可抗力带来的后果。由于不可抗力致使一方不能部分或全部履行本合同义务，可以部分或全部免除其违约责任。第二十四条乙方同意并授权甲方在乙方信贷业务申请阶段及业务存续期间，向金融信用信息基础数据库和其他依法设立的征信机构查询乙方信用信息，用于乙方信贷业务申请与后续管理。乙方同意并授权甲方依据征信业管理条例的规定，将乙方企业信息和信用信息, 包括但不限于信贷信息及对信息主体信用状况构成负面影响的信息，报送金融信用信息基础数据库和其他依法设立的征信机构。第二十五条 合同的生效和终止（一）本合同经各方法定代表人（或负责人）或授权代理人签字或加盖印章，并加盖公章后生效。本合同对本合同各方的继受人或受让人具有约束力。（二）本合同至履行完毕后终止。乙方谨此确认，其已经认真审阅、充分知悉、理解本合同的全部条款内容，签署本合同是其真实的意思表示。甲方单位盖章：负责人或委托代理人签字：年 月 日乙方单位盖章： 法定代表人或委托代理人签字： 年 月 日 附件1-1Notification Letter of the Assignment of Account Receivable _Co., Ltd. (the Buyer):We hereby inform you that we have entered into Export Invoice Pool Financing Contract with Ping An Bank_ Branch (PAB hereinafter). According to the contract, we have assigned all account receivables (Account Receivables hereinafter) under export commercial invoices effective on _till_ (90 days before creditline expiry date). After assignment, PAB will offer sales account management service for our company, and regularly provide bank reconciliation for transactions occurred between our two companies. As a result of assignment, PAB becomes your creditor in our place, and is entitled to all rights and interests of account receivables due in respect of supplies by us. Please effect payment to our A/C No. held with Ping An Bank Co., LTD. Branch and quoting our Ref. No. 。Thus, your debts under these transactions are released accordingly.All export commercial invoice will bear a notice indicating that “Account receivable under the invoice has been irrevocably assigned to Ping An Bank Co. Ltd. In due date, please effect payment to:Seller: Co., Ltd.Account number: Sellers bank: Ping An Bank Co., LTD. BranchCommercial invoice Ref No.: ”Whether or not this statement is made, the assignment of account receivable under the commercial invoice will not be affected. Any queries or claims arising from any account receivable should be notified to PAB as well as to ourselves within the period as agreed in sales contract. All correspondences relating to the account receivables shall be delivered to PAB , whose full details are quoted below ,or other address given by PAB in writing. “International Business Department,Ping An Bank Co, LTD., BranchAddress: Zip code: Tel: Fax: Yours Faithfully, Co., Ltd. (the Seller) (Company stamp + Authorized Signature)Address: Tel： Fax： Contact person： email： Website： Date: PING AN Bank Branch (Company stamp + Authorized Signature)Address： Tel： Fax： Contact person: Email: Date:Remarks: Both signing parties agree that this letter of notification shall be printed on the letterhead of the Seller, and be delivered directly to you by Ping An Bank Co., LTD. Branch. 附件1-2有关应收账款转让的通知书（中文版）_公司（买方）： 很高兴地通知贵司，我司已与xx银行_分行（以下称“xx银行”）签订了。根据该合同，我司已将出口商业发票日期标注为自_年_月_日起（含该日）至_ 年_月_日（授信额度截至日前90天）之间任何日期的所有应收账款（以下称“应收账款”）全部转让给了xx银行。通过以上转让，xx银行将为我司提供销售账户管理服务，定期提供贵司与我司交易对账单。鉴于以上转让，xx银行已成为贵司的债权人，享有我司原作为该应收账款债权人的所有权利和权益。贵司对该应收账款付款时，请支付至我司在xx银行的账户，从而解除贵司相应的债务。我司将在有关应收账款的所有出口商业发票上将注明“该发票项下应收账款权利已不可撤销地转让给xx银行，谨请贵司按如下地址或账户详情付款：户名： 公司（卖方）银行：xx银行 分行账号： 业务（或发票）编号： ”但无论出口商业发票上是否注明上述内容，均不影响该发票项下应收账款的转让效力。如贵司对某一应收账款持有异议，请按销售合同约定时间及时与xx银行及我司取得联系。贵司有关该应收账款的任何信函请寄至以下地址，或xx银行随时以书面形式通知的其他地址。“xx银行 分行国际业务部地址： 邮政编码： 电话： 传真： ”顺颂商祺！ 有限公司(卖方)（公司公章授权签字人）_地址： 电话： 传真： 联系人： 邮箱：公司网站： xx银行 分行（公司公章授权签字人） _地址： 电话： 传真： 联系人： 邮箱：日期：（备注：签署双方一致认为，本通知书以申请人抬头的信纸打印并由xx银行 分行直接寄达贵公司。）附件2xx银行出口应收账款转让申请书编号： xx出口发票池融资转让申字 号xx银行 ：根据我司与贵行签署的xx银行出口发票池融资合同，贵行于 年 月 日核定我司的出口发票池融资业务的融资比例为 %，最高融资额度为 万美元，或人民币 万元。我公司现提交以下应收账款，自愿申请转让予贵行用于办理出口发票池融资业务，并拟在达到一定应收账款余额的条件下，向贵行申请融资，请贵行予以审核：应收账款清单合同号： 发票号： 发票金额： 付款人名称： 合同号： 发票号： 发票金额： 付款人名称： 合同号： 发票号： 发票金额： 付款人名称： 合同号： 发票号： 发票金额： 付款人名称：未完，见附件（附件需注明本申请书号码和加盖公司预留印鉴）我公司声明并保证：（一）上述的应收账款贸易背景真实、合法和有效，我司享有完整和唯一的收款权利。（二）同意贵行关于应收账款的任何审核意见。（三）将上述的应收账款的收款权利转让给贵行，并同意将所有单据提交贵行寄交，请通知付款人转让事宜。（四）尽可能保持单一付款人的应收账款余额不超过出口发票融资池总余额70%，如超过70，同意最高按70%计算单一付款人余额。（五）承担已与贵行签署的xx银行出口发票池融资合同（合同编号：xx 出口发票池融资字 第 号）中所规定的所有义务和责任。申请人名称：法人代表和盖章：日期：附件3xx银行出口发票池融资申请书编号：xx 出口发票池融资申字 第 号xx银行 ：根据我司与贵行签署的xx银行出口发票池融资合同，贵行于 年 月 日核定我司的出口发票池融资业务的融资比例为 %，最高融资额度为 万美元，或人民币 万元。我公司以已转让予贵行的应收账款为还款保证，申请融资，融资金额为 ，融资使用方式为 ，期限 天，日期从 年 月 日至 年 月 日，上述融资业务执行利率为： 。我公司声明并保证：（一）承担已与贵行签署的xx银行出口发票池融资合同（合同编号：xx 出口发票池融资字 第 号）中所规定的所有义务和责任。（二）融资过程中，如发生应收账款变化导致超出核定的融资比例或结构比例，我司保证存入足够金额的风险补偿金或增加足够的应收账款以维持规定比例。否则，我司同意贵行主动扣收我司其它账户的资金或用任何应收账款的回款进行偿还融资，以维持规定比例。（三）保证融资到期前用足额风险补偿金偿还融资，如无法用风险补偿金偿还，同意贵行主动扣收我司的其它账户资金或用任何应收账款回款进行偿还。（四）我司承担任何融资逾期造成的损失，包括本金和利息及相关费用。（五）我司同意贵行根据国家法规、外贸形势和我司应收账款规模、质量及我司执行融资合同情况，单方面决定是否取消贵行已核定的额度，但必须提前一周通知我司。如决定取消，我司保证偿还所有融资本息。申请人名称：法人代表和盖章：日期：